インシュアテックの世界市場

世界のインシュアテック市場は2030年までに3,065億米ドルに達する見込み

インシュアテックの世界市場規模は、2024年に324億米ドルと推定されており、2024年から2030年の分析期間においてCAGR45.4％で成長し、2030年までに3,065億米ドルに達すると予測されています。本レポートで分析対象となったセグメントの一つであるヘルスインシュアテックは、46.1%のCAGRを記録し、分析期間終了時までに805億米ドルに達すると予測されています。自動車インシュアテックセグメントの成長率は、分析期間において46.1%のCAGRと推定されています。

米国市場は101億米ドルと推定される一方、中国は42.0%のCAGRで成長すると予測されています

米国のインシュアテック市場は2024年に101億米ドルと推定されています。世界第2位の経済大国である中国は、2024年から2030年の分析期間において42.0%のCAGRで推移し、2030年までに399億米ドルの市場規模に達すると予測されています。その他の注目すべき地域市場としては、日本とカナダが挙げられ、それぞれ分析期間中に40.5％、37.8％のCAGRで成長すると予測されています。欧州では、ドイツが約30.1％のCAGRで成長すると予測されています。

世界の・インシュアテック市場- 主な市場動向と促進要因の概要

インシュアテックとは何か？なぜ保険業界に革命をもたらすのか？

インシュアテックとは、「保険（Insurance）」と「技術（Technology）」を組み合わせた造語であり、保険分野に革新的な技術を応用し、効率性の向上、コスト削減、顧客体験の向上を目指す取り組みを指します。インシュアテック企業は、人工知能（AI）、ブロックチェーン、ビッグデータ分析、モノのインターネット（IoT）などの技術を活用し、新たな保険商品の創出、業務の効率化、パーソナライズされたサービスの提供を実現しています。これらの技術により、保険会社は顧客のニーズをより深く理解し、リスクをより正確に評価し、プロセスを自動化することが可能となり、より迅速かつ効率的なサービス提供を実現しています。インシュアテックは、従来のビジネスモデルに挑み、保険商品の開発、マーケティング、提供の方法を変革するイノベーションの波を推進することで、保険業界に革命をもたらしています。

技術革新はインシュアテック市場をどのように牽引しているのでしょうか？

インシュアテック市場は、保険業界の様相を変革する様々な技術革新によって牽引されています。AIと機械学習は、リスク評価、保険金請求処理、不正検知のための高度なアルゴリズム開発に活用され、保険会社がより情報に基づいた意思決定を行い、運営コストを削減することを可能にしています。ブロックチェーン技術は、保険証券発行、保険金支払い、再保険などの分野における透明性、安全性、効率性の向上に資する可能性を秘めており、その活用が模索されています。ビッグデータ分析により、保険会社は顧客の行動や嗜好に関する深い洞察を得ることが可能となり、高度にパーソナライズされた保険商品の開発が実現しています。IoT（モノのインターネット）も重要な役割を果たしており、特にテレマティクスやスマートホーム保険などの分野では、接続されたデバイスがリアルタイムデータを提供し、保険会社が利用ベースの価格設定や予防的なリスク管理サービスを提供するために活用できます。これらの技術的進歩は、インシュアテック市場の成長を促進するだけでなく、競争力を維持するために従来の保険会社にも同様のイノベーションの導入を促しています。

消費者と保険会社の双方において、インシュアテックソリューションへの需要が高まっている理由は何でしょうか？

インシュアテックソリューションへの需要が高まっている背景には、利便性、パーソナライゼーション、効率性といった面で大きなメリットがもたらされる点が挙げられます。消費者にとっては、保険商品の迅速かつ容易なアクセス、保険金請求処理、カスタマーサポートを可能にするデジタルプラットフォームにより、よりシームレスでユーザーフレンドリーな体験が提供されます。個々のニーズや利用パターンに基づいた保険内容のカスタマイズ機能も、柔軟性と透明性を重視する若年層やテクノロジーに精通した層を中心に、消費者にとって大きな魅力となっています。保険会社にとっては、高度な分析技術や自動化を活用することで、業務の最適化、コスト削減、リスク管理の改善を実現する機会を提供します。さらに、接続デバイスからのリアルタイムデータを収集・分析する能力により、保険会社はより正確な価格設定と予防的なリスク軽減サービスを提供できるようになり、顧客満足度と顧客維持率の向上につながります。保険業界におけるデジタルトランスフォーメーションへの需要の高まりは、急速に変化する市場で優位性を維持する手段として、消費者と保険会社の双方がインシュアテックソリューションを採用する原動力となっています。

インシュアテック市場の成長を牽引する要因は何でしょうか？

インシュアテック市場の成長は、保険業界を再構築する複数の要因によって推進されています。主要な促進要因の一つは、より高い利便性と柔軟性を提供するデジタルファーストのパーソナライズド保険ソリューションに対する消費者需要の高まりです。デジタルプラットフォームを通じて保険ニーズを管理することを好む、テクノロジーに精通したミレニアル世代およびZ世代の消費者の台頭が、特にこの需要を加速させています。もう一つの重要な要因は、保険会社に対する業務コスト削減と効率性向上の圧力が高まっていることであり、これがインシュアテック企業が先駆けるAI、自動化、その他の先進技術の採用を促進しています。規制環境も役割を果たしており、世界中の政府や規制当局が、保険へのアクセス改善と消費者保護強化におけるインシュアテックの可能性を認識し始め、より支援的な規制枠組みの整備が進んでいます。加えて、インシュアテック分野におけるベンチャーキャピタルや投資の拡大により、スタートアップ企業が革新的なソリューションを開発し、より迅速に市場投入することが可能となっています。これらの要因と、保険業界で進行中のデジタル変革が相まって、インシュアテック市場の継続的な成長が期待されています。

セグメント：

タイプ別（医療保険、自動車保険、住宅保険、特殊保険、旅行保険、企業保険、その他保険種別）、技術別（クラウドコンピューティング、ブロックチェーン、IoT、機械学習、ロボアドバイザー、その他技術）、エンドユース別（銀行・金融・保険、自動車、製造、運輸、政府、医療、小売、その他エンドユース）

調査対象企業の例

• Acko General Insurance Limited
• Anorak
• Banc Insurance Agency Inc（Insuritas）
• BDEO
• Bima
• Clover Health Insurance
• Collective Health
• Earnix
• Lemonade
• Metromile
• Moonshot-Internet
• Oscar Health
• Planck
• Policy Bazaar
• Sureify
• ThingCo
• Tractable
• ZhongAn Online Property &Casualty Insurance Co. Ltd

AI INTEGRATIONS

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関税影響係数

当社の新リリースでは、Market Glass, Inc.が本社所在国、製造拠点、輸出入（完成品およびOEM）に基づいて企業の競合変化を予測する中、地理的市場に対する関税の影響を組み込んでおります。この複雑かつ多面的な市場現実は、売上原価（COGS）の増加、収益性の低下、サプライチェーンの再構築など、競合他社に様々な影響を及ぼすとともに、ミクロおよびマクロの市場力学にも影響を及ぼします。

目次

第1章 調査手法

第2章 エグゼクティブサマリー

• 市場概要
• 主要企業
• 市場動向と促進要因
• 世界市場の見通し

第3章 市場分析

• 米国
• カナダ
• 日本
• 中国
• 欧州
• フランス
• ドイツ
• イタリア
• 英国
• その他欧州
• アジア太平洋地域
• 世界のその他の地域

第4章 競合