埋め込み型貸付市場：コンポーネント別、デプロイメント別、企業規模別、最終用途産業別、地域別

埋め込み型貸付市場は、2024年には63億5,000万米ドルと推定され、2031年には233億1,000万米ドルに達すると予測され、2024年から2031年までの年間平均成長率（CAGR）は20.4%で成長する見込みです。

埋め込み型貸付市場シェア（%）、地域別、2024年

埋め込み型貸付は、過去10年間で金融テクノロジー分野の有望な成長分野として浮上してきました。埋め込み型貸付は、消費者が提携加盟店のアプリケーションやプラットフォームを通じて直接クレジットにアクセスできるようにするものです。顧客のチェックアウト体験に直接融資オプションを組み込むことで、埋め込み型貸付は、消費者が高額商品を購入し、クレジットにアクセスする方法に革命を起こす可能性を秘めています。市場のプレーヤーは、人工知能や代替データのような先進技術を活用して与信承認プロセスを合理化し、シームレスなデジタル融資体験に対する需要の高まりに対応しています。

市場力学：

埋め込み型貸付市場は、テクノロジーに精通した消費者による、迅速で手間のかからないデジタル融資オプションに対する需要の高まりによって牽引されています。従来のクレジット・チャネルは、申し込みや待ち時間が長く、時間がかかることがあります。埋め込み型貸付は、ほぼ即座の与信判断とワンクリック購入を提供することで、この弱点に対処します。さらに、主流のクレジットへのアクセスが限られている発展途上国の中小企業経営者や消費者は、埋め込み型貸付を利用しています。しかし、サイバーセキュリティやデータプライバシーに関する懸念は、この市場の成長にとって課題となっています。さらに、異なる司法管轄区にまたがる埋め込み型貸付の規制は複雑な場合があります。プラス面では、新たな加盟店カテゴリーへの拡大や、より多くのフィンテック・プラットフォームとの提携にチャンスがあります。より深い業界連携は、埋め込み型貸付の真の可能性を解き放つのに役立つと思われます。

本調査の主な特徴

• 本レポートでは、世界の埋め込み型貸付市場を詳細に分析し、2023年を基準年とした予測期間（2024年～2031年）の市場規模および複合年間成長率（CAGR %）を掲載しています。
• また、さまざまなセグメントにわたる潜在的な収益成長機会を明らかにし、この市場に対する魅力的な投資提案のマトリックスについて解説しています。
• また、市場促進要因、抑制要因、機会、新製品の発売や承認、市場動向、地域別の展望、主要企業が採用する競争戦略などに関する重要な考察も提供しています。
• 本レポートでは、企業ハイライト、製品ポートフォリオ、主要ハイライト、財務実績、戦略などのパラメータに基づいて、世界の埋め込み型貸付市場における主要企業をプロファイルしています。
• 本レポートの洞察により、企業のマーケティング担当者や経営陣は、将来の製品発売、タイプアップ、市場拡大、マーケティング戦術に関する情報に基づいた意思決定を行うことができます。
• この調査レポートは、投資家、サプライヤー、製品メーカー、流通業者、新規参入者、財務アナリストなど、この業界の様々な利害関係者を対象としています。
• 利害関係者は、世界の組み込み貸出市場の分析に使用される様々な戦略マトリックスを通じて、意思決定が容易になります。

目次

第1章 調査の目的と前提条件

• 調査目的
• 前提条件

第2章 市場概要

• レポートの説明
  • 市場の定義と範囲
• エグゼクティブサマリー
• 市場機会マップ

第3章 市場力学とトレンド分析

• 市場力学
  • 促進要因
  • 抑制要因
  • 機会
• 影響分析
• PEST分析
• ポーター分析
• 規制シナリオ
• COVID-19の影響分析
• 国別の市場の魅力度
• 市場セグメント別の市場の魅力
• 主な発展と取引
• トレンド分析- 過去および将来のトレンド評価

第4章 世界の埋め込み型貸付市場、コンポーネント別、2019年-2031年

• プラットホーム
• サービス

第5章 世界の埋め込み型貸付市場、展開別、2019年-2031年

• クラウドベース
• オンプレミス

第6章 企業規模別世界埋め込み型貸付市場、2019年～2031年

• 中小企業
• 大企業

第7章 世界の埋め込み型貸付市場、最終用途産業別、2019年-2031年

• 小売り
• ヘルスケア
• ITおよび通信
• 製造業
• 交通機関
• その他

第8章 世界の埋め込み型貸付市場、地域別、2019年-2031年

• 北米
• 米国
• カナダ
• 欧州
• 英国
• ドイツ
• イタリア
• フランス
• スペイン
• ロシア
• その他欧州
• アジア太平洋地域
• 中国
• インド
• 日本
• オーストラリア
• 韓国
• ASEAN
• その他アジア太平洋地域
• 中東・アフリカ
• 湾岸協力会議
• イスラエル
• 南アフリカ
• その他中東とアフリカ
• ラテンアメリカ
• ブラジル
• メキシコ
• アルゼンチン
• その他ラテンアメリカ

