バンカシュアランスの世界市場規模調査：製品別、タイプ別、エンドユーザー別、地域別予測：2022年～2032年

世界のバンカシュアランス市場は、2023年に約1兆398億6,000万米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて7.40%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。

バンカシュアランスは、銀行サービスと保険サービスの相乗的な融合であり、単一のプロバイダーを通じて金融商品の数々を提供することで、シームレスな顧客体験を促進します。この融合により、効率的なワンストップ・ソリューションが提供され、顧客の利便性向上、規模の経済、クロスセリングの機会が促進され、銀行・保険双方の収益成長が促進されます。バンカシュアランスは金融サービス・プロバイダーや保険会社にとって不可欠なツールとなっており、都市部と農村部の両方の市場にリーチを広げています。しかし、バンカシュアランスを統合するには、効果的な商品化と市場受容を確保するために、運用、パフォーマンス、法的リスクに対処する必要があります。支店網の減少とフィンテックとの競合が、推定期間中の市場成長を妨げています。一方、民間投資はシステムの変革を促す上で極めて重要であり、それによって多様な地域にわたってバンカシュアランスの有用性が拡大しています。

生命バンカシュアランス分野は、養老プラン、定期保険プラン、ユニットリンク保険プラン（ULIP）など、幅広い保険が提供されているため、消費者の選好が非常に高いです。生命バンカシュアランスは、保険と投資のメリットを組み合わせた包括的な保障を提供するため、さまざまな財務目的を持つ多様な顧客に対応しています。養老保険は、保険と貯蓄の2つのメリットを提供し、満期時または契約者の死亡時に一時金が支払われます。定期保険は、保険期間中に契約者が不慮の事故で死亡した場合に、受取人に金銭的な保護を提供するものです。ULIPは、生命保険と投資という2つのメリットを併せ持つ点が特徴で、契約者はより高いリターンと税制優遇が期待できる様々なファンドに投資することができます。

バンカシュアランス・サービスを提供する上で、保険会社と銀行の戦略的提携がますます好まれています。ジョイント・ベンチャーは、包括的な投資とリスク分担のアプローチで注目され、銀行顧客の保険ニーズに応える新たな事業体を生み出しています。純粋なディストリビューター・モデルは、中核業務に集中する銀行にとって最適であり、引受リスクを伴わない保険商品を提供します。戦略的提携は、ジョイント・ベンチャーのような大規模なコミットメントを伴わない協力的な枠組みを提供し、全額出資モデルは、シームレスな統合と、商品提供と顧客体験のコントロールを保証します。

バンカシュアランス・ソリューションは、包括的なリスク管理と金融サービスにより、法人顧客の支持を集めています。法人顧客は、商業貸付、キャッシュ・マネジメント、従業員福利厚生プランに加え、リスク評価と管理に関する専門的なアドバイスを受けることができます。一方、個人顧客は、生命保険、健康保険、自動車保険、家財保険などの保険商品に加え、日常的なバンキング・ニーズにバンカシュアランスを活用しています。

バンカシュアランスの世界市場調査における主要地域には、アジア太平洋地域、北米、欧州、中南米、その他ラテンアメリカが含まれます。北米はバンカシュアランス市場において圧倒的な収益を上げている地域です。同地域の市場成長は、戦略的パートナーシップによる競争力の強化や顧客開拓などの要因によるものです。一方、アジア太平洋地域の市場は、銀行と保険会社の強力な提携関係を背景に、予測期間中に最も速いペースで成長すると予測されています。また、同地域はバンカシュアランスの牙城であり、強固なファイナンシャル・アドバイザリー・サービスと厳格な規制監督によって支えられているため、安全な運用環境が確保されています。

目次

第1章 バンカシュアランスの世界市場：エグゼクティブサマリー

• バンカシュアランスの世界市場規模・予測（2022年～2032年）
• 地域別概要
• セグメント別概要
  • 商品別
  • タイプ別
  • エンドユーザー別
• 主要動向
• 景気後退の影響
• アナリストの結論・提言

第2章 世界のバンカシュアランス市場の定義と調査前提条件

• 調査目的
• 市場の定義
• 調査前提条件
  • 包含と除外
  • 制限事項
  • 供給サイド分析
    • 入手可能性
    • インフラ
    • 規制環境
    • 市場競争
    • 経済性（消費者の視点）
  • 需要サイド分析
    • 規制の枠組み
    • 技術の進歩
    • 環境への配慮
    • 消費者の意識と受容
• 調査手法
• 調査対象年
• 通貨換算レート

第3章 世界のバンカシュアランス市場力学

• 市場促進要因
  • 金融安全保障への注目の高まり
  • 統合金融サービスの需要増加
  • 顧客基盤の拡大
• 市場の課題
  • 支店網の減少
  • フィンテック企業との競合
• 市場機会
  • プロテクション商品の需要増加
  • 技術革新
  • 未開拓の可能性を秘めた新興市場への進出

