民間年金保険の世界市場レポート 2025年

民間年金保険の市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は8.1%で、1兆2,767億2,000万米ドルに成長します。予測期間において成長を支えるのは、個人年金制度へのシフトの高まり、自営業やギグエコノミー労働力の拡大、年金管理用デジタルプラットフォームの普及、長期的な金融保障に対するニーズの高まり、新興国での普及拡大です。この期間に予想される主な動向には、年金基金運用の技術的進歩、デジタルアドバイザリーツールの進歩、カスタマイズ可能な年金ソリューションの革新、AI主導の年金プランニングへの投資の増加、ブロックチェーンを利用した年金取引の出現などがあります。

平均寿命の延びは、今後数年間の民間年金保険市場の成長を牽引すると予想されます。平均寿命とは、人が生きられると予測される平均年数のことで、ヘルスケア、栄養、生活水準の進歩により着実に延びています。この動向は、病気の予防や治療を強化する医療技術の向上によるものです。このような状況において、民間年金保険は、安定した生涯収入を提供することで、長寿化に伴う経済的不安のリスクを軽減するという重要な役割を果たしています。例えば、2024年4月、米国の国立保健機関である疾病対策予防センター（CDC）によると、米国の出生時平均寿命は2021年の76.4歳から2022年には77.5歳に延びました。このように、平均寿命の延びが民間年金保険市場の成長に寄与しています。

民間年金保険市場の主要企業は、カスタマイズ可能な年金商品など、退職所得保障の向上、契約者の柔軟性の提供、長期的なファイナンシャルプランニングをサポートする革新的なソリューションの創出に注力しています。このようなソリューションは、オーダーメイドのペイアウト構造、インフレ保護、統合されたデジタルサービスプラットフォームを提供します。カスタマイズ可能な年金ソリューションは、保険ベースの金融商品であり、個人が退職後の目標、収入ニーズ、リスク許容度、平均余命に応じて年金プランを設計することを可能にします。例えば、2025年2月、インドの生命保険会社Life Insurance Corporation of India（LIC）は、単独型と共同型の両方に様々な年金オプションを提供する掛け捨て型のスマート年金プランを導入しました。この非配当・非連動型保険プランには、保険期間中に一部または全額を引き出すための複数の流動性オプションが含まれています。最低購入金額は約1,200ドル（₹100,000）で、購入金額が高いほどインセンティブがあり、年金支払いは年、半年、四半期、月払いが可能です。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の民間年金保険：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の民間年金保険市場：成長率分析
• 世界の民間年金保険市場の実績：規模と成長、2019～2024年
• 世界の民間年金保険市場の予測：規模と成長、2024～2029年、2034年
• 世界の民間年金保険：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の民間年金保険市場：タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 確定給付型年金制度
• 確定拠出型年金制度
• ハイブリッドプラン
• 世界の民間年金保険市場：サービス別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 退職計画
• 資産運用管理
• リスク管理
• 行政サービス
• 世界の民間年金保険市場：投資戦略別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 伝統的投資
• オルタナティブ投資
• ターゲットデートファンド
• 環境・社会・ガバナンス（ESG）重視ファンド
• 世界の民間年金保険市場：流通チャネル別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 直接販売
• ブローカーまたはエージェント
• オンラインプラットフォーム
• 世界の民間年金保険市場：エンドユーザー別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 個人
• 法人
• 世界の民間年金保険市場：確定給付型年金制度のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 従来の年金制度
• キャッシュバランスプラン
• 最終給与制度
• 世界の民間年金保険市場：確定拠出型年金制度のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 401（k）プラン
• 個人退職口座（IRA）
• 従業員持株制度（ESOP）
• 利益分配プラン
• 世界の民間年金保険市場：ハイブリッドプランのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• キャッシュバランスハイブリッドプラン
• 年金株式プラン（PEP）
• フロアオフセットプラン

第7章 地域別・国別分析

• 世界の民間年金保険市場：地域別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 世界の民間年金保険市場：国別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 民間年金保険市場：競合情勢
• 民間年金保険市場：企業プロファイル
  • Ping An Insurance（Group）Company Of China Ltd. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Allianz SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • China Life Insurance Company Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Dai-Ichi Life Holdings Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • MetLife Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Prudential Financial Inc.
• China Pacific Insurance Company
• New York Life Insurance Company
• Aviva Plc
• Zurich Insurance Group Ltd.
• Legal & General Group Plc
• CNP Assurances
• Taikang Pension
• Sumitomo Life Insurance Company
• Generali Group
• Manulife Financial Corporation
• Principal Financial Group Inc.
• AXA S.A.
• Swiss Life Holding AG
• Aegon N.V.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 民間年金保険市場2029年：新たな機会を提供する国
• 民間年金保険市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• 民間年金保険市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録