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市場調査レポート
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1579853

ネオおよびチャレンジャーバンクの世界市場規模調査、ビジネスモデル別、ターゲット顧客別、提供サービス別、2022年～2032年地域別課題

Global Neo and Challenger Bank Market Size Study, By Business Model, By Target Customer, By Services Offered, and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 285 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
価格
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ネオおよびチャレンジャーバンクの世界市場規模調査、ビジネスモデル別、ターゲット顧客別、提供サービス別、2022年～2032年地域別課題
出版日: 2024年10月28日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 285 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

2023年に1,180億1,000万米ドルと評価された世界のネオおよびチャレンジャーバンク市場は、2024年から2032年までの予測期間においてCAGR 47.17%という著しい成長を遂げようとしています。

金融サービス業界のこのダイナミックなセグメントは、シームレスで顧客中心の金融サービスを提供するために高度なデジタルプラットフォームと技術を活用することにより、伝統的な銀行モデルに革命を起こしています。ネオおよびチャレンジャーバンクは、主にモバイルアプリやオンラインプラットフォームを通じて事業を展開し、実店舗を持たないことで、口座管理、モバイル決済、融資、投資ソリューションなどのサービスにおいて、ユーザー体験の向上、透明性の向上、競争力のある価格設定を実現しています。

ネオおよびチャレンジャーバンク市場の促進要因には、従来の銀行業務よりも利便性と柔軟性を好むハイテクに精通した消費者によるデジタル・バンキング・サービスへの需要の高まりがあります。デジタル専用モデルに関連する低い運営コストにより、ネオおよびチャレンジャーバンクは競争力のあるサービス価格を提供できます。さらに、フィンテック企業との協力関係の高まりや、金融包摂への注力が市場の成長を加速させています。

しかし、規制遵守の課題、限られたブランド認知度、技術インフラへの依存といった市場抑制要因が、市場拡大の障害となっています。とはいえ、AIやIoTのような新興技術の統合は、金融包摂や持続可能性の重視の高まりと相まって、大きな成長機会をもたらしています。

北米は、確立されたデジタルインフラとテクノロジーに精通した人口の存在により、市場を独占すると予想されます。同地域には、ChimeやVaro Moneyなど、カスタマイズされたデジタル・バンキング体験を提供するために革新的な取り組みを行っている大手企業が複数存在します。RevolutやN26といった注目すべきプレーヤーを擁する欧州も、オープン・バンキングのような規制上の取り組みや、シームレスなデジタル体験を求める消費者の需要に後押しされ、大きな成長が見込まれています。

主な市場プレーヤーは以下の通り：

  • Revolut
  • N26
  • Chime
  • Monzo
  • Varo Money
  • Atom Bank
  • Tandem Bank
  • Starling Bank
  • MyBank
  • Nubank

以下、市場の詳細なセグメントとサブセグメントについて説明します。：

目次

第1章 ネオおよびチャレンジャーバンクの世界市場のエグゼクティブサマリー

  • ネオおよびチャレンジャーバンクの世界市場規模・予測（2022年～2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
    • ビジネスモデル別
    • ターゲット顧客別
    • 提供サービス別
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界のネオバンク・チャレンジャーバンク市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場の定義
  • 調査前提条件
    • 包含と除外
    • 制限事項
    • サプライサイド分析
      • 規制環境
      • 技術的進歩
    • 需要側分析
      • 消費者の意識と受容
      • 消費者行動の変化
  • 調査手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 世界のネオおよびチャレンジャーバンク市場力学

  • 市場促進要因
    • デジタル・バンキング・ソリューションに対する需要の高まり
    • 顧客中心主義の重視
    • 営業コストの削減と競合価格設定
    • 革新的な金融商品とサービス
  • 市場の課題
    • 規制遵守とライセンシングの問題
    • ブランド認知度の低下
    • テクノロジーへの依存とサイバーセキュリティへの懸念
    • 資本と資金調達の制約
  • 市場機会
    • 新興市場への進出
    • 金融包摂への関心の高まり
    • フィンテック企業との提携

第4章 世界のネオおよびチャレンジャーバンク市場産業分析

  • ポーターのファイブフォースモデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
  • PESTEL分析
    • 政治的
    • 経済的
    • 社会的
    • 技術的
    • 法的
    • 環境的
  • 主な投資機会
  • 主要成功戦略
  • 破壊的動向
  • アナリストの結論・提言

第5章 ネオバンクとチャレンジャーバンクの世界市場規模・予測：ビジネスモデル別（2022年～2032年）

  • セグメントダッシュボード
  • ネオバンクとチャレンジャーバンクの世界市場：ビジネスモデル収益動向分析（2022年・2032年）
    • デジタル専用銀行
    • ハイブリッド銀行

第6章 ネオバンクとチャレンジャーバンクの世界市場規模と予測：ターゲット顧客別（2022年～2032年）

  • セグメントダッシュボード
  • ネオバンクとチャレンジャーバンクの世界市場：ターゲット顧客収益動向分析（2022年・2032年）
    • 小売消費者
    • 中小企業（SMEs）
    • フリーランサーとギグ・エコノミー従事者

