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市場調査レポート
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ブロックチェーン保険-市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2025年～2030年）

Blockchain Insurance - Market Share Analysis, Industry Trends & Statistics, Growth Forecasts (2025 - 2030)

出版日
ページ情報
英文 120 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
適宜更新あり
価格
価格表記: USDを日本円(税抜)に換算
本日の銀行送金レート: 1USD=144.06円
ブロックチェーン保険-市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2025年～2030年）
出版日: 2025年01月05日
発行: Mordor Intelligence
ページ情報: 英文 120 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

ブロックチェーン保険市場規模は2025年に9億3,000万米ドルと推定され、予測期間（2025～2030年）のCAGRは41.32%で、2030年には52億6,000万米ドルに達すると予測されます。

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ブロックチェーン技術は、保険事業のオペレーションを劇的に変化させ、コスト削減、顧客体験の向上、生産性の向上、透明性の向上など、多様なメリットを提供する上で役立っています。

主要ハイライト

  • 保険会社がブロックチェーンの保険金請求を利用することで、保険金詐欺を根絶することができます。ブロックチェーンには不変の性質があるため、保険金請求を改ざんできない保険会社間の共有台帳に移行することで、最終的には詐欺をなくすことができます。FBIによると、健康保険以外の詐欺は年間400億米ドル以上の経済損失をもたらしていると推定されています。保険料が高くなった結果、保険詐欺はアメリカの一般家庭で年間400米ドルから700米ドルの損害を出しています。保険金詐欺の増加は、保険産業におけるブロックチェーンの展開を促進すると予想されます。
  • 保険市場は世界経済にとって不可欠であり、個人とビジネスのリスクをカバーしています。国際通貨基金によると、湾岸協力会議加盟国における損害保険の市場規模は、2021年の227億米ドルから2026年には265億米ドルに拡大すると予測されています。これに対し、湾岸協力会議諸国における生命保険の市場規模は、2021年の38億米ドルから2026年には46億米ドルに拡大すると予測されており、有利な成長機会が見込まれています。
  • ブロックチェーン技術は、取引先リスク、発行、決済の時間を短縮しながら、銀行業務や融資のプロセスをスピードアップすることができます。リアルタイムの財務確認、認証された文書、KYC/AMLデータを可能にし、オペレーショナル・リスクを低下させています。資産に対するリアルタイムの決済はブロックチェーン技術によって可能になり、大幅なコスト削減につながります。決済アプリケーションへのブロックチェーン技術の利用は、現在の動向の一つです。
  • 決済を変革するため、市場各社は先進的なブロックチェーン技術を開発しています。保険産業では、ブロックチェーンを決済に利用することで、決済プロセスの効率性と透明性を高めながらリスクを低減することができます。Banco Masventas（アルゼンチン）、MUFG、Taipei Fubon Commercial Bankなど、世界各地の複数の機関がブロックチェーンベースの決済ネットワークを開発しています。
  • 保険産業のブロックチェーン市場に参入しているベンダーは、さまざまな用途に対応し、適度に統合されています。しかし、Dell、Amazon Web Services Inc.、Oracle Corporationなどの主要ベンダーは、さまざまな保険用途で非常に好まれているブロックチェーン製品/ソリューション・プロバイダーです。顧客の様々な要求に応えるため、ブロックチェーン企業は新しいソリューションを提供しています。
  • さらに、Naymsが新たに提供するキャプティブとして、クリプトネイティブ・プリズナーと呼ばれる第2の製品を導入しています。グループ企業に保険を提供する子会社を設立する大企業は、キャプティブ保険を頻繁に活用しています。大規模なブロックチェーンプロトコルは現在、暗号領域でハッキングやその他の問題が発生した場合に利用する国庫基金を日常的に確保しています。
  • しかし、ブロックチェーン技術の応用は、いくつかの産業別ではまだ初期段階にあります。保険セクターが技術を採用する上で好ましい傾向を示しているとしても、分散型台帳技術（DLT）と保険セクターにおけるその多くの潜在的用途に対する認識を高めるためには、まだまだやるべきことがあります。最大の問題の1つは知識不足であり、これが調査された市場の成長を制限する可能性があります。

