デジタルツイン金融サービスと保険の世界市場レポート 2025年

デジタルツイン金融サービスと保険の市場規模は近年急速に拡大しています。2024年の51億米ドルから2025年には60億5,000万米ドルへと、CAGR18.5％で拡大します。歴史的な期間の成長は、金融データ量の増加、データ分析とシミュレーション技術の進歩、規制遵守とリスク管理ニーズ、金融サービスのデジタル変革、インシュアテック・イノベーションの成長に起因しています。

デジタルツイン金融サービスと保険市場規模は今後数年で急成長が見込まれます。2029年にはCAGR18.5%で119億3,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、透明性の高い金融取引のためのブロックチェーンの採用、パーソナライズされたファイナンシャル・プランニング・ソリューションの拡大、不正検出のためのデジタルツインの利用の増加、金融サービスにおけるリアルタイム分析の重視、金融サービスにおけるトークン化とデジタル資産の台頭などに起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、デジタルツインにおける人工知能の統合、金融におけるシミュレーションベースのシナリオプランニング、保険におけるカスタマージャーニーマッピングのためのデジタルツイン、サイバーセキュリティのシミュレーションと脅威検出、デジタルツインとロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）の統合などが挙げられます。

デジタルツイン金融サービスと保険は、ローン管理、リスクの軽減、保険契約の購入と管理などで顧客を支援するために使用される技術を指します。デジタルツインとは、物理的な製品のデジタル複製です。データはデジタル・プラットフォーム上に保存・可視化され、ビジネスの最適化を図る。保険・金融サービス分野におけるデジタルツインのフレームワークは、顧客により最適化されたソリューションを提供しています。

金融サービスと保険におけるデジタルツインの主なタイプは、システム・デジタルツイン、プロセス・デジタルツイン、プロダクト・デジタルツインです。システムデジタルツインは、金融サービスや保険分野におけるシステムのデジタル化に用いられます。システム・デジタルツインとは、金融サービスや保険分野において、ビジネスシステム全体をデジタル化し、その仕組みを研究するものです。さまざまなテクノロジーには、クラウドやオンプレミスで展開されるIoTやIIoT、人工知能や機械学習、5G、ビッグデータ分析、ブロックチェーン、拡張現実、仮想現実、複合現実などが含まれます。銀行口座の資金チェック、デジタル資金移動チェック、政策立案など、いくつかのアプリケーションで使用されています。

2025年春の米国関税の急上昇とそれに伴う貿易摩擦は、情報技術分野、特にハードウェア製造、データインフラ、ソフトウェア展開に大きな影響を及ぼしています。輸入半導体、回路基板、ネットワーク機器に対する関税の引き上げは、ハイテク企業、クラウド・サービス・プロバイダー、データセンターの生産・運営コストを押し上げています。ノートパソコン、サーバー、家電製品の部品をグローバルに調達している企業は、リードタイムの長期化と価格圧力に直面しています。同時に、特殊なソフトウェアに対する関税と主要国際市場の報復措置により、グローバルなITサプライチェーンが混乱し、米国製テクノロジーに対する海外からの需要が減退しています。これに対応するため、このセクターは国内チップ生産への投資を強化し、サプライヤー・ネットワークを拡大し、AIを活用した自動化によって回復力を高め、コスト管理を効率化しています。

この調査レポートは、デジタルツイン金融サービスと保険業界の世界市場規模、地域シェア、デジタルツイン金融サービスと保険市場シェアを有する競合企業、詳細なデジタルツイン金融サービスと保険市場セグメント、市場動向とビジネスチャンスなど、デジタルツイン金融サービスと保険市場統計を掲載し、デジタルツイン金融サービスと保険業界で成功するために必要なデータを提供するThe Business Research Companyの新刊レポートシリーズの一つです。このデジタルツイン金融サービスと保険市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるものを完全な視点でお届けします。

今後5年間の成長率18.5%という予測は、前回予測から0.2%の微減を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。欧州やアジアで開発・ホスティングされることの多いAI主導のモデリング・プラットフォームやクラウドベースのシミュレーション・ツールに対する関税が原因で、金融セクターのデジタル・ツインへの推進が頓挫する可能性があります。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