第4章 世界のバンカシュアランス市場産業分析

• ポーターのファイブフォースモデル
  • 供給企業の交渉力
  • 買い手の交渉力
  • 新規参入業者の脅威
  • 代替品の脅威
  • 競争企業間の敵対関係
  • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
  • ポーターのファイブフォースの影響分析
• PESTEL分析
  • 政治
  • 経済
  • 社会
  • 技術
  • 環境
  • 法律
• 主な投資機会
• 主要成功戦略
• 破壊的動向
• 業界専門家の視点
• アナリストの結論・提言

第5章 バンカシュアランスの世界市場の規模・予測、製品別、2022年～2032年

• セグメントダッシュボード
• バンカシュアランスの世界市場、製品収益動向分析、2022年および2032年
  • 生命バンカシュアランス
  • 損害保険バンカシュアランス

第6章 バンカシュアランスの世界市場の規模・予測、タイプ別、2022年～2032年

• セグメントダッシュボード
• バンカシュアランスの世界市場、タイプ別収益動向分析、2022年および2032年
  • ジョイントベンチャー
  • ピュアディストリビューター
  • 戦略的提携
  • 全額出資の保険会社／銀行

第7章 バンカシュアランスの世界市場の規模・予測、エンドユーザー別、2022年～2032年

• セグメントダッシュボード
• バンカシュアランスの世界市場、エンドユーザー別収益動向分析、2022年および2032年
  • ビジネス
  • 個人

第8章 バンカシュアランスの世界市場の規模・予測、地域別、2022年～2032年

• 北米のバンカシュアランス市場
  • 米国
    • 製品別の内訳の市場規模＆予測、2022年～2032年
    • タイプ別の内訳の市場規模＆予測、2022年～2032年
    • エンドユーザー別の内訳の市場規模＆予測、2022年～2032年
  • カナダのバンカシュアランス市場
• 欧州のバンカシュアランス市場
  • 英国のバンカシュアランス市場
  • ドイツのバンカシュアランス市場
  • フランスのバンカシュアランス市場
  • スペインのバンカシュアランス市場
  • イタリアのバンカシュアランス市場
  • その他欧州のバンカシュアランス市場
• アジア太平洋のバンカシュアランス市場
  • 中国のバンカシュアランス市場
  • インドのバンカシュアランス市場
  • 日本のバンカシュアランス市場
  • オーストラリアのバンカシュアランス市場
  • 韓国のバンカシュアランス市場
  • その他アジア太平洋地域のバンカシュアランス市場
• ラテンアメリカのバンカシュアランス市場
  • ブラジルのバンカシュアランス市場
  • メキシコのバンカシュアランス市場
  • その他ラテンアメリカのバンカシュアランス市場
• 中東・アフリカのバンカシュアランス市場
  • サウジアラビアのバンカシュアランス市場
  • 南アフリカのバンカシュアランス市場
  • その他中東とアフリカのバンカシュアランス市場

第9章 競合情報

• 主要企業のSWOT分析
• 主要市場戦略
• 企業プロファイル
  • HSBC Holdings PLC
    • 主要情報
    • 概要
    • 財務（データの入手可能性によります）
    • 製品概要
    • 市場戦略
  • Citigroup Inc.
  • BNP Paribas S.A.
  • Wells Fargo & Company
  • ING Bank N.V.
  • DBS Bank Ltd.
  • Barclays PLC
  • JPMorgan Chase & Co.
  • American Express Banking Corp.
  • Australia and New Zealand Banking Group Ltd.
  • Intesa Sanpaolo S.p.A
  • Lloyds Bank Group PLC
  • NatWest Group PLC
  • Banco Santander S.A.
  • Manulife Financial Corporation

第10章 調査プロセス

• 調査プロセス
  • データマイニング
  • 分析
  • 市場推定
  • 検証
  • 出版
• 調査属性

Global Bancassurance Market is valued at approximately USD 1039.86 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 7.40% over the forecast period 2024-2032. Bancassurance, a synergistic convergence of banking and insurance services, facilitates a seamless customer experience by offering an array of financial products through a single provider. This amalgamation provides an efficient one-stop solution, fostering enhanced customer convenience, economies of scale, and cross-selling opportunities, thereby driving revenue growth for both banking and insurance institutions. Bancassurance has become an indispensable tool for financial service providers and insurers, extending their reach into both urban and rural markets. However, the integration of bancassurance necessitates addressing operational, performance, and legal risks to ensure effective commercialization and market acceptance. The declining branch networks, along with the competition from Fintechs are hampering the market growth during the estimated period. Moreover, private-sector investments are pivotal in instigating systemic transformations, thereby expanding the utility of bancassurance across diverse geographies.

