信用リスク格付けソフトウェアの市場規模：展開形態別、組織規模別、最終用途別、ソフトウェア別、予測、2024年～2032年

信用リスク格付けソフトウェアの世界市場は、イノベーションにおける人工知能（AI）の統合が原動力となり、2024年から2032年にかけて9%を超えるCAGRを記録します。

企業は意思決定プロセスを強化し、信用力評価の精度を向上させるため、AIを活用した信用リスク格付けソリューションの採用を増やしています。AI技術は、高度なデータ分析、予測モデリング、リアルタイムのリスク評価を可能にし、借り手の財務安定性と信用行動に関するより深い洞察を提供します。

例えば、2023年10月、ラゴスに本社を置く金融テクノロジー企業Fintrak Software Limitedは、革新的なAIを搭載した与信管理ソフトウェアソリューション"Fintrak Credit 360 "を発表し、アフリカの金融セクターにおける新たなスタンダードを確立しました。

これらの進歩により、金融機関はリスク管理を改善し、債務不履行率を低減し、与信評価プロセスを合理化することができます。また、AIを活用したイノベーションは、ダイナミックなリスクモデリングと適応学習をサポートし、信用リスク評価システムを市場環境の変化や新たなリスクへの対応力を高めます。企業が競争力を維持し、進化する規制に準拠しようとする中で、信用リスク格付けソフトウェアへのAIの統合は戦略的優位性を提供します。このようなAI技術への依存の高まりは、現代の財務管理における重要な役割を反映し、信用リスク格付けソフトウェア市場の大幅な成長に拍車をかけています。

ソフトウェアに基づくと、信用リスク格付けソフトウェア市場の収益は、クレジットポートフォリオ管理ソフトウェアセグメントから、2024年から2032年にかけて顕著なCAGRを記録します。金融機関がクレジット・ポートフォリオの最適化を目指す中、高度なリスク格付けツールはクレジット・リスクを効果的に評価・管理するために不可欠です。クレジット・ポートフォリオ管理ソフトウェアは、リスク格付けシステムと統合することで、ポートフォリオのパフォーマンスに関する包括的な洞察を提供し、潜在的なリスクを特定し、戦略的な意思決定をサポートします。高度な分析とリアルタイムのデータを活用することで、これらのソリューションはリスク評価の精度を高め、より優れた与信管理を可能にします。クレジット・ポートフォリオの最適化とリスク軽減への注目の高まりは、現代の金融業務における重要性を反映し、信用リスク格付けソフトウェア市場の拡大を牽引しています。

企業規模別では、中小企業セグメントが2024年から2032年にかけて顕著な成長を遂げると思われます。中小企業は、限られたリソースと高いリスク・エクスポージャーに直面することが多いため、信用力と財務安定性の正確な評価を提供する高度なリスク格付けツールから利益を得ることができます。これらのソフトウェア・ソリューションは、中小企業が十分な情報に基づき融資の意思決定を行い、与信条件を最適化し、債務不履行率を低減するのに役立ちます。高度な分析と合理化されたプロセスを提供することで、信用リスク格付けソフトウェアは、中小企業が複雑な信用環境を乗り切り、有利な融資を確保できるようサポートし、この市場セグメントの大きな成長を促進します。

欧州の信用リスク格付けソフトウェア市場は、2024年から2032年にかけて顕著なCAGRを示します。欧州の金融機関は、バーゼルIIIやGDPRなどの規制を遵守し、信用評価能力を強化するために、高度な信用リスク格付けソリューションを採用しています。これらのシステムは、借り手の信用力に関する正確でリアルタイムの洞察を提供し、銀行や貸し手のリスク管理と意思決定の改善を支援します。欧州では規制遵守と金融の安定への関心が高まっており、この地域の金融情勢における重要な役割を反映して、高度な信用リスク格付けソフトウェアへの需要が高まっています。

目次

第1章 調査手法と調査範囲

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 業界洞察

• エコシステム分析
• サプライヤーの状況
  • ソフトウェアプロバイダー
  • テクノロジープロバイダー
  • オンラインプラットフォームプロバイダー
  • データプロバイダー
  • コンサルティング会社
• 利益率分析
• テクノロジー＆イノベーション・情勢
• 特許分析
• 主要ニュース＆イニシアチブ
• 規制状況
• 影響要因
  • 促進要因
    • 信用リスク管理と報告に関する規制要件の増加
    • AI、機械学習、ビッグデータ分析における技術革新により、精度と効率が向上
    • デジタルバンキングやフィンテックソリューションへのシフトに伴い、高度な信用リスク評価システムが必要
    • 消費者信用と企業信用の成長
  • 業界の潜在的リスク＆課題
    • 絶えず進化する規制要件への対応
    • サイバー脅威と侵害の増加
• 成長可能性分析
• ポーター分析
• PESTEL分析

