インシュアテックの市場規模、シェア、成長および世界産業分析：タイプ別・用途別、地域別洞察と予測（2024年～2032年）

インシュアテック市場の成長要因

保険業界がデジタルトランスフォーメーションを推進する中、世界のインシュアテック市場は急速な拡大を続けております。最新の市場評価によれば、インシュアテック市場規模は2024年に155億6,000万米ドルと評価され、2025年には190億6,000万米ドルに上昇した後、2032年までに驚異的な961億米ドルへと加速すると予測されております。この急成長は、予測期間中の26.0％という高いCAGRを反映しています。2024年には、北米が47.62％のシェアで世界市場をリードしました。これは、デジタル技術の深い浸透、強力な投資パターン、そして成熟した保険技術エコシステムに支えられたものです。

インシュアテックとは、AI、機械学習、クラウドコンピューティング、自動化、SaaSプラットフォームなどの技術を活用し、従来の保険システムを変革する革新的な取り組みを指します。これらのソリューションは、引受業務、保険金請求管理、不正検知、保険契約管理、顧客体験の効率化を実現します。例えば、2024年3月には、CIBCがインシュリタスと提携し、金融エコシステムに統合された完全デジタル保険代理店プラットフォーム「BUNDLE」を立ち上げました。このような進展は、保険会社や銀行が顧客向けサービスにテクノロジーを組み込んでいる実態を反映しています。

市場促進要因

デジタルトランスフォーメーションが保険イノベーションを加速

業界では完全なデジタル運営への強い移行が進んでいます。保険会社は意思決定と顧客満足度を高めるため、AI駆動の引受審査、自動化された保険金請求処理、予測分析を統合しています。クラウドベースのプラットフォーム導入により、リアルタイムの保険契約追跡とシームレスな顧客エンゲージメントが可能となります。例えば、レモンエード社が以前導入したAIボット「マヤ」は、最小限の人為的介入で保険金請求を処理する自動化の可能性を示しており、コストと処理時間を大幅に削減しています。保険会社がレガシーシステムの近代化を急ぐ中、インシュアテックソリューションへの需要は155億6,000万米ドル（2024年）から190億6,000万米ドル（2025年）へと成長を続けています。

市場抑制要因

データプライバシーとセキュリティの課題

導入が進む一方で、データプライバシーに関する懸念は依然として主要な障壁となっています。インシュアテックは分散型台帳技術、分析、相互接続されたデータベースに大きく依存しており、これらのシステムは慎重に規制されなければ侵害のリスクに晒されます。ブロックチェーンの分散型特性は、不正や紛争が発生した場合に責任の所在が不明確になる可能性を意味します。さらに、法規制の枠組みは管轄区域によって異なるため、世界のなインシュアテック企業のコンプライアンス対応は複雑化しています。デジタルトランスフォーメーションが加速する中、保険会社はイノベーションと強固なサイバーセキュリティ対策のバランスを取る必要があります。

市場の機会

ピアツーピア（P2P）保険モデルの台頭

ピアツーピア保険の出現は、巨大な成長の可能性を秘めています。こうしたコミュニティベースのモデルは、管理コストを削減し、透明性を高めます。例えば、ドイツのフレンズアランス（Friendsurance）は、小規模な顧客グループが保険料をプールし、保険金請求が少ない場合には払い戻しを受けられる仕組みを提供しています。消費者が費用対効果の高い、コミュニティ主導の保険体験を求めるようになるにつれ、インシュアテック企業はこの破壊的な機会を活用しています。

市場動向

完全自動化・組み込み型保険への移行

自動化は保険のバリューチェーンを再定義しています。RootやLemonadeといったデジタルファーストの保険会社は、テレマティクス、スマートフォンアプリ、AIを活用し、オンデマンドの保険提供を実現しています。また、保険が製品やサービスの購入に組み込まれる「組み込み型保険」モデルも急速に受け入れられています。これらの動向は、利便性に対する消費者の期待の変化と合致しており、2032年までに961億米ドル規模への大幅な成長が見込まれています。

