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市場調査レポート
商品コード
1551352

世界の商業洪水保険市場規模調査：補償タイプ別、保険会社別、地域別予測：2022-2032年

Global Commercial Flood Insurance Market Size study, by Coverage Type (Building Coverage, Content Coverage, Combined Coverage), by Policy Provider (National Flood Insurance Program (NFIP), Private Flood Insurance) and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 285 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
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世界の商業洪水保険市場規模調査：補償タイプ別、保険会社別、地域別予測：2022-2032年
出版日: 2024年09月09日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 285 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

世界の商業洪水保険市場は、2023年に約80億米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて14.1%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。

商業洪水保険は、洪水事象によって引き起こされる損失や損害から企業を経済的に保護するために設計された特殊な保険商品です。洪水に関連する損害が除外されることが多い標準的な商業用不動産保険とは異なり、商業用洪水保険は、事業用施設の構造的損害だけでなく、設備、在庫、家具などの内容物の損失や損害も明確に補償します。この保険は、洪水が発生しやすい地域に所在する企業にとって極めて重要であり、多額の修理費用や交換費用に対する安全策を提供し、災害後の事業の継続性を確保します。

世界の商業洪水保険市場の成長は、主に気候変動と急速な都市化の結果、世界中で洪水事象の頻度と深刻度が増加していることに起因しています。企業は、洪水に関連する重大な財務リスクを認識するようになり、包括的な保険に対する需要の高まりにつながっています。さまざまな地域における政府の義務付けや規制も、市場の拡大に極めて重要な役割を果たしています。例えば、米国洪水保険制度（NFIP）のような制度は、指定された高リスク洪水区域の企業に洪水保険の付保を義務付けており、これによって市場の拡大が促進されています。また、リスク評価とモデル化における技術的進歩が、商業洪水保険市場に有利な機会を生み出しています。高度なデータ解析やモデリング技術などの革新により、保険会社はより個別化された手ごろな価格の保険を提供できるようになり、幅広い顧客層を惹きつけることができます。さらに、新興市場における事業やインフラの拡大は、大きな成長見通しを示しています。しかし、特に洪水リスクの高い地域では、高い保険料が市場成長の課題となっています。このようなコストは、中小企業が十分な補償を確保することを妨げ、市場浸透を制限する可能性があります。

地域別では、北米が商業洪水保険の主要市場として際立っており、これは気候変動による洪水発生率の上昇と保険業者の存在感の大きさに牽引されています。NFIPのような高リスク地帯の企業に洪水保険を義務付けている政府のイニシアチブは、財政的備えを確実にし、市場成長を刺激します。さらに、この地域では官民パートナーシップが包括的な保険商品の開発を促進しています。対照的に、アジア太平洋地域は、急速な都市化、経済発展、保険商品へのアクセスを容易にするデジタル・プラットフォームの導入拡大が追い風となり、予測期間中に大きな成長を記録すると予想されます。

北米では、厳しい政府規制と成熟した保険市場が商業洪水保険の高い普及率に寄与しています。先進的なリスク評価インフラを有する欧州も、大きな市場活動を示しています。アジア太平洋地域は、経済の拡大と洪水リスクに対する意識の高まりにより、加速度的に成長しています。ラテンアメリカおよび中東・アフリカは、インフラへの投資の増加や洪水に対する感受性の高まりにより、徐々に商業洪水保険の重要性を認識しつつあり、需要を牽引しています。

目次

第1章 世界の商業洪水保険市場エグゼクティブサマリー

  • 商業洪水保険の世界市場規模・予測（2022-2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
    • 補償タイプ別
    • 保険会社別
    • 販売チャネル別
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界の商業洪水保険市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場の定義
  • 調査前提条件
    • 除外事項
    • 制限事項
    • 供給サイドの分析
      • 入手可能性
      • インフラ
      • 規制環境
      • 市場競争
      • 経済性（消費者の視点）
    • 需要サイド分析
      • 規制の枠組み
      • 技術の進歩
      • 環境への配慮
      • 消費者の意識と受容
  • 調査手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 世界の洪水保険市場力学

