サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場レポート2025年

サードパーティバンキングソフトウェア市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年にはCAGR8.8％で432億5,000万米ドルに成長します。予測期間における成長の原動力となるのは、バンキングにおけるAIおよび機械学習アプリケーションの需要の高まり、オープン・バンキング・プラットフォームの利用拡大、デジタル・ウォレットの採用拡大、リアルタイム・トランザクション処理のニーズの高まり、クラウドネイティブ・バンキング・ソリューションの広範な導入などです。予測期間中に予想される主な動向には、クラウドベースのバンキング・プラットフォームの革新、データ分析の進歩、生体認証の改善、摩擦のない決済処理システムの開発、バンキング業務における自動化の統合などがあります。

サイバー攻撃の増加は、サードパーティバンキングソフトウェア市場の今後の成長を促進すると予想されます。サイバー攻撃とは、個人や集団が他の個人や組織の情報システムに侵入し、コンピュータ・システムを混乱させたり、不正にアクセスしたりする意図的な行為です。このようなサイバー攻撃の増加は、データやサービスのデジタル化の進展により、攻撃対象が拡大し、サイバー犯罪者が脆弱性を悪用する機会が増えていることに起因しています。サードパーティバンキングソフトウェアは、銀行に高度なセキュリティ技術へのアクセス、継続的な監視、強化された保護を提供し、新たな脅威への迅速な対応を確保することで、サイバー脅威の軽減を支援します。例えば、英国の科学技術革新省による2025年6月のレポートでは、企業におけるランサムウェアインシデントの大幅な増加が指摘されており、被害を受けたケースは2024年の0.5%未満から2025年には1%に増加しています。このように、サイバー攻撃の増加はサードパーティバンキングソフトウェアの需要を押し上げています。

サードパーティバンキングソフトウェア市場の主要企業は、意思決定を改善し、顧客体験を向上させるために、人工知能（AI）を活用した自動化などの技術革新を重視し、金融機関の業務効率を変革しています。AIを活用したバンキングは、AIと自動化技術をバンキング・システムに統合することで、意思決定能力を高め、よりスマートな選択を可能にし、手作業の介入を減らしてパーソナライズされた顧客体験を提供します。例えば、米国を拠点とするテクノロジー企業、ブラック・ドラゴン・キャピタルLLCは2025年1月、地域密着型の金融機関がデジタルトランスフォーメーションを加速し、顧客体験を向上できるよう設計されたクラウドネイティブなデジタル・バンキング・プラットフォーム、オープン・バンキング・ソリューションズ（OBS）を発表しました。OBSは、銀行とサードパーティプロバイダー間の安全で標準化されたデータ共有のためのAPI駆動型統合を特徴としています。顧客は強固な同意管理システムを通じて金融データを完全に管理することができ、透明性と信頼を高めることができます。さらに、このプラットフォームは銀行情報へのリアルタイム・アクセスを提供し、より迅速な与信判断とオーダーメイドの金融サービスを促進します。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：成長率分析
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：製品タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コアバンキングソフトウェア
• オムニチャネルバンキングソフトウェア
• ビジネスインテリジェンスソフトウェア
• 資産管理ソフトウェア
• その他の製品タイプ
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンプレミス
• クラウド
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場金融機関の規模別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 小規模金融機関
• 中規模金融機関
• 大手金融機関
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• リスク管理
• 情報セキュリティ
• ビジネスインテリジェンス
• トレーニングおよびコンサルティングソリューション
• その他の用途
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人向け銀行
• 商業銀行
• 投資銀行
• その他のエンドユーザー
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：サブセグメンテーション コアバンキングソフトウェア（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• アカウント管理
• ローン管理
• 預金管理
• トランザクション処理
• コンプライアンス管理
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：サブセグメンテーション オムニチャネルバンキングソフトウェア（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• モバイルバンキング
• インターネットバンキング
• 自動現金自動預け払い機（ATM）による銀行業務
• 支店銀行
• コールセンターバンキング
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：サブセグメンテーション ビジネスインテリジェンスソフトウェア（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• データ分析
• パフォーマンス管理
• リスク管理
• 規制報告
• 顧客洞察
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：サブセグメンテーション 資産管理ソフトウェア（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ポートフォリオ管理
• 財務計画
• 投資管理
• 退職計画
• 税務最適化
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：サブセグメンテーション その他の製品タイプ（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 支払い処理
• 顧客関係管理
• 不正行為検出
• 財務管理
• コア統合ツール

第7章 地域別・国別分析

• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• サードパーティバンキングソフトウェア市場：競合情勢
• サードパーティバンキングソフトウェア市場：企業プロファイル
  • International Business Machines Corporation（IBM）Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Oracle Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • SAP SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Salesforce Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Tata Consultancy Services Limited（TCS）Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• NEC Corporation
• Infosys Limited
• Fiserv Inc.
• DXC Technology Company
• Fidelity National Information Services Inc.（FIS）
• Jack Henry & Associates Inc.
• Finastra Group Holdings Limited
• Temenos AG
• Misys International Banking Systems Limited
• Sopra Banking Software SA
• nCino Inc.
• Intellect Design Arena Limited
• Silverlake Axis Ltd.
• Mambu B.V.
• Profile Software S.A.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• サードパーティバンキングソフトウェア市場2029：新たな機会を提供する国
• サードパーティバンキングソフトウェア市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• サードパーティバンキングソフトウェア市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録