ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアの世界市場レポート 2025年

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアの市場規模は近年急速に拡大しています。2024年の49億1,000万米ドルから2025年には56億9,000万米ドルへと、CAGR15.9％で拡大します。歴史的な期間の成長は、人口動態の変化、市場のグローバル化、データセキュリティへの懸念、消費者行動の変化、他のシステムとの統合、市場の変動などに起因しています。

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場規模は、今後数年間で急成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は17.1％で、106億9,000万米ドルに成長します。予測期間における成長の背景には、景気回復、金融リテラシー向上への取り組み、ESG投資への注力、サブスクリプション型モデル、サイバーセキュリティ対策の強化、規制遵守ソリューションなどがあります。予測期間における主な動向としては、AIと機械学習の統合、ロボアドバイザー、ブロックチェーンの統合、フィンテック新興企業との協業、クラウドベースのソリューション、ユーザーフレンドリーなインターフェースなどが挙げられます。

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアは、見積もりや予算編成などのプロセスを含む、企業の財務管理全般を監督するための包括的なシステムです。このソフトウェアは、分析、モデリング、コラボレーション、パフォーマンスレポーティングをサポートする重要な役割を果たし、財務パフォーマンスを効率的に管理するユーザーの能力を向上させます。

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアの主な構成要素には、ソリューションとサービスがあります。ソリューションとは、AISアーキテクチャ、会計アプリケーションの開発、APIプログラミング、統合などのサービスを提供する、金融に特化したソフトウェア・ソリューションのことです。これらのソリューションは、オンプレミスまたはクラウドで展開することができ、財務アドバイスや管理、ポートフォリオ管理、会計・取引管理、資産管理、パーソナルバンキングなど、様々な金融分野に対応しています。ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアのエンドユーザーは、中小企業、大企業、個人など多岐にわたる。

2025年春の米国関税の急上昇とそれに伴う貿易摩擦は、情報技術分野、特にハードウェア製造、データインフラ、ソフトウェア展開に大きな影響を及ぼしています。輸入半導体、回路基板、ネットワーク機器に対する関税の引き上げは、ハイテク企業、クラウド・サービス・プロバイダー、データセンターの生産・運営コストを押し上げています。ノートパソコン、サーバー、家電製品をグローバルに調達している企業は、リードタイムの延長と価格圧力に直面しています。同時に、特殊なソフトウェアに対する関税と主要国際市場の報復措置により、グローバルなITサプライチェーンが混乱し、米国製テクノロジーに対する海外からの需要が減退しています。これに対応するため、このセクターは国内チップ生産への投資を強化し、サプライヤー・ネットワークを拡大し、AIを活用した自動化によって回復力を高め、コスト管理を効率化しています。

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場調査レポートは、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア業界の世界市場規模、地域シェア、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場シェアを持つ競合企業、詳細なファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場セグメント、市場動向とビジネスチャンスなど、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場統計を提供するThe Business Research Companyの最新レポートシリーズの一つです。このファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるものを完全な視点でお届けします。

今後5年間の成長率17.1%という予測は、この市場の前回予測から0.4%の小幅な減少を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。米国の金融機関は、クラウドサービスや企業向けサーバーに対する関税により、ライセンス費用やインフラ費用の増加に直面する可能性があり、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアのアクセシビリティに間接的に影響を与えます。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、影響はより広範囲に及ぶと思われます。

世界的なモバイルアプリケーションの増加が、今後のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の成長を牽引すると予想されます。モバイル・アプリケーションは、スマートフォンやタブレットなどのモバイル機器向けに特別に設計されたソフトウェアです。現在利用可能な数多くのファイナンシャルプランニングアプリは、ユーザーの支出や収入のモニタリング、予算の作成などを支援し、専門家が顧客の資産を効果的に管理したり、情報に基づいた調査を行ったりすることを可能にします。その結果、世界的なモバイル・アプリケーションの増加が市場の成長を後押しすることになります。例えば、スウェーデンのネットワーキング・通信製品・サービス企業であるTelefonaktiebolaget LM Ericssonが2023年11月に発表した「Ericsson Mobility Report」では、2023年の新規5G契約数が約6億1,000万件と予測されており、これは2022年比で63%増、世界全体の契約数は16億件に達すると予測されています。したがって、世界的なモバイル・アプリケーションの急増が、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の今後の成長を牽引することになります。

