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市場調査レポート
商品コード
1404484
インシュアテック(InsurTech):市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測、2024年~2029年Insurtech - Market Share Analysis, Industry Trends & Statistics, Growth Forecasts 2024 - 2029 |
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インシュアテック(InsurTech):市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測、2024年~2029年 |
出版日: 2024年01月04日
発行: Mordor Intelligence
ページ情報: 英文 150 Pages
納期: 2~3営業日
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世界のインシュアテック(InsurTech)市場の今年度の売上高は55億米ドルを超え、予測期間中のCAGRは3%超を記録すると予測されています。
世界のインシュアテック市場は、保険金請求プロセスの簡素化、顧客とのコミュニケーションの改善、自動化の実装機能などの要因により、予測期間中に大きく成長すると予想されます。健康保険市場は、損害保険、車両保険、その他といった他の保険分野と比べてインシュアテックの採用率が著しく高いため、今後数年間で最も高い成長率を示すと予想されます。損害保険業界では、LemonadeやZhong Anといった企業がインシュアテック市場の主要シェアを占めています。この業界の差別化要因は、保険のバリューチェーンを改善するためのイノベーションと独自のソリューションであり、世界中のレガシープレーヤーや投資家から資金を集めています。
保険分野における人工知能、機械学習、ブロックチェーン技術などの技術進歩に対する嗜好の高まりにより、過去数年間、取引件数は継続的に増加しています。新商品を開発することで保険市場のイノベーションを推進するインシュアテック企業の能力は、保険会社がダイナミックな顧客要件に対応するのに役立つと思われます。
COVID-19の間、テクノロジーの必要性が高まり、インシュアテック市場はロックダウン規制により大きな成長を遂げました。COVID-19以降、市場はイノベーションによって緩やかな成長を遂げています。
デジタル技術が市場を牽引しています。これらの技術は、顧客のニーズを理解し、また変化する顧客ニーズに基づいて提供サービスを強化するために利用されています。市場参加者は、現在のビジネスをデジタル化することで、短期的に価値を獲得する大きな機会があるが、デジタル技術を同時に活用してイノベーションを起こし、新たなビジネスを構築できなければ、取り残されてしまうと思われます。デジタル化とユビキタスなデータ通信によって、企業は世界なサプライチェーンを構築できるようになった。人工知能とサイバーセキュリティの導入により、企業は新たな契約を獲得し、人々へのリーチを拡大しています。例えば、2021年にはメトロマイル社がビットコイン決済ソリューションの導入を発表し、暗号通貨で保険料の受付と保険金の支払いを行っています。
BFSIセグメントが市場を独占し、2022年の世界収益の20.0%以上を占めました。BFSI企業は、業務効率向上のためにインシュアテックソリューションを広く採用しています。BFSI部門における接続デバイスの増加は、膨大なデータの生成につながっています。さらに、保険企業はこうしたデータを活用することで、より良いサービスの提供、コストの最適化、洞察の獲得、収益の向上が可能になることに気づいています。同時に、世界的にスマートフォンの普及が進んでいることも、BFSIセクター全体でインシュアテックソリューションの需要を促進すると予想されます。
世界のインシュアテック市場は、生損保部門のニーズに対応する多数の小規模プレーヤーが存在するため断片化しています。本レポートでは、調査対象市場で事業を展開する主要な国際的プレイヤーの概要を掲載しています。
The global insurtech market has generated a revenue of over USD 5.5 billion in the current year and is anticipated to register a CAGR of more than 3% for the forecast period.
The global insurtech market is expected to grow significantly during the forecast period, owing to the factors such as simplification of the claims process, improved communication with the client, and the capabilities to implement automation. The health insurance market is expected to have the highest growth rate in the upcoming years as the adoption of Insurtech is significantly higher compared to that of other insurance sectors, such as property and casualty, vehicle, and others. Under the Property and casualty insurance industry, companies such as Lemonade and Zhong An hold the major share of the insurtech market. The differentiating factors about the industry are their innovations and unique solutions to improve the insurance value chain that are attracting funds from legacy players and investors worldwide.
The number of deals made has risen continuously during the past few years, owing to the increased preference for technological advancements, such as artificial intelligence, machine learning, and blockchain technology in the insurance sector. The capability of the Insurtech companies to drive innovation in the insurance market by developing new products will help insurance companies meet dynamic customer requirements.
During COVID-19, the necessity of technology rose, and the insurtech market experienced significant growth due to lockdown restrictions. Post-COVID-19, the market is experiencing gradual growth with innovations.
Digital technology is driving the market. These technologies are used to understand customer needs and also to enhance their offerings based on the changing customer needs. There is a significant opportunity for the market players to capture value in the short term by digitizing their current business; they will get left behind if they fail simultaneously to use digital technology to innovate and build new businesses. Digitization and ubiquitous data communications have enabled companies to build global supply chains. With the adoption of Artificial intelligence and cyber security, companies are tapping new contracts and expanding their reach to people. For instance, in 2021, Metromile Inc. announced to implementation of Bitcoin Payment Solutions to accept premiums and pay claims in cryptocurrency.
The BFSI segment dominated the market and accounted for more than 20.0% share of the global revenue in 2022. BFSI businesses are widely adopting insurtech solutions for improving business efficiency. The increase in the number of connected devices in the BFSI sector is leading to the generation of a huge amount of data. Moreover, insurance companies have realized that they can use such data to deliver better services, optimize costs, gain insights, and boost revenues. At the same time, the growing penetration of smartphones worldwide is also expected to drive the demand for insurtech solutions across the BFSI sector.
The global insurtech market is fragmented due to the presence of a large number of small players that cater to the needs of life and non-life insurance sectors. The report includes an overview of the major international players operating in the market studied. Currently, some of the notable players based on their growth potential and industry significance are Banc Insurance Agency Inc. (Insuritas), Policy Bazaar, ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd., Clover Health Insurance, and Acko General Insurance Limited, among others.