  • 市場促進要因
    • 洪水発生頻度の増加
    • 政府の義務付けと規制
    • 意識の高まりとリスク管理の実践
  • 市場の課題
    • 高い保険料
  • 市場機会
    • リスク評価技術の進歩
    • 新興市場における拡大

第4章 世界の商業洪水保険市場産業分析

  • ポーターのファイブフォースモデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
    • ポーターのファイブフォースの影響分析
  • PESTEL分析
    • 政治
    • 経済
    • 社会
    • 技術
    • 環境
    • 法律
  • 主な投資機会
  • 主要成功戦略
  • 破壊的動向
  • 業界専門家の視点
  • アナリストの結論・提言

第5章 世界の商業洪水保険市場規模・予測：補償タイプ別-2022-2032

  • セグメントダッシュボード
  • 世界の商業洪水保険市場：収益動向分析、2022年～2032年
    • 建物補償
    • 内容物補償
    • 複合補償

第6章 商業洪水保険の世界市場規模・予測：保険会社別-2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 世界の商業洪水保険市場：収益動向分析、2022年～2032年
    • 全米洪水保険プログラム（NFIP）
    • 民間洪水保険

第7章 商業洪水保険の世界市場規模・予測：流通チャネル別-2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 世界の商業用洪水保険市場：収益動向分析、2022年～2032年
    • 直接販売
    • 代理店・ブローカー

第8章 商業用洪水保険の世界市場規模・予測：地域別-2022年～2032年

  • 北米
    • 米国
    • カナダ
  • 欧州
    • 英国
    • ドイツ
    • フランス
    • スペイン
    • イタリア
    • その他欧州
  • アジア太平洋
    • 中国
    • インド
    • 日本
    • オーストラリア
    • 韓国
    • その他アジア太平洋地域
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • メキシコ
    • その他ラテンアメリカ
  • 中東・アフリカ
    • サウジアラビア
    • 南アフリカ
    • その他中東とアフリカ

第9章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Chubb Group
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • The Hartford
    • Nationwide Mutual Insurance Company
    • Assurant, Inc.
    • Hylant Group, Inc.
    • Neptune Flood
    • JMG Insurance Corp
    • FloodFlash Limited
    • Pyron Group Insurance
    • Main Street America Insurance
    • Sutcliffe Insurance Brokers Limited
    • Reliant Assurance Brokers LLC
    • Prizm Solutions Ltd
    • Insurance America LLC
    • Advisory Insurance Brokers Limited

第10章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

The global Commercial Flood Insurance Market is valued approximately at USD 8.0 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 14.1% over the forecast period 2024-2032. Commercial flood insurance is a specialized insurance product designed to provide financial protection for businesses against losses or damages caused by flooding events. Unlike standard commercial property insurance, which often excludes flood-related damages, commercial flood insurance explicitly covers the structural damage to business premises, as well as loss or damage to contents such as equipment, inventory, and furnishings. This insurance is crucial for businesses located in flood-prone areas, offering a safeguard against substantial repair and replacement costs, and ensuring continuity of operations post-disaster.

The growth of the global commercial flood insurance market is primarily driven by the increasing frequency and severity of flooding events worldwide, a consequence of climate change and rapid urbanization. Businesses are becoming more aware of the significant financial risks associated with floods, leading to a heightened demand for comprehensive insurance coverage. Government mandates and regulations in various regions are also playing a pivotal role in expanding the market. For instance, programs like the U.S. National Flood Insurance Program (NFIP) require businesses in designated high-risk flood zones to carry flood insurance, thereby boosting market uptake. Also, technological advancements in risk assessment and modeling are creating lucrative opportunities within the commercial flood insurance market. Innovations such as advanced data analytics and modeling techniques enable insurers to offer more tailored and affordable policies, attracting a broader customer base. Additionally, the expansion of businesses and infrastructure in emerging markets presents significant growth prospects. However, high premium costs, especially in areas with elevated flood risks, pose a challenge to market growth. These costs can deter small and medium-sized enterprises from securing adequate coverage, limiting market penetration.

