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市場調査レポート
商品コード
1558360
BFSIにおけるロボティックプロセスオートメーション市場の2030年までの予測: コンポーネント別、展開別、組織規模別、地域別の世界分析Robotic Process Automation in BFSI Market Forecasts to 2030 - Global Analysis By Component (Services and Software), Deployment (On-Premise and Cloud), Organization Size and By Geography |
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カスタマイズ可能
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BFSIにおけるロボティックプロセスオートメーション市場の2030年までの予測: コンポーネント別、展開別、組織規模別、地域別の世界分析 |
出版日: 2024年09月06日
発行: Stratistics Market Research Consulting
ページ情報: 英文 200+ Pages
納期: 2~3営業日
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Stratistics MRCによると、BFSIにおけるロボティックプロセスオートメーションの世界市場は、2024年に9億1,736万米ドルを占め、2030年には52億3,994万米ドルに達すると予測され、予測期間中のCAGRは33.7%で成長する見込みです。
銀行・金融サービス・保険(BFSI)分野におけるロボティックプロセスオートメーション(RPA)とは、従来人間が行っていたルールベースの反復作業を自動化するために、ソフトウェアロボットまたは「ボット」を使用することを指します。このような作業には、データ入力、取引処理、コンプライアンス・チェック、顧客オンボーディングなどが含まれます。BFSIにおけるRPAは、処理の迅速化、運用コストの削減、人的ミスの最小化による正確性の向上を可能にします。また、プロセスが規制や基準に厳密に準拠することを保証することで、コンプライアンスの向上にも役立ちます。
コアビジネスへの注力の高まり
企業がより戦略的な目標に集中するために業務を合理化する中、RPAは反復的なルールベースのタスクをより効率的かつ正確に処理するソリューションを提供します。データ入力、トランザクション処理、コンプライアンス報告などのプロセスを自動化することで、企業は人的資源を顧客サービスやイノベーションなど、より価値の高い業務に割り当てることができます。これにより、運用コストが削減されるだけでなく、規制の厳しいBFSI環境では極めて重要なプロセスの一貫性とコンプライアンスも向上します。
限られたプロセス適合性
銀行・金融サービス・保険(BFSI)セクターにおけるRPA(ロボティックプロセスオートメーション)の導入は、プロセス適合性の制限が大きな障害となっています。RPAが最も効果を発揮するのは、人間の判断が不要なルールベースの反復作業です。BFSIの多くのプロセスは複雑で、意思決定、規制遵守、人間による監視が必要な顧客とのやり取りが含まれます。これらのプロセスは標準化されていないことが多く、例外が発生するため、自動化には適していません。BFSIで一般的に使用されているレガシーシステムは、RPAテクノロジーと完全な互換性がない場合があり、統合の課題につながっています。
顧客体験の向上
銀行・金融サービス・保険(BFSI)セクターでは、業務の効率化とサービス提供の改善により、顧客体験の向上がRPA(ロボティックプロセスオートメーション)の導入を促進しています。RPAを統合することで、これらの金融機関はより迅速で正確なサービスを提供し、エラーや運用コストを削減することができます。また、この自動化により、従業員はパーソナライズされた顧客対応など、より付加価値の高い業務に集中できるようになり、顧客体験全体が向上します。さらに、RPAは24時間365日稼働できるため、顧客からの問い合わせや取引に迅速に対応でき、顧客満足度とロイヤルティが向上します。
メンテナンスとスケーラビリティの問題
RPAボットは反復作業を自動化するために導入されるため、ソフトウェアのアップデートや規制要件の変更など、基盤となるシステムの変更に対応するための継続的なメンテナンスが必要になることが多いです。このような頻繁な更新の必要性は、コストの増加や業務の中断につながる可能性があります。さまざまなプロセスでRPAを拡張したり、需要の増加に応じて規模を拡大したりすると、既存のインフラに負担がかかるため、スケーラビリティは大きな懸念事項です。RPAとレガシーシステムとの統合の複雑さは、スケーリングへの取り組みをさらに複雑にしています。
COVID-19の大流行は、銀行・金融サービス・保険(BFSI)セクターにおけるロボティックプロセスオートメーション(RPA)の導入を加速させました。前例のない業務の混乱に直面し、企業は事業継続性を維持し、効率を高める方法を模索しました。リモートワークが当たり前になる中、RPAは人の手を介さずにこれらの業務を管理する柔軟性を提供し、物理的なオフィスへの依存を減らし、業務遅延のリスクを軽減しました。しかし、パンデミックはデジタルトランスフォーメーションの必要性を浮き彫りにし、BFSI企業は競争力を維持するために自動化技術にさらなる投資を行うようになりました。
予測期間中、ソフトウェア・セグメントが最大となる見込み
予測期間中、ソフトウェア分野が最大となる見込みです。RPAは、データ入力、トランザクション処理、コンプライアンスレポート、顧客オンボーディングなどの反復的かつルールベースのタスクの自動化を可能にします。強化されたソフトウェア・ソリューションは現在、人工知能(AI)や機械学習(ML)をRPAに統合し、より複雑な意思決定プロセスやデータ・パターンからの適応学習を可能にしています。これにより、精度の向上、処理時間の短縮、人的ミスの最小化など、BFSIにおける業務が変革されつつあります。
予測期間中のCAGRは、オンプレミスセグメントが最も高くなると予想されます。
