市場調査レポート
商品コード
1465172
財務計画ソフトウェア市場:タイプ別、展開タイプ別、用途別、最終用途別-2024年~2030年の世界予測Financial Planning Software Market by Type (Services, Solutions), Deployment Type (Cloud-based Software, On-premise Software), Application, End-Use - Global Forecast 2024-2030 |
● お客様のご希望に応じて、既存データの加工や未掲載情報(例:国別セグメント)の追加などの対応が可能です。 詳細はお問い合わせください。
財務計画ソフトウェア市場:タイプ別、展開タイプ別、用途別、最終用途別-2024年~2030年の世界予測 |
出版日: 2024年04月17日
発行: 360iResearch
ページ情報: 英文 188 Pages
納期: 即日から翌営業日
|
財務計画ソフトウェア市場規模は2023年に50億6,000万米ドルと推定され、2024年には57億1,000万米ドルに達し、CAGR 13.28%で2030年には121億2,000万米ドルに達すると予測されます。
財務計画ソフトウェアは、個人、財務アドバイザー、企業の財務管理、財務計画の作成、将来の財務状況の予測を支援するために設計されたデジタルツールです。このソフトウェアは、予算管理、財務分析、投資管理、退職金計画、税金計画など、幅広い機能を網羅しています。財務計画ソフトウェアの主要目的は、ユーザーが現在の財務状況を明確に理解し、達成可能な財務目標を設定し、その目標を効率的に達成するための戦略を策定することです。この種のソフトウェアは、複雑な財務計算やシナリオを簡素化し、技術的なバックグラウンドを持たないユーザーでも財務状況を理解し、十分な情報に基づいた財務上の意思決定を行うことを可能にします。金融商品や規制が複雑化し、財務アドバイザリーサービスに対する需要が増加しているため、財務計画ソフトウェアの用途が拡大しています。しかし、金融データの機密性を考慮すると、潜在的なユーザーはデータ漏洩やセキュリティの脆弱性に対する懸念から財務計画ソフトウェアの採用をためらい、市場の成長を制限する可能性があります。とはいえ、銀行アプリ、投資プラットフォーム、税務ソフトなど、他の金融ツールやシステムとの統合は、市場成長のより全体的な視野を記載しています。
主要市場の統計 | |
---|---|
基準年[2023年] | 50億6,000万米ドル |
予測年[2024年] | 57億1,000万米ドル |
予測年[2030年] | 121億2,000万米ドル |
CAGR(%) | 13.28% |
タイプ:財務計画の投資面に特化した投資管理ソリューションへの高い需要
多くの財務計画ソフトウェアプラットフォームは、金融専門家による個別アドバイスや提案を含むコンサルティングサービスを提供しています。このようなサービスは、財務計画へのガイド付きアプローチを好むユーザーにとって有益であり、特定の財務目標やリスク許容度に合わせた戦略を記載しています。さらに、データ分析やレポーティングサービスなどのサービスは、ユーザーの財務データを分析して包括的なレポートを作成することに重点を置いています。レポートには、投資パフォーマンス、予算編成、キャッシュフロー分析、将来の財務予測などが含まれます。データ主導の意思決定に熱心な個人や企業にとって、このサービスは不可欠です。財務計画では、銀行、投資口座、その他の金融機関など、さまざまなソースからのデータを扱うことが多いです。統合サービスは、ソフトウェアがこれらの外部データソースとシームレスに接続できることを保証し、財務の全体的なビューを記載しています。さらに、予算管理・支出追跡ソリューションは、ユーザーが予算を作成・管理し、支出を追跡し、経時的な財務習慣をモニターするのに役立ちます。これらのソリューションは、支出パターンに関する洞察を提供するよう設計されており、ユーザーが財務の健全性を向上させるために十分な情報に基づいた意思決定を行うことを容易にします。投資管理財務計画の投資面に焦点を当てたソリューションで、ポートフォリオ管理、分析、最適化のためのツールを提供し、ユーザーの財務目標やリスク許容度に沿った、より良い情報に基づいた投資選択を支援することを目的としています。リタイアメント&エステート計画ソリューションは、リタイアメント計画やエステート計画など、長期的な財務計画のためにカスタマイズ型もので、インフレ、税金、期待リターンなど様々な要因を考慮しながら、ユーザーの将来設計に役立つシナリオや予測を記載しています。タックス・計画&コンプライアンスソリューションは、税金控除の最適化、確定申告書の作成、最新の税制へのコンプライアンスの確保など、税金を管理するための合理的なアプローチを記載しています。
