2034年までの金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場予測―金融サービスタイプ、DeFiの使用事例、展開、技術、用途、エンドユーザー、および地域別の世界分析

Stratistics MRCによると、世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場は、2026年に541億米ドルの規模となり、予測期間中にCAGR62.4％で成長し、2034年には2兆6,165億米ドルに達すると見込まれています。

金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーンは、安全で透明性が高く、プログラム可能な取引を通じて金融業務を近代化する分散型台帳アプリケーションを網羅しています。これにより、デジタル決済、トークン化された資産、分散型取引、貸付、借入、およびスマートコントラクトに基づく金融サービスなどのソリューションが可能となります。プロセスの自動化と仲介者の関与を削減することで、ブロックチェーンは効率性と取引の可視性を高めることができます。DeFiは、ブロックチェーンプラットフォームを通じて個人間（P2P）の金融活動をさらに促進する一方、銀行やその他の機関は、決済、資産保管、規制プロセス、国際送金におけるブロックチェーンの活用を検討しています。

IMFによると、2大ステーブルコインの合計時価総額は約2,600億米ドルに達し、2024年にはステーブルコインの取引高が90％増加して23兆米ドルとなりました。これは、ブロックチェーンベースデジタル資産の規模が拡大していること、および金融サービスにおけるその重要性を示しています。

より迅速かつ透明性の高い取引への需要の高まり

効率的で透明性が高く、安全な金融取引への需要の高まりが、金融機関によるブロックチェーン技術の導入を後押ししています。分散型台帳は、取引の可視性を高めつつ、従来の仲介業者への依存度を低減します。ブロックチェーンは、取引記録の共有を可能にすることで、決済処理、清算、照合、および国際送金を簡素化できます。また、スマートコントラクトは、あらかじめ定められた条件に基づいて金融活動を自動化し、遅延や事務処理の負担を軽減する可能性があります。金融機関がより効率的な金融インフラを求める中、こうした機能は、銀行業務、決済、およびその他の金融サービス業務におけるブロックチェーンソリューションの統合を促進しています。

規制の不確実性とコンプライアンス上の課題

不明確で変化し続ける規制は、金融サービスやDeFi（分散型金融）におけるブロックチェーン用途の拡大を制限する可能性があります。各国では、デジタル資産、トークン化された金融商品、課税、消費者保護、マネーロンダリング防止手続き、データガバナンスについて、それぞれ異なる要件が適用されています。そのため、金融企業はブロックチェーンソリューションを開発する際に、追加のコンプライアンスコストや不確実性に直面する可能性があります。分散型金融（DeFi）は、分散型プラットフォームによって説明責任や規制当局による監督が困難になるため、さらなる複雑さを生み出します。こうした状況は、金融機関に慎重な戦略を採用させる要因となり、投資、新製品開発、提携、およびブロックチェーンベース金融技術の広範な導入を遅らせる可能性があります。

資産のトークン化とデジタル証券の拡大

資産のトークン化がますます進展していることは、伝統的資産や金融資産をデジタルなブロックチェーントークンとして表現することで、ブロックチェーンベース金融サービスに新たな機会をもたらしています。このアプローチにより、持分の分割所有、自動取引、プログラム可能なルール、およびコンプライアンスプロセスの効率化が促進されます。銀行や金融企業は、トークン化された債券、投資ファンド、預金、不動産、その他の金融商品を検討し、代替的な金融商品を創出することができます。デジタル証券やブロックチェーンを活用した決済システムへの関心の高まりは、金融機関、投資事業、テクノロジープロバイダに対し、デジタル市場の拡大に向けたトークン化プラットフォームや支援サービスの開発をさらに後押しする可能性があります。