The life bancassurance segment has seen significant consumer preference due to the broad range of policies offered, including endowment plans, term insurance plans, and unit-linked insurance plans (ULIPs). Life bancassurance provides comprehensive coverage, combining insurance and investment benefits, thus catering to a diverse clientele with varying financial objectives. Endowment plans offer a dual advantage of insurance coverage and savings, paying a lump sum upon maturity or on the policyholder's demise. Term insurance plans provide straightforward financial protection to beneficiaries in case of the policyholder's untimely death during the policy term. ULIPs stand out for their dual benefits of life insurance and investment, allowing policyholders to invest in various funds with potential higher returns and tax benefits.

Strategic alliances among insurers and banks are increasingly favored for providing bancassurance services. Joint ventures are notable for their comprehensive investment and risk-sharing approach, creating new entities that cater to the insurance needs of banking customers. Pure distributor models are optimal for banks focusing on core operations, offering insurance products without underwriting risks. Strategic alliances provide a collaborative framework without the extensive commitments of joint ventures, while wholly-owned models ensure seamless integration and control over product offerings and customer experiences.

Bancassurance solutions are gaining traction among business customers for their comprehensive risk management and financial services. Businesses benefit from commercial lending, cash management, and employee benefits plans, along with specialized advice on risk assessment and management. Personal customers, on the other hand, leverage bancassurance for everyday banking needs, supplemented by insurance products like life, health, auto, and homeowners' insurance.

The key regions considered for the global Bancassurance Market study include Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Rest of the World. North America is a dominating region in the Bancassurance Market in terms of revenue. The market growth in the region is being attributed to factors including strategic partnerships enhancing competitive positioning and customer reach. Whereas, the market in Asia Pacific is anticipated to grow at the fastest rate over the forecast period fueled by strong bank-insurer collaborations. Also, the region has a stronghold for bancassurance, supported by robust financial advisory services and stringent regulatory oversight, ensuring a secure operational environment.

Major market players included in this report are:

• HSBC Holdings PLC
• Citigroup Inc.
• BNP Paribas S.A.
• Wells Fargo & Company
• ING Bank N.V.
• DBS Bank Ltd.
• Barclays PLC
• JPMorgan Chase & Co.
• American Express Banking Corp.
• Australia and New Zealand Banking Group Ltd.
• Intesa Sanpaolo S.p.A
• Lloyds Bank Group PLC
• NatWest Group PLC
• Banco Santander S.A.
• Manulife Financial Corporation

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Product:

• Life Bancassurance
• Non-Life Bancassurance

By Type:

• Joint Venture
• Pure Distributor
• Strategic Alliance
• Wholly-Owned Insurer/Bank

By End-User:

• Business
• Personal

By Region:

• North America
• U.S.
• Canada
• Europe
• UK
• Germany
• France
• Spain
• Italy
• ROE
• Asia Pacific
• China
• India
• Japan
• Australia
• South Korea
• RoAPAC
• Latin America
• Brazil
• Mexico
• Middle East & Africa
• Saudi Arabia
• South Africa
• RoMEA

Years considered for the study are as follows:

• Historical year - 2022
• Base year - 2023
• Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

• Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
• Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
• Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
• Competitive landscape with information on major players in the market.
• Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
• Analysis of competitive structure of the market.
• Demand side and supply side analysis of the market.

Table of Contents

Chapter 1. Global Bancassurance Market Executive Summary

• 1.1. Global Bancassurance Market Size & Forecast (2022- 2032)
• 1.2. Regional Summary
• 1.3. Segmental Summary
  • 1.3.1. By Product
  • 1.3.2. By Type
  • 1.3.3. By End-User
• 1.4. Key Trends
• 1.5. Recession Impact
• 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Bancassurance Market Definition and Research Assumptions

• 2.1. Research Objective
• 2.2. Market Definition
• 2.3. Research Assumptions
  • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
  • 2.3.2. Limitations
  • 2.3.3. Supply Side Analysis
    • 2.3.3.1. Availability
    • 2.3.3.2. Infrastructure
    • 2.3.3.3. Regulatory Environment
    • 2.3.3.4. Market Competition
    • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
  • 2.3.4. Demand Side Analysis
    • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
    • 2.3.4.2. Technological Advancements
    • 2.3.4.3. Environmental Considerations
    • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
• 2.4. Estimation Methodology
• 2.5. Years Considered for the Study
• 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Bancassurance Market Dynamics

• 3.1. Market Drivers
  • 3.1.1. Rising Focus on Financial Security
  • 3.1.2. Growing Demand for Integrated Financial Services
  • 3.1.3. Expanding Customer Base
• 3.2. Market Challenges
  • 3.2.1. Declining branch networks
  • 3.2.2. Competition from Fintechs
• 3.3. Market Opportunities
  • 3.3.1. Increasing demand for protection products
  • 3.3.2. Technological innovation
  • 3.3.3. Expansion into emerging markets with untapped potential