第4章 競合情勢

• イントロダクション
• 企業シェア分析
• 競合のポジショニング・マトリックス
• 戦略展望マトリックス

第5章 市場推計・予測：ソフトウェア別、2021年～2032年

• 主要動向
• クレジットスコアリングソフトウェア
• クレジットポートフォリオ管理ソフトウェア
• 信用リスクモデリング・ソフトウェア
• クレジット組成ソフトウェア
• 与信モニタリング・回収ソフトウェア
• 規制遵守ソフトウェア
• 業界別信用リスクソフトウェア

第6章 市場推計・予測：組織規模別、2021年～2032年

• 主要動向
• 中小企業
  • クラウド
  • オンプレミス
• 大企業
  • クラウド
  • オンプレミス

第7章 市場推計・予測：展開形態別、2021年～2032年

• 主要動向
• クラウド
• オンプレミス

第8章 市場推計・予測：最終用途別、2021年～2032年

• 主要動向
• BFSI
• 製造業
• 小売
• ヘルスケア
• その他

第9章 市場推計・予測：地域別、2021年～2032年

• 主要動向
• 北米
  • 米国
  • カナダ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • ロシア
  • スペイン
  • その他欧州
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • 東南アジア
  • その他アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • その他ラテンアメリカ
• 中東・アフリカ
  • UAE
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • その他中東・アフリカ

第10章 企業プロファイル

• Abrigo
• Accuity
• Equifax
• Experian
• FICO
• FIS
• Fiserv
• LexisNexis Risk Solutions
• Moody's Analytics
• Oracle
• Pega
• Provenir
• Quantifi
• Sageworks
• Salesforce
• SAS Institute
• Temenos
• Zoot Origination

Global Credit Risk Rating Software Market will witness over 9% CAGR between 2024 and 2032, driven by the integration of artificial intelligence (AI) in innovations. Companies are increasingly adopting AI-powered credit risk rating solutions to enhance their decision-making processes and improve accuracy in assessing creditworthiness. AI technologies enable sophisticated data analysis, predictive modeling, and real-time risk assessment, offering deeper insights into borrowers' financial stability and credit behavior.

For instance, in October 2023, Fintrak Software Limited, a financial technology firm based in Lagos, established a new standard in Africa's financial sector with the launch of its innovative AI-powered credit management software solution, "Fintrak Credit 360."

These advancements allow financial institutions to better manage risk, reduce default rates, and streamline credit evaluation processes. AI-driven innovations also support dynamic risk modeling and adaptive learning, making credit risk rating systems more responsive to changing market conditions and emerging risks. As businesses seek to stay competitive and compliant with evolving regulations, the integration of AI into credit risk rating software provides a strategic advantage. This growing reliance on AI technology is fueling substantial growth in the credit risk rating software market, reflecting its critical role in modern financial management.

The overall Credit Risk Rating Software Industry is classified based on the deployment mode, organization size, end-use, software, and region.

Based on software, the credit risk rating software market revenue from the credit portfolio management software segment will register a commendable CAGR from 2024 to 2032. As financial institutions seek to optimize their credit portfolios, advanced risk rating tools are crucial for assessing and managing credit risk effectively. Credit portfolio management software integrates with risk rating systems to provide comprehensive insights into portfolio performance, identify potential risks, and support strategic decision-making. By leveraging sophisticated analytics and real-time data, these solutions enhance risk assessment accuracy and enable better credit management. The growing focus on optimizing credit portfolios and mitigating risks drives the expansion of the credit risk rating software market, reflecting its importance in modern financial operations.

In terms of enterprise size, the SMEs segment will witness an appreciable growth from 2024 to 2032. SMEs, often facing limited resources and higher risk exposure, benefit from advanced risk rating tools that provide accurate assessments of creditworthiness and financial stability. These software solutions help SMEs make informed lending decisions, optimize credit terms, and reduce default rates. By offering sophisticated analytics and streamlined processes, credit risk rating software supports SMEs in navigating complex credit environments and securing favorable financing, driving significant growth in this market segment.

Europe credit risk rating software market will exhibit a notable CAGR from 2024 to 2032. European financial institutions are adopting advanced credit risk rating solutions to comply with regulations such as Basel III and GDPR and to enhance their credit assessment capabilities. These systems provide accurate, real-time insights into borrowers' creditworthiness, helping banks and lenders manage risk and improve decision-making. The rising focus on regulatory compliance and financial stability in Europe fuels demand for sophisticated credit risk rating software, reflecting its crucial role in the region's financial landscape.