ブロックチェーン保険市場の動向

オンプレミスセグメンテーションが市場成長を牽引すると予測

  • オンプレミスのブロックチェーンソリューションは、企業にデータの管理強化を記載しています。また、これらのソリューションは、クラウド展開と比較して、脅威からの保護が大幅に向上します。オンプレミスソリューションの導入には、スタッフ間で必要な専門知識を共有し、リソースを十分に確保することが必要です。オンプレミスのWebと電子メールセキュリティソリューションは、オンプレミスの資産とセキュリティを管理・保護する利点があるため、企業のセキュリティインフラにおいて重要な役割を果たすと予想されます。
  • 年間プランまたはマルチレイヤープランで構成されるこれらの導入により、毎月の出費が不要になります。さらに、個々の組織のプロセスや規制要件に合わせて高度にカスタマイズすることもできます。採用が進むクラウドソリューションは、依然として保護に関する課題に直面しており、そのためオンプレミスソリューションが市場で重要な役割を果たすことになります。
  • オンプレミスシステムの構築は比較的高価で、製品ライセンス、機器、ITサービスに多額の先行投資が必要となります。それに比べ、クラウドベースの技術は、企業にとって非常に柔軟で費用対効果が高く、ハードウェアとソフトウェア、その両方を管理するための人的資源に多くの費用をかける必要がなくなります。
  • クラウドサービスは今後ますます安全性を増し、企業はセキュリティの脅威により迅速に対応し、ビジネスリスクの軽減に注力し、規制要件を遵守し、インフラ投資を節約できるようになります。高度に規制されたITインフラを持つ複数の大企業にとって、自社のソフトウェアとサービスをオンプレミスに置くという決断は明確でした。こうした社内サーバーに導入されたソリューションは、クラウドサーバーに比べてアクセスしやすく、企業の直接管理下にあるため信頼性も高いです。
  • 近年の保険産業の成長は、保険産業向けブロックチェーン市場のオンプレミス展開を後押しすると予想されます。
  • 例えば、IBEFによると、インドの保険産業は上向きの成長を確認しているプレミアム産業の1つです。保険産業の成長の背景には、所得の増加と保険産業に対する意識の高まりがあります。インドは世界の新興保険市場の中で5番目に大きな生命保険市場のひとつであり、CAGRは約32～34％です。また、インド政府は保険産業への外国直接投資を26％まで自動的な方法で認めています。
  • さらに、インド保険規制開発庁（IRDA）は先進的で、用心深く、「2047年までにすべての人に保険を」という使命を達成する決意を持っており、産業の課題に対処するための積極的な計画を立てています。
  • また、IRDAによると、インド全土で登録されている公的保険会社の数は、2022年度末の1社から増加し、インドで営業している保険会社は67社となっています。そのうち24社が生命保険会社、26社が損害保険会社、5社が医療保険会社でした。また、再保険会社は外資系再保険会社の支店を含め12社です。

