銀行業務におけるAIの世界市場レポート 2025年

銀行業務におけるAIの市場規模は近年急激に拡大しています。2024年の117億1,000万米ドルから2025年には153億2,000万米ドルへと、CAGR30.8％で拡大します。過去数年間における成長の背景には、銀行業務におけるデータの拡散、不正行為の検出と防止、顧客サービスの強化、自動化によるコスト削減、競合からのプレッシャーなどがあります。

銀行業務におけるAIの市場規模は、今後数年間で飛躍的な成長が見込まれます。2029年には年間平均成長率（CAGR）34.6%で502億3,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、信用スコアリングにおけるAIの拡大、マルチチャネルサポートのためのチャットボット、AI主導の資産管理、オープンバンキングの取り組み、透明性のための説明可能なAIなどに起因すると考えられます。予測期間における主な動向には、顧客との対話のための音声およびチャットボットインターフェイス、パーソナライズされたバンキングサービスのための予測分析、AIソリューションによる規制遵守、セキュリティと透明性の強化のためのブロックチェーン統合、資産管理におけるロボアドバイザーの台頭などがあります。

銀行業務における人工知能（AI）アプリケーションは、先進技術を活用して膨大なデータセットを分析し、銀行が通貨や株式の市場動向を予測することを可能にします。金融サービスにおけるAIを通じて、銀行は大量のデータを処理する能力を獲得し、市場の動きに関する情報に基づいた予測を容易にします。

銀行業務におけるAIの主なコンポーネントには、ソリューションとサービスの両方が含まれます。ソリューションには、銀行支店の相互接続が含まれ、利用者は多様な金融サービスへのアクセスやグローバルな口座管理機能を利用できるようになるため、実際に支店を訪れる必要がなくなります。これらの技術には、機械学習、ディープラーニング、自然言語処理（NLP）、コンピュータービジョン、その他中小規模の銀行から大手海外銀行向けに調整された適用可能なツールが含まれます。銀行業務におけるAIの応用は、リスク管理コンプライアンス、セキュリティプロトコル、顧客サービス強化、バックオフィスまたはオペレーション、財務アドバイザリーサービス、その他様々な関連用途にまで及んでいます。

2025年の米国関税の急上昇とそれに伴う貿易摩擦は、情報技術分野、特にハードウェア製造、データインフラ、ソフトウェア展開に大きな影響を及ぼしています。輸入半導体、回路基板、ネットワーク機器に対する関税の引き上げは、ハイテク企業、クラウドサービスプロバイダー、データセンターの生産・運営コストを押し上げています。ノートパソコン、サーバー、家電製品の部品をグローバルに調達している企業は、リードタイムの延長と価格上昇圧力に直面しています。同時に、特殊なソフトウェアに対する関税と主要国際市場の報復措置により、グローバルなITサプライチェーンが混乱し、米国製テクノロジーに対する海外からの需要が減退しています。これに対応するため、このセクターは国内チップ生産への投資を強化し、サプライヤーネットワークを拡大し、AIを活用した自動化によって回復力を高め、コスト管理を効率化しています。

銀行業務におけるAIソフトウェア市場の調査レポートは、銀行業務におけるAIソフトウェア業界の世界市場規模、地域シェア、銀行業務におけるAIソフトウェア市場シェアを持つ競合企業、詳細な銀行業務におけるAIソフトウェア市場セグメント、市場動向とビジネスチャンスなど、銀行業務におけるAIソフトウェア市場統計を提供するThe Business Research Companyの最新レポートシリーズの一つです。この市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるものを完全な視点でお届けします。

今後5年間の成長率は34.6%という予測は、前回予測から0.2%の微減を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。不正検知やチャットボットシステムは台湾や韓国のAIチップに依存しているため、フィンテックのイノベーションコストが上昇し、米国に直接影響を与える可能性が高いです。また、相互関税や、貿易緊張の高まりと制限による世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

