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市場調査レポート
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1538589

専門職業向け賠償責任保険の世界市場規模調査：タイプ別、用途別、地域別予測、2022年～2032年

Global Professional Liability Insurance Market Size Study, by Type, by Application, and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 285 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
価格
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本日の銀行送金レート: 1USD=145.28円
専門職業向け賠償責任保険の世界市場規模調査：タイプ別、用途別、地域別予測、2022年～2032年
出版日: 2024年08月20日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 285 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

世界の専門職業向け賠償責任保険市場は、2023年におよそ456億米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて6.7%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。

専門職業向け賠償責任保険は、しばしばエラーズ・アンド・オミッションズ（E&O）保険と呼ばれ、過失、エラー、不作為、不適切な作業によるクレームから専門家とそのビジネスを守るために設計された重要な補償形態です。この保険は、医師、弁護士、会計士、建築家、コンサルタントなど、顧客に専門的なサービスやアドバイスを提供する専門家にとって特に重要です。この保険は、専門家の責任の有無にかかわらず、弁護士費用、裁判費用、和解費用など、クレームに対する防御に関連する法的費用を補償します。さらに、クライアントに金銭的損失や損害をもたらすようなミスや見落とし、あるいはサービス遂行の失敗から生じるクレームからも保護されます。

専門職業向け賠償責任保険は、潜在的なクレームや訴訟に対する経済的保護を提供することにより、専門家とそのビジネスの評判と経済的安定性を守る上で極めて重要な役割を果たします。保険契約は、各分野に関連する固有のリスクや規制要件に対応し、さまざまな専門職の特定のニーズに合わせてカスタマイズすることができます。専門職業向け賠償責任保険の市場力学は、規制の変更、業界動向、クレーム経験、経済状況など様々な要因の影響を受けています。プロフェッショナル・サービスに影響を与える法律や規制の変更によって進化する規制状況は、プロフェッショナルが直面する賠償責任の範囲や必要とされる補償の種類に大きく影響します。技術の進歩や顧客の期待の変化などの業界動向や新たなリスクは、特定の補償機能に対する需要をさらに形成し、保険商品の革新を促します。

専門職業向け賠償責任保険に関する公的政策は通常、消費者保護の確保、専門家間の説明責任の促進、保険市場の健全性の維持に重点を置いています。規制の枠組みは、保険会社が支払能力の要件を満たし、財務的に健全な方法で運営され、保険会社が倒産するリスクから保険契約者を守ることを保証するために設けられています。さらに、政策立案者は、専門家の過誤や過失に起因する金銭的損失から消費者を保護するため、特定の専門職に対して最低補償要件を義務付けています。保険実務における透明性と公平性も重視されており、保険会社は補償条件、価格設定、保険金請求プロセスについて明確かつ正確な情報を提供するよう規制で義務付けられています。

専門職業向け賠償責任保険の世界市場調査において考慮した主な地域は、アジア太平洋地域、北米、欧州、中南米、その他ラテンアメリカ地域です。北米は、専門職業向け賠償責任保険市場において収益面で圧倒的な地域です。同地域の市場成長は、確立された法制度や強固な規制監督などの要因によるものです。同地域では、厳しいライセンシング要件が設けられていることが多く、特定の職業については開業条件として専門職業向け賠償責任保険への加入が義務付けられている場合があります。一方、アジア太平洋地域の市場は、経済発展、規制能力、文化的規範に後押しされ、予測期間中に最も速い速度で成長すると予測されています。

目次

第1章 専門職業向け賠償責任保険の世界市場エグゼクティブサマリー

  • 専門職業向け賠償責任保険の世界市場規模・予測（2022-2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
    • タイプ別
    • 用途別
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界の専門職業向け賠償責任保険市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場の定義
  • 調査前提条件
    • 除外事項
    • 制限事項
    • 供給サイドの分析
      • 入手可能性
      • インフラ
      • 規制環境
      • 市場競争
      • 経済性（消費者の視点）
    • 需要サイド分析
      • 規制の枠組み
      • 技術の進歩
      • 環境への配慮
      • 消費者の意識と受容
  • 調査手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 専門職業向け賠償責任保険の世界市場力学

  • 市場促進要因
    • クレーム経験の増加
    • 技術の進歩
  • 市場の課題
    • 規制への対応
    • 保険料の手頃さ
  • 市場機会
    • 新興市場の拡大
    • 新しい保険商品の開発
    • 専門サービス部門の成長

第4章 世界の専門職業向け賠償責任保険市場産業分析

  • ポーターのファイブフォースモデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
    • ポーターのファイブフォースの影響分析
  • PESTEL分析
    • 政治
    • 経済
    • 社会
    • 技術
    • 環境
    • 法律
  • 主な投資機会
  • 主要成功戦略
  • 破壊的動向
  • 業界専門家の視点
  • アナリストの結論・提言

第5章 専門職業向け賠償責任保険の世界市場規模と予測：タイプ別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 専門職業向け賠償責任保険の世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 医療賠償責任
    • 弁護士賠償責任
    • 公認会計士賠償責任
    • 建設賠償責任
    • その他

