市場調査レポート
商品コード
1119119
マイクロファイナンスの世界市場規模調査、プロバイダー(銀行、マイクロファイナンス機関、NBFC、その他)およびエンドユーザー別、地域別予測2022-2028Global Microfinance Market Size study, By Provider (Banks, Micro Finance Institute, NBFC, and Others) and End User, and Regional Forecasts 2022-2028 |
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マイクロファイナンスの世界市場規模調査、プロバイダー(銀行、マイクロファイナンス機関、NBFC、その他)およびエンドユーザー別、地域別予測2022-2028 |
出版日: 2022年08月14日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文
納期: 2~3営業日
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マイクロファイナンスは、従来の銀行サービスから排除された低所得の個人またはグループを対象とした金融サービスと定義されます。
マイクロファイナンスでは、特に中小企業や社会的弱者のために金融商品とサービスが開発されています。マイクロファイナンス・ローン、マイクロファイナンス・セービング・アカウント、マイクロクレジット、マイクロインシュアランスなどがマイクロファイナンスの商品として提供されています。新興国におけるマイクロファイナンス機関の普及や中小企業金融ギャップの拡大、また大手企業による最近の戦略的取り組みが、世界市場の需要を加速させている要因となっています。例えば、SME Finance Forum(Managed by International Finance Corporation)の推計によると、2020年時点で、途上国の正式なMSMEの41%にあたる約1億3100万社が、満たされていない資金ニーズを抱えているとされています。また、新興諸国における中小企業の資金ギャップは約5兆米ドルと推定され、これは現在の中小企業向け融資の1.3倍に相当します。さらに、中小企業の23%を占める女性経営者は、中小企業金融ギャップの32%を占めています。さらに、主要な市場プレイヤーの最近の戦略的イニシアチブは、世界マイクロファイナンス市場の成長に影響を与えるでしょう。例えば、2021年3月、マイクロファイナンスセンター(MFC)と米国ニューヨークを拠点とするマスターカード包括的成長センターは、欧州と中央アジアの小規模企業やマイクロファイナンス機関のための新しい国際支援プログラムを共同で展開するために提携しました。この提携により、両組織は欧州と中央アジアの90以上のマイクロファイナンス機関(MFI)と30万社の小規模企業に対して支援を提供する予定です。さらに、2022年4月には、米国ニューヨークの非営利マイクロファイナンス機関であるグラミンアメリカが、米国テキサス州の民間金融機関ウッドフォレスト・ナショナル・バンクから500万米ドルの資本融資を受けました。この融資は、グラミンアメリカのグループ融資モデルを通じて、米国の経済的に恵まれていない地域に住む約8,300人の新興ビジネスウーマンにマイクロローンとして再投資される予定です。また、デジタルレンディングプラットフォームの台頭や政府当局による優遇措置の増加も、予測期間中の市場需要を喚起する要因になると予想されます。しかし、高い金利や短い返済期間、貸し倒れの増加に対する懸念の高まりが、2022年から2028年の予測期間における市場の成長を阻害しています。
マイクロファイナンスの世界市場調査において考慮した主要地域は、アジア太平洋地域、北米、欧州、中南米、その他の地域です。北米は、大手金融機関の提携活動の増加や、デジタル融資プラットフォームの浸透により、市場シェアにおいて世界の主要地域となっています。一方、アジア太平洋地域は、予測期間2022-2028年にかけて大きな成長率を示すと予想されます。零細・小規模企業の増加や、中小企業向け融資制度に対する政府の有利な取り組みといった要因が、アジア太平洋地域のマイクロファイナンス世界市場に有利な成長見通しを生み出すと考えられます。
本レポートに含まれる主な市場参入企業は以下の通りです。
本調査の目的は、近年における様々なセグメントと国の市場規模を定義し、今後8年間の値を予測することです。本レポートは、調査対象となる各地域および各国における産業の質的および量的な側面を取り込むことを目的としています。さらに、市場の将来的な成長を規定する促進要因や課題などの重要な側面に関する詳細な情報も提供しています。さらに、本レポートでは、主要企業の競合情勢や製品提供の詳細な分析とともに、利害関係者が投資するためのミクロ市場で利用可能な機会も組み込まなければなりません。市場の詳細なセグメントとサブセグメントを以下に説明します。
プロバイダー別
銀行
マイクロファイナンス機関(MFI)
NBFC(非銀行金融機関)
その他
エンドユーザー別
中小企業
零細企業
個人事業主・自営業者
地域別
北米
米国
カナダ
欧州
英国
ドイツ
フランス
スペイン
イタリア
その他欧州
アジア太平洋地域
中国
インド
日本
オーストラリア
韓国
その他アジア太平洋
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
世界のその他の地域
さらに、本調査で考慮した年は以下の通りです。
実績年-2018年、2019年、2020年
基準年-2021
予測期間-2022年~2028年
当レポート、世界のマイクロファイナンス市場の対象読者。
主要なコンサルティング会社・アドバイザー
大企業、中堅企業、中小企業
ベンチャーキャピタル
付加価値再販業者(VAR)
サードパーティナレッジプロバイダー
投資銀行家
投資家
List of figures
Global Microfinance Market is valued approximately USD XX million in 2021 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than XX % over the forecast period 2022-2028.