Regionally, North America stands out as a leading market for commercial flood insurance, driven by an increased incidence of floods due to climate change and a substantial presence of insurance providers. Government initiatives mandating flood insurance for businesses in high-risk zones, such as the NFIP, ensure financial preparedness and stimulate market growth. Moreover, public-private partnerships in the region are fostering the development of comprehensive insurance products. In contrast, the Asia-Pacific region is expected to register significant growth during the forecast period, fueled by rapid urbanization, economic development, and increased adoption of digital platforms facilitating easier access to insurance products.

In North America, stringent government regulations and a mature insurance market contribute to high adoption rates of commercial flood insurance. Europe, with its advanced risk assessment infrastructure, also exhibits substantial market activity. The Asia-Pacific region is witnessing accelerated growth due to economic expansion and increased awareness of flood risks. Latin America and the Middle East & Africa are gradually recognizing the importance of commercial flood insurance, with growing investments in infrastructure and increased susceptibility to flood events driving demand.

Major market player included in this report are:

  • Chubb Group
  • The Hartford
  • Nationwide Mutual Insurance Company
  • Assurant, Inc.
  • Hylant Group, Inc.
  • Neptune Flood
  • JMG Insurance Corp
  • FloodFlash Limited
  • Pyron Group Insurance
  • Main Street America Insurance
  • Sutcliffe Insurance Brokers Limited
  • Reliant Assurance Brokers LLC
  • Prizm Solutions Ltd
  • Insurance America LLC
  • Advisory Insurance Brokers Limited

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Coverage Type

  • Building Coverage
  • Content Coverage
  • Combined Coverage

By Policy Provider

  • National Flood Insurance Program (NFIP)
  • Private Flood Insurance

By Distribution Channel

  • Direct Sales
  • Agents and Brokers

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • RoLA
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • RoMEA

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year - 2022
  • Base year - 2023
  • Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
  • Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
  • Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
  • Competitive landscape with information on major players in the market.
  • Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
  • Analysis of competitive structure of the market.
  • Demand side and supply side analysis of the market.

Table of Contents

Chapter 1. Global Commercial Flood Insurance Market Executive Summary

  • 1.1. Global Commercial Flood Insurance Market Size & Forecast (2022- 2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Coverage Type
    • 1.3.2. By Policy Provider
    • 1.3.3. By Distribution Channel
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Commercial Flood Insurance Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply Side Analysis
      • 2.3.3.1. Availability
      • 2.3.3.2. Infrastructure
      • 2.3.3.3. Regulatory Environment
      • 2.3.3.4. Market Competition
      • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
    • 2.3.4. Demand Side Analysis
      • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
      • 2.3.4.2. Technological Advancements
      • 2.3.4.3. Environmental Considerations
      • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Commercial Flood Insurance Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Increasing Frequency of Flooding Events
    • 3.1.2. Government Mandates and Regulations
    • 3.1.3. Growing Awareness and Risk Management Practices
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. High Premium Costs
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Technological Advancements in Risk Assessment
    • 3.3.2. Expansion in Emerging Markets

Chapter 4. Global Commercial Flood Insurance Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
    • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economical
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top investment opportunity
  • 4.4. Top winning strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Industry Expert Perspective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Commercial Flood Insurance Market Size & Forecasts by Coverage Type 2022-2032

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Commercial Flood Insurance Market: Coverage Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 5.2.1. Building Coverage
    • 5.2.2. Content Coverage
    • 5.2.3. Combined Coverage