Chapter 4. Global Bancassurance Market Industry Analysis

• 4.1. Porter's 5 Force Model
  • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
  • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
  • 4.1.3. Threat of New Entrants
  • 4.1.4. Threat of Substitutes
  • 4.1.5. Competitive Rivalry
  • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
  • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
• 4.2. PESTEL Analysis
  • 4.2.1. Political
  • 4.2.2. Economical
  • 4.2.3. Social
  • 4.2.4. Technological
  • 4.2.5. Environmental
  • 4.2.6. Legal
• 4.3. Top investment opportunity
• 4.4. Top winning strategies
• 4.5. Disruptive Trends
• 4.6. Industry Expert Perspective
• 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Bancassurance Market Size & Forecasts by Product 2022-2032

• 5.1. Segment Dashboard
• 5.2. Global Bancassurance Market: Product Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
  • 5.2.1. Life Bancassurance
  • 5.2.2. Non-Life Bancassurance

Chapter 6. Global Bancassurance Market Size & Forecasts by Type 2022-2032

• 6.1. Segment Dashboard
• 6.2. Global Bancassurance Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
  • 6.2.1. Joint Venture
  • 6.2.2. Pure Distributor
  • 6.2.3. Strategic Alliance
  • 6.2.4. Wholly-Owned Insurer/Bank

Chapter 7. Global Bancassurance Market Size & Forecasts by End-User 2022-2032

• 7.1. Segment Dashboard
• 7.2. Global Bancassurance Market: End-User Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
  • 7.2.1. Business
  • 7.2.2. Personal

Chapter 8. Global Bancassurance Market Size & Forecasts by Region 2022-2032

• 8.1. North America Bancassurance Market
  • 8.1.1. U.S. Bancassurance Market
    • 8.1.1.1. Product breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 8.1.1.2. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 8.1.1.3. End-User breakdown size & forecasts, 2022-2032
  • 8.1.2. Canada Bancassurance Market
• 8.2. Europe Bancassurance Market
  • 8.2.1. U.K. Bancassurance Market
  • 8.2.2. Germany Bancassurance Market
  • 8.2.3. France Bancassurance Market
  • 8.2.4. Spain Bancassurance Market
  • 8.2.5. Italy Bancassurance Market
  • 8.2.6. Rest of Europe Bancassurance Market
• 8.3. Asia-Pacific Bancassurance Market
  • 8.3.1. China Bancassurance Market
  • 8.3.2. India Bancassurance Market
  • 8.3.3. Japan Bancassurance Market
  • 8.3.4. Australia Bancassurance Market
  • 8.3.5. South Korea Bancassurance Market
  • 8.3.6. Rest of Asia Pacific Bancassurance Market
• 8.4. Latin America Bancassurance Market
  • 8.4.1. Brazil Bancassurance Market
  • 8.4.2. Mexico Bancassurance Market
  • 8.4.3. Rest of Latin America Bancassurance Market
• 8.5. Middle East & Africa Bancassurance Market
  • 8.5.1. Saudi Arabia Bancassurance Market
  • 8.5.2. South Africa Bancassurance Market
  • 8.5.3. Rest of Middle East & Africa Bancassurance Market

Chapter 9. Competitive Intelligence

• 9.1. Key Company SWOT Analysis
• 9.2. Top Market Strategies
• 9.3. Company Profiles
  • 9.3.1. HSBC Holdings PLC
    • 9.3.1.1. Key Information
    • 9.3.1.2. Overview
    • 9.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
    • 9.3.1.4. Product Summary
    • 9.3.1.5. Market Strategies
  • 9.3.2. Citigroup Inc.
  • 9.3.3. BNP Paribas S.A.
  • 9.3.4. Wells Fargo & Company
  • 9.3.5. ING Bank N.V.
  • 9.3.6. DBS Bank Ltd.
  • 9.3.7. Barclays PLC
  • 9.3.8. JPMorgan Chase & Co.
  • 9.3.9. American Express Banking Corp.
  • 9.3.10. Australia and New Zealand Banking Group Ltd.
  • 9.3.11. Intesa Sanpaolo S.p.A
  • 9.3.12. Lloyds Bank Group PLC
  • 9.3.13. NatWest Group PLC
  • 9.3.14. Banco Santander S.A.
  • 9.3.15. Manulife Financial Corporation

Chapter 10. Research Process

• 10.1. Research Process
  • 10.1.1. Data Mining
  • 10.1.2. Analysis
  • 10.1.3. Market Estimation
  • 10.1.4. Validation
  • 10.1.5. Publishing
• 10.2. Research Attributes