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市場調査レポート
商品コード
1965482

コアバンキングソリューション市場- 世界の産業規模、シェア、動向、機会、予測：コンポーネント別、展開別、組織規模別、エンドユーザー別、地域別＆競合、2021年～2031年

Core Banking Solutions Market - Global Industry Size, Share, Trends, Opportunity, and Forecast, Segmented By Component, By Deployment, By Organization Size, By End Users, By Region & Competition, 2021-2031F

出版日
ページ情報
英文 180 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
コアバンキングソリューション市場- 世界の産業規模、シェア、動向、機会、予測：コンポーネント別、展開別、組織規模別、エンドユーザー別、地域別＆競合、2021年～2031年
出版日: 2026年01月19日
発行: TechSci Research
ページ情報: 英文 180 Pages
納期: 2～3営業日
GIIご利用のメリット

  • 概要

世界のコアバンキングソリューション市場は、2025年の167億3,000万米ドルから2031年までに307億2,000万米ドルへ拡大し、CAGR 10.66％を記録すると予測されております。

これらのソリューションは、金融機関が日常取引を実行し、ネットワーク全体で正確な財務記録を維持するために依存する、基盤となるバックエンドインフラストラクチャを構成しております。市場の勢いは主に、銀行が業務効率を最適化し、即時取引処理に対する消費者の高まる期待に応える必要性によって牽引されています。さらに、この拡大は、優れた拡張性とデータ整合性を確保する統合プラットフォームで、断片化したレガシーシステムを置き換える必要性によって促進されています。

市場概要
予測期間 2027-2031
市場規模：2025年 167億3,000万米ドル
市場規模：2031年 307億2,000万米ドル
CAGR：2026年～2031年 10.66％
最も成長が速いセグメント 銀行
最大の市場 北米

しかしながら、既存のインフラからの移行に伴う多額の費用と技術的なリスクは、市場成長の大きな障壁となっております。近代化の複雑さは、金融機関が中核技術をアップグレードしようとする際に、システムのパフォーマンスやベンダーの能力に関して摩擦を生じさせることがよくあります。米国銀行協会（ABA）によると、2025年には銀行員の約53％が自社のコアプラットフォームプロバイダーに満足していると回答しました。この統計は、金融機関が、重要なサービスを中断することなく、変化する業務ニーズを満たす信頼性の高い技術を獲得する際に直面する、持続的な困難を浮き彫りにしています。

市場促進要因

クラウドベースの銀行プラットフォームの急速な普及は、金融機関が柔軟性に欠けるオンプレミス型インフラよりも拡張性を優先する中、世界のコアバンキングソリューション市場を再構築しています。銀行はハードウェア依存を最小化し、サービス展開を迅速化するため、ミッションクリティカルなワークロードをクラウドへ移行する動きを加速させています。これにより、処理能力を動的に拡張しつつ、保守コストを削減することが可能となります。この移行は著しい勢いを増しており、2024年6月にAmerican Bankerが発表した「Bank of the Future 2024」レポートによれば、調査対象銀行の66%が現在ハイパースケーラーを活用してクラウドイニシアチブを推進中、または今後1年以内に導入予定と回答しています。この動向は、オープンバンキングエコシステムをサポート可能なモジュラー型クラウドネイティブ代替システムによるレガシーコアの置換を必要としています。

さらに、AIなどの先進技術の導入は、基幹システム更新の主要な促進要因となっています。現代的なソリューションはAIを組み込み、コンプライアンスの自動化やレガシーシステムでは実現不可能なパーソナライズド体験を提供するためです。この技術的必要性が戦略的計画を促しており、IBMビジネスバリュー研究所の2024年6月報告によれば、銀行・金融市場のCEOの57％が競争優位性の獲得は最先端の生成AIを保有するかにかかっていると認識しています。こうした近代化を支援するため、金融機関は多額の資本を投入しています。Dragonfly Financial Technologiesが2024年2月に実施した「State of Banking」調査によれば、92％の銀行が2024年に技術投資を維持または増加させる計画です。

市場の課題

世界のコアバンキングソリューション市場における大きなボトルネックは、レガシーインフラからの移行に伴う多額の資本支出と技術的リスクです。金融機関は「ロックイン」効果に直面しており、根深いバックエンドシステムの置き換えによる業務中断の可能性が、近代化のメリットを上回ると見なされる傾向があります。複雑な既存アーキテクチャを解体することへの躊躇は、意思決定者がデータ損失、統合失敗、または切り替え時の長期ダウンタイムを懸念するため、新ソリューションの導入を遅らせています。結果として、コア技術の更新サイクルが長期化し、市場ベンダーの収益機会と導入規模が直接的に縮小しています。

