パラメトリック保険の市場機会、成長促進要因、産業動向分析、2025年～2034年の予測

パラメトリック保険の世界市場は、2024年に162億米ドルと評価され、2025年から2034年にかけてCAGR12.6%で成長すると予測されています。

この成長の原動力となっているのは、技術の進歩、経済状況の変化、気候変動に関連した災害の頻度増加などであり、これらすべてが保険セクターのリスク状況を再構築しています。保険会社は、自然災害やサプライチェーンの混乱、その他の不測の事態に関連する複雑なリスクを管理する上で、課題が山積しています。こうした課題に対処するためには、高度なリスク評価モデル、人工知能（AI）、データマイニング技術の導入が不可欠となっています。

AIは、予測分析を強化し、保険金請求処理を自動化し、引受精度を向上させることで、保険会社に新たな機会をもたらしています。その結果、パラメトリック保険は、企業、政府、個人の進化するニーズに応える効果的なソリューションとして支持を集めています。パラメトリック保険は、あらかじめ定義されたトリガーに基づいて即時に保険金を支払うことで、より迅速な経済的救済を保証し、異常事態に直面した際の損失を軽減します。この革新的な保険モデルに対する需要の高まりは、従来の保険慣行を変革し、業界全体の回復力を高める可能性を浮き彫りにしています。

パラメトリック保険市場は、特殊保険、自然災害保険、その他を含む補償タイプ別に区分されます。2024年には、自然災害保険分野が全体の70%のシェアを占め、2034年までCAGR12%で成長すると予測されます。ハリケーン、地震、洪水などの自然災害の激しさと頻度が世界的に上昇を続けるなか、政府や保険会社は経済的損失を軽減するためにパラメトリック保険の採用を増やしています。従来の保険とは異なり、パラメトリック保険は、地震活動や異常気象などの特定の条件が満たされた場合に自動的に保険金が支払われる仕組みになっています。このアプローチにより、長い保険金請求プロセスが不要となり、被害を受けた当事者への迅速な資金支払いが保証されるため、大災害リスクを管理する上で好ましい選択肢となっています。

市場はまた、個人、企業、政府といったエンドユーザーによっても区分されます。2024年には、法人セグメントが市場シェアの50%を占め、2025年から2034年にかけてCAGR12%で成長すると予測されています。災害復旧のための信頼できるツールとして、パラメトリック保険を利用する企業が増えています。これらの保険は、サプライチェーンの途絶、異常気象、その他の予測不可能な出来事によって引き起こされる金銭的損失をカバーするために、「first-dollar payments」を即座に提供します。この迅速な支払いメカニズムにより、企業は事業を迅速に安定化させ、ダウンタイムと財務上の不確実性を最小限に抑えることができます。企業が事業継続性と回復力を優先するにつれ、パラメトリック保険の採用は今後10年間で大幅に増加すると予想されます。

米国のパラメトリック保険市場は圧倒的な91％のシェアを占め、2024年には55億米ドルを創出しました。気候に関連した災害の増加とその深刻な経済的影響により、迅速な保険金支払いとより正確なリスク評価を提供する革新的な保険ソリューションに対する需要が高まっています。米国におけるパラメトリック保険へのシフトは、保険金請求処理の迅速化、事務負担の軽減、危機発生時の経済的安全性の向上に対するニーズが原動力となっています。気候変動により異常気象の頻度が高まる中、パラメトリック保険は災害への回復力を強化し、被害を受けた企業や地域社会にタイムリーな財政支援を提供する上で極めて重要な役割を果たすと考えられます。

目次

第1章 調査手法と調査範囲

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 業界洞察

• 業界エコシステム分析
• サプライヤーの状況
  • 保険プロバイダー
  • 再保険会社
  • データプロバイダー
  • リスクモデリング・分析プロバイダー
  • 規制当局
  • ブローカー・仲介業者
  • テクノロジー・プロバイダー
  • 最終用途
• 利益率分析
• テクノロジー・イノベーションの展望
• 特許分析
• 主要ニュース・イニシアチブ
• 規制状況
• 影響要因
  • 成長促進要因
    • 保険業界におけるリスク管理ニーズの高まり
    • IoT、AI、MLなどの先端技術の採用
    • 気候条件の変化と自然災害
    • 消費者の意識の高まり
  • 業界の潜在的リスク・課題
    • データの入手可能性と品質
    • 限られた社会的理解
• 成長可能性分析
• ポーター分析
• PESTEL分析

