トークン化預金の世界市場：提供、台帳タイプ、用途、エンドユーザー別 - 市場規模、業界動向、機会分析、および2026年～2035年の予測

金融機関が、決済、清算、流動性管理のプロセスを近代化するためにブロックチェーンベースのソリューションをますます導入するにつれ、世界のトークン化預金市場は著しい拡大を遂げています。2025年に約10億米ドルの規模と見込まれるこの市場は、2035年までに250億米ドル近くに達すると予測されており、2026年から2035年までの予測期間において、CAGR38.0％という高い成長率を示しています。

市場成長の主な要因は、従来の決済システムに代わる、より効率的な手段を求める機関系金融機関によるトークン化預金の採用拡大です。銀行、決済事業者、および金融市場の参入企業は、従来の銀行預金に伴う安全性、規制上の監督、信頼性を維持しつつ、業務効率を向上させる手段として、トークン化預金を検討しています。

注目すべき市場動向

トークン化預金市場は、ブロックチェーンを基盤とした決済、清算、およびデジタル資産インフラを積極的に開発している、いくつかの世界の大手金融機関によって形成されています。これらのプレーヤーは、広範な銀行ネットワーク、技術力、および規制に関する専門知識を活用し、機関金融分野全体におけるトークン化預金の導入を加速させています。JPモルガン・チェースは、ブロックチェーンを基盤とした金融インフラの取り組みを通じて、トークン化預金エコシステムにおける主要な参加者の一つと見なされています。

HSBCもまた、企業の決済や財務業務の効率化に焦点を当てたトークン化預金サービスを通じて、トークン化預金の普及を推進している有力なプレイヤーの一つです。シティグループは、大規模な金融業務に合わせたブロックチェーンベースのソリューションを開発することで、機関投資家によるトークン化預金の導入を支援する上で重要な役割を果たしています。

スタンダードチャータードは、従来の銀行サービスと並行してトークン化預金機能を実装することで、デジタル金融フレームワークの開発に貢献しています。ウェルズ・ファーゴは、安全かつスケーラブルな金融取引をサポートするように設計されたブロックチェーンベースのインフラの開発を通じて、トークン化預金のイノベーションを推進しています。

主な成長要因

金融機関やユーザーが、ブロックチェーンによる効率性と従来の銀行システムの確立された保護措置を兼ね備えたデジタル資産ソリューションをますます求める中、規制当局の支持と保護は、トークン化預金市場の成長を牽引する重要な要因となっています。民間発行のステーブルコインとは異なり、トークン化預金は規制対象の商業銀行に預け入れられた預金によって直接裏付けられており、既存の銀行負債のデジタル形態です。この違いにより、機関投資家からの信頼が高まっています。というのも、トークン化預金は、独自の準備金構造や規制上の考慮事項を持つ独立して発行されたデジタル資産として機能するのではなく、銀行預金としての根本的な地位を維持しているからです。

新たな機会の動向

自動化されたサプライチェーンおよび実物資産（RWA）の決済は、より効率的で透明性が高く、プログラム可能な金融取引を可能にすることで、トークン化預金市場の拡大を支えると期待される新たな動向です。企業が業務プロセスのデジタル化をますます進める中、トークン化預金をサプライチェーンのエコシステムに統合することで、支払いの自動化、決済遅延の削減、そして世界の取引パートナー間の信頼向上に向けた新たな可能性が生まれます。従来のサプライチェーン・ファイナンスでは、手動による検証プロセス、複数の仲介業者、支払サイクルの遅延、複雑な照合手続きがしばしば伴います。ブロックチェーンベースのインフラとプログラム可能なデジタル資産を活用することで、組織はこれらの業務を効率化し、現実世界の商業取引に直接連動した、より迅速に対応できる金融エコシステムを構築することができます。