この慣性は、業界の戦略的展望と購買パターンに顕著に表れています。米国銀行協会（ABA）によれば、2025年時点で、次回の契約更新時に新たなコアプロバイダーへの切り替えを検討している銀行はわずか19％でした。業務効率向上が必要であるにもかかわらず、この低い切り替え意向は、移行リスクが購買決定を阻害している実態を浮き彫りにしています。変革に伴う高コストを回避するため、革新よりも安定性を重視する金融機関の姿勢は、意図せず市場の成長可能性を制限し、次世代バンキングプラットフォームの普及を妨げているのです。

市場動向

組み込み金融（Embedded Finance）およびバンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）モデルの台頭は、金融機関を非金融プラットフォーム向けのインフラ提供者へと転換させることで、コアバンキングの構造を根本的に再構築しています。銀行はオープンエコシステムを支援するため、基幹台帳の分離を進めており、これによりサードパーティブランドが決済・融資・口座サービスを顧客体験に直接統合することが可能となっています。この構造的変革は主要な収益源となっており、2024年8月発表のAlloy社『2024年組み込み金融の現状レポート』によれば、スポンサー銀行の収益と預金の50%以上が組み込み金融パートナーシップに由来しています。この結果、ベンダー各社は高頻度API連携とマルチテナント環境をサポートするソリューションの再設計を進め、銀行がこれらの重要な高ボリューム商業関係を維持できるよう支援しています。

同時に、リアルタイムデータ処理と即時決済機能への移行により、従来のバッチ処理システムは時代遅れになりつつあります。SEPA InstantやFedNowなど24時間365日決済モデルへ移行する世界の決済スキームに伴い、金融機関は終日処理を廃止し、即時記帳と照合を可能にするイベント駆動型アーキテクチャへの移行が求められています。この移行の緊急性は、急増する取引量によって推進されています。ACI Worldwideの2024年4月発表レポート『Prime Time for Real-Time』によれば、2023年のリアルタイム決済取引数は全世界で2,662億件に達し、前年比42.2%の増加を記録しました。この需要の急増により、銀行は従来の営業時間という制約を超え、1秒未満の取引遅延と継続的な可用性を保証する最新の基幹プラットフォームの導入を迫られています。

よくあるご質問

  • 世界のコアバンキングソリューション市場の市場規模はどのように予測されていますか？
  • コアバンキングソリューション市場の最も成長が速いセグメントはどこですか？
  • コアバンキングソリューション市場で最大の市場はどこですか？
  • コアバンキングソリューション市場の成長を牽引している要因は何ですか？
  • コアバンキングソリューション市場の課題は何ですか？
  • コアバンキングソリューション市場における主要企業はどこですか？
  • 金融機関がクラウドベースの銀行プラットフォームを導入する理由は何ですか？
  • AIなどの先進技術の導入がコアバンキングソリューション市場に与える影響は何ですか？
  • 組み込み金融およびバンキング・アズ・ア・サービスモデルの影響は何ですか？

目次

第1章 概要

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 顧客の声

第5章 世界のコアバンキングソリューション市場展望

  • 市場規模・予測
    • 金額別
  • 市場シェア・予測
    • 構成要素別（ソリューション、サービス）
    • 導入形態別（オンプレミス、クラウド）
    • 組織規模別（中小企業、大企業）
    • エンドユーザー別（銀行、金融機関）
    • 地域別
    • 企業別（2025）
  • 市場マップ

第6章 北米のコアバンキングソリューション市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 北米：国別分析
    • 米国
    • カナダ
    • メキシコ

第7章 欧州のコアバンキングソリューション市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 欧州：国別分析
    • ドイツ
    • フランス
    • 英国
    • イタリア
    • スペイン

第8章 アジア太平洋地域のコアバンキングソリューション市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • アジア太平洋地域：国別分析
    • 中国
    • インド
    • 日本
    • 韓国
    • オーストラリア

第9章 中東・アフリカのコアバンキングソリューション市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 中東・アフリカ：国別分析
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • 南アフリカ

第10章 南米のコアバンキングソリューション市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 南米：国別分析
    • ブラジル
    • コロンビア
    • アルゼンチン

第11章 市場力学

  • 促進要因
  • 課題

第12章 市場動向と発展

  • 合併と買収
  • 製品上市
  • 最近の動向

第13章 世界のコアバンキングソリューション市場：SWOT分析

第14章 ポーターのファイブフォース分析

  • 業界内の競合
  • 新規参入の可能性
  • サプライヤーの力
  • 顧客の力
  • 代替品の脅威

第15章 競合情勢

  • Oracle Corporation
  • SAP SE
  • Tata Consultancy Services Limited
  • Capital Banking Solutions
  • EdgeVerve Systems Limited
  • Fidelity National Financial, Inc.
  • Fiserv, Inc.
  • Mambu B.V.
  • Infosys Limited
  • Jack Henry & Associates, Inc.
  • NCR Corporation
  • Capgemini SE

第16章 戦略的提言

第17章 調査会社について・免責事項