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市場調査レポート
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1517498

エンベデッドバンキングの世界市場規模調査：タイプ別、業界別、地域別予測、2022年～2032年

Global Embedded Banking Market Size study, by Type, by Industry Vertical and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 200 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
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エンベデッドバンキングの世界市場規模調査：タイプ別、業界別、地域別予測、2022年～2032年
出版日: 2024年07月17日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 200 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

世界のエンベデッドバンキング市場は、2023年に約170億6,000万米ドルと評価され、2024年から2032年までの予測期間中に23.89%の複合年間成長率CAGRで顕著な成長を遂げると予測されています。

エンベデッドバンキングは、金融サービスへの変革を意味し、銀行以外のプラットフォームやアプリケーションに銀行機能を直接統合することで、消費者の金融管理や取引を効率化します。この革新的なフレームワークは、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）を活用して、従来の銀行をeコマース・サイト、モバイル・アプリケーション、IoTデバイスなどのサードパーティ・プラットフォームと接続し、アクセシビリティと効率性を高める。

世界のエンベデッドバンキング市場は、BaaS（Banking as a Service）の普及と銀行部門のデジタル化が市場の成長を後押ししています。BaaSは、フィンテック企業やeコマース・プラットフォームを含む非銀行事業体に、銀行サービスをシームレスに組み込むことを可能にします。同時に、銀行部門における広範なデジタル化は、市場の需要を大きく促進しています。さらに、この市場には、特に銀行以外の事業体の収益源の多様化を通じて、大きなビジネスチャンスがあります。銀行サービスを自社のプラットフォームに統合することで、企業は金融取引からの手数料、コミッション、利子を通じて収益を強化することができ、全体的な収益性と市場の拡大を促進することができます。しかし、新興国におけるデジタルリテラシーの不足や、データプライバシーに関する懸念の高まりが市場拡大の妨げとなっており、2024年から2032年の予測期間中、市場全体の需要を阻害する可能性があります。

エンベデッドバンキングの世界市場調査において考慮した主要地域は、アジア太平洋、北米、欧州、ラテンアメリカ、その他世界のその他の地域です。2023年、北米は、その高度な技術的景観と堅牢なフィンテックエコシステムに牽引され、エンベデッドバンキング市場シェアを独占しました。同地域は技術革新の最前線にあり、エンベデッドバンキング・ソリューションの開発と採用を加速させています。逆に、アジア太平洋地域は予測期間中に最も速い成長を遂げると予測されています。デジタル技術やモバイル技術の急速な普及と「モバイル・ファースト」の考え方により、この地域はデジタル・フレンドリーなエンベデッドバンキング・ソリューションの採用に有利な立場にあります。

目次

第1章 世界のエンベデッドバンキング市場エグゼクティブサマリー

  • エンベデッドバンキングの世界市場規模・予測（2022-2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
    • タイプ別
    • 業界別
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界のエンベデッドバンキング市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場の定義
  • 調査前提条件
    • 包含と除外
    • 制限事項
    • 供給サイドの分析
      • 入手可能性
      • インフラ
      • 規制環境
      • 市場競争
      • 経済性（消費者の視点）
    • 需要サイド分析
      • 規制の枠組み
      • 技術の進歩
      • 環境への配慮
      • 消費者の意識と受容
  • 調査手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 エンベデッドバンキングの世界市場力学

  • 市場促進要因
    • バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）の台頭
    • 銀行業界のデジタル化
  • 市場の課題
    • 新興国におけるデジタルリテラシーの欠如
    • セキュリティとデータプライバシーへの懸念
  • 市場機会
    • ノンバンクの収益源の多様化

第4章 世界のエンベデッドバンキング市場産業分析

  • ポーターのファイブフォースモデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
    • ポーターのファイブフォースの影響分析
  • PESTEL分析
    • 政治
    • 経済
    • 社会
    • 技術
    • 環境
    • 法律
  • 主な投資機会
  • 主要成功戦略
  • 破壊的動向
  • 業界専門家の視点
  • アナリストの結論・提言

第5章 エンベデッドバンキングの世界市場規模と予測：タイプ別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • エンベデッドバンキングの世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 決済処理
    • 貸出
    • 非接触決済
    • ウェルスマネジメント
    • その他

第6章 エンベデッドバンキングの世界市場規模と予測：業界別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • エンベデッドバンキングの世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 小売・eコマース
    • 運輸・物流
    • ヘルスケア
    • メディアとエンターテインメント
    • その他

第7章 エンベデッドバンキングの世界市場規模と予測：地域別、2022年～2032年

  • 北米のエンベデッドバンキング市場
    • 米国のエンベデッドバンキング市場
    • カナダのエンベデッドバンキング市場
  • 欧州のエンベデッドバンキング市場
    • 英国のエンベデッドバンキング市場
    • ドイツのエンベデッドバンキング市場
    • フランスのエンベデッドバンキング市場
    • スペインのエンベデッドバンキング市場
    • イタリアのエンベデッドバンキング市場
    • その他欧州のエンベデッドバンキング市場
  • アジア太平洋のエンベデッドバンキング市場
    • 中国のエンベデッドバンキング市場
    • インドのエンベデッドバンキング市場
    • 日本のエンベデッドバンキング市場
    • オーストラリアのエンベデッドバンキング市場
    • 韓国のエンベデッドバンキング市場
    • その他アジア太平洋地域のエンベデッドバンキング市場
  • ラテンアメリカのエンベデッドバンキング市場
    • ブラジルのエンベデッドバンキング市場
    • メキシコのエンベデッドバンキング市場
    • その他ラテンアメリカのエンベデッドバンキング市場
  • 中東・アフリカのエンベデッドバンキング市場
    • サウジアラビアのエンベデッドバンキング市場
    • 南アフリカのエンベデッドバンキング市場
    • その他中東とアフリカのエンベデッドバンキング市場

第8章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Moshpit Technologies, Inc.
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • Cybrid Inc.
    • EdgeVerve Systems Limited
    • PAYRIX
    • Lendflow
    • Finastra
    • Zopa Bank Limited
    • Fiserv, Inc
    • PayPal Holdings, Inc
    • Stripe, Inc

第9章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

Global Embedded Banking Market was valued at approximately USD 17.06 billion in 2023 and is anticipated to grow with a remarkable compound annual growth rate CAGR of 23.89% over the forecast period from 2024-2032. Embedded banking signifies a transformative approach to financial services, integrating banking functionalities directly into non-banking platforms and applications to streamline financial management and transactions for consumers. This innovative framework leverages Application Programming Interfaces (APIs) to connect traditional banks with third-party platforms, such as e-commerce sites, mobile applications, and IoT devices, thereby enhancing accessibility and efficiency.

Global Embedded Banking Market is driven by proliferation of Banking as a Service and digitalization in banking sector is a propelling the growth of the market. BaaS empowers non-banking entities, including fintech companies and e-commerce platforms, to seamlessly incorporate banking services into their offerings. Concurrently, the extensive digitalization within the banking sector has significantly fueled market demand. Moreover, the market holds substantial opportunities, particularly through the diversification of revenue streams for non-banking entities. Through integrating banking services into their platforms, businesses can enhance their revenue through fees, commissions, or interest from financial transactions, thus driving overall profitability and market expansion. However, the market's expansion is hindered by lack of digital literacy in emerging economies and growing data privacy concerns is going to impede the overall demand for the market during the forecast period 2024-2032.

The key regions considered for the Global Embedded Banking Market study includes Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Rest of the World. In 2023, North America dominated the embedded banking market share in 2023, driven by its advanced technological landscape and robust fintech ecosystem. The region has been at the forefront of technological innovation, accelerating the development and adoption of embedded banking solutions. Conversely, the Asia-Pacific region is anticipated to experience the fastest growth during the forecast period. The rapid adoption of digital and mobile technologies, along with a 'mobile-first' mindset, positions the region favorably for embracing digital-friendly embedded banking solutions.

Major market players included in this report are:

  • Moshpit Technologies, Inc
  • Cybrid Inc
  • EdgeVerve Systems Limited
  • Payrix
  • Lendflow
  • Finastra
  • Zopa Bank Limited
  • Fiserv, Inc
  • PayPal Holdings, Inc
  • Stripe, Inc

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Type:

  • Payment Processing
  • Lending
  • Contactless Payment
  • Wealth Management
  • Others

By Industry Vertical:

  • Retail and E-commerce
  • Transportation and Logistics
  • Healthcare
  • Media and Entertainment
  • Others

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • RoMEA

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year - 2022
  • Base year - 2023
  • Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
  • Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
  • Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
  • Competitive landscape with information on major players in the market.
  • Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
  • Analysis of competitive structure of the market.
  • Demand side and supply side analysis of the market