第9章 企業プロファイル-世界埋め込み型貸付市場

• Affirm
  • 会社概要
  • 製品/サービスポートフォリオ
  • 財務実績
  • 最近の開発/更新
  • 戦略概要
• Afterpay
• Alchemy
• Banxware
• Biz2X
• Finastra
• Hokodo
• Jaris
• Kanmon
• Klarna
• Lendflow
• Liberis
• Migo
• Sivo
• Stripe, Inc.
• Tapwater
• Turnkey Lender
• Zopa Bank Limited

第10章 参考文献と調査手法

• 参考文献
• 調査手法

The embedded lending market is estimated to be valued at USD 6.35 Bn in 2024 and is expected to reach USD 23.31 Bn by 2031, growing at a compound annual growth rate (CAGR) of 20.4% from 2024 to 2031.

Embedded Lending Market Share (%), By Region, 2024

Embedded lending has emerged as a promising growth area in the financial technology sector over the past decade. Embedded lending allows consumers to conveniently access credit directly through the applications and platforms of partner merchants. By embedding financing options directly into the customer checkout experience, embedded lending has the potential to revolutionize how consumers purchase big-ticket items and access credit. Market players are leveraging advanced technologies like artificial intelligence and alternative data to streamline the credit approval process and cater to the growing demand for seamless digital lending experiences.

Market Dynamics:

The embedded lending market is driven by the rising demand for fast, hassle-free digital financing options from tech-savvy consumers. Traditional credit channels can be time-consuming, with lengthy applications and waiting periods. Embedded lending addresses this pain point by offering nearly instant credit decisions and one-click purchases. Furthermore, small business owners and consumers in the developing world with limited access to mainstream credit are availing embedded loans. However, cybersecurity and data privacy concerns pose challenges to the growth of this market. Additionally, regulating embedded lending across different jurisdictions can be complex. On the positive side, opportunities lie in expanding to new merchant categories and partnering with more fintech platforms. Deeper industry collaborations will help unlock the true potential of embedded finance.

Key features of the study:

• This report provides an in-depth analysis of the global embedded lending market, and provides market size (US$ Billion) and compound annual growth rate (CAGR %) for the forecast period (2024-2031), considering 2023 as the base year
• It elucidates potential revenue growth opportunities across different segments and explains attractive investment proposition matrices for this market
• This study also provides key insights about market drivers, restraints, opportunities, new product launches or approvals, market trends, regional outlook, and competitive strategies adopted by key players
• It profiles key players in the global embedded lending market based on the following parameters - company highlights, products portfolio, key highlights, financial performance, and strategies
• Key companies covered as a part of this study include Affirm, Afterpay, Alchemy, Banxware, Biz2X, Finastra, Hokodo, Jaris, Kanmon, Klarna , Lendflow, Liberis, Migo, Sivo, Stripe, Inc., Tapwater, Turnkey Lender, and Zopa Bank Limited
• Insights from this report would allow marketers and the management authorities of the companies to make informed decisions regarding their future product launches, type up-gradation, market expansion, and marketing tactics
• The global embedded lending market report caters to various stakeholders in this industry including investors, suppliers, product manufacturers, distributors, new entrants, and financial analysts
• Stakeholders would have ease in decision-making through various strategy matrices used in analyzing the global embedded lending market

Market Segmentation:

• By Component
  • Platform
  • Services
• By Deployment
  • Cloud-Based
  • On-Premise
• By Enterprise Size
  • Small & Mid-sized Enterprises (SMEs)
  • Large Enterprises
• By End-use Industry
  • Retail
  • Healthcare
  • IT and Telecom
  • Manufacturing
  • Transportation
  • Others
• By Region
  • North America
  • Europe
  • Asia Pacific
  • Latin America
  • Middle East
  • Africa
• Key Players Insights
  • Affirm
  • Afterpay
  • Alchemy
  • Banxware
  • Biz2X
  • Finastra
  • Hokodo
  • Jaris
  • Kanmon
  • Klarna
  • Lendflow
  • Liberis
  • Migo
  • Sivo
  • Stripe, Inc.
  • Tapwater
  • Turnkey Lender
  • Zopa Bank Limited