セグメント概要

コンポーネント別：

ソリューション（デジタルプラットフォーム、SaaS、モバイルアプリ）が2024年に55.40%のシェアで支配的でしたが、デジタル化のニーズ高まりにより、サービス分野が最も急速に成長すると予測されています。

用途別：

2024年は保険契約管理が市場を牽引し、分析主導の保険契約最適化に支えられ、2025年には25.60%のシェアを維持すると予想されます。引受・リスク評価は33.30%のCAGRで成長し、最も成長率の高いアプリケーションとなる見込みです。

技術別：

2024年はリスク評価の精度の高さからAI・機械学習が主流となりました。ビッグデータ・アナリティクスは2025年までに23.30%の市場シェアを獲得し、31.20%のCAGRで成長すると見込まれています。

エンドユーザー別：

保険会社が市場をリードしており、エンドツーエンドのデジタルトランスフォーメーション施策を背景に、2025年には46.50%のシェアを獲得すると予測されています。

地域別展望

北米は2024年に74億1,000万米ドルで市場をリードし、米国およびカナダのスタートアップ企業への619億米ドルという高いインシュアテック投資に支えられました。

欧州は規制の近代化を背景に、2025年には32億1,000万米ドルに達すると予測されています。

アジア太平洋は2025年に49億6,000万米ドルに達すると予想され、33.90%という2番目に高いCAGRを記録する見込みです。

中東・アフリカ地域は、モバイルファーストの普及が強く進み、2025年には9億6,000万米ドルに達する見込みです。

南米では、AIを活用した保険プラットフォームが進化を続けております。

目次

第1章 イントロダクション

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 市場力学

• マクロおよびミクロ経済指標
• 促進要因、抑制要因、機会、および動向
• 生成AIの影響

第4章 競合情勢

• 主要企業が採用するビジネス戦略
• 主要企業の統合SWOT分析
• 世界のインシュアテック主要企業（上位3～5社）の市場シェア／ランキング（2024年）

第5章 世界のインシュアテック市場規模の推定・予測（セグメント別、2019年～2032年）

• 主な調査結果
• コンポーネント別
  • ソリューション
    • デジタルプラットフォーム
    • SaaS
    • モバイルアプリケーション
  • サービス
• 用途別
  • クレーム管理
  • 保険証券管理
  • 不正検知および防止
  • 引受およびリスク評価
  • 顧客体験管理
  • 規制コンプライアンス
  • 販売と流通
• 技術別
  • AIおよび機械学習
  • ブロックチェーン
  • モノのインターネット
  • ビッグデータと分析
  • クラウドコンピューティング
  • ロボティック・プロセス・オートメーション
  • その他
• エンドユーザー別
  • 保険会社
  • ブローカーおよび代理店
  • 第三者管理機関
  • 被保険者様
• 地域別
  • 北米
  • 欧州
  • アジア太平洋
  • 中東・アフリカ
  • 南米

第6章 北米のインシュアテック市場規模の推定・予測（セグメント別、2019-2032年）

• 国別
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ

第7章 欧州のインシュアテック市場規模の推定・予測（セグメント別、2019-2032年）

• 国別
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • ベネルクス
  • 北欧諸国
  • その他欧州

第8章 アジア太平洋地域のインシュアテック市場規模の推定・予測（セグメント別、2019-2032年）

• 国別
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • ASEAN
  • オセアニア
  • その他アジア太平洋地域

第9章 中東・アフリカのインシュアテック市場規模の推定・予測（セグメント別、2019-2032年）

• 国別
  • トルコ
  • イスラエル
  • GCC
  • 北アフリカ
  • 南アフリカ
  • その他中東・アフリカ

第10章 南米のインシュアテック市場規模の推定・予測（セグメント別、2019-2032年）

• 国別
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • その他南米

第11章 主要10社の企業プロファイル

• NTT Data Corporation
• Hexaview Technologies, Inc.
• InsureMO Corporation
• Damco Group
• DXC Technology
• Insurance Technology Services
• Majesco
• Oscar Insurance
• Quantemplate
• Shift Technology

第12章 主なポイント