北米が最大の市場シェアを占めると予想される

  • 保険産業は、複数の当事者によって変更・更新されるデータの共有など、さまざまな活動を行っています。その結果、ブロックチェーン技術は保険産業に恩恵をもたらす可能性があります。北米は早くから技術に適応してきたため、保険産業でブロックチェーンの採用が進んでいます。
  • スマートコントラクトにより、ブロックチェーンユーザーは仲介者を介さずに透明性をもって価値のあるものを移転することができます。スマートコントラクトは物理的な契約と同様、2者間のルールを定義します。従来の契約とは異なり、スマートコントラクトは保険金請求を追跡し、両当事者に責任を負わせることができます。
  • ブロックチェーン技術には複数の利点があるため、銀行、金融サービス、保険などの金融産業が注目しています。例えば、JPMorganやBank of Americaなど、米国の大手銀行はブロックチェーン技術に投資しています。
  • ブロックチェーン技術が応用されるのは自然なことだが、米国の広範な保険規制を考えると、ブロックチェーンを通じて提供される旅行保険ソリューションはまだ数年先のことと考えられます。しかし、米国の他の保険会社は現在、ブロックチェーンの要素はないもの、FlightDelayと同じような保険を提供しています。消費者は実際にクレームアジャスターが何かを評価したり、領収書を見たりする必要はなく、「パラメトリック保険」（「何らかのパラメータが壊れており、その自動的な決済」と定義される）がそれを処理してくれるからです。例えば、アリアンツは、手荷物や航空便の遅延に対する積極的な決済の仕組みであるSmartBenefitsを導入しました。
  • しかし、この地域での詐欺やデータ盗難の増加は、調査対象市場の成長を妨げると考えられます。例えば、Identity Theft Resource Centerによると、2022年に発生したデータ漏洩の件数は約1,802件でした。一方、同年、漏洩、侵害、暴露を含む4億2,200万人に影響を与えたデータ漏洩があった。2020年の米国では、約1,108件のデータ漏洩が発生しています。

ブロックチェーン保険産業概要

保険産業におけるブロックチェーン市場は、IBM Corporation、Microsoft、AWS、Oracle、SAPなど、少数の重要な参入企業によって高度に集中・統合されています。市場シェアについては、現在、一部の主要企業が市場を独占しています。しかし、ブロックチェーン技術とクラウド展開の進展に伴い、新たな参入企業が市場での存在感を高めており、それによって新興経済圏での事業展開が拡大しています。

  • 2022年4月-Zurich Insurance Groupは、12社の新興企業を選び、最先端の顧客サービス戦略、顧客とのより頻繁で有意義な接触、保険産業の限界に共同で取り組むことにしました。選ばれた12社の新興企業は、企業や個人のカーボンフットプリントを測定・削減するツール、ビデオベースの健康とウェルネスのモニタリングへのスマートフォンからのアクセス、ネットいじめを検出・防止するツール、ブロックチェーンとAIを利用した保険金請求の自動決済などからなるソリューションを求めています。
  • 2022年1月-オープンソースの分散型保険プロトコルとエコシステムを提供するEtheriscは、フライトの遅延やキャンセルを経験した旅行者のために、自律的に保険を発行し、決済を実行するブロックチェーンに裏打ちされたパラメトリック保険アプリケーションであると同社が主張するFlightDelay製品を発表しました。この保険は、80の航空会社を通じて世界中の旅客便で利用可能で、イーサリックのFlightDelay専用ポータルで購入できます。決済はブロックチェーン決済プラットフォームGnosis Chainを通じて処理され、最初の決済オプションはUSDCです。

その他の特典

  • エクセル形式の市場予測（ME）シート
  • 3ヶ月間のアナリストサポート

目次

第1章 イントロダクション

  • 調査の前提条件と市場定義
  • 調査範囲

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 市場洞察

  • 市場概要
  • 産業の魅力-ポーターのファイブフォース分析
    • 新規参入業者の脅威
    • 買い手/消費者の交渉力
    • 供給企業の交渉力
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
  • 技術スナップショット
  • COVID-19とマクロ経済動向が市場に与える影響

第5章 市場力学

  • 市場促進要因
    • BFSIセグメントにおける自動化需要の高まり
    • 総所有コスト削減ニーズの高まり
  • 市場抑制要因
    • ブロックチェーン技術を利用した保険プラットフォーム全体における取引のセキュリティ脆弱性
    • 産業関係者のブロックチェーンに対する認識不足
  • 技術スナップショット

第6章 市場セグメンテーション

  • 展開別
    • オンプレミス
    • クラウドベース
  • タイプ別
    • 公共
    • 民間
  • 用途別
    • GRC（ガバナンス、リスク、コンプライアンス）管理
    • スマートコントラクト
    • 財務管理（決済）
    • ID確認管理と不正検知
    • 死亡とクレーム管理
    • その他
  • 地域別
    • 北米
      • 米国
      • カナダ
    • 欧州
      • 英国
      • ドイツ
      • フランス
    • アジア
      • 中国
      • 日本
      • シンガポール
      • オーストラリア・ニュージーランド
    • ラテンアメリカ
    • 中東・アフリカ

第7章 競合情勢

  • 企業プロファイル
    • Microsoft Corporation
    • IBM Corporation
    • Amazon Web Services, Inc.
    • Oracle Corporation
    • SAP SE
    • Chainthat Limited
    • Auxesis Group
    • GuardTime AS
    • Symbiont.io Inc.