第7章 ネオおよびチャレンジャーバンクの世界市場規模と予測：提供サービス別（2022年～2032年）

  • セグメントダッシュボード
  • ネオおよびチャレンジャーバンクの世界市場：提供サービス収益動向分析（2022年・2032年）
    • 基本バンキングサービス
    • モバイル決済と送金
    • 予算・財務管理ツール
    • 投資・資産管理
    • 融資・与信

第8章 ネオバンクとチャレンジャーバンクの世界市場規模と予測：地域別（2022年～2032年）

  • 北米のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • 米国
      • ビジネスモデルの内訳、規模および予測、2022年～2032年
      • ターゲット顧客の内訳、規模および予測、2022年～2032年
    • カナダのネオおよびチャレンジャーバンク市場
  • 欧州のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • 英国のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • ドイツのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • フランスのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • スペインのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • イタリアのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • その他欧州のネオおよびチャレンジャーバンク市場
  • アジア太平洋のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • 中国のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • インドのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • 日本のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • オーストラリアのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • 韓国のネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • その他アジア太平洋地域のネオおよびチャレンジャーバンク市場
  • ラテンアメリカのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • ブラジルのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • メキシコのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • その他ラテンアメリカのネオおよびチャレンジャーバンク市場
  • 中東・アフリカのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • サウジアラビアのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • 南アフリカのネオおよびチャレンジャーバンク市場
    • その他中東とアフリカのネオおよびチャレンジャーバンク市場

第9章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Revolut
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • N26
    • Chime
    • Monzo
    • Varo Money
    • Atom Bank
    • Tandem Bank
    • Starling Bank
    • MyBank
    • Nubank

第10章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

The Global Neo and Challenger Bank Market, valued at USD 118.01 billion in 2023, is poised for significant growth with a CAGR of 47.17% over the forecast period of 2024 to 2032. This dynamic segment of the financial services industry is revolutionizing traditional banking models by leveraging advanced digital platforms and technologies to offer seamless, customer-centric financial services. Neo and Challenger banks operate primarily through mobile apps and online platforms, eschewing physical branches to provide enhanced user experiences, greater transparency, and competitive pricing for services such as account management, mobile payments, lending, and investment solutions.

Drivers of the Neo and Challenger Bank market include the increasing demand for digital banking services, driven by tech-savvy consumers who prefer convenience and flexibility over traditional banking methods. The lower operating costs associated with digital-only models enable Neo and Challenger banks to offer competitive pricing on services. Additionally, rising collaborations with fintech firms and the focus on financial inclusion are accelerating market growth.

However, restraints such as regulatory compliance challenges, limited brand awareness, and dependency on technology infrastructure pose obstacles to market expansion. Nonetheless, the integration of emerging technologies like AI and IoT, coupled with a growing emphasis on financial inclusion and sustainability, presents significant opportunities for growth.

North America is anticipated to dominate the market due to the presence of a well-established digital infrastructure and a tech-savvy population. The region is home to several leading players like Chime and Varo Money, who are innovating in the space to offer customized digital banking experiences. Europe, with notable players such as Revolut and N26, is also expected to witness significant growth, driven by regulatory initiatives like open banking and consumer demand for seamless digital experiences.

Key market players include:

  • Revolut
  • N26
  • Chime
  • Monzo
  • Varo Money
  • Atom Bank
  • Tandem Bank
  • Starling Bank
  • MyBank
  • Nubank

The detailed segments and sub-segments of the market are explained below:

By Business Model:

  • Digital-Only Banks
  • Hybrid Banks

By Target Customer:

  • Retail Consumers
  • Small and Medium-Sized Enterprises (SMEs)
  • Freelancers and Gig Economy Workers

By Services Offered:

  • Basic Banking Services
  • Mobile Payments and Transfers
  • Budgeting and Financial Management Tools
  • Investment and Wealth Management
  • Lending and Credit

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • Rest of Europe
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • Rest of Asia Pacific
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • Rest of Latin America
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • Rest of Middle East & Africa

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year: 2022
  • Base year: 2023
  • Forecast period: 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market estimates and forecasts for 10 years (2022-2032)
  • Regional-level analysis for each market segment
  • Detailed geographical landscape analysis
  • Competitive landscape with key player information
  • Analysis of business strategies and future market approaches

Table of Contents

Chapter 1: Global Neo and Challenger Bank Market Executive Summary

  • 1.1. Global Neo and Challenger Bank Market Size & Forecast (2022-2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Business Model
    • 1.3.2. By Target Customer
    • 1.3.3. By Services Offered
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendations & Conclusion

