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市場調査レポート
商品コード
1852425
電子決済処理の世界市場レポート 2025年Electronic Payment Processing Global Market Report 2025 |
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カスタマイズ可能
適宜更新あり
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| 電子決済処理の世界市場レポート 2025年 |
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出版日: 2025年10月15日
発行: The Business Research Company
ページ情報: 英文 250 Pages
納期: 2～10営業日
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概要
電子決済処理の市場規模は近年急速に拡大しています。2024年の1,007億3,000万米ドルから2025年には1,123億6,000万米ドルへと、CAGR11.5％で拡大します。実績期間の成長は、インターネットとスマートフォンの普及拡大、便利なキャッシュレス取引に対する需要の高まり、グローバルeコマース・プラットフォームの出現、デジタル決済エコシステムに対する政府の支援強化、安全で効率的な金融取引に対するニーズの高まりによってもたらされました。
信用スコア追跡サービス市場規模は、今後数年間で急成長が見込まれます。2029年には11.2%のCAGRで1,717億1,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、デジタル決済における生体認証の利用拡大、国境を越えた取引へのブロックチェーンの採用拡大、サブスクリプションベースおよび定期的な決済モデルの台頭、決済オーケストレーションプラットフォームの加盟店利用の拡大、フィンテックソリューションにおけるオープンバンキングAPIの統合拡大などが支えるとみられます。この期間に予測される主な動向には、リアルタイム決済技術の発展、AIを活用した不正防止システムの開発、生体認証やトークンベースの認証の革新、決済オーケストレーション・ルーティングプラットフォームの進歩、ブロックチェーンを活用したクロスボーダー決済ソリューションの登場などがあります。
電子決済処理とは、買い手と売り手の間の電子的な方法による金融取引のデジタル管理のことで、クレジットカードやデビットカード、モバイルウォレット、オンラインバンキングを介した支払いの承認、決済、清算が含まれます。現金や小切手に頼ることなく、迅速、安全、効率的な資金移動を可能にします。
電子決済処理の主な支払い方法には、クレジットカードやデビットカード、デジタルウォレット、銀行振込、暗号通貨、非接触決済などがあります。クレジットカードやデビットカードは、金融機関が発行する物理的またはデジタル的な商品で、利用者は借り入れ（クレジットカード）または利用可能な残高（デビットカード）を使用して、電子的な購入や資金の引き出しを行うことができます。電子決済処理は、ワンタイムペイメント、リカーリングペイメント、モバイルペイメント、アプリ内ペイメントなど、さまざまなトランザクションタイプをサポートし、オンプレミス、クラウドベース、ハイブリッドのソリューションで展開することができます。小売、eコマース、旅行、ホスピタリティ、ヘルスケア、教育、政府など、主要なエンドユーザー業界を中心に、個人から企業まで幅広い使用事例に適用されています。
2025年春、米国の急速な関税強化とそれに伴う貿易摩擦は、金融セクター、特に投資戦略やリスク管理に大きな影響を与えています。関税の高騰は市場のボラティリティに拍車をかけ、機関投資家の慎重な行動を促し、ヘッジ手段への需要を高めています。銀行や資産運用会社は、関税によってグローバルなサプライ・チェーンが寸断され、株式市場のパフォーマンス促進要因である企業収益が悪化するため、クロスボーダー取引に伴うコスト増に直面しています。一方、保険会社は、サプライチェーンの混乱や貿易関連の事業損失に関連した保険金請求リスクの増大に取り組んでいます。さらに、個人消費の減退と輸出需要の低迷が、信用成長と投資意欲を抑制しています。保険業界は今、多角化、デジタルトランスフォーメーション、強固なシナリオプランニングを優先し、経済の不確実性の高まりを乗り切り、収益性を守らなければならないです。
この調査レポートは、電子決済処理業界の世界市場規模、地域シェア、電子決済処理市場シェアを持つ競合企業、詳細な電子決済処理市場セグメント、市場動向、ビジネスチャンスなど、電子決済処理市場統計を提供するThe Business Research Companyの新刊レポートシリーズの一つです。この電子決済処理市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるものを完全な視点でお届けします。
キャッシュレス取引への嗜好の高まりが、今後数年間の電子決済処理市場の拡大を促進すると予想されます。キャッシュレス取引とは、カード、モバイルウォレット、QRコード、オンラインバンキングなどのデジタルオプションを使用して、物理的な通貨を使わずに支払いを行うことです。このような好みは、ユーザーが現金を扱うことなく迅速に取引を完了できる、即時かつ手間のかからない決済の利便性から増加しています。電子決済処理は、複数のプラットフォームを通じて安全でリアルタイムのデジタル決済を提供することで、こうしたキャッシュレス取引を可能にし、スピード、利便性、金融アクセシビリティを向上させます。例えば、2024年1月、欧州中央銀行は、2023年の非接触型カード決済が前年比24.3％増の209億件に達したと報告しました。この動向は、キャッシュレス決済へのシフトが電子決済処理市場の成長を促進していることを浮き彫りにしています。
電子決済処理市場の各社は、バイオメトリクス認証のような高度なソリューションを開発することで、トランザクションのセキュリティを強化し、ユーザーエクスペリエンスを向上させる動きを強めています。バイオメトリクス認証プラットフォームは、指紋、顔の特徴、虹彩スキャン、音声、行動パターンなどのユニークな生物学的特徴を使用して身元を確認します。例えば、米国を拠点とするペイメント・テクノロジー企業であるMastercard Inc.は、2024年8月、オンライン取引とカード取引の両方を簡素化し、セキュリティを確保するペイメント・パスキー・サービスを発表しました。このサービスは生体認証を利用するもので、ユーザーはパスワードを入力する代わりに指紋や顔認証で支払いを承認することができます。このイノベーションは、不正行為を最小限に抑え、チェックアウトの遅延を減らし、より迅速で安全なデジタル決済プロセスを実現することを目的としています。
2024年1月、米国を拠点とする決済ソリューション企業であるVisa Inc.は、Pismo Solucoes Tecnologicas Limitada（Pismo）の買収を非公開の金額で完了しました。これによりVisaは、Pismoのクラウドネイティブな発行体プロセシングおよびコア・バンキング・プラットフォームを統合し、バンキングおよびペイメント・ソリューションの品揃えを強化することができます。ブラジルを拠点とするPismo社は、電子決済処理プラットフォームの提供を専門としています。今回の買収により、Visaの技術力は強化され、よりスケーラブルで革新的な決済サービスをグローバルに提供する取り組みがサポートされます。