サイバーセキュリティ攻撃とスマートコントラクトの脆弱性

サイバーセキュリティリスクは、スマートコントラクト、デジタルウォレット、プロトコル、および関連アプリケーション全体に脆弱性が生じる可能性があるため、ブロックチェーンベース金融サービスにとって重大な脅威となります。攻撃が成功した場合、不正な送金、金銭的損失、業務の中断、あるいは機密情報の漏洩を引き起こす可能性があります。DeFiシステムは、自動化されたスマートコントラクトのプロセスが人間の即時介入なしに動作し続ける可能性があるため、さらなるリスクに直面する可能性があります。より高度なサイバー攻撃に対しては、より強固なセキュリティインフラ、より高い保護費用、および追加のコンプライアンス対策が必要となる可能性があり、それが顧客の信頼や、ブロックチェーンを活用した金融エコシステムへの機関投資家の参加に影響を与える可能性があります。

新型コロナウイルス（COVID-19）の影響

COVID-19は、リモートバンキング、電子決済、および自動化されたプロセスへの依存度を高めることで、デジタル金融サービスの普及を加速させました。業務の混乱により、金融機関は安全な取引、デジタルID、決済、および国際送金のためのブロックチェーンアプリケーションの検討を迫られました。しかし、経済の不確実性や予算の制約により、一部の技術投資や導入の取り組みは鈍化しました。また、パンデミックにより、消費者や企業が利用しやすいオンライン金融ソリューションを求めるようになったことから、分散型金融（DeFi）への注目も高まりました。全体として、COVID-19はブロックチェーンの長期的な重要性を裏付ける一方で、金融機関全体において投資、導入、技術実装に関連する一時的課題を生み出しました。

予測期間中、銀行業（リテール、法人、投資）セグメントが最大の市場規模を占めると予想されます

銀行業（リテール、法人、投資）セグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを占めると予想されています。リテール、コーポレート、投資銀行業務を網羅するこのセグメントは、その多様な業務と広範な取引活動により、ブロックチェーンベース金融サービスにおいて重要な位置を占めています。ブロックチェーンは、決済処理、決済、照合、デジタルID、トークン化された資産、国際取引などの分野で銀行を支援することができます。リテールバンキングでは、決済や顧客サービスにこの技術を応用できる一方、コーポレートバンキングや投資銀行業務では、貿易金融、証券処理、カストディ、資本市場業務などに活用でき、ブロックチェーン金融アプリケーションにおける銀行の役割を強化することになります。

予測期間中、スマートコントラクト・自動化セグメントが最も高いCAGRを示すと予想されます

予測期間中、スマートコントラクト・自動化セグメントは、指定された条件が満たされた際にプログラム可能な契約が金融プロセスを自動的に実行できるため、最も高い成長率を示すと予測されています。これらは、手作業による処理を最小限に抑えつつ、自動決済、清算、融資、保険業務、その他の取引を支援することができます。銀行、フィンテック企業、およびDeFiプラットフォームは、スマートコントラクトの応用について調査を強化しており、多様な金融サービスにおける自動化されたブロックチェーンソリューションの導入を促進し、デジタル金融イノベーションのための新たな機会を創出しています。

シェアが最大の地域

予測期間中、北米地域は、高度な金融システム、技術力、およびデジタル資産に対する機関投資家の関心の高まりに牽引され、最大の市場シェアを占めると予想されます。同地域の整備された銀行およびフィンテック環境は、決済、トークン化された資産、カストディ、決済、資本市場に関わるアプリケーションを可能にしています。金融機関はブロックチェーンベースインフラの検討を続けていますが、規制の変遷が導入や機関投資家の関与に影響を与えています。金融市場の成熟度、技術開発、拡大するデジタル資産活動の組み合わせが、ブロックチェーンを活用した金融サービスおよび分散型金融（DeFi）において、同地域が果たす重要な役割を支えています。

CAGRが最も高い地域

予測期間中、アジア太平洋は、デジタルトランスフォーメーション、フィンテックの拡大、および分散型台帳アプリケーションの採用拡大に牽引され、最も高いCAGRを示すと予想されます。同地域の金融機関や規制当局は、決済、トークン化された資産、デジタル通貨、市場インフラにおけるブロックチェーンの活用を検討しています。また、シンガポールは、金融機関や中央銀行が関与する越境ブロックチェーンおよびDeFiの取り組みにも参加しています。継続的な技術開発、機関による実証実験、進化する金融インフラが、ブロックチェーンを活用した金融サービスおよび分散型金融（DeFi）における同地域の役割拡大を支えています。