用途:財務計画ソフトウェアの投資管理への高い適応性により、ユーザーの投資ポートフォリオ構築を支援します。
予算管理・キャッシュフロー管理ツールは、個人や企業の収入、支出、貯蓄、キャッシュフロー全体の追跡と管理を支援するために設計された財務計画ソフトウェアの重要な側面です。これらのツールにより、ユーザーはそれぞれの財務目標に沿った詳細で適応可能な予算を作成することができ、効率的な財務管理を行うことができます。財務計画ソフトウェアの投資管理機能は、ユーザーが投資ポートフォリオを構築、管理、追跡できるように設計されています。これらのツールは、様々な投資オプション、潜在的なリターン、リスクに関する洞察を提供し、十分な情報に基づいた投資判断を促します。財務計画ソフトウェアのリタイアメント・計画機能は、長期的な経済的安定に焦点を当て、ユーザーのリタイアメント準備を支援することを目的としています。これらのツールは、退職に必要な金額を見積もり、財務目標を達成するための戦略を考案するのに役立ちます。
地域別洞察
南北アメリカの財務計画ソフトウェア市場は、成熟度、革新性、統合能力が特徴です。北米、特に米国は技術進歩の重要な拠点として機能しており、財務計画ソフトウェアの主要プロバイダーが多数存在します。この地域は、財務リテラシーと管理の重要性が広く認識されていることを背景に、個人ユーザーや企業における財務計画ツールの採用率が高いです。欧州、中東、アフリカ地域は、欧州が導入とイノベーションの面でリードする一方、中東・アフリカが徐々に追い上げているという、混成成長のシナリオを示しています。欧州では、一般データ保護規則(GDPR)などの強力な規制枠組みが財務計画ソフトウェア市場に影響を与え、データセキュリティとユーザープライバシーを重視しています。同市場では、認可された組織間で財務データを安全に共有できるようにすることで、より統合された財務計画エコシステムを可能にするオープン・バンキングソリューションへのシフトが見られます。アジア太平洋は、財務計画ソフトウェア市場において急速な成長と革新を遂げています。膨大かつ多様な人口を抱えるアジアでは、金融サービスや計画ツールに対する需要が国によって大きく異なります。中国やインドを含む新興国は、中間層の増加とスマートフォンの普及率向上に牽引され、デジタル金融サービスが急増しています。
FPNVポジショニングマトリックス
FPNVポジショニングマトリックスは、財務計画ソフトウェア市場の評価において極めて重要です。事業戦略や製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を記載しています。この綿密な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます。フォアフロント(F)、パスファインダー(P)、ニッチ(N)、バイタル(V)です。
市場シェア分析
市場シェア分析は、財務計画ソフトウェア市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、企業の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された累積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、このセグメントの競合特性に関する貴重な考察が得られます。このような詳細レベルの拡大により、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場で競争優位に立つための効果的な戦略を考案することができます。
1.市場の浸透度:主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を提示しています。
2.市場の開拓度:有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟市場セグメントにおける浸透度を分析しています。
3.市場の多様化:新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を記載しています。
4.競合の評価と情報:市場シェア、戦略、製品、認証、規制状況、特許状況、主要企業の製造能力について徹底的な評価を行います。
5.製品開発とイノベーション:将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を記載しています。
1.財務計画ソフトウェア市場の市場規模と予測は?
2.財務計画ソフトウェア市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、セグメントは何か?
3.財務計画ソフトウェア市場の技術動向と規制枠組みは?