モバイルバンキングサービスに対する需要の高まりが、今後の銀行業務におけるAI市場の拡大を牽引すると予想されます。モバイルバンキングとは、銀行や金融機関が提供するサービスのことで、顧客はスマートフォンやタブレットなどのモバイルデバイスを使って遠隔地から金融取引を行うことができます。モバイルバンキングアプリを使えば、ユーザーはいつでもどこでも金融口座にアクセスし、取引を行うことができます。このようなモバイルバンキングサービスに対する需要の高まりが、銀行分野におけるAIの導入に拍車をかけており、この傾向は今後も続くと予想されます。例えば、米国を拠点とするeコマースに関する知見とガイダンスを提供するE-commerce Tipsは2024年1月、米国で2種類以上のデジタル決済を利用する人の割合が2021年の51%から2022年には62%に上昇したと報告しました。また、世界のデジタル決済市場の最大セグメントであるeコマースは、2023年に6兆3,100億米ドルを生み出し、2024年には6兆9,130億米ドルに達すると予測されています。PayPal、Venmo、ApplePayなどのデジタルウォレットが台頭する一方で、米国のB2B決済は依然としてクレジットカードが39%、小切手が26%を占めています。そのため、モバイルバンキングサービスへの需要の高まりが、銀行業務におけるAI市場の今後の成長を後押ししています。

銀行によるAIへの投資の急増は、銀行業務におけるAIの拡大を促進すると予想されます。このような金融資源の戦略的配分には、業務効率の最適化、顧客サービス水準の向上、意思決定プロセスの洗練を目的とした、機械学習、データ分析、自動化などの人工知能技術の導入が含まれます。銀行業務におけるAIの統合は、チャットボットやタスクの自動化による顧客サービスの強化から、不正検知の強化、投資の最適化、市場動向の予測分析まで、さまざまなメリットをもたらします。その結果、業務効率の向上や優れたリスク管理につながります。例えば、2023年3月の国際貿易管理局の発表によると、英国のAI市場は2023年に98億7,000万米ドルに達し、21.3％という驚異的な年間成長率（CAGR）を示す見通しです。現在210億米ドル以上と評価されている英国のAI市場は、2035年には1兆ドルを突破し、米国と中国に次ぐ世界第3位のAI市場になると予測されています。英国は、政府からの多額の資金援助、広範な研究イニシアティブ、AI新興企業へのベンチャーキャピタルからの多額の投資、企業内でのAIの広範な導入に支えられた、強固なAI戦略で際立っています。その結果、銀行によるAI技術への投資の拡大は、銀行セクターにおけるAIの成長を推進する重要な原動力となっています。

技術の進歩は、銀行業務におけるAI市場の牽引役となっている顕著な動向です。この分野の企業は、競争力を維持する手段として新技術を採用しています。例えば、2023年4月、ヨルダンの金融サービス企業であるJordan Ahli Bankは、AIシステム技術であるahilGPTを導入しました。この革新的なソリューションにより、顧客は銀行業務や金融サービスに関する問い合わせや懸念事項に効率的かつ正確に対処できるようになります。ahilGPTを通じて、銀行の顧客も職員も的確な回答を迅速に得ることで、時間と労力を大幅に節約することができます。

AIバンキング市場の有力企業は、機械学習などの先進技術を活用した最先端製品の開発を主導しています。人工知能のサブセットである機械学習は、データから自律的に洞察を得てパターンを特定するアルゴリズムを採用しており、ソフトウェアが継続的にパフォーマンスを向上させることを可能にしています。2022年12月、米国の主要企業であるナスダックが、フランスを拠点とする金融テクノロジー企業Trackinsightと提携し、Fundinsightを発表しました。この画期的なソリューションはファイナンシャルアドバイザー向けで、ファンドの発掘、調査、ポートフォリオ管理の最適化に向けた無料のオンラインプラットフォームを提供します。Fundinsightにより、ファイナンシャルアドバイザーは38,000を超えるETFや投資信託を効果的に比較できるようになり、サービスや能力が向上します。

2023年1月、米国を拠点とする著名な経営コンサルティング会社であるMcKinsey & Companyは、Iguazioを非公開の金額で買収することを最終決定しました。この買収により、AIの導入が大幅に加速・拡大し、McKinseyはクライアントに高い効果を提供できるようになります。McKinseyは、Iguazioのテクノロジーと、70人を超えるデータおよびAIの専門家で構成されるチームの統合により、この分野における能力を強化することを目指しています。Iguazioはイスラエルに本拠を置くMLOpsプラットフォームで、NoSQL、SQL、時系列、ファイル形式を網羅するリアルタイムおよびアーカイブデータの提供を専門とし、こうしたデータリポジトリへの迅速かつ安全で協調的なアクセスを提供しています。