Chapter 6. Global Commercial Flood Insurance Market Size & Forecasts by Policy Provider 2022-2032

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Commercial Flood Insurance Market: Policy Provider Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 6.2.1. National Flood Insurance Program (NFIP)
    • 6.2.2. Private Flood Insurance

Chapter 7. Global Commercial Flood Insurance Market Size & Forecasts by Distribution Channel 2022-2032

  • 7.1. Segment Dashboard
  • 7.2. Global Commercial Flood Insurance Market: Distribution Channel Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 7.2.1. Direct Sales
    • 7.2.2. Agents and Brokers

Chapter 8. Global Commercial Flood Insurance Market Size & Forecasts by Region 2022-2032

  • 8.1. North America Commercial Flood Insurance Market
    • 8.1.1. U.S. Commercial Flood Insurance Market
      • 8.1.1.1. Coverage Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 8.1.1.2. Policy Provider breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 8.1.1.3. Distribution Channel breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 8.1.2. Canada Commercial Flood Insurance Market
  • 8.2. Europe Commercial Flood Insurance Market
    • 8.2.1. U.K. Commercial Flood Insurance Market
    • 8.2.2. Germany Commercial Flood Insurance Market
    • 8.2.3. France Commercial Flood Insurance Market
    • 8.2.4. Spain Commercial Flood Insurance Market
    • 8.2.5. Italy Commercial Flood Insurance Market
    • 8.2.6. Rest of Europe Commercial Flood Insurance Market
  • 8.3. Asia-Pacific Commercial Flood Insurance Market
    • 8.3.1. China Commercial Flood Insurance Market
    • 8.3.2. India Commercial Flood Insurance Market
    • 8.3.3. Japan Commercial Flood Insurance Market
    • 8.3.4. Australia Commercial Flood Insurance Market
    • 8.3.5. South Korea Commercial Flood Insurance Market
    • 8.3.6. Rest of Asia Pacific Commercial Flood Insurance Market
  • 8.4. Latin America Commercial Flood Insurance Market
    • 8.4.1. Brazil Commercial Flood Insurance Market
    • 8.4.2. Mexico Commercial Flood Insurance Market
    • 8.4.3. Rest of Latin America Commercial Flood Insurance Market
  • 8.5. Middle East & Africa Commercial Flood Insurance Market
    • 8.5.1. Saudi Arabia Commercial Flood Insurance Market
    • 8.5.2. South Africa Commercial Flood Insurance Market
    • 8.5.3. Rest of Middle East & Africa Commercial Flood Insurance Market

Chapter 9. Competitive Intelligence

  • 9.1. Key Company SWOT Analysis
  • 9.2. Top Market Strategies
  • 9.3. Company Profiles
    • 9.3.1. Chubb Group
      • 9.3.1.1. Key Information
      • 9.3.1.2. Overview
      • 9.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 9.3.1.4. Product Summary
      • 9.3.1.5. Market Strategies
    • 9.3.2. The Hartford
    • 9.3.3. Nationwide Mutual Insurance Company
    • 9.3.4. Assurant, Inc.
    • 9.3.5. Hylant Group, Inc.
    • 9.3.6. Neptune Flood
    • 9.3.7. JMG Insurance Corp
    • 9.3.8. FloodFlash Limited
    • 9.3.9. Pyron Group Insurance
    • 9.3.10. Main Street America Insurance
    • 9.3.11. Sutcliffe Insurance Brokers Limited
    • 9.3.12. Reliant Assurance Brokers LLC
    • 9.3.13. Prizm Solutions Ltd
    • 9.3.14. Insurance America LLC
    • 9.3.15. Advisory Insurance Brokers Limited

Chapter 10. Research Process

  • 10.1. Research Process
    • 10.1.1. Data Mining
    • 10.1.2. Analysis
    • 10.1.3. Market Estimation
    • 10.1.4. Validation
    • 10.1.5. Publishing
  • 10.2. Research Attributes