第6章 専門職業向け賠償責任保険の世界市場規模と予測：用途別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 専門職業向け賠償責任保険の世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 100万米ドル以下
    • 100万米ドル以上500万米ドル未満
    • 500万米ドル以上2,000万米ドル未満
    • 2,000万米ドル以上

第7章 専門職業向け賠償責任保険の世界市場規模と予測：地域別、2022年～2032年

  • 北米
    • 米国
    • カナダ
  • 欧州
    • 英国
    • ドイツ
    • フランス
    • スペイン
    • イタリア
    • その他欧州
  • アジア太平洋
    • 中国
    • インド
    • 日本
    • オーストラリア
    • 韓国
    • その他アジア太平洋地域
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • メキシコ
    • その他ラテンアメリカ
  • 中東・アフリカ
    • サウジアラビア
    • 南アフリカ
    • その他中東とアフリカ

第8章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
    • チャブ保険会社グループ
    • ヒスコックス
    • アリアンツSE
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Chubb Group of Insurance Companies
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • Hiscox Inc.
    • Allianz SE
    • CNA Financial Corporation
    • AXA SA
    • Assicurazioni Generali S.p.A.
    • The Doctors Company
    • Tokio Marine Holdings, Inc.
    • American International Group, Inc.
    • The Travelers Indemnity Company
    • Zurich Insurance Group
    • Berkshire Hathaway Inc.
    • Liberty Mutual Insurance
    • Marsh & McLennan Companies, Inc.
    • Aon plc

第9章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

Global Professional Liability Insurance Market is valued approximately at USD 45.6 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 6.7% over the forecast period 2024-2032. Professional liability insurance, often referred to as errors and omissions (E&O) insurance, is a crucial form of coverage designed to shield professionals and their businesses from claims of negligence, errors, omissions, or inadequate work. This insurance is particularly vital for professionals who provide specialized services or advice to clients, such as doctors, lawyers, accountants, architects, and consultants. It offers coverage for legal costs associated with defending against claims, including attorney fees, court costs, and settlement expenses, regardless of whether the professional is found liable. Moreover, it protects against claims arising from mistakes, oversights, or failures to perform a service that results in financial loss or harm to a client.

Professional liability insurance plays a pivotal role in safeguarding the reputation and financial stability of professionals and their businesses by providing financial protection against potential claims and lawsuits. Policies can be customized to meet the specific needs of different professions, addressing unique risks and regulatory requirements associated with each field. The market dynamics of professional liability insurance are influenced by various factors, including regulatory changes, industry trends, claims experience, and economic conditions. The evolving regulatory landscape, driven by changes in laws and regulations impacting professional services, significantly affects the scope of liability faced by professionals and the types of coverage required. Industry trends and emerging risks, such as advancements in technology or shifts in client expectations, further shape the demand for specific coverage features, driving innovation in insurance products.

Public policies regarding professional liability insurance typically focus on ensuring consumer protection, promoting accountability among professionals, and maintaining the integrity of the insurance market. Regulatory frameworks are established to ensure insurance providers meet solvency requirements and operate in a financially sound manner, safeguarding policyholders against the risk of insurer insolvency. Additionally, policymakers mandate minimum coverage requirements for certain professions to protect consumers from financial losses resulting from professional errors or negligence. Transparency and fairness in insurance practices are also emphasized, with regulations requiring insurers to provide clear and accurate information about coverage terms, pricing, and claims processes.

The key regions considered for the global Professional Liability Insurance Market study include Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Rest of the World. North America is a dominating region in the Professional Liability Insurance Market in terms of revenue. The market growth in the region is being attributed to factors including well-established legal systems and robust regulatory oversight. The region often have stringent licensing requirements and may mandate professional liability insurance for certain professions as a condition of practice. Whereas, the market in Asia Pacific is anticipated to grow at the fastest rate over the forecast period fueled by economic development, regulatory capacity, and cultural norms.

Major market players included in this report are:

  • Chubb Group of Insurance Companies
  • Hiscox Inc.
  • Allianz SE
  • CNA Financial Corporation
  • AXA SA
  • Assicurazioni Generali S.p.A.
  • The Doctors Company
  • Tokio Marine Holdings, Inc.
  • American International Group, Inc.
  • The Travelers Indemnity Company
  • Zurich Insurance Group
  • Berkshire Hathaway Inc.
  • Liberty Mutual Insurance
  • Marsh & McLennan Companies, Inc.
  • Aon plc

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Type:

  • Medical Liability
  • Lawyer Liability
  • CPA Liability
  • Construction Liability
  • Others

By Application:

  • Up to $1 Million
  • $1 Million to $5 Million
  • $5 Million to $20 Million
  • Over $20 Million

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • RoLA
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • RoMEA

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year - 2022
  • Base year - 2023
  • Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
  • Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
  • Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
  • Competitive landscape with information on major players in the market.
  • Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
  • Analysis of competitive structure of the market.
  • Demand side and supply side analysis of the market.

