サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場規模：製品タイプ別、用途別、エンドユーザー別、地域別、範囲および予測

サードパーティバンキングソフトウェアの市場規模と予測

サードパーティバンキングソフトウェア市場規模は、ここ数年大幅な成長率で緩やかなペースで成長しており、市場推計・予測期間、すなわち2024年から2031年にかけて市場は大きく成長すると予測されます。

サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場促進要因

サードパーティバンキングソフトウェア市場の市場促進要因は、様々な要因の影響を受ける可能性があります。

規制遵守に対する要求の高まり：

銀行やその他の金融機関は厳格な規制を遵守する必要があり、コンプライアンス管理のための信頼性の高いソフトウェア・ソリューションが求められています。銀行が変化する規則への対応を支援することで、サードパーティバンキングソフトウェアは市場拡大を促進します。

デジタルバンキングサービスへの嗜好の高まり：

顧客のデジタルバンキングサービスへの志向の高まりにより、銀行は最先端のサードパーティ製ソフトウェア・ソリューションの導入を迫られています。これらのソリューションは、オンライン取引、モバイルバンキング、個別カスタマーケアなどの機能を提供し、デジタルバンキング体験を向上させる。

銀行業務の技術開発：

ビッグデータ分析、ブロックチェーン、人工知能（AI）、機械学習（ML）などの技術進歩の結果、銀行業界は変化しています。サードパーティバンキングソフトウェア企業は、こうした最先端技術を自社製品に取り入れることで、銀行の顧客サービスや業務効率の向上に貢献しています。

高まるサイバーセキュリティの優先順位：

サイバー脅威やデータ漏えいの増加に伴い、銀行はサイバーセキュリティの優先順位を高めています。サードパーティバンキングソフトウェアには、個人金融情報の保護に役立つ最先端のセキュリティ機能が搭載されていることが多いため、需要に拍車がかかっています。

金融サービスの拡大：

遠隔地や地方など、十分なサービスを受けていない地域に金融サービスを提供するには、拡張性と適応性に優れたソフトウェア・ソリューションが必要です。サードパーティバンキングソフトウェアを活用することで、銀行は効率的に顧客基盤を拡大し、さまざまなサービスを提供することができます。

カスタマー・エクスペリエンスとパーソナライゼーション：

銀行は、オーダーメイドのバンキングソリューションを通じて顧客体験を向上させることを重要視しています。サードパーティバンキングソフトウェアを利用することで、銀行はデータ分析や人工知能を通じて顧客の行動を洞察し、カスタマイズされた商品やサービスを提供することができます。

クラウドベースのソリューションの採用拡大：

銀行業界のクラウド・コンピューティングへの移行が、サードパーティ製バンキングソフトウェアの普及を後押ししています。クラウドベースのソリューションは手頃な価格で柔軟性と拡張性に優れているため、あらゆる規模の銀行が魅力を感じています。

パートナーシップとコラボレーション：

フィンテック・スタートアップと銀行との協力の動きが活発化しています。テクノロジーの向上や顧客の期待の変化に対応するため、銀行は外部のソフトウェアベンダーと協力し、彼らの創造的なソリューションを活用するようになっています。

銀行業務の世界化：

銀行が国際的に成長するにつれ、複数の国、通貨、規制の枠組みをまたぐ業務を処理するための高度なソフトウェア・プログラムが必要とされています。サードパーティのソフトウェアは、こうした複雑な業務を効率的に管理するために必要なリソースを提供します。

世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場の抑制要因

サードパーティバンキングソフトウェア市場には、いくつかの要因が抑制要因や課題として作用する可能性があります。

高い導入コストとメンテナンスコスト：

特に中小規模の金融機関にとって、サードパーティバンキングソフトウェアの導入にはコストがかかります。こうしたシステムの取得、変更、統合、維持にかかるコストが高いため、市場導入が制約される可能性があります。

統合の複雑さ：

サードパーティソフトウェアを現行のバンキングシステムと統合するには、多大な労力と時間がかかります。銀行は、互換性の問題や大幅なカスタマイズの必要性から、こうしたソリューションの利用を敬遠し、コストの上昇や導入の遅れを招いています。

規制とコンプライアンスの難しさ：

銀行業界は規制が厳しく、管轄地域によってコンプライアンス基準が異なります。サードパーティのソフトウェア・ソリューションが適用されるすべての法律を遵守していることを確認することは、特に世界の環境においては困難であり、その結果、導入が制限される可能性があります。