オンプレミス分野は、クラウドベースの選択肢と比較して、より安全でカスタマイズ可能なソリューションを提供することで、予測期間中のCAGRが最も高くなると予想されます。オンプレミスにRPAツールを導入することで、BFSI機関はデータやプロセスの管理を強化し、この業界で重要なコンプライアンスやセキュリティの懸念に対処することができます。このオンプレミス導入により、既存システムとの統合が可能になり、自動化ワークフローが金融機関固有の業務要件に密接に合致するようになります。
予測期間中、北米地域が市場で最大のシェアを占めました。金融機関は高度なRPAツールを活用することで、取引の監視、データの整合性の確保、規制変更の報告など、日常的なコンプライアンス業務を自動化できます。この自動化により、人為的ミスのリスクが低減されるだけでなく、地域全体でコンプライアンス報告の正確性とスピードが向上します。改善されたコンプライアンス・モニタリングは、洗練されたアルゴリズムとリアルタイムの分析を統合し、潜在的なコンプライアンス問題を迅速に検出して対処することで、地域全体の規制上の罰金や風評被害のリスクを最小限に抑えます。
欧州地域は、予測期間中に収益性の高い成長を維持する見込みです。政府の規制は、金融業務の透明性、セキュリティ、効率性を高めることを目的としており、デジタルトランスフォーメーションと規制遵守という広範な目標に合致しています。RPAの導入に関する明確な基準やガイドラインを設定することで、欧州の規制当局は、金融機関がプロセスの合理化、運用コストの削減、人的ミスの最小化のために自動化を活用することを奨励する支援的な環境を構築しています。さらに、GDPRのようなデータ保護とプライバシーを促進する規制は、RPAソリューションが厳格なセキュリティ対策を支持する方法で実装されることを保証します。これらの要素が、この地域の成長を後押ししています。
According to Stratistics MRC, the Global Robotic Process Automation in BFSI Market is accounted for $917.36 million in 2024 and is expected to reach $5239.94 million by 2030 growing at a CAGR of 33.7% during the forecast period. Robotic Process Automation (RPA) in the Banking, Financial Services, and Insurance (BFSI) sector refers to the use of software robots or "bots" to automate repetitive, rule-based tasks traditionally performed by humans. These tasks include data entry, transaction processing, compliance checks, and customer onboarding, among others. RPA in BFSI enables faster processing, reduces operational costs, and enhances accuracy by minimizing human error. It also helps improve compliance by ensuring that processes adhere strictly to regulations and standards.
Rising focus on core business
As companies streamline operations to focus more on strategic goals, RPA offers a solution to handle repetitive, rule-based tasks with greater efficiency and accuracy. By automating processes such as data entry, transaction processing, and compliance reporting, RPA allows organizations to allocate human resources to higher-value tasks like customer service and innovation. This not only reduces operational costs but also improves process consistency and compliance, crucial in the highly regulated BFSI environment.
Limited process suitability
Limited process suitability significantly hinders the adoption of Robotic Process Automation (RPA) in the Banking, Financial Services, and Insurance (BFSI) sector. RPA is most effective for repetitive, rule-based tasks that do not require human judgment. Many processes within BFSI are complex, involving decision-making, regulatory compliance, and customer interactions that demand human oversight. These processes are often non-standardized and involve exceptions, making them less suitable for automation. The legacy systems commonly used in BFSI may not be fully compatible with RPA technologies, leading to integration challenges.
Enhanced customer experience
Enhanced customer experience is driving the adoption of Robotic Process Automation (RPA) in the Banking, Financial Services, and Insurance (BFSI) sector by streamlining operations and improving service delivery. By integrating RPA, these institutions can offer faster and more accurate services, reducing errors and operational costs. This automation also allows employees to focus on more value-added tasks, such as personalized customer interactions, thereby enhancing the overall customer experience. Additionally, RPA's ability to operate 24/7 ensures that customer queries and transactions are handled promptly, increasing customer satisfaction and loyalty.
Maintenance and scalability issues
As RPA bots are deployed to automate repetitive tasks, they often require ongoing maintenance to handle changes in underlying systems, such as software updates or changes in regulatory requirements. This frequent need for updates can lead to increased costs and operational disruptions. Scalability is a major concern, as expanding RPA across various processes or scaling up in response to increased demand can strain the existing infrastructure. The complexity of integrating RPA with legacy systems further complicates scaling efforts.
The COVID-19 pandemic accelerated the adoption of Robotic Process Automation (RPA) in the Banking, Financial Services, and Insurance (BFSI) sector. Faced with unprecedented operational disruptions, organizations sought ways to maintain business continuity and enhance efficiency. With remote work becoming the norm, RPA provided the flexibility to manage these tasks without human intervention, reducing the dependency on physical offices and mitigating the risk of operational delays. However, the pandemic highlighted the need for digital transformation, pushing BFSI companies to invest more in automation technologies to stay competitive.
The Software segment is expected to be the largest during the forecast period
Software segment is expected to be the largest during the forecast period. RPA enables the automation of repetitive and rule-based tasks, such as data entry, transaction processing, compliance reporting, and customer onboarding. Enhanced software solutions are now integrating artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) into RPA, allowing for more complex decision-making processes and adaptive learning from data patterns. This is transforming operations within BFSI by improving accuracy, reducing processing times, and minimizing human errors.
The On-Premise segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period
On-Premise segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period by offering a more secure and customizable solution compared to cloud-based alternatives. By deploying RPA tools on-premises, BFSI institutions can maintain greater control over their data and processes, addressing compliance and security concerns that are critical in this industry. This on-site deployment allows for tailored integration with existing systems, ensuring that automation workflows are closely aligned with the institution's specific operational requirements.
North America region commanded the largest share of the market over the forecast period. By leveraging advanced RPA tools, financial institutions can automate routine compliance tasks, such as monitoring transactions, ensuring data integrity, and reporting regulatory changes. This automation not only reduces the risk of human error but also enhances the accuracy and speed of compliance reporting throughout the region. Improved Compliance Monitoring integrates sophisticated algorithms and real-time analytics to detect and address potential compliance issues promptly, minimizing the risk of regulatory fines and reputational damage across the region.
Europe region is poised to hold profitable growth during the projected period. Government regulations are designed to enhance transparency, security, and efficiency in financial operations, aligning with the broader goals of digital transformation and regulatory compliance. By setting clear standards and guidelines for RPA implementation, European regulators are creating a supportive environment that encourages financial institutions to leverage automation for streamlining processes, reducing operational costs, and minimizing human error. Additionally, regulations that promote data protection and privacy, such as GDPR, ensure that RPA solutions are implemented in a way that upholds stringent security measures. These elements are boosting the regional growth.
Key players in the market
Some of the key players in Robotic Process Automation in BFSI market include Accenture plc, Capgemini SE, Cognizant Technology Solutions Corporation, Datamatics Global Services, Genpact, HCL Technologies, Infosys Limited, Microsoft Corporation, Tata Consultancy Services and Tech Mahindra.
In May 2021, UiPath Inc. launched UiPath Platform 21.4, which uses artificial intelligence to replace human business processes in organizations. The platform offers security safeguards and streamlines data-related business procedures.
In January 2021, Nice System Ltd. launched an AI-based RPA solution to accelerate automation prospects. Even in the face of volatile market conditions, this solution helped organizations to increase organizational effectiveness and streamline current business procedures.