世界的な都市化の進展は、デジタルツイン金融サービスと保険市場の今後の成長を促進すると予想されます。都市化とは、農村部に比べて都市部の人口密度が高まることを指します。都市化と純所得の増加により、人々は物理的に銀行を訪れる代わりに、デジタル・サービスの支払いをする余裕があります。例えば、米国の政府機関である国連経済社会局によると、2050年までに世界人口の68％が都市部に住むようになると予想されています。したがって、都市化の進展と可処分所得の増加がデジタルツイン金融サービスと保険市場の成長を促進しています。

クラウド採用の増加は、デジタルツイン金融サービスと保険市場を今後促進すると予想されます。クラウド導入とは、個人や組織、企業がオンプレミスのハードウェアやソフトウェア・ソリューションの利用から、クラウドベースのサービスやリソースの活用へと移行するプロセスを指します。デジタルツインテクノロジーは、金融・保険セクターにおけるクラウド導入において極めて重要な役割を果たしています。金融プロセスや資産のデジタル・レプリカを作成することで、企業はクラウドのスケーラビリティ、アクセシビリティ、コスト効率を活用することができます。これにより、リアルタイムのデータ分析、遠隔監視、業務の合理化が可能になると同時に、データ・セキュリティとコンプライアンスも強化されます。例えば、米国を拠点とするビジネス・ソフトウェアとサービスのプロバイダー企業であるG2.comによると、2023年4月の時点で、2025年までに85％の企業がクラウドを導入すると予想されています。また、2023年には、5社中4社が経済の不確実性にもかかわらずクラウドへの投資を増やす計画であり、75％の企業がクラウドネイティブ・アプリケーションの開発に注力しています。したがって、クラウド導入の増加がデジタルツイン金融サービスと保険市場を牽引することになります。

クラウド技術の採用の増加は、デジタルツイン金融サービスと保険市場で人気を集めている主要動向です。クラウド技術はクラウド上でホストされ、インターネットを使用してウェブブラウザからアクセスします。デジタル保険や金融サービスにおけるクラウド技術の使用は、より高いセキュリティ、迅速な処理時間、低価格を提供するため、デジタルツイン金融サービスと保険の採用を促進すると予想されます。例えば、2022年にHornetsecurityが実施したハイブリッドクラウドの採用調査によると、主に北米と欧州を拠点とする900人のIT専門家を対象に調査を行ったところ、93％の企業がクラウドとオンプレミスのハイブリッドソリューションを採用するか、5年以内にクラウドに完全移行することが判明しました。

デジタルツイン金融サービスと保険市場は、保険会社が新たな保険契約やパッケージを定義したり、リスクを軽減したり、管理コストを削減したりする際に役立つデジタルツイン金融サービスと保険を提供する事業体が得る収益で構成されています。この市場の価値は「ファクトリーゲート（工場出荷時の）」価値であり、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）であれ、直接最終顧客であれ、商品の製造業者または作成者によって販売される商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：成長率分析
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• システムデジタルツイン
• プロセスデジタルツイン
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：技術別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• IoTとIIOT
• 人工知能と機械学習
• 5G
• ビッグデータ分析
• ブロックチェーンと拡張現実
• バーチャルリアリティ
• 複合現実
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• クラウド
• オンプレミス
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 銀行口座の資金確認
• デジタル資金振替小切手
• ポリシー生成
• その他の用途
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：サブセグメンテーション システムデジタルツイン（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• インフラストラクチャモデル
• ITシステムシミュレーション
• アプリケーションパフォーマンス監視
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：サブセグメンテーション プロセスデジタルツイン（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• カスタマージャーニーマッピング
• リスク管理シミュレーション
• 運用プロセスモデリング

第7章 地域別・国別分析

• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のデジタルツイン金融サービスと保険市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• デジタルツイン金融サービスと保険市場：競合情勢
• デジタルツイン金融サービスと保険市場：企業プロファイル
  • International Business Machines Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Atos SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Microsoft Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Capgemini SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Ansys Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• NVIDIA Corporation
• Accenture plc
• Infosys Limited
• Wipro Limited
• Cognizant Technology Solutions Corporation
• DXC Technology Company
• Tata Consultancy Services Limited
• Genpact Limited
• HCL Technologies Limited
• Mindtree Limited
• Larsen & Toubro Infotech Limited
• Virtusa Corporation
• Zensar Technologies Limited
• Mphasis Limited
• Hexaware Technologies Limited

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• デジタルツイン金融サービスと保険市場2029：新たな機会を提供する国
• デジタルツイン金融サービスと保険市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• デジタルツイン金融サービスと保険市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録