イスラム金融の世界市場レポート 2025

イスラム金融市場規模は、今後数年で急成長が見込まれます。2029年には138億9,000万米ドルに成長し、CAGRは11.6%となります。予測期間の成長は、イスラム金融産業の拡大、イスラム人口の増加、倫理的・社会的責任投資、政府の支援と規制、イスラム金融の世界化などに起因しています。予測期間における主な動向としては、あらゆる商品・サービスにおける電子モードの導入、金融商品の革新、イスラム上場投資信託（ETF）の新規ローンチ、ESG関連金融資産の人気、金融テクノロジーの統合などが挙げられます。

ムスリム人口の増加がイスラム金融市場の拡大を牽引すると予想されます。この人口増加は、高い出生率と比較的若い人口層によるところが大きいです。イスラム教徒は、利息を禁止し、倫理的でリスク分担のある金融慣行を促進するシャリーア法に従い、金融ニーズを管理するためにイスラム金融を利用しています。これにより、彼らの金融活動は宗教的信条や価値観に沿ったものとなります。例えば、米国を拠点とする非営利団体「新中東和平同盟（ALLMEP）」は2024年6月、イスラエルのムスリム人口が2023年末までに178万2,000人に達し、総人口の18.1％を占め、2022年から3万5,000人増加すると報告しました。その結果、ムスリム人口の増加がイスラム金融市場の成長に寄与しています。

イスラム金融分野の著名企業は、競争優位性を獲得するため、デジタル・バンキング・プラットフォームなどの金融商品のイノベーションに注力しています。これらのプラットフォームにより、顧客はオンラインまたはモバイル・アプリケーションを介して口座管理、取引、金融商品へのアクセスが可能になります。例えば、2023年3月、ウガンダの商業金融機関Salaam Bank Limitedは、イスラムの原則に沿った初の無利息商業銀行システムとデジタル・バンキング・プラットフォームを開始しました。この開発は、ウガンダの金融セクターに大きく貢献し、同国経済により多くのイスラム投資家を惹きつけると期待されています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場- 金利、インフレ、地政学、新型コロナウイルス感染症、そして景気回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界イスラム金融 PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のイスラム金融市場：成長率分析
• 世界のイスラム金融市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のイスラム金融市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界イスラム金融総アドレス可能市場（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のイスラム金融市場金融セクター別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• イスラム銀行
• イスラム保険- タカフル
• イスラム債券「スクーク」
• その他のイスラム金融機関（OIFI）
• イスラム基金
• 世界のイスラム金融市場事業規模別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 中小企業
• 大企業
• 世界のイスラム金融市場銀行別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• リテールバンキング
• 商業銀行
• 投資銀行
• 世界のイスラム金融市場イスラム銀行の種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• リテールバンキング
• コーポレートバンキング
• 投資銀行
• イスラムマイクロファイナンス
• 世界のイスラム金融市場イスラム保険のサブセグメンテーション- タカフル、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ファミリータカフル（生命保険）
• 一般タカフル（損害保険）
• 健康タカフル
• タカフル投資口座
• 企業向けタカフルソリューション
• 世界のイスラム金融市場イスラム債券「スクーク」の種類別細分化、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ソブリン・スクーク
• 企業スクーク
• スクーク・イジャラー
• スクーク・ムラバハ
• スクーク・ムシャラカ
• 世界のイスラム金融市場その他のイスラム金融機関（OIFI）の種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• イスラム投資銀行
• イスラム資産運用会社
• イスラムリース会社
• イスラム系マイクロファイナンス機関
• イスラム信用組合
• 世界のイスラム金融市場イスラムファンドの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 株式ファンド
• 不動産投資ファンド
• 商品ファンド
• イスラム系インデックスファンド
• シャリア法に準拠した投資信託

第7章 地域別・国別分析

• 世界のイスラム金融市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のイスラム金融市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• イスラム金融市場：競合情勢
• イスラム金融市場：企業プロファイル
  • Maybank Islamic Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Abu Dhabi Commercial Bank Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Etiqa Islamic Berhad Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Al Rajhi Bank Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Mellat Bank Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Riyad Bank
• Abu Dhabi Islamic Bank Egypt
• Kuwait Finance House
• Saudi British Bank
• Al Baraka Bank
• Bank ABC Islamic
• HSBC Amanah
• First Security Islami Bank
• Bank of Khartoum
• Al-Arafah Islami Bank
• Social Islami Bank
• Al Salam Bank
• Ajman Bank
• Al Hilal Bank
• Bank Islam Brunei Darussalam

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• イスラム金融市場2029：新たな機会を提供する国
• イスラム金融市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• イスラム金融市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録