デジタルバンキング・プラットフォーム市場レポート：構成要素、種類、導入形態、銀行業務形態、および地域別（2026年～2034年）

デジタルバンキング・プラットフォーム世界市場規模は、2025年に81億米ドルに達しました。2034年までに市場規模が199億米ドルに達し、2026年から2034年にかけてCAGR10.24％で成長すると予測しています。利便性が高くシームレスなバンキング体験への需要の高まり、数多くの技術的進歩、そしてオンライン取引やパーソナライズされたバンキングサービスに対する顧客の嗜好の高まりが、市場を牽引する主な要因の一部となっています。

世界のデジタルバンキング・プラットフォーム市場の動向：

シームレスで便利なバンキングへの需要の高まり

シームレスで便利なバンキング体験に対する顧客の需要の高まりが、デジタルバンキング・プラットフォーム市場の主要な原動力となっています。現代の消費者は、従来の店舗型業務に縛られることなく、移動中でも取引を行ったり財務管理を行ったりできる、自身のペースの速いライフスタイルに合わせたバンキングサービスを期待しています。

その結果、様々な金融機関がテクノロジープロバイダーと連携し、オンラインバンキングをよりシームレスかつ安全にするための取り組みを進めています。例えば、2022年12月、デロイトはAWSとの提携を発表し、銀行業界が長年抱える課題である、顧客インターフェースからバックオフィス業務に至るまでを網羅する「デジタルファースト」システムへの移行に取り組んでいます。

同様に、2023年1月には、アクシス銀行がOPENと提携し、中小企業、フリーランス、在宅起業家、インフルエンサーなどを含む顧客に対し、完全にネイティブなデジタル当座預金口座を提供しました。この提携により、より広範なビジネスコミュニティが、アクシス銀行の包括的な銀行サービスと、OPENのビジネス管理向けエンドツーエンドの金融自動化機能を利用できるようになります。さらに、デジタルバンキング・プラットフォームは、モバイルアプリ、オンラインバンキングポータル、そして口座情報のリアルタイム確認、資金移動、請求書支払いを可能にするユーザーフレンドリーなインターフェースを提供しており、これが今後数年間でデジタルバンキング・プラットフォームの市場シェアを押し上げると予想されています。

技術の進歩とイノベーション

急速な技術の進歩は、デジタルバンキング・プラットフォーム市場の成長を牽引する上で極めて重要な役割を果たしています。主要な市場プレイヤー各社は、人工知能（AI）、機械学習（ML）、生体認証、ブロックチェーンといった新興技術をますます統合しており、これらは銀行業界に革命をもたらす大きな可能性を秘めています。さらに、WhatsApp PayやPhone Payなどのリアルタイム決済向けサードパーティ製アプリケーションの普及が進んだことで、UPI取引を円滑に実行するための信頼性の高いインフラに対する銀行側の需要が高まっています。

例えば、Visaは最近、アプリケーションが顧客の銀行口座に簡単かつ瞬時に接続できるようにするフィンテックスタートアップ企業Plaidを53億米ドルで買収しました。さらに、クラウドベースのプラットフォームとオンラインバンキングプラットフォームの統合も、市場全体にとって明るい見通しを生み出しています。2023年1月、フィリピンのデジタル銀行であるGoTyme Bankは、世界のクラウドバンキングプラットフォームであるMambuと提携し、フィリピン国民が高品質な金融サービスを利用しやすくすることを目指す革新的なデジタルバンキングソリューションを構築しました。こうしたイノベーションにより、デジタルバンキング・プラットフォームは、強化されたセキュリティ対策、消費者の行動や嗜好に基づいたパーソナライズされたサービス、効率的な取引処理、そしてより良い意思決定のためのデータ駆動型の洞察を提供できるようになります。

規制の取り組みとオープンバンキング

政府および規制当局は、オンライン取引の規制やオープンバンキング、データ共有の促進に取り組んでおり、これが世界のデジタルバンキング・プラットフォーム市場に好影響を与えています。例えば、2024年2月、インド準備銀行（RBI）は、金融市場、貸付機関に関する規制、およびデジタル通貨やフィンテックを含む決済システムを網羅する、いくつかの開発・規制イニシアチブを概説する重要な政策声明を発表しました。

金融市場の面では、RBIは、外国為替や国債など、RBIの規制対象となる金融商品の取引を可能にする電子取引プラットフォーム（ETP）に関する既存の規制ガイドラインを包括的に見直すことを発表しました。オープンバンキングは、金融機関に対し、認可された第三者プロバイダーと顧客データを安全に共有することを義務付けており、これにより、より相互接続された金融エコシステムが促進されています。

目次

第1章 序文

第2章 調査範囲と調査手法

• 調査の目的
• ステークホルダー
• データソース
  • 一次情報
  • 二次情報
• 市場推定
  • ボトムアップアプローチ
  • トップダウンアプローチ
• 予測手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 イントロダクション

第5章 世界のデジタルバンキング・プラットフォーム市場

• 市場概要
• 市場実績
• COVID-19の影響
• 市場予測

第6章 市場内訳：コンポーネント別

• ソリューション
• サービス

第7章 市場内訳：タイプ別

• リテールバンキング
• 法人向け銀行業務

第8章 市場内訳：展開モード別

• オンプレミス
• クラウドベース

第9章 市場内訳：バンキング・モード別

• オンラインバンキング
• モバイルバンキング

第10章 市場内訳：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • その他
• 欧州
  • ドイツ
  • フランス
  • 英国
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • その他
• 中東・アフリカ

第11章 SWOT分析

第12章 バリューチェーン分析

第13章 ポーターのファイブフォース分析

第14章 価格分析

第15章 競合情勢

• 市場構造
• 主要企業
• 主要企業プロファイル
  • Appway AG（FNZ（UK）Ltd.）
  • Fidelity Information Services（FIS）
  • Finastra Limited
  • Fiserv Inc.
  • Infosys Limited
  • nCino
  • NCR Corporation
  • Oracle Corporation
  • SAP SE
  • Sopra Steria
  • Tata Consultancy Services Limited
  • Temenos AG
  • The Bank of New York Mellon Corporation
  • Worldline