第4章 競合情勢

• イントロダクション
• 企業市場シェア分析
• 競合のポジショニングマトリックス
• 戦略展望マトリックス

第5章 市場推計・予測：補償範囲別、2021年～2034年

• 主要動向
• 自然災害保険
• 特殊保険
• その他

第6章 市場推計・予測：流通チャネル別、2021年～2034年

• 主要動向
• 直接販売
• ブローカー/代理店
• オンラインプラットフォーム
• 銀行
• その他

第7章 市場推計・予測：用途別、2021年～2034年

• 主要動向
• 農業
• エネルギー・公益事業
• 不動産
• 建設
• ヘルスケア
• 海洋
• 中小企業
• 小売
• 旅行・観光
• その他

第8章 市場推計・予測：最終用途別、2021年～2034年

• 主要動向
• 個人
• 法人
• 官公庁

第9章 市場推計・予測：地域別、2021年～2034年

• 主要動向
• 北米
  • 米国
  • カナダ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • 北欧
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • ニュージーランド
  • 東南アジア
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
• 中東・アフリカ
  • UAE
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ

第10章 企業プロファイル

• AXA
• AIG（American International Group）
• Allianz
• Aon
• Berkshire Hathaway
• Chubb
• Clyde &Co
• Hannover Re
• Lloyd's of London
• Marsh &McLennan
• Munich Re
• Nephila Capita
• Parametrix Insurance
• RenaissanceRe Holdings
• Scor SE
• Swiss Re
• Tokio Marine HCC
• Willis Towers Watson
• XL Catlin
• Zurich Insurance Group

The Global Parametric Insurance Market, valued at USD 16.2 billion in 2024, is projected to grow at a CAGR of 12.6% from 2025 to 2034. This growth is fueled by technological advancements, shifting economic conditions, and the increasing frequency of climate-related disasters, all of which are reshaping the risk landscape in the insurance sector. Insurers face mounting challenges in managing complex risks associated with natural catastrophes, supply chain disruptions, and other unforeseen events. To address these challenges, the adoption of advanced risk assessment models, artificial intelligence (AI), and data mining technologies has become essential.

AI is opening new opportunities for insurers by enhancing predictive analytics, automating claims processing, and improving underwriting accuracy. As a result, parametric insurance is gaining traction as an effective solution to meet the evolving needs of businesses, governments, and individuals. By providing immediate payouts based on pre-defined triggers, parametric insurance ensures quicker financial relief and mitigates losses in the face of extreme events. The growing demand for this innovative insurance model highlights its potential to transform traditional insurance practices and enhance resilience across industries.

The parametric insurance market is segmented by coverage types, including specialty insurance, natural catastrophe insurance, and others. In 2024, the natural catastrophe insurance segment accounted for 70% of the total share and is expected to grow at a CAGR of 12% through 2034. As the intensity and frequency of natural disasters such as hurricanes, earthquakes, and floods continue to rise globally, governments and insurers are increasingly adopting parametric insurance to mitigate financial losses. Unlike traditional insurance, parametric insurance triggers payouts automatically when specific conditions, such as seismic activity or extreme weather patterns, are met. This approach eliminates the lengthy claims process and ensures faster disbursement of funds to affected parties, making it a preferred choice for managing catastrophic risks.

The market is also segmented by end-users, which include individuals, corporations, and governments. In 2024, the corporate segment accounted for 50% of the market share and is projected to grow at a CAGR of 12% between 2025 and 2034. Businesses are increasingly turning to parametric insurance as a reliable tool for disaster recovery. These policies provide immediate "first-dollar payments" to cover financial losses caused by supply chain disruptions, extreme weather, and other unpredictable events. This rapid payment mechanism helps corporations stabilize their operations quickly, minimizing downtime and financial uncertainty. As companies prioritize business continuity and resilience, the adoption of parametric insurance is expected to rise significantly over the next decade.

The U.S. parametric insurance market held a dominant 91% share and generated USD 5.5 billion in 2024. The growing prevalence of climate-related disasters and their severe economic impact have created a heightened demand for innovative insurance solutions that provide rapid payouts and more accurate risk assessments. The shift toward parametric insurance in the U.S. is driven by the need for faster claims processing, reduced administrative burden, and improved financial security during crises. With climate change intensifying the frequency of extreme weather events, parametric insurance is positioned to play a pivotal role in strengthening disaster resilience and providing timely financial support to affected businesses and communities.

