デジタルファイナンスの世界市場レポート2025

デジタルファイナンス市場規模は、今後数年で急成長が見込まれます。2029年にはCAGR18.6％で200億米ドルに成長します。予測される成長期間は、ハイテクに精通した消費者の増加、フィンテック新興企業への投資の高まり、金融サービスにおけるデジタル化の進展、インターネットバンキングに対する需要の高まり、インターネット普及率の拡大などが牽引するとみられます。予測期間における主な動向としては、デジタルファイナンス技術の進歩、ブロックチェーンの採用、AI技術の統合、モバイル技術の進歩、金融サービス技術の普及などが挙げられます。

スマートフォンの普及率の増加が、今後数年間のデジタルファイナンス市場の成長を牽引すると予想されます。スマートフォンの普及率とは、スマートフォンを所有し、積極的に使用している人口の割合を指します。この普及率は、デバイスのコスト低下により、スマートフォンがより手頃な価格になり、より多くの人々が利用できるようになったため、世界的に普及率が高まっています。スマートフォンは、ユーザーがモバイルアプリを通じて金融サービスに簡単にアクセスできるようにすることで、デジタルファイナンスを容易にし、いつでもどこでも支払い、送金、口座管理ができるようにします。例えば、2023年2月、英国を拠点とするオンライン・電話比較サービス・プロバイダーであるUswitch Limitedが発表したレポートによると、2022年には7,180万人のモバイル接続がアクティブになり、2021年から3.8%増加しました。さらに、2025年までに英国の人口は6,830万人に達し、95％がスマートフォンを所有すると予想されています。その結果、スマートフォンの普及がデジタルファイナンス市場の拡大に大きく寄与しています。

デジタルファイナンス分野の主要企業は、金融サービスにおける自動化、コンプライアンス、スケーラビリティを向上させるため、AIを搭載したフィンテック・ソフトウェアなど、最先端のデジタルファイナンステクノロジーの開発に注力しています。AIを活用したフィンテック・ソフトウェアは、人工知能を活用してバンキング・プロセスを自動化し、リアルタイムの規制コンプライアンスを確保し、インテリジェントな金融ソリューションを提供する洗練されたデジタル・プラットフォームで構成されています。例えば、2025年7月、インドのLaraware Pvt Ltdは、高度なAPI統合と自動化を通じて、スケーラブルで安全かつインテリジェントな金融ソリューションを提供するAI主導のエンドツーエンド・フィンテック・プラットフォーム、Nxtbankingを発表しました。同プラットフォームは、Aadhaar、PAN、GSTIN、CINのリアルタイム検証を行う8層のKYCおよびコンプライアンス・システムに加え、AIを活用した文書読み取り用OCR、生存検出機能付き顔認識、ジオタギング、デバイス指紋認証機能を備えています。セキュリティは、自動エスカレーションとブラックリスト・チェックによって強化され、不正行為を防止します。セキュアでスケーラブル、そして開発者中心で開発されたNxtbankingは、インドのデジタル金融エコシステムを前進させる位置づけにあります。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のデジタルファイナンス：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のデジタルファイナンス市場：成長率分析
• 世界のデジタルファイナンス市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のデジタルファイナンス市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のデジタルファイナンス：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のデジタルファイナンス市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ソフトウェア
• ハードウェア
• サービス
• 世界のデジタルファイナンス市場：企業規模別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 中小企業
• 大企業
• 世界のデジタルファイナンス市場：展開モード別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンプレミス
• クラウド
• 世界のデジタルファイナンス市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• インフラストラクチャー
• 支払いと決済
• 資金調達
• 投資管理
• 保険
• 世界のデジタルファイナンス市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 銀行、金融サービス、保険
• 小売り
• ヘルスケア
• 政府
• その他のエンドユーザー
• 世界のデジタルファイナンス市場：サブセグメンテーション ソフトウェア（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• デジタルウォレット
• コアバンキングソフトウェア
• ローン組成システム
• ロボアドバイザー
• 世界のデジタルファイナンス市場：サブセグメンテーション ハードウェア（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• POS端末
• 自動現金自動預け払い機
• 生体認証スキャナー
• モバイル決済処理デバイス
• 世界のデジタルファイナンス市場：サブセグメンテーション サービス（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 実装サービス
• コンサルティングサービス
• メンテナンスおよびサポートサービス
• 研修・教育サービス

第7章 地域別・国別分析

• 世界のデジタルファイナンス市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のデジタルファイナンス市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• デジタルファイナンス市場：競合情勢
• デジタルファイナンス市場：企業プロファイル
  • Pine Labs Private Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • PhonePe Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Cashfree Payments Private Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Razorpay Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Rupeek Fintech Private Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Indifi Technologies Private Limited
• KreditBee Technology Private Limited
• Lendingkart Technologies Private Limited
• Easebuzz Software Private Limited
• Kissht Limited
• Juspay Technologies Private Limited
• Freo Payments Private Limited
• FlexiLoans Services Private Limited
• Instamojo Technologies Private Limited
• PayNearBy
• Cashe Finance Private Limited
• MoneyView Finance Private Limited
• Niyo Limited
• Fibe Technologies Private Limited
• Fintso Technologies Private Limited

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• デジタルファイナンス市場2029：新たな機会を提供する国
• デジタルファイナンス市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• デジタルファイナンス市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録