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• 企業プロファイリング
  • 追加の市場参入企業（最大3社）に関する包括的なプロファイリング
  • 主要参入企業のSWOT分析（最大3社）
• 地域別セグメンテーション
  • 顧客の関心に応じて、主要な国における市場推定・予測、およびCAGR（注：実現可能性の確認次第となります）
• 競合ベンチマーキング
  • 製品ポートフォリオ、事業展開地域、戦略的提携に基づく主要企業のベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

• 市場概況と主なハイライト
• 促進要因、課題、機会
• 競合情勢の概要
• 戦略的洞察と提言

第2章 調査フレームワーク

• 調査目的と範囲
• 利害関係者分析
• 調査前提条件と制約
• 調査手法

第3章 市場力学と動向分析

• 市場定義と構造
• 主要な市場促進要因
• 市場抑制要因と課題
• 成長機会と投資の注目分野
• 業界の脅威とリスク評価
• 技術とイノベーションの展望
• 新興市場・高成長市場
• 規制および施策環境
• COVID-19の影響と回復展望

第4章 競合環境と戦略的評価

• ポーターのファイブフォース分析
  • 供給企業の交渉力
  • 買い手の交渉力
  • 代替品の脅威
  • 新規参入業者の脅威
  • 競争企業間の敵対関係
• 主要企業の市場シェア分析
• 製品のベンチマークと性能比較

第5章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：金融サービスタイプ別

• 銀行業（リテール、法人、投資）
• 資産運用・ウェルスマネジメント
• 保険サービス
• 決済サービスプロバイダ
• 取引所・証券会社

第6章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：DeFiの使用事例別

• 分散型取引所（DEX）
• 貸付・借入プロトコル
• ステーブルコイン
• イールドファーミング・ステーキング
• 資産のトークン化
• デリバティブ・合成資産
• 分散型保険

第7章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：展開別

• オンプレミス
• クラウド

第8章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：技術別

• パブリックブロックチェーン
• プライベートブロックチェーン
• コンソーシアム・ハイブリッドブロックチェーン

第9章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：用途別

• 決済・送金
• デジタルID・KYC/AML
• スマートコントラクト・自動化
• 貿易金融・サプライチェーン金融
• 資本市場
• 保険・リスク管理
• 融資・信用スコアリング

第10章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：エンドユーザー別

• 銀行・金融機関
• フィンテック企業
• 保険プロバイダ
• アセットマネジャー
• 政府・規制当局
• 消費者・個人

第11章 世界の金融サービス・DeFiにおけるブロックチェーン市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • オランダ
  • ベルギー
  • スウェーデン
  • スイス
  • ポーランド
  • その他の欧州諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • タイ
  • マレーシア
  • シンガポール
  • ベトナム
  • その他のアジア太平洋諸国
• 南米
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • コロンビア
  • チリ
  • ペルー
  • その他の南米諸国
• 世界のその他の地域（RoW）
  • 中東
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • カタール
    • イスラエル
    • その他の中東諸国
  • アフリカ
    • 南アフリカ
    • エジプト
    • モロッコ
    • その他のアフリカ

第12章 戦略的市場情報

• 産業価値ネットワークとサプライチェーン評価
• 空白領域と機会マッピング
• 製品進化と市場ライフサイクル分析
• チャネル、流通業者、および市場参入戦略の評価

第13章 業界動向と戦略的取り組み

• 合併・買収
• パートナーシップ、提携、および合弁事業
• 新製品発売と認証
• 生産能力の拡大と投資
• その他の戦略的取り組み

第14章 企業プロファイル

• Clearstream
• DTCC（Depository Trust & Clearing Corporation）
• Euroclear
• Galaxy Digital
• BitGo
• Blockchain.com
• Blockdaemon
• OpenZeppelin
• Robinhood Markets
• DeFi Technologies
• Hyperion DeFi
• DeFi Development Corp
• Exodus Movement
• Coinbase Global
• Hyperliquid
• AAVE
• Lido
• Ripple