消費者のためのビヨンド・バンキング：ネクストフロンティア

当レポートでは、銀行業務とエコシステム・バンキングの現状を概観・分析しています。フィナンシャル・ウェルネスと教育、マーケットプレースとライフスタイル・ベネフィット、コミュニティ・エンゲージメントと教育、住宅関連サービスなど、世界の既存企業が導入している既存のビヨンド・バンキング・ソリューションの一部を紹介しています。また、現在の銀行商品やサービスのバリューチェーン全体における利害関係者にとっての今後の機会や留意点など、ビヨンド・バンキング分野の展望も示しています。

ビヨンド・バンキングとは、銀行が中核的な金融商品や伝統的な銀行業務の枠を超えて、従来とは異なる幅広い非中核的商品や価値提案を提供し、より強化された総合的な価値提案を行うことです。既存銀行に対する技術革新のプレッシャーが高まっている背景には、金融・非金融の両チャレンジャーが革新的な商品やサービスで金融サービス業界に参入し、業界を破壊していることがあります。PayPalとNubankのような企業は、それぞれ決済と銀行業界に恒久的な破壊をもたらしました。金融緩和によって利ざやが減少し、すでにコストが高騰しているため、2025年にはさらなる金融圧力が続きます。

スコープ

• 「2024年金融サービス消費者調査」回答者の半数以上が、伝統的な銀行商品を提供する金融機関は依然として既存企業です。
• 残りの製品シェア（42～56％）は、競合企業によりほぼ均等に分けられており、単なる単一ツールとしての役割を終え、むしろあらゆる金融ニーズに対応する完全なプロバイダーとして機能していることを示しています。
• 現在、中小企業のビヨンド・バンキング・イニシアティブがこの分野をリードしていますが、AI、フィンテック企業、大手テック企業、スーパーアプリ、潜在的な貸出利ざやの縮小などによるディスラプションのため、リテール銀行は今後も商品の革新と多様化を迫られ続けると思われます。

購入の理由

• かつては中小企業に特化していた銀行業務が、進化する消費者ニーズにどのように対応できるかを理解します。
• 銀行がライフスタイル、ウェルネス、付加価値サービスを消費者向けサービスに組み込む機会を探る。
• 金融機関は、金融取引だけでなく、より幅広い人生の目標をサポートすることで、より深い関係を築くことができます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 ビヨンド・バンキングのイントロダクション

第3章 ビヨンド・バンキング・イニシアティブ

第4章 住宅業界のビヨンド・バンキング

第5章 ビヨンド・バンキングの未来

第6章 結論

第7章 付録