市場調査レポート
商品コード
1461193
銀行信用分析の世界市場規模調査&予測、コンポーネント別、展開モード別、用途別、地域別分析、2023-2030年Global Banking Credit Analytics Market Size study & Forecast, by Component by Deployment Mode, by Application and Regional Analysis, 2023-2030 |
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銀行信用分析の世界市場規模調査&予測、コンポーネント別、展開モード別、用途別、地域別分析、2023-2030年 |
出版日: 2024年03月22日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 200 Pages
納期: 2~3営業日
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世界の銀行信用分析市場は、2022年に約9億6,380万米ドルと評価され、予測期間2023年から2030年にかけて17.4%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。
銀行信用分析とは、銀行業界における信用関連のデータや情報を体系的に分析し、資金の貸し出しに関連するリスクを評価・管理することを指します。このプロセスでは、さまざまな定量的・定性的ツールを活用して、金融支援を求める個人や企業などの信用力を評価します。信用分析は、金融機関が融資や与信枠の拡大、金利設定、与信限度額の設定について、十分な情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。銀行信用分析市場は、銀行業界におけるデジタルトランスフォーメーションの高まり、パーソナライズされた金融サービスへの需要の高まり、大量の信用貸付などの要因によって拡大しています。
消費者金融、中小企業向けローン、住宅ローンなどの信用貸付が急増する中、銀行や融資機関では弾力的で拡張性のあるリスク評価フレームワークの導入が必要となっています。このため、正確なリスク評価を確実にするために、大規模で動的な信用データセットを効率的に管理・分析できる、柔軟でオンデマンドなクラウドベースのソリューションの需要が高まっています。このようなソリューションの採用により、ローンの迅速な処理と引き受けが促進され、損失が軽減され、ポートフォリオの質が維持されます。2022年の世界銀行の報告書によると、世界の家計債務残高はGDPの約34%に達し、過去5年間だけでも個人向け融資が大幅に増加していることが明らかになっています。さらに、銀行セクターにおける厳しい規制要件やコンプライアンス基準、テクノロジーの絶え間ない進歩が、市場成長に新たな機会をもたらしています。しかし、サイバーセキュリティへの懸念と標準化の欠如が、2023-2030年の予測期間を通じて市場の成長を阻害しています。
銀行信用分析の世界市場調査において考慮した主要地域には、アジア太平洋、北米、欧州、ラテンアメリカ、中東・アフリカが含まれます。北米は2022年に最大の市場シェアを占め、市場を独占しました。これは、金融データの量と複雑さが増していること、リスク管理と規制遵守の重要性に対する認識が高まっていること、北米の銀行が堅牢な信用分析プラットフォームに投資するようになったことなど、いくつかの重要な要因によるものです。欧州は予測期間中に最も速い速度で成長すると予想されます。同地域の成長は、金融機関、政府機関、さまざまな組織での採用拡大が後押ししています。欧州をリードするのは英国で、金融分析の最大市場を誇っています。英国では、銀行、保険会社、投資会社など金融業界の主要企業が、こうした高度な分析ソリューションを積極的に導入しています。
本調査の目的は、近年におけるさまざまなセグメントと国の市場規模を明らかにし、今後数年間の市場規模を予測することです。本レポートは、調査対象国における業界の質的・量的側面の両方を盛り込むよう設計されています。
また、市場の将来的な成長を規定する促進要因や課題などの重要な側面に関する詳細情報も提供しています。さらに、主要企業の競合情勢や競合情勢の詳細な分析とともに、利害関係者が投資するためのミクロ市場における潜在的な機会も組み込んでいます。
List of tables and figures and dummy in nature, final lists may vary in the final deliverable
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Global Banking Credit Analytics Market is valued approximately at USD 963.8 Million in 2022 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 17.4% over the forecast period 2023-2030. Banking credit analytics refers to the systematic analysis of credit-related data and information within the banking industry to assess and manage the risk associated with lending money. This process involves utilizing various quantitative and qualitative tools to evaluate the creditworthiness of individuals, businesses, or other entities seeking financial assistance. Credit analytics helps financial institutions make informed decisions about extending loans or lines of credit, setting interest rates and establishing credit limits. The Banking Credit Analytics market is expanding because of factors such as rising digital transformation in the banking industry, growing demand for personalized financial services and high volumes of credit lending.
The escalating volumes of credit lending in consumer financing, small business loans, and mortgages necessitate the implementation of resilient and scalable risk assessment frameworks by banks and lending institutions. This has spurred the demand for flexible, on-demand cloud-based solutions capable of efficiently managing and analyzing large, dynamic sets of credit data to ensure precise risk evaluations. The adoption of such solutions facilitates expedited processing and underwriting of loans, mitigating losses and upholding portfolio quality. In line with a 2022 World Bank report, global household debt levels reached approximately 34% of GDP, underscoring substantial growth in personal loans over the past five years alone. Moreover, Stringent regulatory requirements and compliance standards in the banking sector and Continuous advancements in technology are creating new opportunities to the market growth. However, the cybersecurity concerns and lack of standardization stifles market growth throughout the forecast period of 2023-2030.
The key regions considered for the Global Banking Credit Analytics Market study includes Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Middle East & Africa. North America dominated the market in 2022 with largest market share, driven by several key factors such as the increasing volume and complexity of financial data, rising awareness of the importance of risk management and regulatory compliance has led North American banks to invest in robust credit analytics platforms. Europe is expected to grow at a fastest rate during the forecast period. The growth in the region is fueled by the expanding adoption among financial institutions, government agencies, and various organizations. Leading the pack in Europe is the United Kingdom, boasting the largest market for financial analytics. Within the UK, major players in the financial landscape, including banks, insurance firms, and investment companies, are progressively embracing these advanced analytics solutions.
The objective of the study is to define market sizes of different segments & countries in recent years and to forecast the values to the coming years. The report is designed to incorporate both qualitative and quantitative aspects of the industry within countries involved in the study.
The report also caters detailed information about the crucial aspects such as driving factors & challenges which will define the future growth of the market. Additionally, it also incorporates potential opportunities in micro markets for stakeholders to invest along with the detailed analysis of competitive landscape and Component offerings of key players. The detailed segments and sub-segment of the market are explained below: