APIバンキングの世界市場：コンポーネント別、展開モード別、用途別、エンドユーザー別、地域別、機会、予測、2018年～2032年

世界のAPIバンキングの市場規模は、2025年～2032年の予測期間中に12.23％のCAGRで拡大し、2024年の311億3,000万米ドルから2032年には783億5,000万米ドルに成長すると予測されています。APIバンキングとは、銀行や金融機関がアプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）を計画的に利用し、外部の開発者や企業、サードパーティーのアプリケーションに、自社のシステムやサービスへのアクセスを安全な方法で提供することです。APIは、システムが自社のソフトウェア・プラットフォームやアーキテクチャ外のシステムと標準化された方法で簡単かつ安全に通信し、データを交換しながら他の機能を追加できるようにするのに役立ち、予測期間における世界市場の成長を促進します。このように、APIバンキングは、より迅速なイノベーション、より良い顧客体験、従来の銀行とフィンテックの間のコラボレーションや統合を促進するため、金融業界はAPIバンキングによって変化しています。APIバンキングはまた、開発者や企業が銀行のデータやサービスを利用して新しいタイプの金融製品やサービスを開発・提供する機会を増やし、世界市場の需要を促進しています。

銀行は、新しいデジタルサービスを試作し、より満足度の高い総合的な顧客体験を提供することを可能にするサードパーティアプリケーションとの統合を通じて、APIテクノロジーを徐々に取り入れ始めています。APIバンキングの進化は、顧客がAPIを介して口座情報や決済インフラにリンクしたり「アクセス」したりできるようにする法律という形で、金融機関に求められるオープンバンキング要件によって加速しています。オープン・バンキングに関する法律や規制は、従来の銀行とフィンテック企業の競争、イノベーション、コラボレーションを刺激します。

APIバンキングは顧客の利便性を向上させ、この技術が市場シェアを拡大する重要な要因となっています。銀行は複数のアプリケーションのサービスを統合することができ、複数のアプリケーション（モバイル・バンキング、個人財務管理、その他のフィンテックテクノロジー）を含む異種のシステムを接続することで、パーソナライズされたオーダーメイドのソリューションを作ることができます。この接続は、より高いレベルの顧客満足度とロイヤルティを生み出す優れた全体的なユーザー体験につながります。

例えば、2025年4月、MoneyGramとオープン・バンキング・アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）の世界的リーダーであるPlaid Inc.は、より幅広い金融ツールやサービスへのアクセスを向上させるために提携しました。Plaidとの提携により、MoneyGramはPlaidの安全なAPIネットワークを通じて、拡大する金融アプリケーションや金融機関のネットワークにアクセスできるようになります。この提携は、金融サービス・プロバイダーがAPI主導のリソースを利用してユーザー体験を向上させ、金融包摂を高め、アクセス可能なリアルタイムの金融データを作成するという、拡大しつつある動向です。

当レポートでは、世界のAPIバンキング市場について調査し、市場の概要とともに、コンポーネント別、展開モード別、用途別、エンドユーザー別、地域別動向、および市場に参入する企業のプロファイルなどを提供しています。

目次

第1章 プロジェクトの範囲と定義

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 お客様の声

第5章 世界のAPIバンキング市場の見通し、2018年～2032年

• 市場規模分析と予測
• 市場シェア分析と予測
  • コンポーネント別
    • プラットフォーム
    • サービス
  • 展開モード別
    • オンプレミス
    • クラウドベース
  • 用途別
    • 決済処理
    • データの共有と集約
    • 本人確認とKYC
    • 口座および取引管理
  • エンドユーザー別
    • 銀行
    • フィンテック企業
    • 信用組合
    • NBFC
    • 保険会社
  • 地域別
    • 北米
    • 欧州
    • アジア太平洋
    • 南米
    • 中東・アフリカ
    • 企業別市場シェア分析（上位5社およびその他- 金額別、2024年度）
• 2024年の市場マップ分析

第6章 北米のAPIバンキング市場の見通し、2018年～2032年

• 市場規模分析と予測
• 市場シェア分析と予測
• 国別市場評価
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ

第7章 欧州のAPIバンキング市場の見通し、2018年～2032年

• ドイツ
• フランス
• イタリア
• 英国
• ロシア
• オランダ
• スペイン
• トルコ
• ポーランド

第8章 アジア太平洋のAPIバンキング市場の見通し、2018年～2032年

• インド
• 中国
• 日本
• オーストラリア
• ベトナム
• 韓国
• インドネシア
• フィリピン

第9章 南米のAPIバンキング市場の見通し、2018年～2032年

• ブラジル
• アルゼンチン

第10章 中東・アフリカのAPIバンキング市場の見通し、2018年～2032年

• サウジアラビア
• アラブ首長国連邦
• 南アフリカ

第11章 需要供給分析

第12章 バリューチェーン分析

第13章 ポーターのファイブフォース分析

第14章 PESTLE分析

第15章 市場力学

• 市場の促進要因
• 市場の課題

第16章 市場動向と発展

第17章 価格モデル（従量課金制、階層型、フリーミアムAPI）（ベストエフォートベース）

第18章 ケーススタディ

第19章 競合情勢

• 市場リーダートップ5の競合マトリックス
• 参入企業トップ5のSWOT分析
• 主要の市場参入企業トップ8の情勢
  • Tink AB
  • Salt Edge Inc.
  • Bankable Ltd.
  • Plaid Inc.
  • Finastra Group Holdings Ltd.
  • Yodlee Inc. (an Envestnet company)
  • Temenos AG
  • TrueLayer Ltd.
  • MX Technologies Inc.
  • Axway Software SA

第21章 戦略的提言

第22章 調査会社について・免責事項