4.財務計画ソフトウェア市場における主要ベンダーの市場シェアは?
5.財務計画ソフトウェア市場への参入に適した形態や戦略的手段は?
TA
[188 Pages Report] The Financial Planning Software Market size was estimated at USD 5.06 billion in 2023 and expected to reach USD 5.71 billion in 2024, at a CAGR 13.28% to reach USD 12.12 billion by 2030.
Financial planning software is a digital tool designed to assist individuals, financial advisors, and companies in managing finances, creating financial plans, and forecasting future financial situations. This software encompasses a wide array of functionalities, including budgeting, financial analysis, investment management, retirement planning, and tax planning, among others. The primary objective of financial planning software is to provide users with a clear understanding of their current financial status, help in setting achievable financial goals, and develop strategies for meeting these goals efficiently. This type of software simplifies complex financial calculations and scenarios, enabling users without a technical background to understand their financial health and make informed financial decisions. Growing complexity in financial products and regulations coupled with increasing demand for financial advisory services has increased the applications of financial planning software. However, given the sensitive nature of financial data, potential users may be hesitant to adopt financial planning software due to concerns about data breaches and security vulnerabilities that may restrict market growth. Nevertheless, integrating with other financial tools and systems, such as banking apps, investment platforms, and tax software, provides a more holistic view of market growth.
KEY MARKET STATISTICS | |
---|---|
Base Year [2023] | USD 5.06 billion |
Estimated Year [2024] | USD 5.71 billion |
Forecast Year [2030] | USD 12.12 billion |
CAGR (%) | 13.28% |
Type: High demand for investment management solutions focused on the investment aspect of financial planning
Many financial planning software platforms provide consultation services that involve personalized advice and recommendations from financial experts. Such services are beneficial for users who prefer a guided approach to financial planning, offering tailored strategies that go with specific financial goals and risk tolerances. Moreover, services, including data analysis and reporting services, focus on analyzing users' financial data to generate comprehensive reports. The reports might cover aspects such as investment performance, budgeting, cash flow analysis, and future financial projections. For individuals or businesses keen on making data-driven decisions, this service is indispensable. Financial planning often involves dealing with data from various sources, such as banks, investment accounts, and other financial institutions. Integration services ensure that the software can seamlessly connect with these external data sources, providing a holistic view of one's finances. Moreover, budgeting and expense-tracking solutions help users create and manage budgets, track expenses, and monitor financial habits over time. They're designed to offer insights into spending patterns, facilitating users to make informed decisions to improve their financial health. Investment management Solutions focused on the investment aspect of financial planning; these solutions offer tools for portfolio management, analysis, and optimization and aim to assist users in making better-informed investment choices, aligning with their financial objectives and risk tolerance. Retirement and Estate Planning Solutions are tailored for long-term financial planning, such as retirement and estate planning that provide scenarios and projections that help users plan for their future, taking into consideration various factors such as inflation, taxes, and expected returns. Tax Planning and Compliance Solutions offer a streamlined approach to managing taxes, including tax deduction optimization, tax return preparation, and ensuring compliance with the latest tax regulations.
Application: High adaptability of financial planning software for investment management to assist users in building investment portfolios.
Budgeting & Cash Flow Management tools are crucial aspects of financial planning software designed to help individuals and businesses track and manage their incomes, expenses, savings, and overall cash flow. These tools enable users to create detailed, adaptable budgets that align with their financial goals, ensuring efficient management of their financial resources. Investment Management functionalities within financial planning software are designed to assist users in building, managing, and tracking their investment portfolios. These tools offer insights into various investment options, potential returns, and risks, facilitating informed investment decisions. Retirement Planning features within financial planning software aim to assist users in preparing for their retirement, focusing on long-term financial security. These tools help in estimating the amount needed for retirement and devising strategies to achieve those financial goals.
