請求書取引プラットフォーム市場の2032年までの予測：世界の分析：資金調達タイプ別、導入モデル別、投資家タイプ別、企業規模別、エンドユーザー別、地域別

Stratistics MRCの調査によると、世界の請求書取引プラットフォーム市場は2025年に51億米ドル規模となり、2032年までに118億米ドルに達すると予測されています。

予測期間中のCAGRは12.6％と見込まれています。請求書取引プラットフォームは、企業が未払いの請求書を投資家に売却し、短期的な流動性を確保するためのデジタル市場を記載しています。中小企業、大企業、金融業者をオンラインプラットフォームで結びつけ、請求書の検証、価格設定、決済を行います。成長の原動力となっているのは、資金を必要とする中小企業、銀行融資よりも迅速な資金調達手段への要望、デジタル金融への移行、短期で安全なリターンを求める投資家です。

国際金融公社（IFC）によれば、世界の貿易金融ギャップは年間2兆5,000億米ドルを超えています。

中小企業の運転資金需要とキャッシュフロー改善

支払サイクルが長期化し、未払いの請求書に30日から90日間も資本が拘束される状況は、多くの中小企業の日常業務を圧迫しています。こうしたプラットフォームを活用することで、中小企業は売掛金を即時現金化でき、従来型負債を負うことなく給与決済や調達ニーズを満たせます。さらに、請求書取引の柔軟性により、企業はキャッシュコンバージョン・サイクルを最適化でき、長期的な持続可能性を促進するとともに、変化の速い産業で競争優位性を得られます。

中小企業の認知度と信頼性の不足

多くの経営者は依然として従来型銀行取引に慣れ親しんでおり、サードパーティーへの請求書売却を財務的苦境の兆候、あるいは顧客関係への脅威と捉える傾向があります。加えて、データプライバシーやデジタル金融取引の安全性への懸念も参入障壁となっています。この知識格差が、中小企業のデジタルファクタリングの利点を探求する機会を阻むことが少なくありません。結果として、プラットフォームが現代的なソリューションの透明性と信頼性について潜在ユーザーへの啓蒙に苦戦する中、市場は停滞を余儀なくされています。

電子商取引と会計プラットフォームとの統合

QuickBooks、Xero、Shopifyなどのプラットフォームに融資オプションを直接組み込むことで、サービスプロバイダは請求書発行時点で「ワンクリック」の流動性ソリューションを提供できます。この連携により事務的な摩擦が軽減され、リアルタイムの取引データを用いた信用リスク評価が自動化されます。さらに、企業がデジタルファーストの運営へ移行する中、こうした統合モデルによりプラットフォームは最小限の獲得コストでより広範な顧客層にリーチできます。このような技術的融合は、企業の財務管理手法を再定義し、より結束力のある効率的な国際貿易環境を創出すると考えられます。

景気後退による債務不履行率の増加

世界の経済変動と景気後退の脅威の高まりは、主にデフォルト率の上昇を通じて、請求書取引セクタに重大なリスクをもたらします。景気後退期には債務者の信用力が低下し、支払遅延や完全な債務不履行が発生しやすくなり、これらはプラットフォーム上の投資家の収益に直接影響を及ぼします。さらに、高金利とインフレ圧力により取引総量が減少する可能性があり、融資対象となる請求書の数が減少します。プラットフォームは、デフォルトリスクの高まりに伴い、審査プロセスの厳格化や手数料の引き上げを余儀なくされる可能性があり、支援を必要とする中小企業を遠ざける恐れがあります。この不安定な経済情勢下では、市場の安定を維持するため、強固なリスク管理戦略が不可欠です。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

COVID-19のパンデミックは、請求書取引市場に二重の影響をもたらしました。当初は深刻な混乱を引き起こしましたが、その後デジタル技術の採用を加速させました。世界のロックダウンにより、取引のデフォルトやサプライチェーンのボトルネックが急増した一方で、その後の「流動性危機」により、中小企業は従来型硬直的な融資に代わる選択肢を模索せざるを得なくなりました。その結果、リモートワークやデジタル金融への移行が進み、紙ベースファクタリングから自動化されたプラットフォームへの移行が加速しました。さらに、政府の経済対策が一時的緩衝材となり、市場は回復を遂げ、より強靭で技術主導型のインフラを備えて再出発することができました。

予測期間中、ファクタリングセグメントが最大の市場規模を占めると見込まれます

予測期間において、ファクタリングセグメントが最大の市場シェアを占めると予想されます。これは、資本集約型産業にとって信頼性の高い流動性ツールとしての確立された役割によるものです。企業がこのモデルを好む理由は、与信管理や債権回収の負担をサービス提供者に移管できるため、経営陣が中核事業の成長に集中できる点にあります。さらに、世界のB2B取引量の増加は、ファクタリング向けの売掛金の安定した供給を保証します。加えて、ノンリコースファクタリングオプションへの移行は、企業に不良債権に対する重要な保護を提供し、このセグメントの市場における優位性をさらに強固なものとしています。