Table of Contents

Chapter 1 Methodology & Scope

• 1.1 Research design
  • 1.1.1 Research approach
  • 1.1.2 Data collection methods
• 1.2 Base estimates and calculations
  • 1.2.1 Base year calculation
  • 1.2.2 Key trends for market estimates
• 1.3 Forecast model
• 1.4 Primary research & validation
  • 1.4.1 Primary sources
  • 1.4.2 Data mining sources
• 1.5 Market definitions

Chapter 2 Executive Summary

• 2.1 Industry 360⁰ synopsis, 2021 - 2034

Chapter 3 Industry Insights

• 3.1 Industry ecosystem analysis
• 3.2 Supplier landscape
  • 3.2.1 Insurance providers
  • 3.2.2 Reinsurers
  • 3.2.3 Data providers
  • 3.2.4 Risk modelling and analytics providers
  • 3.2.5 Regulators
  • 3.2.6 Brokers and intermediaries
  • 3.2.7 Technology providers
  • 3.2.8 End Use
• 3.3 Profit margin analysis
• 3.4 Technology & innovation landscape
• 3.5 Patent analysis
• 3.6 Key news & initiatives
• 3.7 Regulatory landscape
• 3.8 Impact forces
  • 3.8.1 Growth drivers
    • 3.8.1.1 Growing need for risk management in the insurance industry
    • 3.8.1.2 Adoption of advanced technology such as IoT, AI, and ML
    • 3.8.1.3 Changing climatic conditions and natural disasters
    • 3.8.1.4 Rising consumer awareness
  • 3.8.2 Industry pitfalls & challenges
    • 3.8.2.1 Data availability and quality
    • 3.8.2.2 Limited public understanding
• 3.9 Growth potential analysis
• 3.10 Porter's analysis
• 3.11 PESTEL analysis

Chapter 4 Competitive Landscape, 2024

• 4.1 Introduction
• 4.2 Company market share analysis
• 4.3 Competitive positioning matrix
• 4.4 Strategic outlook matrix

Chapter 5 Market Estimates & Forecast, By Coverage, 2021 - 2034 ($Bn)

• 5.1 Key trends
• 5.2 Natural catastrophe insurance
• 5.3 Specialty insurance
• 5.4 Others

Chapter 6 Market Estimates & Forecast, By Distribution Channel, 2021 - 2034 ($Bn)

• 6.1 Key trends
• 6.2 Direct sales
• 6.3 Brokers/Agents
• 6.4 Online platforms
• 6.5 Banks
• 6.6 Others

Chapter 7 Market Estimates & Forecast, By Application, 2021 - 2034 ($Bn)

• 7.1 Key trends
• 7.2 Agriculture
• 7.3 Energy & utilities
• 7.4 Real estate
• 7.5 Construction
• 7.6 Healthcare
• 7.7 Marine
• 7.8 SME
• 7.9 Retail
• 7.10 Travel & tourism
• 7.11 Others

Chapter 8 Market Estimates & Forecast, By End Use, 2021 - 2034 ($Bn)

• 8.1 Key trends
• 8.2 Individual
• 8.3 Corporate
• 8.4 Government

Chapter 9 Market Estimates & Forecast, By Region, 2021 - 2034 ($Bn)

• 9.1 Key trends
• 9.2 North America
  • 9.2.1 U.S.
  • 9.2.2 Canada
• 9.3 Europe
  • 9.3.1 UK
  • 9.3.2 Germany
  • 9.3.3 France
  • 9.3.4 Italy
  • 9.3.5 Spain
  • 9.3.6 Russia
  • 9.3.7 Nordics
• 9.4 Asia Pacific
  • 9.4.1 China
  • 9.4.2 India
  • 9.4.3 Japan
  • 9.4.4 South Korea
  • 9.4.5 ANZ
  • 9.4.6 Southeast Asia
• 9.5 Latin America
  • 9.5.1 Brazil
  • 9.5.2 Mexico
  • 9.5.3 Argentina
• 9.6 MEA
  • 9.6.1 UAE
  • 9.6.2 Saudi Arabia
  • 9.6.3 South Africa

Chapter 10 Company Profiles

• 10.1 AXA
• 10.2 AIG (American International Group)
• 10.3 Allianz
• 10.4 Aon
• 10.5 Berkshire Hathaway
• 10.6 Chubb
• 10.7 Clyde & Co
• 10.8 Hannover Re
• 10.9 Lloyd's of London
• 10.10 Marsh & McLennan
• 10.11 Munich Re
• 10.12 Nephila Capita
• 10.13 Parametrix Insurance
• 10.14 RenaissanceRe Holdings
• 10.15 Scor SE
• 10.16 Swiss Re
• 10.17 Tokio Marine HCC
• 10.18 Willis Towers Watson
• 10.19 XL Catlin
• 10.20 Zurich Insurance Group