Table of Contents

Chapter 1. Global Embedded Banking Market Executive Summary

  • 1.1. Global Embedded Banking Market Size & Forecast (2022-2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Type
    • 1.3.2. By Industry Vertical
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Embedded Banking Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply Side Analysis
      • 2.3.3.1. Availability
      • 2.3.3.2. Infrastructure
      • 2.3.3.3. Regulatory Environment
      • 2.3.3.4. Market Competition
      • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
    • 2.3.4. Demand Side Analysis
      • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
      • 2.3.4.2. Technological Advancements
      • 2.3.4.3. Environmental Considerations
      • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Embedded Banking Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Rise in Banking as a Service (BaaS)
    • 3.1.2. Digitalization in Banking Sector
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. Lack of Digital Literacy in Emerging Countries
    • 3.2.2. Security and Data Privacy Concerns
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Diversified Revenue Streams for Non-Banking Entities

Chapter 4. Global Embedded Banking Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
    • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economical
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top investment opportunity
  • 4.4. Top winning strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Industry Expert Perspective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Embedded Banking Market Size & Forecasts by Type 2022-2032

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Embedded Banking Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 5.2.1. Payment Processing
    • 5.2.2. Lending
    • 5.2.3. Contactless Payment
    • 5.2.4. Wealth Management
    • 5.2.5. Others

Chapter 6. Global Embedded Banking Market Size & Forecasts by Industry Vertical 2022-2032

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Embedded Banking Market: Industry Vertical Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 6.2.1. Retail and E-commerce
    • 6.2.2. Transportation and Logistics
    • 6.2.3. Healthcare
    • 6.2.4. Media and Entertainment
    • 6.2.5. Others

Chapter 7. Global Embedded Banking Market Size & Forecasts by Region 2022-2032

  • 7.1. North America Embedded Banking Market
    • 7.1.1. U.S. Embedded Banking Market
      • 7.1.1.1. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 7.1.1.2. Industry Vertical breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 7.1.2. Canada Embedded Banking Market
  • 7.2. Europe Embedded Banking Market
    • 7.2.1. U.K. Embedded Banking Market
    • 7.2.2. Germany Embedded Banking Market
    • 7.2.3. France Embedded Banking Market
    • 7.2.4. Spain Embedded Banking Market
    • 7.2.5. Italy Embedded Banking Market
    • 7.2.6. Rest of Europe Embedded Banking Market
  • 7.3. Asia-Pacific Embedded Banking Market
    • 7.3.1. China Embedded Banking Market
    • 7.3.2. India Embedded Banking Market
    • 7.3.3. Japan Embedded Banking Market
    • 7.3.4. Australia Embedded Banking Market
    • 7.3.5. South Korea Embedded Banking Market
    • 7.3.6. Rest of Asia Pacific Embedded Banking Market
  • 7.4. Latin America Embedded Banking Market
    • 7.4.1. Brazil Embedded Banking Market
    • 7.4.2. Mexico Embedded Banking Market
    • 7.4.3. Rest of Latin America Embedded Banking Market
  • 7.5. Middle East & Africa Embedded Banking Market
    • 7.5.1. Saudi Arabia Embedded Banking Market
    • 7.5.2. South Africa Embedded Banking Market
    • 7.5.3. Rest of Middle East & Africa Embedded Banking Market

Chapter 8. Competitive Intelligence

  • 8.1. Key Company SWOT Analysis
  • 8.2. Top Market Strategies
  • 8.3. Company Profiles
    • 8.3.1. Moshpit Technologies, Inc.
      • 8.3.1.1. Key Information
      • 8.3.1.2. Overview
      • 8.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 8.3.1.4. Product Summary
      • 8.3.1.5. Market Strategies
    • 8.3.2. Cybrid Inc.
    • 8.3.3. EdgeVerve Systems Limited
    • 8.3.4. PAYRIX
    • 8.3.5. Lendflow
    • 8.3.6. Finastra
    • 8.3.7. Zopa Bank Limited
    • 8.3.8. Fiserv, Inc
    • 8.3.9. PayPal Holdings, Inc
    • 8.3.10. Stripe, Inc

Chapter 9. Research Process

  • 9.1. Research Process
    • 9.1.1. Data Mining
    • 9.1.2. Analysis
    • 9.1.3. Market Estimation
    • 9.1.4. Validation
    • 9.1.5. Publishing
  • 9.2. Research Attributes