Chapter 2: Global Neo and Challenger Bank Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply-Side Analysis
      • 2.3.3.1. Regulatory Environment
      • 2.3.3.2. Technological Advancements
    • 2.3.4. Demand-Side Analysis
      • 2.3.4.1. Consumer Awareness & Acceptance
      • 2.3.4.2. Changing Consumer Behavior
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3: Global Neo and Challenger Bank Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Growing Demand for Digital Banking Solutions
    • 3.1.2. Emphasis on Customer-Centricity
    • 3.1.3. Lower Operating Costs and Competitive Pricing
    • 3.1.4. Innovative Financial Products and Services
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. Regulatory Compliance and Licensing Issues
    • 3.2.2. Limited Brand Awareness
    • 3.2.3. Technology Dependency and Cybersecurity Concerns
    • 3.2.4. Capital and Funding Constraints
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Expansion into Emerging Markets
    • 3.3.2. Growing Focus on Financial Inclusion
    • 3.3.3. Collaborations with Fintech Companies

Chapter 4: Global Neo and Challenger Bank Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Forces Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economic
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top Investment Opportunities
  • 4.4. Top Winning Strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Analyst Recommendations & Conclusion

Chapter 5: Global Neo and Challenger Bank Market Size & Forecasts by Business Model (2022-2032)

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Neo and Challenger Bank Market: Business Model Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 5.2.1. Digital-Only Banks
    • 5.2.2. Hybrid Banks

Chapter 6: Global Neo and Challenger Bank Market Size & Forecasts by Target Customer (2022-2032)

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Neo and Challenger Bank Market: Target Customer Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 6.2.1. Retail Consumers
    • 6.2.2. Small and Medium-Sized Enterprises (SMEs)
    • 6.2.3. Freelancers and Gig Economy Workers

Chapter 7: Global Neo and Challenger Bank Market Size & Forecasts by Services Offered (2022-2032)

  • 7.1. Segment Dashboard
  • 7.2. Global Neo and Challenger Bank Market: Services Offered Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 7.2.1. Basic Banking Services
    • 7.2.2. Mobile Payments and Transfers
    • 7.2.3. Budgeting and Financial Management Tools
    • 7.2.4. Investment and Wealth Management
    • 7.2.5. Lending and Credit

Chapter 8: Global Neo and Challenger Bank Market Size & Forecasts by Region (2022-2032)

  • 8.1. North America Neo and Challenger Bank Market
    • 8.1.1. U.S. Neo and Challenger Bank Market
      • 8.1.1.1. Business Model breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 8.1.1.2. Target Customer breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 8.1.2. Canada Neo and Challenger Bank Market
  • 8.2. Europe Neo and Challenger Bank Market
    • 8.2.1. UK Neo and Challenger Bank Market
    • 8.2.2. Germany Neo and Challenger Bank Market
    • 8.2.3. France Neo and Challenger Bank Market
    • 8.2.4. Spain Neo and Challenger Bank Market
    • 8.2.5. Italy Neo and Challenger Bank Market
    • 8.2.6. Rest of Europe Neo and Challenger Bank Market
  • 8.3. Asia-Pacific Neo and Challenger Bank Market
    • 8.3.1. China Neo and Challenger Bank Market
    • 8.3.2. India Neo and Challenger Bank Market
    • 8.3.3. Japan Neo and Challenger Bank Market
    • 8.3.4. Australia Neo and Challenger Bank Market
    • 8.3.5. South Korea Neo and Challenger Bank Market
    • 8.3.6. Rest of Asia-Pacific Neo and Challenger Bank Market
  • 8.4. Latin America Neo and Challenger Bank Market
    • 8.4.1. Brazil Neo and Challenger Bank Market
    • 8.4.2. Mexico Neo and Challenger Bank Market
    • 8.4.3. Rest of Latin America Neo and Challenger Bank Market
  • 8.5. Middle East & Africa Neo and Challenger Bank Market
    • 8.5.1. Saudi Arabia Neo and Challenger Bank Market
    • 8.5.2. South Africa Neo and Challenger Bank Market
    • 8.5.3. Rest of Middle East & Africa Neo and Challenger Bank Market

Chapter 9: Competitive Intelligence

  • 9.1. Key Company SWOT Analysis
  • 9.2. Top Market Strategies
  • 9.3. Company Profiles
    • 9.3.1. Revolut
      • 9.3.1.1. Key Information
      • 9.3.1.2. Overview
      • 9.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 9.3.1.4. Product Summary
      • 9.3.1.5. Market Strategies
    • 9.3.2. N26
    • 9.3.3. Chime
    • 9.3.4. Monzo
    • 9.3.5. Varo Money
    • 9.3.6. Atom Bank
    • 9.3.7. Tandem Bank
    • 9.3.8. Starling Bank
    • 9.3.9. MyBank
    • 9.3.10. Nubank

Chapter 10: Research Process

  • 10.1. Research Process
    • 10.1.1. Data Mining
    • 10.1.2. Analysis
    • 10.1.3. Market Estimation
    • 10.1.4. Validation
    • 10.1.5. Publishing
  • 10.2. Research Attributes