ITサービスセグメントは予測期間中、最も高いCAGRが見込まれます

予測期間において、ITサービスセグメントは産業の急速な拡大と、その特性上求められる柔軟な金融ソリューションの必要性により、最も高い成長率を示すと予測されます。技術企業やサービスプロバイダは、プロジェクトベースマイルストーンと段階的な決済スケジュールで運営されることが多いため、請求書取引は運営コスト管理用理想的な橋渡しとなります。さらに、デジタルトランスフォーメーションとソフトウェアアズ・アサービス（SaaS）モデルの世界の急増により、サービスベーススタートアップが急増しています。その結果、これらの企業は資本を解放するためにデジタルプラットフォームをますます活用するようになり、前例のない複合年間成長率をもたらしています。

最大のシェアを占める地域

予測期間中、欧州は洗練された規制環境と電子請求書の広範な普及に支えられ、最大の市場シェアを維持すると見込まれます。英国、ドイツ、フランスなどの国々では、成熟したフィンテックエコシステムと、中小企業向け代替融資を促進する政府施策が整備されています。さらに、主要な国際的な請求書取引ハブが存在することで、ユーロ圏内における大規模な越境貿易金融が促進されています。加えて、厳格なデータ保護法と標準化された電子請求書プロトコルがユーザー間の高い信頼を構築しており、欧州市場が世界的に主要な収益源であり続けることを保証しています。

最大のCAGR地域

予測期間中、アジア太平洋は最も高いCAGRを示すと予想されます。これは、インドや中国などの新興経済国における急速な工業化と中小企業セクタの著しい成長に支えられています。同地域の各国政府はデジタル決済と金融包摂を積極的に推進しており、これが請求書取引プラットフォームにとって肥沃な土壌を形成しています。さらに、地域的な電子商取引と製造拠点の拡大により、効率的な運転資金管理への需要が高まっています。加えて、革新的なフィンテックスタートアップの参入やモバイルベース金融サービスの普及拡大が、同地域の市場成長を驚異的なペースで推進すると予想されます。

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• 地域別セグメンテーション
  • 顧客のご要望に応じた主要国の市場推定・予測、CAGR（注：実現可能性の確認が必要です）
• 競合ベンチマーキング
  • 主要参入企業の製品ポートフォリオ、地理的展開、戦略的提携によるベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 序文

• 要約
• ステークホルダー
• 調査範囲
• 調査手法
• 調査資料

第3章 市場動向分析

• 促進要因
• 抑制要因
• 機会
• 脅威
• エンドユーザー分析
• 新興市場
• 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

第4章 ポーターのファイブフォース分析

• 供給企業の交渉力
• 買い手の交渉力
• 代替品の脅威
• 新規参入業者の脅威
• 競争企業間の敵対関係

第5章 世界の請求書取引プラットフォーム市場：資金調達タイプ別

• 請求書割引
• ファクタリング
• リバースファクタリング

第6章 世界の請求書取引プラットフォーム市場：導入モデル別

• クラウドベース/SaaSプラットフォーム
• オンプレミスソリューション

第7章 世界の請求書取引プラットフォーム市場：投資家タイプ別

• 機関投資家
• 企業財務部門
• 個人投資家/富裕層（HNWIs）

第8章 世界の請求書取引プラットフォーム市場：企業規模別

• 零細企業
• 中小企業（SME）
• 大企業

第9章 世界の請求書取引プラットフォーム市場：エンドユーザー別

• 製造業
• ITサービス
• 医療
• 小売・卸売
• 運輸・物流
• その他

第10章 世界の請求書取引プラットフォーム市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • イタリア
  • フランス
  • スペイン
  • その他の欧州
• アジア太平洋
  • 日本
  • 中国
  • インド
  • オーストラリア
  • ニュージーランド
  • 韓国
  • その他のアジア太平洋
• 南米
  • アルゼンチン
  • ブラジル
  • チリ
  • その他の南米諸国
• 中東・アフリカ
  • サウジアラビア
  • アラブ首長国連邦
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ

第11章 主要開発

• 契約、提携、協力関係と合弁事業
• 買収・合併
• 新製品の発売
• 事業拡大
• その他の主要戦略

第12章 企業プロファイリング

• C2FO, Inc.
• Taulia, Inc.
• MarketFinance Ltd
• FundThrough, Inc.
• BlueVine Capital Inc.
• Incomlend Pte. Ltd.
• Financefair Ltd
• KredX Services Pvt. Ltd.
• M1xchange
• PrimeRevenue, Inc.
• LiquidX LLC
• Demica Ltd
• Tradeshift Ltd
• Tungsten Network Limited
• Orbian Limited
• Octet Finance
• Billie GmbH