第8章 市場機会と今後の動向

第9章 投資分析

目次
Product Code: 66622

The Blockchain Insurance Market size is estimated at USD 0.93 billion in 2025, and is expected to reach USD 5.26 billion by 2030, at a CAGR of 41.32% during the forecast period (2025-2030).

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Blockchain technology is helping the insurance business in drastically changing operations, offering a diverse range of advantages like lower costs, improved customer experiences, increased productivity, increased transparency, and more.

Key Highlights

  • Insurance fraud can be eradicated by insurers using blockchain insurance claims. Because of the immutable property of blockchain, moving insurance claims into a shared ledger among insurance companies that cannot be altered will eventually eliminate fraud. According to the FBI, it is estimated that non-health insurance fraud costs the economy more than USD 40 billion annually. As a result of higher premiums, insurance fraud costs the typical American family between USD 400 and USD 700 annually. The increase in the number of insurance frauds is expected to drive the deployment of blockchain in the insurance industry.
  • The insurance market is integral to the global economy, covering personal and business risks. According to the International Monetary Fund, the market size of non-life insurance in the Gulf Cooperation Council countries was predicted to increase from USD 22.7 billion in 2021 to USD 26.5 billion in 2026. In comparison, the market size of life insurance in the GCC was anticipated to grow from USD 3.8 billion in 2021 to USD 4.6 billion in 2026 and is expected to have lucrative opportunities for growth.
  • Blockchain technology can speed up banking and lending processes while lowering counterparty risk, issuance, and settlement times. It enables real-time financial verification, authenticated documentation, and KYC/AML data, lowering operational risks. Real-time payments against assets are made possible by blockchain technology, which results in significant cost reductions. The usage of blockchain technology for payment applications is one of the current trends.
  • To transform payments, market players are developing advanced blockchain technologies. In the insurance industry, using blockchain for payments helps lower risks while enhancing efficiency and transparency in payment processes. Several institutions worldwide have developed blockchain-based payment networks, including Banco Masventas (Argentina), MUFG, and Taipei Fubon Commercial Bank.
  • The vendors in the blockchain market in the insurance industry are moderately consolidated with an array of different application purposes. However, major vendors such as Dell, Amazon Web Services Inc., Oracle Corporation, and many more are highly preferred blockchain product/solution providers across various insurance applications. To meet the various demands of the customers, blockchain firms are providing new solutions.
  • Additionally, it is introducing a second product called crypto-native prisoners, a new captive offering from Nayms. Large corporations that establish a subsidiary to provide insurance to group firms frequently utilize captive insurance. Large blockchain protocols now routinely reserve a treasury fund to be utilized in the event of a hack or other problem in the crypto realm.
  • However, the applications of blockchain technology are still in their infancy across several industry verticals. Even if the insurance sector has demonstrated a favorable trend in adopting technology, there is still more that needs to be done to raise awareness of distributed ledger technology (DLT) and its many potential applications in the insurance sector. One of the biggest problems is the lack of knowledge, which might restrict the growth of the studied market.

