デジタルバンキングの世界市場：バンキングタイプ・ソリューション・運用タイプ・展開モデル・組織規模・地域別 (～2035年)

世界のデジタルバンキングの市場規模は2035年には405億9,941万米ドルの規模に達すると予測されており、予測期間中はCAGR 11.8%で堅調に推移する見込みです。デジタルバンキングとは、従来の銀行サービスに先進技術を統合した仕組みであり、ユーザーがデジタルチャネルを通じて取引を行い、口座を管理し、金融商品にシームレスにアクセスできるようにするものです。これにより、スピード、透明性、優れた顧客体験が促進されます。

近年、スマートフォンの普及とアプリベースの銀行サービスの導入拡大が、世界的なデジタルバンキング市場の成長を牽引しています。何十億もの利用者がモバイルファーストの金融ソリューションへ移行したことで、銀行やフィンテック企業は現在、直感的で安全、かつ多機能なアプリを次々と発表しています。これらのプラットフォームが提供する即時取引、バイオメトリクスによるセキュリティ、ライフスタイルとの統合機能は、まさに消費者がブランドに求める「利便性・スピード・柔軟性」に合致しています。その結果、世界は今、支店を持たない技術主導型の銀行エコシステムへと急速に移行しつつあります。

レポート属性詳細

• 2024年の市場規模：121億6,812万米ドル
• 2035年の市場規模：405億9,941万米ドル
• CAGR (2025-2035年) ：11.8%
• 基準年：2024年
• 市場予測期間：2025-2035年

地域別分析

北米のデジタルバンキング市場は、成熟期に達し、発展の最盛期を迎えているといえます。2024年において北米は44億9,915万米ドルの市場規模でデジタルバンキング分野を主導しました。これは、米国の高度なデジタル化の進展と、カナダにおけるオンラインバンキング利用率の上昇が原動力となっています。米国市場の特徴は、従来型銀行とネオバンクのハイブリッド競争が活発に展開されている点です。

欧州のデジタルバンキング市場は、規制の枠組みと主要企業による革新の融合に支えられています。EUの先進的なオープンバンキングエコシステムにより、銀行、フィンテック企業、サードパーティ開発者の間での協業が顕著に進展しました。2024年における欧州の市場規模は16億69万米ドルで、英国のフィンテック革新を中心に、ドイツやフランスにおけるデジタル化推進の取り組みによって力強い成長を示しています。

アジア太平洋地域は世界のデジタルバンキング市場の中心地であり、人口の多さと最先端技術革新の融合によって他の地域を圧倒しています。中国のスーパーアプリコンセプト、インドのUPIシステム、シンガポールのデジタルバンク認可フレームワークが、将来に向けた強固で安定した基盤を形成しています。同地域の市場規模は18億2,932万米ドルに達しており、中国の巨大なデジタルユーザーベースと日本における次世代バンキング技術の推進が成長を支えています。

当レポートでは、世界のデジタルバンキングの市場を調査し、市場の定義と概要、市場成長への各種影響因子の分析、市場規模の推移・予測、各種区分・地域/主要国別の内訳、競合環境、主要企業のプロファイルなどをまとめています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場概要

第3章 調査手法

第4章 市場力学

• 促進要因
  • スマートフォンとアプリベースの銀行の普及
  • クラウドベースのデジタルバンキング
  • オープンバンキングとAPI統合
• 抑制要因
  • サイバーセキュリティの脅威とデータ保護の課題
  • 規制遵守と法的課題
  • 消費者の信頼と採用、オンラインカスタマーサービスの欠如
• 機会
  • AI駆動型自動化とパーソナライズされた銀行サービス
  • 成長するデジタルウォレットと埋め込み型決済
• COVID-19の影響分析

第5章 市場要因分析

• サプライチェーン分析
• ポーターのファイブフォース分析
• グローバルデジタルバンキング取引市場
• オンラインバンキング利用者数
• 世界のデジタルバンキング市場のSWOT分析
• 世界のデジタルバンキング市場のPESTLE分析
• 規制状況分析：地域別
• 新興技術動向の分析
• 経済的影響分析

第6章 世界のデジタルバンキング市場：銀行タイプ別

• 概要
• リテールバンキング
• コーポレートバンキング
• 投資銀行
• 倫理的/社会的責任のある銀行業務

第7章 世界のデジタルバンキング市場：ソリューション別

• オンラインバンキングプラットフォーム
• モバイルバンキングアプリ
• デジタルウォレット
• ピアツーピア (P2P) 決済アプリ
• 非接触決済
• その他

第8章 世界のデジタルバンキング市場：運用タイプ別

• 国際銀行業務
• 国内銀行業務

第9章 世界のデジタルバンキング市場：展開モデル別

• クラウドベース
• オンプレミス

第10章 世界のデジタルバンキング市場：組織規模別

• 中小企業
• 大企業

第11章 世界のデジタルバンキング市場：地域別

• 概要
• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • ロシア
  • イタリア
  • スペイン
  • その他
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • マレーシア
  • タイ
  • インドネシア
  • その他
• 中東・アフリカ
  • GCC諸国
  • 南アフリカ
  • その他
• 南米
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • その他

第12章 競合情勢

• 競合ダッシュボード
• 企業シェア分析
• 最近の動向と成長戦略

第13章 企業プロファイル

• ALKAMI TECHNOLOGY, INC.
• BACKBASE
• EDGEVERVE SYSTEMS LIMITED
• NCINO
• ORACLE
• Q2 SOFTWARE, INC.
• TEMENOS
• FNZ GROUP
• CREALOGIX AG
• FISERV, INC.
• JACK HENRY AND ASSOCIATES, INC.
• FIDELITY NATIONAL INFORMATION SERVICES, INC.
• CANDESCENT
• FINASTRA
• SOPRA