銀行業務におけるAI市場には、消費者の行動を監視し、トランザクションを追跡し、さまざまなコンプライアンスや規制システムにデータを監査・記録することによって企業が得る収益が含まれます。市場価値には、サービス・プロバイダーが販売する、あるいはサービス提供に含まれる関連商品の価値が含まれます。事業体間で取引される、または最終消費者に販売される商品およびサービスのみが含まれます。銀行業務におけるAI市場は、AIチャットボット、顔認識バンキングアプリ、不正検知のためのシステムおよびソフトウェアの売上で構成されます。この市場の価値は「ファクトリーゲート」の価値であり、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）であれ、直接最終消費者であれ、商品の製造業者または作成者によって販売された商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。

よくあるご質問

• 銀行業務におけるAIの市場規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年の117億1,000万米ドルから2025年には153億2,000万米ドルへと、CAGR30.8％で拡大します。2029年には502億3,000万米ドルに成長し、CAGRは34.6%です。
• 銀行業務におけるAIの成長の背景には何がありますか？
  • データの拡散、不正行為の検出と防止、顧客サービスの強化、自動化によるコスト削減、競合からのプレッシャーなどがあります。
• 銀行業務におけるAIの主なコンポーネントには何が含まれますか？
  • ソリューションとサービスの両方が含まれ、機械学習、ディープラーニング、自然言語処理（NLP）、コンピュータービジョンなどの技術が含まれます。
• 今後の銀行業務におけるAI市場の拡大を牽引する要因は何ですか？
  • モバイルバンキングサービスに対する需要の高まりが、銀行業務におけるAI市場の拡大を牽引すると予想されています。
• 銀行業務におけるAI市場の主要企業はどこですか？
  • Google LLC、Intel Corporation、Hewlett Packard Enterprise Development LP、Accenture plc、International Business Machines Corporationなどです。
• 銀行業務におけるAIの投資が促進される理由は何ですか？
  • 業務効率の最適化、顧客サービス水準の向上、意思決定プロセスの洗練を目的とした、機械学習、データ分析、自動化などの人工知能技術の導入が含まれます。
• 銀行業務におけるAI市場の成長に影響を与えるマクロ経済要因は何ですか？
  • 金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、コロナ禍と回復が市場に与える影響が含まれます。
• 銀行業務におけるAI市場のセグメンテーションには何がありますか？
  • コンポーネント別、技術別、組織別、用途別、ソリューションのサブセグメンテーション、サービスのサブセグメンテーションなどがあります。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場-マクロ経済シナリオ金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の銀行業務におけるAI：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の銀行業務におけるAI市場：成長率分析
• 世界の銀行業務におけるAI市場の実績：規模と成長、2019～2024年
• 世界の銀行業務におけるAI市場の予測：規模と成長、2024～2029年、2034年
• 世界の銀行業務におけるAI：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の銀行業務におけるAI市場：コンポーネント別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• ソリューション
• サービス
• 世界の銀行業務におけるAI市場：技術別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 機械学習・ディープラーニング
• 自然言語処理（NLP）
• コンピュータービジョン
• その他
• 世界の銀行業務におけるAI市場：組織別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 中小銀行
• 大手海外銀行
• 世界の銀行業務におけるAI市場：用途別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• リスク管理コンプライアンス、セキュリティ
• 顧客サービス
• バックオフィスまたはオペレーション
• 財務アドバイザリー
• その他
• 世界の銀行業務におけるAI市場：ソリューションのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• チャットボット・バーチャルアシスタント
• 不正行為の検出・防止ソリューション
• リスク管理ソリューション
• 顧客分析ソリューション
• 自動化された資産管理ソリューション
• 世界の銀行業務におけるAI市場：サービスのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• コンサルティングサービス
• 実装サービス
• メンテナンスおよびサポートサービス
• 研修・教育サービス
• マネージドサービス

第7章 地域別・国別分析

• 世界の銀行業務におけるAI市場：地域別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 世界の銀行業務におけるAI市場：国別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 銀行業務におけるAI市場：競合情勢
• 銀行業務におけるAI市場：企業プロファイル
  • Google LLC Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Intel Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Hewlett Packard Enterprise Development LP Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Accenture plc Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • International Business Machines Corporation. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Cisco Systems Inc.
• Oracle Corporation
• SAP SE
• Infosys Limited
• Ally Financial Inc.
• Fair Isaac Corporation
• SAS Institute Inc.
• International Business Machines Corporation
• IPsoft Inc.
• Nuance Communications Inc
• HighRadius Corporation
• Vectra AI Inc
• Amazon Web Services Inc.
• Kreditech Holding SSL GmbH
• Kensho Technologies Inc

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 銀行業務におけるAI市場2029：新たな機会を提供する国
• 銀行業務におけるAI市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• 銀行業務におけるAI市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録