Table of Contents

Chapter 1. Global Professional Liability Insurance Market Executive Summary

  • 1.1. Global Professional Liability Insurance Market Size & Forecast (2022-2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Type
    • 1.3.2. By Application
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Professional Liability Insurance Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply Side Analysis
      • 2.3.3.1. Availability
      • 2.3.3.2. Infrastructure
      • 2.3.3.3. Regulatory Environment
      • 2.3.3.4. Market Competition
      • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
    • 2.3.4. Demand Side Analysis
      • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
      • 2.3.4.2. Technological Advancements
      • 2.3.4.3. Environmental Considerations
      • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Professional Liability Insurance Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Increase in Claims Experience
    • 3.1.2. Technological Advancements
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. Regulatory Compliance
    • 3.2.2. Insurance Affordability
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Emerging Markets Expansion
    • 3.3.2. Development of New Insurance Products
    • 3.3.3. Growth in Professional Services Sector

Chapter 4. Global Professional Liability Insurance Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
    • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economical
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top investment opportunity
  • 4.4. Top winning strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Industry Expert Perspective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Professional Liability Insurance Market Size & Forecasts by Type 2022-2032

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Professional Liability Insurance Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 5.2.1. Medical Liability
    • 5.2.2. Lawyer Liability
    • 5.2.3. CPA Liability
    • 5.2.4. Construction Liability
    • 5.2.5. Others

Chapter 6. Global Professional Liability Insurance Market Size & Forecasts by Application 2022-2032

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Professional Liability Insurance Market: Application Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 6.2.1. Up to $1 Million
    • 6.2.2. $1 Million to $5 Million
    • 6.2.3. $5 Million to $20 Million
    • 6.2.4. Over $20 Million

Chapter 7. Global Professional Liability Insurance Market Size & Forecasts by Region 2022-2032

  • 7.1. North America Professional Liability Insurance Market
    • 7.1.1. U.S. Professional Liability Insurance Market
      • 7.1.1.1. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 7.1.1.2. Application breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 7.1.2. Canada Professional Liability Insurance Market
  • 7.2. Europe Professional Liability Insurance Market
    • 7.2.1. U.K. Professional Liability Insurance Market
    • 7.2.2. Germany Professional Liability Insurance Market
    • 7.2.3. France Professional Liability Insurance Market
    • 7.2.4. Spain Professional Liability Insurance Market
    • 7.2.5. Italy Professional Liability Insurance Market
    • 7.2.6. Rest of Europe Professional Liability Insurance Market
  • 7.3. Asia-Pacific Professional Liability Insurance Market
    • 7.3.1. China Professional Liability Insurance Market
    • 7.3.2. India Professional Liability Insurance Market
    • 7.3.3. Japan Professional Liability Insurance Market
    • 7.3.4. Australia Professional Liability Insurance Market
    • 7.3.5. South Korea Professional Liability Insurance Market
    • 7.3.6. Rest of Asia Pacific Professional Liability Insurance Market
  • 7.4. Latin America Professional Liability Insurance Market
    • 7.4.1. Brazil Professional Liability Insurance Market
    • 7.4.2. Mexico Professional Liability Insurance Market
    • 7.4.3. Rest of Latin America Professional Liability Insurance Market
  • 7.5. Middle East & Africa Professional Liability Insurance Market
    • 7.5.1. Saudi Arabia Professional Liability Insurance Market
    • 7.5.2. South Africa Professional Liability Insurance Market
    • 7.5.3. Rest of Middle East & Africa Professional Liability Insurance Market

Chapter 8. Competitive Intelligence

  • 8.1. Key Company SWOT Analysis
    • 8.1.1. Chubb Group of Insurance Companies
    • 8.1.2. Hiscox Inc.
    • 8.1.3. Allianz SE
  • 8.2. Top Market Strategies
  • 8.3. Company Profiles
    • 8.3.1. Chubb Group of Insurance Companies
      • 8.3.1.1. Key Information
      • 8.3.1.2. Overview
      • 8.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 8.3.1.4. Product Summary
      • 8.3.1.5. Market Strategies
    • 8.3.2. Hiscox Inc.
    • 8.3.3. Allianz SE
    • 8.3.4. CNA Financial Corporation
    • 8.3.5. AXA SA
    • 8.3.6. Assicurazioni Generali S.p.A.
    • 8.3.7. The Doctors Company
    • 8.3.8. Tokio Marine Holdings, Inc.
    • 8.3.9. American International Group, Inc.
    • 8.3.10. The Travelers Indemnity Company
    • 8.3.11. Zurich Insurance Group
    • 8.3.12. Berkshire Hathaway Inc.
    • 8.3.13. Liberty Mutual Insurance
    • 8.3.14. Marsh & McLennan Companies, Inc.
    • 8.3.15. Aon plc

Chapter 9. Research Process

  • 9.1. Research Process
    • 9.1.1. Data Mining
    • 9.1.2. Analysis
    • 9.1.3. Market Estimation
    • 9.1.4. Validation
    • 9.1.5. Publishing
  • 9.2. Research Attributes