市場調査レポート
商品コード
1389715
リテールバンキングの市場規模:タイプ別、サービス別、予測、2023年~2032年Retail Banking Market Size - By Types (Large Bank, Community Bank, Online Bank, Regional Rural Bank, Post Office), By Service (Current Account, Saving Account, Debit Card, Credit Card, Loan) & Forecast, 2023 - 2032 |
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リテールバンキングの市場規模:タイプ別、サービス別、予測、2023年~2032年 |
出版日: 2023年10月23日
発行: Global Market Insights Inc.
ページ情報: 英文 200 Pages
納期: 2~3営業日
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世界のリテールバンキング市場は2023年から2032年にかけてCAGR5%超を記録します。
この動向は、売り手と買い手の双方が取引から利益を得るという、銀行企業間の共生関係を反映しています。例えば、ニューヨークを拠点とするシティは2023年11月、ウェルス・マネジメントのような利益率の高い部門に重点を置くため、リテールバンキング14店舗の売却を世界的に開始しました。最近では、インドネシアの消費者金融部門をシンガポールに本社を置くユナイテッド・オーバーシーズ・アズ・バンク・インドネシア(UOB)に売却し、シティにとって戦略的見直しに伴う9番目の売却となっています。この取引は、米国企業が発表しているように、リテールバンキング、クレジットカード、無担保貸付部門、従業員の異動を含む、アジアにおける決定的な消費者事業の売却を意味します。
進化する市場情勢は相互力学を育み、ウィン・ウィンのシナリオを育み、リテールバンキング市場の展望をさらに後押しします。銀行が革新的な商品やサービスを提供することで、顧客はニーズに合ったサービスに魅了され、取引が拡大します。こうした活動の活発化は、リテール・バンカーと顧客との価値交換が、相互に有利な関係を築く新時代の到来を告げるという、業界の極めて重要な転換を意味します。
2023年から2032年にかけて、地方銀行部門は大きな発展を遂げると思われます。これらの小規模金融機関は、地域経済の柱として、地域社会特有のニーズに対応しています。地方銀行は、個々人に合わせた金融ソリューションと帰属意識を提供し、顧客との関係を育みます。地域との関わりを重視し、柔軟なサービスを提供することで、より親密なバンキング体験を求める顧客を強く惹きつけています。こうしたリテールバンキング市場の需要の高まりは、コミュニティ中心の金融サービスへのシフトを反映しています。
デビットカード分野は、2023年から2032年にかけて注目すべきCAGRを記録すると思われます。デビットカードは比類のない利便性を提供し、負債を抑制しながらシームレスな取引を可能にします。デビットカードが広く受け入れられ、使いやすいことから、日常的な金融活動に欠かせないものとなり、慎重な支出を志向する消費者の共感を呼んでいます。消費者が財務の透明性と管理を優先する中、デビットカードのリテールバンキング市場シェアが拡大していることは、決済規範の再構築においてデビットカードが極めて重要な役割を担っていることを裏付けています。
アジア太平洋地域のリテールバンキング市場は、2023年から2032年にかけて顕著なCAGRを示すと思われます。中間層が急増し、デジタル化が進む中、アクセスしやすく、技術主導のバンキング・ソリューションに対する需要が急増しています。金融の包括性がイノベーションを促進し、パーソナライズされたサービスやモバイル・バンキングのニーズを後押ししています。
アジア太平洋地域がフィンテックの進展と破壊的モデルを受け入れるにつれ、需要の高まりは銀行パラダイムの極めて重要な転換を反映し、アジア太平洋市場における顧客中心の金融体験の機会を増大させています。例えば、2023年11月、インド最大の貸金業者であるインドステイト銀行(SBI)と、もう一つの重要な国営銀行であるバローダ銀行は、CBDCパイロット・プロジェクトのリテール・セグメントにおける顧客基盤の拡大に向けた取り組みを強化しています。それぞれ現在の利用者数40万人、25万人から、RBIが設定した野心的な目標である100万人に達することを目指しています。
Global Retail Banking Market will witness over 5% CAGR between 2023 and 2032, propelled by surging deals and sales, enticing retail bankers seeking mutual benefits. This trend mirrors a symbiotic relationship among banking enterprises, where in seller and buyer both have their benefits from the deals. For instance, in November 2023, Citi, the New York-based organization, initiated the divestiture of 14 retail banking branches globally, aligning its focus towards higher-margin sectors like wealth management. Recently, the sale of its Indonesia consumer banking arm to United Overseas as Bank Indonesia (UOB), headquartered in Singapore, marked Citi's ninth divestment in line with its strategic overhaul. This transaction represents the conclusive consumer business divestment in Asia, encompassing retail banking, credit card, unsecured lending divisions, and staff transfers, as stated by the US corporation.
The evolving landscape fosters a reciprocal dynamic, fostering a win-win scenario and further supporting the retail banking market outlook. As bankers harness innovative products and services, customers are lured by tailored offerings, augmenting transactions. Such heightened activity signifies a pivotal shift in the industry, where the exchange of value between retail bankers and customers heralds a new era of mutually advantageous engagements.
The overall Retail Banking Market is classified based on type, service, and region.
Community bank segment will undergo significant development from 2023 to 2032. These smaller financial institutions serve as pillars in local economies, catering to the unique needs of communities. Community banks foster personalized customer relationships, offering tailored financial solutions and a sense of belonging. Their emphasis on local engagement and flexible services resonates strongly, attracting customers seeking a more intimate banking experience. This elevated retail banking market demand reflects a shift towards community-centric financial services.
Debit card segment will register a noteworthy CAGR from 2023 to 2032. Debit cards offer unparalleled convenience, enabling seamless transactions while curbing debt. Their widespread acceptance and ease of use make them indispensable in everyday financial activities, resonating with a populace inclined towards prudent spending. As consumers prioritize transparency and control over finances, the escalating retail banking market share from debit cards underscores their pivotal role in reshaping payment norms.
Asia Pacific retail banking market will showcase a commendable CAGR from 2023 to 2032. With a burgeoning middle class and digital adoption, there's a surge in demand for accessible, tech-driven banking solutions. Financial inclusivity drives innovation, propelling a need for personalized services and mobile banking.
As the region embraces fintech advancements and disruptive models, the escalating demand reflects a pivotal shift in banking paradigms, amplifying opportunities for tailored, customer-centric financial experiences in the Asia-Pacific market. For instance, in November 2023, the State Bank of India (SBI), the nation's largest lender, and Bank of Baroda, another significant state-run bank, are intensifying efforts to expand their customer base within the CBDC pilot project's retail segment. They aim to elevate their user count from the current 400,000 and 250,000 respectively, to reach the ambitious 1 million target set by the RBI.