オンラインオルタナティブファイナンスの世界市場レポート2025年

オンラインオルタナティブファイナンス市場規模は、今後数年で飛躍的な成長が見込まれます。2029年にはCAGR21.4%で411億2,000万米ドルに成長します。予測期間中、金融リテラシーの向上、デジタルインフラへの投資拡大、スマートフォンの普及拡大、中小企業の需要拡大、オンライン金融サービスへのアクセス拡大などが成長の原動力になるとみられます。予想される主な動向としては、技術の進歩、ブロックチェーンの革新、デジタル技術、人工知能、機械学習の採用拡大などが挙げられます。

スマートフォンの普及拡大がオンラインオルタナティブファイナンス市場の拡大を牽引すると予想されます。スマートフォンは、モバイル通信、インターネット接続、コンピューティング機能を兼ね備えたハンドヘルド電子機器であり、ユーザーは通話、インターネット閲覧、各種アプリケーションの実行が可能です。スマートフォンの普及は、デバイスの価格が手ごろになり、より多くの人々が高度なモバイル技術にアクセスできるようになったことが背景にあります。このような広範なアクセスは、ユーザーがどこからでもモバイルアプリを通じて、ローンの申し込み、投資、取引などの金融活動を便利に行えるようにすることで、オンラインオルタナティブファイナンスを支えています。例えば、2023年2月、英国を拠点とするオンラインおよび電話比較サービスのプロバイダーであるUswitch Limitedは、2022年のアクティブなモバイル接続者数は7,180万人で、2021年から3.8%増加したと報告しました。さらに、2025年までに英国の人口は6,830万人に達し、95％がスマートフォンを所有すると予測されています。この動向がオンラインオルタナティブファイナンス市場の成長を後押ししています。

オンラインオルタナティブファイナンス市場の各企業は、デジタル投資プラットフォームなどの高度なソリューションを開発し、十分なサービスを受けていない個人や企業の金融サービスへのアクセシビリティ、スピード、効率を向上させる動きが加速しています。デジタル投資プラットフォームとは、ウェブサイトやモバイル・アプリケーションを通じて、ユーザーが株式や債券、投資信託などの資産に投資できるオンライン・ツールのことです。例えば、日本を拠点とするオルタナティブ投資ソリューション・プロバイダーであるけやきキャピタルは、2025年4月、富裕層がプライベート・エクイティ、プライベート・クレジット、その他のプライベート投資ファンドにデジタルでアクセスできる「オンライン・プライベート資産投資プラットフォーム」を立ち上げました。この取り組みは、これまで投資機会を得ることが困難であった日本において、機関投資家レベルのプライベート市場への投資をより身近なものにする重要な一歩となります。日本の金融商品取引法に基づき登録されたこのプラットフォームは、透明性、投資家保護、アクセスのしやすさを最優先しています。立ち上げ当初は、プライベート・クレジット・ファンドとマリーナ・インベストメント・ファンドを特色とし、将来的にはベンチャー・キャピタル、不動産、その他のプライベート・キャピタル戦略への拡大を計画しています。このテクノロジー主導のソリューションを通じて、けやきキャピタルは日本におけるプライベート・インベストメントの展望を再構築しています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：成長率分析
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ピアツーピアレンディング
• クラウドファンディング
• インボイストレード
• その他のタイプ
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：プラットフォーム別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ウェブベースのプラットフォーム
• モバイルアプリケーション
• ブロックチェーンベースのプラットフォーム
• 銀行関連プラットフォーム
• サードパーティのアグリゲータープラットフォーム
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：最終用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人
• 企業
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：サブセグメンテーション ピアツーピアレンディング（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人ローン
• 事業ローン
• 不動産ローン
• 教育ローン
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：サブセグメンテーション クラウドファンディング（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 寄付ベース
• 報酬ベース
• 株式ベース
• 債務ベース
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：サブセグメンテーション 請求書取引（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• インボイスディスファクタリング
• インボイスディスカウンティング
• リバースファクタリング
• ダイナミックディスカウント
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：サブセグメンテーション その他のタイプ（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• マイクロファイナンスプラットフォーム
• 収益ベースファイナンス
• オンライン直接レンディング
• コミュニティ投資プラットフォーム

第7章 地域別・国別分析

• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のオンラインオルタナティブファイナンス市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• オンラインオルタナティブファイナンス市場：競合情勢
• オンラインオルタナティブファイナンス市場：企業プロファイル
  • PayPal Holdings Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Debitum Investments Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Social Finance Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Upstart Holdings Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • BlueVine Capital Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Kabbage Inc.
• Funding Circle Holdings plc
• Landbay Partners Limited
• Mintos
• OurCrowd Ltd.
• Indiegogo Inc.
• Bondora Go & Grow
• Kickstarter PBC
• Assetz Capital Limited
• Kiva Microfunds
• Viainvest
• LendingClub Corporation
• Prosper Marketplace Inc.
• Monetfit Smartsaver
• Peerform

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• オンラインオルタナティブファイナンス市場2029：新たな機会を提供する国
• オンラインオルタナティブファイナンス市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• オンラインオルタナティブファイナンス市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録