Blockchain Insurance Market Trends

The On-Premises Segment is Anticipated to Witness Increasing Market Growth

  • An on-premise blockchain solution provides businesses with enhanced control over data. These solutions also offer significantly better threat protection as compared to cloud deployments. The availability of necessary expertise among staff and sufficient provision of resources are necessities for deploying on-premise solutions. On-premise web and email security solutions are expected to play a significant role in an enterprise's security infrastructure, owing to the benefits of managing and protecting on-premise assets and security.
  • These deployments, structured in annual or multi-layer plans, eliminate the need for monthly expenses. Furthermore, they can be highly customized to an individual organization's processes and regulatory requirements. Cloud solutions, which are being increasingly adopted, still face the challenge of protection concerns, and hence, on-premise solutions will play a significant role in the market.
  • Setting up an on-premise system is comparatively expensive, requiring significant upfront investments in product licenses, equipment, and IT services. Cloud-based technologies are, in comparison, extremely flexible and cost-effective for organizations and enable them to avoid spending much on hardware and software, as well as on human resources, to manage both.
  • Cloud services are going to become increasingly secure, so that companies will be able to respond more quickly to security threats, focus on mitigating business risks, comply with regulatory requirements and save infrastructure investments. For multiple large enterprises with highly regulated IT infrastructure, the decision has been clear about housing their software and services on-premise. The solutions deployed on these in-house servers are also more accessible and under the company's direct control, which provides reliability compared to cloud servers.
  • The growth in the insurance industry in the recent years is anticipated to boost the growth of the on-premise deployment of the blockchain market for the insurance industry.
  • For instance, according to IBEF, India's insurance industry is one of the premium industries witnessing upward growth. The insurance industry's growth is attributed to increasing incomes and rising awareness of the industry. India is the one of the 5th largest life insurance market in the global emerging insurance markets, growing at a CAGR of approximately 32-34% annually. Further, the government of India allows Foreign Direct Investment in the industry under the automatic method of up to 26%.
  • Further, the Insurance Regulatory and Development Authority India (IRDA) is progressive, vigilant, and determined to achieve its mission of 'Insurance for all by 2047', with aggressive plans to address the industry's challenges.
  • Also, according to IRDA, the number of registered public insurers across India increased from 1 insurer in at the end of FY2022, there were 67 insurers operating in India. Of these, 24 were life insurers, 26 were general insurers, and five were standalone health insurers. Additionally, the country also had 12 reinsurers, including foreign reinsurer branches.

North America is Anticipated to Hold the Largest Market Share

  • The insurance industry is involved in various activities, including sharing data that is modified or updated by multiple parties. As a result, blockchain technology can benefit the insurance sector. North Americans, as early technological adaptors, are having significant adoption of blockchain in the insurance industry.
  • Smart contracts allow blockchain users to transfer anything of value transparently without the intervention of a middleman. Smart contracts, like physical contracts, define the rules between two parties. Smart contracts, unlike traditional contracts, can track insurance claims and hold both parties accountable.
  • Because of the multiple benefits of blockchain technology, the financial industry, which includes banking, financial services, and insurance, is focused on it. For example, the United States' major banks investing in blockchain technology, including JPMorgan and Bank of America.
  • Although blockchain technology is a natural application, given the extensive insurance regulation in the United States, travel insurance solutions delivered through blockchain are probably still a few years away. However, other insurers in the United States currently offer the same kind of insurance as FlightDelay does, albeit without a blockchain component. Consumers don't actually need a claims adjuster to evaluate anything, look at a receipt, or anything of the sort because "parametric insurance," which is defined as "some parameter is broken and its automatic payout," will take care of that. For Example, Allianz introduced SmartBenefits, a pro-active payment mechanism for baggage and airline delays.
  • However, the increasing number of frauds and data thefts in the region would hamper the growth of the studied market. For instance, according to Identity Theft Resource Center, in the year 2022, the number of data compromises in the United States stood at approximately 1802 cases. Meanwhile, more than In the same year, there were data compromises affecting 422 million individuals including leakages, breaches and exposure. In the United States in 2020, there were approximately 1 108 cases of data compromise.

Blockchain Insurance Industry Overview

The blockchain market in the insurance industry is highly concentrated and consolidated with a few significant players, such as IBM Corporation, Microsoft, AWS, Oracle, SAP, etc. Regarding market share, some of the major players currently dominate the market. However, with the advancement of blockchain technologies and cloud deployment, new players are increasing their market presence, thereby expanding their business footprint across emerging economies.