Table of Contents

1. Research Objectives and Assumptions

• Research Objectives
• Assumptions

2. Market Overview

• Report Description
  • Market Definition and Scope
• Executive Summary
  • Market Snapshot, By Component
  • Market Snapshot, By Deployment
  • Market Snapshot, By Enterprise Size
  • Market Snapshot, By End-use Industry
  • Market Snapshot, By Region
  • Market Scenario - Conservative, Likely, Opportunistic
• Market Opportunity Map

3. Market Dynamics and Trend Analysis

• Market Dynamics
  • Drivers
  • Restraints
  • Opportunities
• Impact Analysis
• Pest Analysis
• Porters Analysis
• Regulatory Scenario
• COVID-19 Impact Analysis
• Market Attractiveness, By Country
• Market Attractiveness, By Market Segment
• Key Developments & Deals
• Trend Analysis - Historic and Future Trend Assessment

4. Global Embedded Lending Market, By Component, 2019 - 2031 (US$ Billion)

• Introduction
  • Market Share (%) Analysis, 2024, 2027 & 2031
  • Market Y-o-Y Growth Comparison (%), 2019 - 2031
  • Segment Trends
• Platform, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Services, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)

5. Global Embedded Lending Market, By Deployment, 2019 - 2031 (US$ Billion)

• Introduction
  • Market Share (%) Analysis, 2024, 2027 & 2031
  • Market Y-o-Y Growth Comparison (%), 2019 - 2031
  • Segment Trends
• Cloud-Based, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• On-Premise, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)

6. Global Embedded Lending Market, By Enterprise Size, 2019 - 2031 (US$ Billion)

• Introduction
  • Market Share (%) Analysis, 2024, 2027 & 2031
  • Market Y-o-Y Growth Comparison (%), 2019 - 2031
  • Segment Trends
• Small & Mid-sized Enterprises (SMEs), 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Large Enterprises, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)

7. Global Embedded Lending Market, By End-use Industry, 2019 - 2031 (US$ Billion)

• Introduction
  • Market Share (%) Analysis, 2024, 2027 & 2031
  • Market Y-o-Y Growth Comparison (%), 2019 - 2031
  • Segment Trends
• Retail, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Healthcare, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• IT and Telecom, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Manufacturing, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Transportation, 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Others , 2019 - 2031(US$ Billion)
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, 2019 - 2031, (US$ Billion)

8. Global Embedded Lending Market, By Region, 2019 - 2031 (US$ Billion)

• Introduction
  • Market Share (%) Analysis, 2024, 2027 & 2031, (US$ Billion)
  • Market Y-o-Y Growth Comparison (%), 2024 - 2031, (US$ Billion)
  • Regional Trends
• North America
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, By Component, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Deployment, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Enterprise Size, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By End-use Industry, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Country, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• U.S.
• Canada
• Europe
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, By Component, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Deployment, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Enterprise Size, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By End-use Industry, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Country, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• U.K.
• Germany
• Italy
• France
• Spain
• Russia
• Rest Of Europe
• Asia Pacific
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, By Component, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Deployment, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Enterprise Size, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By End-use Industry, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Country, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• China
• India
• Japan
• Australia
• South Korea
• Asean
• Rest Of Asia Pacific
• Middle East & Africa
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, By Component, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Deployment, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Enterprise Size, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By End-use Industry, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Country, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• GCC
• Israel
• South Africa
• Rest of Middle East & Africa
• Latin America
  • Introduction
  • Market Size and Forecast, By Component, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Deployment, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Enterprise Size, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By End-use Industry, 2019 - 2031, (US$ Billion)
  • Market Size and Forecast, By Country, 2019 - 2031, (US$ Billion)
• Brazil
• Mexico
• Argentina
• Rest of Latin America

9. Company Profiles - Global Embedded Lending Market

• Affirm
  • Company Overview
  • Product/Service Portfolio
  • Financial Performance
  • Recent Developments/Updates
  • Strategic Overview
• Afterpay
• Alchemy
• Banxware
• Biz2X
• Finastra
• Hokodo
• Jaris
• Kanmon
• Klarna
• Lendflow
• Liberis
• Migo
• Sivo
• Stripe, Inc.
• Tapwater
• Turnkey Lender
• Zopa Bank Limited

10. References and Research Methodology

• References
• Research Methodology
• About us and Sales Contact