Regional Insights
In the Americas, the financial planning software market is characterized by its maturity, innovation, and integration capabilities. North America, especially the United States, acts as a significant hub for technological advancements and houses a large number of leading financial planning software providers. This region demonstrates a high adoption rate of financial planning tools among individual users and enterprises, driven by the widespread recognition of financial literacy and management's importance. The EMEA region presents a mixed-growth scenario, with Europe leading in terms of adoption and innovation while the Middle East and Africa are gradually catching up. In Europe, strong regulatory frameworks such as the General Data Protection Regulation (GDPR) influence the financial planning software market, emphasizing data security and user privacy. The market witnesses a shift towards open banking solutions, which enable a more integrated financial planning ecosystem by allowing secure sharing of financial data between authorized organizations. The Asia Pacific region showcases rapid growth and innovation in the financial planning software market. With a vast and diverse population, the demand for financial services and planning tools varies widely across countries. Emerging economies, including China and India, are experiencing a surge in digital financial services, driven by a growing middle class & increased smartphone penetration.
FPNV Positioning Matrix
The FPNV Positioning Matrix is pivotal in evaluating the Financial Planning Software Market. It offers a comprehensive assessment of vendors, examining key metrics related to Business Strategy and Product Satisfaction. This in-depth analysis empowers users to make well-informed decisions aligned with their requirements. Based on the evaluation, the vendors are then categorized into four distinct quadrants representing varying levels of success: Forefront (F), Pathfinder (P), Niche (N), or Vital (V).
Market Share Analysis
The Market Share Analysis is a comprehensive tool that provides an insightful and in-depth examination of the current state of vendors in the Financial Planning Software Market. By meticulously comparing and analyzing vendor contributions in terms of overall revenue, customer base, and other key metrics, we can offer companies a greater understanding of their performance and the challenges they face when competing for market share. Additionally, this analysis provides valuable insights into the competitive nature of the sector, including factors such as accumulation, fragmentation dominance, and amalgamation traits observed over the base year period studied. With this expanded level of detail, vendors can make more informed decisions and devise effective strategies to gain a competitive edge in the market.
Key Company Profiles
The report delves into recent significant developments in the Financial Planning Software Market, highlighting leading vendors and their innovative profiles. These include Addepar, Inc., AssetBook LLC, Bloomberg Inc., Dynamo Software, Inc., Economic Security Planning Inc., Elan, eMoney Advisor LLC, Empower Annuity Insurance Co. of America, Envestnet Asset Management, Inc., Fin365 Pty Ltd., Finance Logix, Fiserv Inc, FutureAdvisor by BlackRock, Inc., Income Laboratory, Inc., Instream Solutions LLC, Intuit Inc., InvestCloud Inc., MoneyGuide, Inc., Morningstar, Inc., NaviPlan by InvestCloud, Nest Wealth Asset Management Inc., Orion Advisor Solutions Inc., Personal Capital, PhilanthPro Solutions Inc., Quicken Inc., RightCapital Inc., Sage Group plc, SAP SE, SigFig, Snap Projections Inc., TXIO Corporation, Wealthcare Capital Management LLC, WealthTrace LLC, and Yodlee.
Market Segmentation & Coverage
1. Market Penetration: It presents comprehensive information on the market provided by key players.
2. Market Development: It delves deep into lucrative emerging markets and analyzes the penetration across mature market segments.
3. Market Diversification: It provides detailed information on new product launches, untapped geographic regions, recent developments, and investments.
4. Competitive Assessment & Intelligence: It conducts an exhaustive assessment of market shares, strategies, products, certifications, regulatory approvals, patent landscape, and manufacturing capabilities of the leading players.
5. Product Development & Innovation: It offers intelligent insights on future technologies, R&D activities, and breakthrough product developments.
1. What is the market size and forecast of the Financial Planning Software Market?
2. Which products, segments, applications, and areas should one consider investing in over the forecast period in the Financial Planning Software Market?
3. What are the technology trends and regulatory frameworks in the Financial Planning Software Market?
4. What is the market share of the leading vendors in the Financial Planning Software Market?
5. Which modes and strategic moves are suitable for entering the Financial Planning Software Market?