電子決済処理市場は、決済ゲートウェイ統合、取引承認、決済処理、継続課金管理、不正検知、チャージバック処理、デジタルウォレットサポートなどのサービスを提供する事業者が得る収益で構成されています。市場価値には、サービス・プロバイダーが販売する、またはサービス提供に含まれる関連商品の価値が含まれます。電子決済処理市場には、POS端末、決済ゲートウェイ、仮想端末、非接触決済デバイス、決済セキュリティツールの売上も含まれます。この市場の価値は「ファクトリーゲート」の価値であり、すなわち、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）であれ、直接最終顧客であれ、商品の製造業者または作成者によって販売された商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。
よくあるご質問
目次
第1章 エグゼクティブサマリー
第2章 市場の特徴
第3章 市場動向と戦略
第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ
第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク
- 世界の電子決済処理：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
- 最終用途産業の分析
- 世界の電子決済処理市場：成長率分析
- 世界の電子決済処理市場の実績：規模と成長, 2019-2024
- 世界の電子決済処理市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
- 世界の電子決済処理：総潜在市場規模（TAM）
第6章 市場セグメンテーション
- 世界の電子決済処理市場支払い方法別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- クレジットカードまたはデビットカード
- デジタルウォレット
- 銀行振込
- 暗号通貨
- 非接触型決済
- 世界の電子決済処理市場取引の種類別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 1回限りの支払い
- 定期支払い
- モバイル決済
- アプリ内決済
- 世界の電子決済処理市場：展開タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- オンプレミス
- クラウドベース
- ハイブリッドソリューション
- 世界の電子決済処理市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 個人
- 企業
- 世界の電子決済処理市場：エンドユーザー業界別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 小売り
- eコマース
- 旅行とホスピタリティ
- ヘルスケア
- 教育
- 政府
- 世界の電子決済処理市場：サブセグメンテーション クレジットカードまたはデビットカード（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- クレジットカード
- デビットカード
- プリペイドカード
- チャージカード
- 世界の電子決済処理市場：サブセグメンテーション デジタルウォレット（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- モバイルウォレット
- 電子ウォレット
- ウェアラブルウォレット
- ウェブベースのウォレット
- 世界の電子決済処理市場：サブセグメンテーション 銀行振込（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 電信送金
- 自動決済機関（ACH）送金
- 即時銀行振込
- 単一ユーロ決済圏（SEPA）送金
- 世界の電子決済処理市場：サブセグメンテーション 暗号通貨の種類別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- ビットコイン
- イーサリアム
- ステーブルコイン
- アルトコイン
- 世界の電子決済処理市場：サブセグメンテーション 非接触型決済の種類別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 近距離無線通信（NFC）ベースの決済
- クイックレスポンス（QR）コード決済
- Bluetooth決済
- 無線周波数識別（RFID）決済
第7章 地域別・国別分析
- 世界の電子決済処理市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 世界の電子決済処理市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
第8章 アジア太平洋市場
第9章 中国市場
第10章 インド市場
第11章 日本市場
第12章 オーストラリア市場
第13章 インドネシア市場
第14章 韓国市場
第15章 西欧市場
第16章 英国市場
第17章 ドイツ市場
第18章 フランス市場
第19章 イタリア市場
第20章 スペイン市場
第21章 東欧市場
第22章 ロシア市場
第23章 北米市場
第24章 米国市場
第25章 カナダ市場
第26章 南米市場
第27章 ブラジル市場
第28章 中東市場
第29章 アフリカ市場
第30章 競合情勢と企業プロファイル
- 電子決済処理市場：競合情勢
- 電子決済処理市場：企業プロファイル
- Amazon.com Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Apple Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- JPMorgan Chase & Co. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Samsung Electronics Co. Ltd. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- HSBC Holdings plc Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
第31章 その他の大手企業と革新的企業
- Alibaba Group Holding Limited
- Wells Fargo & Company
- American Express Company
- Barclays PLC
- Visa Inc.
- PayPal Holdings Inc.
- Mastercard Incorporated
- Fiserv Inc.
- Stripe Inc.
- Global Payments Inc.
- Adyen N.V.
- Block Inc.
- Worldline SA
- Revolut Ltd
- Payoneer Inc.
第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード
第33章 主要な合併と買収
第34章 最近の市場動向
第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略
- 電子決済処理市場2029：新たな機会を提供する国
- 電子決済処理市場2029：新たな機会を提供するセグメント
- 電子決済処理市場2029：成長戦略
- 市場動向に基づく戦略
- 競合の戦略