Table of Contents

Chapter 1 Methodology & Scope

• 1.1 Research design
  • 1.1.1 Research approach
  • 1.1.2 Data collection methods
• 1.2 Base estimates and calculations
  • 1.2.1 Base year calculation
  • 1.2.2 Key trends for market estimates
• 1.3 Forecast model
• 1.4 Primary research & validation
  • 1.4.1 Primary sources
  • 1.4.2 Data mining sources
• 1.5 Market definitions

Chapter 2 Executive Summary

• 2.1 Industry 360° synopsis, 2021 - 2032

Chapter 3 Industry Insights

• 3.1 Industry ecosystem analysis
• 3.2 Supplier landscape
  • 3.2.1 Software providers
  • 3.2.2 Technology providers
  • 3.2.3 Online platform providers
  • 3.2.4 Data providers
  • 3.2.5 Consulting firms
• 3.3 Profit margin analysis
• 3.4 Technology & innovation landscape
• 3.5 Patent analysis
• 3.6 Key news & initiatives
• 3.7 Regulatory landscape
• 3.8 Impact forces
  • 3.8.1 Growth drivers
    • 3.8.1.1 Increasing regulatory requirements for credit risk management and reporting
    • 3.8.1.2 Innovations in AI, machine learning, and big data analytics enhance the accuracy and efficiency
    • 3.8.1.3 The shift towards digital banking and fintech solutions requires advanced credit risk rating systems
    • 3.8.1.4 Growth in consumer and business credit
  • 3.8.2 Industry pitfalls & challenges
    • 3.8.2.1 Adapting to constantly evolving regulatory requirements
    • 3.8.2.2 Rise in the cyber threats and breaches
• 3.9 Growth potential analysis
• 3.10 Porter's analysis
• 3.11 PESTEL analysis

Chapter 4 Competitive Landscape, 2023

• 4.1 Introduction
• 4.2 Company market share analysis
• 4.3 Competitive positioning matrix
• 4.4 Strategic outlook matrix

Chapter 5 Market Estimates & Forecast, By Software, 2021 - 2032 ($Mn)

• 5.1 Key trends
• 5.2 Credit scoring software
• 5.3 Credit portfolio management software
• 5.4 Credit risk modeling software
• 5.5 Credit origination software
• 5.6 Credit Monitoring and Collection software
• 5.7 Regulatory compliance software
• 5.8 Industry-Specific credit risk software

Chapter 6 Market Estimates & Forecast, By Organization Size, 2021 - 2032 ($Mn)

• 6.1 Key trends
• 6.2 SMEs
  • 6.2.1 Cloud
  • 6.2.2 On-premises
• 6.3 Large Enterprises
  • 6.3.1 Cloud
  • 6.3.2 On-premises

Chapter 7 Market Estimates & Forecast, By Deployment Mode, 2021 - 2032 ($Mn)

• 7.1 Key trends
• 7.2 Cloud
• 7.3 On-premises

Chapter 8 Market Estimates & Forecast, By End-use, 2021 - 2032 ($Mn)

• 8.1 Key trends
• 8.2 BFSI
• 8.3 Manufacturing
• 8.4 Retail
• 8.5 Healthcare
• 8.6 Others

Chapter 9 Market Estimates & Forecast, By Region, 2021 - 2032 ($Mn)

• 9.1 Key trends
• 9.2 North America
  • 9.2.1 U.S.
  • 9.2.2 Canada
• 9.3 Europe
  • 9.3.1 UK
  • 9.3.2 Germany
  • 9.3.3 France
  • 9.3.4 Italy
  • 9.3.5 Russia
  • 9.3.6 Spain
  • 9.3.7 Rest of Europe
• 9.4 Asia Pacific
  • 9.4.1 China
  • 9.4.2 Japan
  • 9.4.3 India
  • 9.4.4 South Korea
  • 9.4.5 Australia
  • 9.4.6 Southeast Asia
  • 9.4.7 Rest of Asia Pacific
• 9.5 Latin America
  • 9.5.1 Brazil
  • 9.5.2 Mexico
  • 9.5.3 Argentina
  • 9.5.4 Rest of Latin America
• 9.6 MEA
  • 9.6.1 UAE
  • 9.6.2 South Africa
  • 9.6.3 Saudi Arabia
  • 9.6.4 Rest of MEA

Chapter 10 Company Profiles

• 10.1 Abrigo
• 10.2 Accuity
• 10.3 Equifax
• 10.4 Experian
• 10.5 FICO
• 10.6 FIS
• 10.7 Fiserv
• 10.8 LexisNexis Risk Solutions
• 10.9 Moody's Analytics
• 10.10 Oracle
• 10.11 Pega
• 10.12 Provenir
• 10.13 Quantifi
• 10.14 Sageworks
• 10.15 Salesforce
• 10.16 SAS Institute
• 10.17 Temenos
• 10.18 Zoot Origination