リモートワークの台頭は、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の今後の成長を促進すると予想されます。リモートワークとは、従来のオフィス環境以外で仕事をこなすことを指します。リモートワークの増加は、財務データを安全に管理する必要性の高まりを浮き彫りにしており、堅牢なセキュリティ機能を備えたファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアは、データの整合性を維持し、セキュリティ問題に対処するためのコンプライアンスを確保するために不可欠です。例えば、2022年9月、政府機関である米国国勢調査局の報告書によると、コロンビア特別区の労働人口の約半数-48.3%がリモートワークに関わっており、2021年の州および州に相当する地域の中で在宅労働者の割合が最も高いことが明らかになりました。さらに、ワシントン州（24.2％）、メリーランド州（24.0％）、コロラド州（23.7％）、マサチューセッツ州（23.7％）など、リモートワーク従事者の割合が顕著な州もありました。このように、リモートワークの普及がファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の成長を牽引しています。

技術の進歩は、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の成長を後押しする顕著な動向となっています。この分野の主要企業は、人工知能（AI）などの技術を活用して市場での地位を固めています。例えば、2022年5月、カナダを拠点とするフィンテック企業コンクエストは、米国を拠点とする金融サービス企業フィデリティ・インターナショナルと協業し、最先端のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアである「コンクエスト・プランニング」を立ち上げました。この革新的なプラットフォームは、AIとデータ分析を活用し、アドバイザーを進化する顧客の状況をより深く理解できるようにします。このテクノロジーは、提案のリアルタイム・モデリングと顧客の目標に対する財務的影響の迅速な評価を可能にすることで、データを効率的に処理し、アドバイザーが有意義な顧客との対話により多くの時間を割くことを可能にします。この動向は、ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場における戦略的進歩として、AI主導型テクノロジーの統合を強調しています。

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の主なプレーヤーは、幅広い顧客層の需要に応えるため、予算管理アプリケーションなどの革新的な製品の開発に注力しています。予算管理アプリケーションは、予算管理アプリとも呼ばれ、個人、企業、組織が予算を作成、追跡、分析することで、効果的に財源を管理できるように設計されたソフトウェア・プログラムやモバイル・アプリケーションです。特に、2023年4月、英国のソフトウェア会社Metapraxis Limitedは、企業の財務計画・分析（FP&A）チームをサポートするために特別に調整されたBudgeting Calculatorを発表しました。このツールは、企業における予算編成プロセスの自動化を促進するものです。この革新的なツールは、企業の年間予算編成において、デジタル化され自動化されたアプローチへの移行を支援することで、予算編成の精度を高め、チームのリソースを最適化します。このツールのユニークな特徴は、予算編成専用ソフトウェアによって得られる効率と比較して、手作業によるプロセスの財務的な影響を明らかにすることにあり、特にこの年次演習の複雑さと時間のかかる性質を強調しています。

2022年11月、米国を拠点とする中堅・中小企業向け財務自動化ソフトウェア・サービスを専門とするビルは、フィンマークを非公開の金額で買収しました。この戦略的な動きにより、ビルは自社のプラットフォームとデータをフィンマークのファイナンシャル・プランニング・ツールやコネクションと統合することで、中小企業にキャッシュフローに関するリアルタイムの洞察力を強化し、プランニングを促進することができます。この買収により、米国を拠点とするファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア企業であるフィンマークは、ビルの包括的な財務管理プラットフォーム、パートナーエコシステム、市場でのプレゼンスを活用することで、より多くの中小企業のデジタル変革の旅をサポートすることができます。中小企業の財務計画とキャッシュフロー分析を簡素化するフィンマークの専門知識は、より広範な企業に完全な機能を備えた財務ソリューションを提供するというビルのコミットメントによく合致しています。

ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場には、キャッシュフロープランニング、リタイヤメントプランニング、投資プランニングを提供する事業体による収益が含まれます。市場価値には、サービスプロバイダーが販売する、あるいはサービス提供に含まれる関連商品の価値が含まれます。企業間で取引される、あるいは最終消費者に販売される財やサービスのみが含まれます。

よくあるご質問

• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアの市場規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年の49億1,000万米ドルから2025年には56億9,000万米ドルへと、CAGR15.9％で拡大します。2029年には106億9,000万米ドルに成長し、年間平均成長率（CAGR）は17.1％です。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の主な構成要素は何ですか？
  • ソリューションとサービスが主な構成要素です。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェアのエンドユーザーはどのような企業ですか？
  • 中小企業、大企業、個人など多岐にわたります。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場に影響を与える要因は何ですか？
  • 人口動態の変化、市場のグローバル化、データセキュリティへの懸念、消費者行動の変化、他のシステムとの統合、市場の変動などが影響を与えています。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の成長を促進する要因は何ですか？
  • 景気回復、金融リテラシー向上への取り組み、ESG投資への注力、サブスクリプション型モデル、サイバーセキュリティ対策の強化、規制遵守ソリューションなどがあります。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の主なプレーヤーはどこですか？
  • PIEtech Inc.、eMoney Advisor LLC、Advicent Solutions、Moneytree Software、WealthTec LLCなどです。
• リモートワークの台頭はファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場にどのように影響しますか？
  • リモートワークの増加は、財務データを安全に管理する必要性の高まりを浮き彫りにし、堅牢なセキュリティ機能を備えたソフトウェアの需要を促進します。
• 技術の進歩はファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場にどのように寄与していますか？
  • AIなどの技術を活用して市場での地位を固める企業が増えています。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の成長に寄与するモバイルアプリケーションの役割は何ですか？
  • モバイルアプリケーションは、ユーザーの支出や収入のモニタリング、予算の作成を支援し、専門家が顧客の資産を効果的に管理することを可能にします。
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場における最近の動向は何ですか？
  • AIと機械学習の統合、ロボアドバイザー、ブロックチェーンの統合、フィンテック新興企業との協業、クラウドベースのソリューションなどが挙げられます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：成長率分析
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の実績：規模と成長、2019年～2024年
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場の予測：規模と成長、2024年～2029年、2034年
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：コンポーネント別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• ソリューション
• サービス
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：展開モード別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• オンプレミス
• クラウド
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：用途別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 財務アドバイスと管理
• ポートフォリオ、会計、取引管理
• 資産管理
• 個人銀行業務
• その他の用途
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：エンドユース、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 中小企業
• 大企業
• 個人の目的
• その他のエンドユース
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：サブセグメンテーション　ソリューション（タイプ別）、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 予算編成と予測ツール
• 投資計画ソフトウェア
• 財務報告ソリューション
• リスク管理ソリューション
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：サブセグメンテーション　サービス（種類別）、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 実装サービス
• コンサルティングサービス
• サポートおよびメンテナンスサービス

第7章 地域別・国別分析

• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：地域別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 世界のファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：国別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：競合情勢
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場：企業プロファイル
  • PIEtech Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • eMoney Advisor LLC Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Advicent Solutions Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Moneytree Software Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • WealthTec LLC Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Advisor Software
• Envestnet Inc.
• InStream LLC
• Advizr Inc.
• RightCapital Inc.
• Razor Logic Systems
• Futurewise Technologies Private Limited.
• ESPlanner Inc.
• iSoftware Limited
• Cheshire Software Inc.
• Miles Software
• Orion Advisor Technology
• Personal Capital Corporation
• Quicken Inc.
• SAP SE

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場2029年：新たな機会を提供する国
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• ファイナンシャル・プランニング・ソフトウェア市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録