  • April 2022 - Zurich Insurance Group chose 12 startups to work together on cutting-edge customer service strategies, more frequent meaningful contact with them, and insurance industry limits. The 12 selected startups are seeking solutions comprising tools to measure and reduce the carbon footprints of businesses & individuals, smartphone access to video-based health and wellness monitoring, tools to detect and prevent cyberbullying, and automatically settling insurance claims using blockchain and AI.
  • January 2022 - Etherisc, an open-source, decentralized insurance protocol and ecosystem, launched its FlightDelay product, which the company claims to be a blockchain-backed parametric insurance application that autonomously issues policies and executes payouts for travelers experiencing flight delays or cancellations. Available for passenger flights globally through 80 airlines, the insurance policies are purchasable on Etheric's dedicated FlightDelay Portal. Payments are processed through blockchain payments platform Gnosis Chain, with an initial payment option of USDC.

Additional Benefits:

  • The market estimate (ME) sheet in Excel format
  • 3 months of analyst support

TABLE OF CONTENTS

1 INTRODUCTION

  • 1.1 Study Assumptions and Market Definition
  • 1.2 Scope of the Study

2 RESEARCH METHODOLOGY

3 EXECUTIVE SUMMARY

4 MARKET INSIGHTS

  • 4.1 Market Overview
  • 4.2 Industry Attractiveness - Porter's Five Forces Analysis
    • 4.2.1 Threat of New Entrants
    • 4.2.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers
    • 4.2.3 Bargaining Power of Suppliers
    • 4.2.4 Threat of Substitute Products
    • 4.2.5 Intensity of Competitive Rivalry
  • 4.3 Technology Snapshot
  • 4.4 Impact of COVID-19 and Macro Economic Trends on the Market

5 MARKET DYNAMICS

  • 5.1 Market Drivers
    • 5.1.1 Growing Demand of Automation Across the BFSI Sector
    • 5.1.2 Increasing Need for Reducing the Total Cost of Ownership
  • 5.2 Market Restraints
    • 5.2.1 Security Vulnerability of Transaction Across the Insurance Platform using Blockchain Technology
    • 5.2.2 Lack of Awareness about Blockchain in the Industry Professionals
  • 5.3 Technology Snapshot

6 MARKET SEGMENTATION

  • 6.1 By Deployment
    • 6.1.1 On-premise
    • 6.1.2 Cloud Based
  • 6.2 By Type
    • 6.2.1 Public
    • 6.2.2 Private
  • 6.3 By Application
    • 6.3.1 GRC (Governance, Risk and Compliance) Management
    • 6.3.2 Smart Contract
    • 6.3.3 Financial Management (Payments)
    • 6.3.4 Identity Management & Fraud Detection
    • 6.3.5 Death and Claims Management
    • 6.3.6 Other Applications
  • 6.4 By Geography
    • 6.4.1 North America
      • 6.4.1.1 United States
      • 6.4.1.2 Canada
    • 6.4.2 Europe
      • 6.4.2.1 United Kingdom
      • 6.4.2.2 Germany
      • 6.4.2.3 France
    • 6.4.3 Asia
      • 6.4.3.1 China
      • 6.4.3.2 Japan
      • 6.4.3.3 Singapore
      • 6.4.3.4 Australia and New Zealand
    • 6.4.4 Latin America
    • 6.4.5 Middle East and Africa

7 COMPETITIVE LANDSCAPE

  • 7.1 Company Profiles
    • 7.1.1 Microsoft Corporation
    • 7.1.2 IBM Corporation
    • 7.1.3 Amazon Web Services, Inc.
    • 7.1.4 Oracle Corporation
    • 7.1.5 SAP SE
    • 7.1.6 Chainthat Limited
    • 7.1.7 Auxesis Group
    • 7.1.8 GuardTime AS
    • 7.1.9 Symbiont.io Inc.

8 MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

9 INVESTMENT ANALYSIS