最適化の障壁

レガシーなコアバンキングシステムとの統合は、トークン化された預金市場の成長を阻害しうる最も重要な課題の一つであり続けています。分散型台帳技術（DLT）は、支払いの効率性、取引の透明性、決済速度において大幅な改善をもたらしますが、ほとんどの金融機関は、もともとブロックチェーンベースのアプリケーションをサポートするよう設計されていなかった、数十年前のコアバンキングインフラ上で引き続き運用されています。これらのレガシーシステムは銀行業務に深く根付いており、顧客口座、決済、融資、資金管理、リスク管理、規制報告といった重要な機能を管理しています。これらのシステムの置き換えや近代化は、複雑で費用と時間を要するプロセスであるため、トークン化された預金プラットフォームとの統合は、技術的および運用上の大きな障壁となっています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

• 世界のトークン化預金市場

第2章 調査手法および調査フレームワーク

• 調査目的
• 製品概要
• 市場セグメンテーション
• 定性調査
  • 一次情報
  • 二次情報
• 定量調査
  • 一次情報
  • 二次情報
• 一次調査回答者の内訳：地域別
• 本調査の前提
• 市場規模の推計
• データの三角測量

第3章 世界のトークン化預金市場概要

• 産業バリューチェーン分析
• 業界の展望
  • 世界のトークン化預金（プログラマブル・バンク・マネー）業界の概要
  • 3層構造の通貨システム（卸売向けCBDC、トークン化預金、ステーブルコイン）とアトミックDvP決済
  • Regulated Liability Network、Project Guardian/Agoraおよび預金保険に裏打ちされた通貨の一元性
• PESTLE分析
• ポーターのファイブフォース分析
• 市場の成長と展望
  • 市場収益推計および予測、2020年-2035年
  • 価格動向分析：提供別

第4章 世界のトークン化預金市場分析

• 競合ダッシュボード
  • 市場集中率
  • 企業シェア分析、2025年
  • 競合のマッピングおよびベンチマーキング

第5章 世界のトークン化預金市場分析

• 市場力学と動向
  • 成長要因
  • 抑制要因
  • 機会
  • 主な動向
• 市場規模と予測、2020年-2035年
  • 提供別
    • 主な洞察
      • プラットフォーム／インフラ（発行、決済／DvP）
      • 統合およびサービス
  • 台帳タイプ別
    • 主な洞察
      • 許可型／プライベート型
      • パブリック／ハイブリッド
  • 用途別
    • 主な洞察
      • 銀行間決済（ホールセール）
      • 企業財務
      • 国境を越えた決済
      • オンチェーン担保／レポ
  • エンドユーザー別
    • 主な洞察
      • 商業銀行
      • 企業
      • 金融市場インフラ
  • 地域別
    • 主な洞察
      • 北米
        • 米国
        • カナダ
        • メキシコ
      • 欧州
        • 西欧
          • 英国
          • ドイツ
          • フランス
          • イタリア
          • スペイン
          • その他の西欧諸国
        • 東欧
          • ポーランド
          • ロシア
          • その他の東欧諸国
      • アジア太平洋
        • 中国
        • インド
        • 日本
        • オーストラリア・ニュージーランド
        • 韓国
        • ASEAN
        • その他のアジア太平洋諸国
      • 中東・アフリカ（MEA）
        • サウジアラビア
        • 南アフリカ
        • UAE
        • その他の中東・アフリカ諸国
      • 南米
        • アルゼンチン
        • ブラジル
        • その他の南米諸国

第6章 北米市場の分析

第7章 欧州市場の分析

第8章 アジア太平洋市場の分析

第9章 中東・アフリカのトークン化預金市場分析

第10章 南米市場の分析

第11章 企業プロファイル

企業プロファイル（企業プロファイル、財務指標、主要製品一覧、主要役員、主要競合、連絡先、および事業戦略の見通し）

• JPMorgan Chase
• HSBC
• Standard Chartered
• UBS
• BNP Paribas
• Societe Generale
• Deutsche Bank
• Citigroup
• Wells Fargo
• BNY Mellon
• ANZ Banking Group
• Santander
• Goldman Sachs
• ING Group
• MUFG
• SBI Holdings
• DBS Bank
• Barclays
• Credit Suisse (UBS)
• State Street Corporation
• その他の主要企業

第12章 付録