The Microfinance can be defined as a financial service intended for low-income individuals or groups who are typically excluded from traditional banking services. In Microfinance financial products and services are developed specifically for Micro and Medium Sized enterprises as well as for socially vulnerable individuals & groups. Microfinance loans, microfinance saving accounts, Micro Credit, and Micro insurance are products that are offered under Microfinance. The increasing penetration of microfinance organization and growing MSME finance gap in developing countries as well as recent strategic initiatives from leading market players are factors that are accelerating the global market demand. For instance, according to SME Finance Forum (Managed by International Finance Corporation) estimates - as of 2020, around 131 million or 41% of formal MSMEs in developing countries have unmet financing needs. In addition, in developing countries MSME finance gap is estimated at approximately USD 5 trillion, which accounts for 1.3 times of the current level of MSME lending. Moreover, Women-owned businesses which accounts for 23% of MSMEs, accounts for 32% of the MSME finance gap. Furthermore, recent strategic initiatives from leading market players would influence the growth of Global Microfinance Market. For instance, in March 2021, The Microfinance Centre (MFC) and New York, USA based Mastercard Center for Inclusive Growth partnered to jointly rollout a new international support programme for small businesses and microfinance institutions in Europe and Central Asia. Under this partnership both the organizations would provide support to 90+ microfinance institutions (MFIs) and 300,000 small businesses across Europe and Central Asia. Moreover, in April 2022, New York, USA based nonprofit microfinance organization Grameen America, received a USD 5 million capital loan from Texas, USA Based private banking company Woodforest National Bank. This loan would be further reinvested as microloans through Grameen America's group-lending model to approximately 8,300 emerging businesswomen in financially underserved U.S. communities. Also, growing emergence of digital lending platforms and increasing number of favorable initiatives from government authorities are anticipated to act as a catalyzing factor for the market demand during the forecast period. However, a high interest rate as well as short repayment period coupled with rising concern over increasing number of loan defaults impede the growth of the market over the forecast period of 2022-2028.
The key regions considered for the global Microfinance Market study include Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and the Rest of the World. North America is the leading region across the world in terms of market share owing to the growing number of collaboration activities from leading financial institutions and increasing penetration of digital lending platforms in the region. Whereas, Asia Pacific is anticipated to exhibit a significant growth rate over the forecast period 2022-2028. Factors such as the increasing number of micro and small sized enterprises and favorable government initiatives towards credit facilities for SMEs, would create lucrative growth prospects for the global Microfinance Market across the Asia Pacific region.
Major market players included in this report are:
Annapurna Finance (P) Ltd
Bank Rakyat Indonesia (BRI)
Bandhan Bank
CDC Small Business Finance
Cashpor Micro Credit
Grameen America
Grameen Bank
Kiva
Madura Microfinance Ltd.,
Pacific Community Ventures Inc.
The objective of the study is to define market sizes of different segments & countries in recent years and to forecast the values to the coming eight years. The report is designed to incorporate both qualitative and quantitative aspects of the industry within each of the regions and countries involved in the study. Furthermore, the report also caters the detailed information about the crucial aspects such as driving factors & challenges which will define the future growth of the market. Additionally, the report shall also incorporate available opportunities in micro markets for stakeholders to invest along with the detailed analysis of competitive landscape and product offerings of key players. The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:
By Provider
Banks
Micro Finance Institute (MFI)
NBFC (Non-Banking Financial Institutions)
Others
By End User
Small Enterprises
Micro Enterprises
Solo Entrepreneurs or Self-Employed
By Region:
North America
U.S.
Canada
Europe
UK
Germany
France
Spain
Italy
ROE
Asia Pacific
China
India
Japan
Australia
South Korea
RoAPAC
Latin America
Brazil
Mexico
Rest of the World
Furthermore, years considered for the study are as follows:
Historical year - 2018, 2019, 2020
Base year - 2021
Forecast period - 2022 to 2028
Target Audience of the Global Microfinance Market in Market Study:
Key Consulting Companies & Advisors
Large, medium-sized, and small enterprises
Venture capitalists
Value-Added Resellers (VARs)
Third-party knowledge providers
Investment bankers
Investors