プロバイダーへの依存：

必要不可欠なバンキングソフトウェアを外部プロバイダーから入手する場合、ベンダー依存の問題が生じる可能性があります。ベンダーのソフトウェアを使用する銀行は、事業戦略の変更や財務の不安定化など、ベンダーの業務が中断された場合に被害を受ける可能性があります。

カスタマイズと柔軟性の欠如：

サードパーティが提供するバンキングソフトウェア・システムの中には、様々な銀行の特定のニーズを満たすために必要な適応性を備えていないものがあるかもしれないです。カスタマイズの選択肢が不十分な場合、これらのソリューションの有効性が制限される可能性があり、購入希望者に対する魅力が低下します。

新技術の導入の遅れ：

レガシー・システムを導入している銀行や、新しいテクノロジーを受け入れることに躊躇している銀行は、サードパーティバンキングソフトウェアを統合することが難しいかもしれないです。また、組織内部の変化への抵抗が、採用の妨げになる可能性もあります。

経済の不確実性：

金融不安や景気後退の結果、革新的テクノロジーへの銀行投資が減少する可能性があります。サードパーティのバンキングソフトウエアの使用は、財務制限やコスト削減の取り組みによって悪影響を受ける可能性があります。

インハウス・ソリューションとの競合：

銀行によっては、自社でカスタムソフトウェア・ソリューションを作りたいと考えるところもあります。自社開発チームを持つことで、サードパーティ製ソフトウェアの必要性が低下する可能性があります。

市場の飽和：

サードパーティ・ソフトウェア・サプライヤー間の激しい競争は、先進国市場において市場の飽和を引き起こす可能性があります。製品の差別化や価格競争の維持が難しくなり、市場拡大が制限される可能性があります。

目次

第1章 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：イントロダクション

• 市場概要
• 調査範囲
• 前提条件

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 VERIFIED MARKET RESEARCHの調査手法

• データマイニング
• バリデーション
• 一次資料
• データソース一覧

第4章 サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場展望

• 概要
• 市場力学
  • 促進要因
  • 抑制要因
  • 機会
• ポーターのファイブフォースモデル
• バリューチェーン分析

第5章 サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場：製品タイプ別

• 概要
• コアバンキングソフトウェア
• マルチチャネルバンキングソフトウェア
• BIソフトウェア
• プライベート・ウェルス・マネジメント・ソフトウェア

第6章 サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場：用途別

• 概要
• リスク管理
• 情報セキュリティ
• ビジネスインテリジェンス
• トレーニングとコンサルティング・ソリューション

第7章 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：エンドユーザー別

• 概要
• リテールユーザー
• 法人ユーザー

第8章 サードパーティバンキングソフトウェアの世界市場：地域別

• 概要
• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • その他欧州
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • その他アジア太平洋地域
• 世界のその他の地域
  • ラテンアメリカ
  • 中東・アフリカ

第9章 世界のサードパーティバンキングソフトウェア市場：競合情勢

• 概要
• 各社の市場ランキング
• 主な発展戦略

第10章 企業プロファイル

• Accenture PIC
• Capgemini Services SAS
• Fidelity National Information Services Inc
• Fiserv Inc
• Infosys Ltd
• International Business Machines Corp
• Oracle Corp
• SAP SE
• Tata Consultancy Services Ltd
• Temenos AG

第11章 付録

• 関連調査

Third-Party Banking Software Market Size And Forecast

Third-Party Banking Software Market size is growing at a moderate pace with substantial growth rates over the last few years and is estimated that the market will grow significantly in the forecasted period i.e. 2024 to 2031.

Global Third Party Banking Software Market Drivers

The market drivers for the Third Party Banking Software Market can be influenced by various factors. These may include:

Growing Requirement for Regulatory Compliance:

Banks and other financial organisations must comply with strict regulations, which calls for reliable software solutions for compliance management. By assisting banks in adhering to changing rules, third-party banking software promotes market expansion.

Growing Preference for Digital Banking Services:

Banks are being compelled to implement cutting-edge third-party software solutions as a result of customers' increasing inclination towards digital banking services. These solutions provide features like online transactions, mobile banking, and individualised customer care, which improve the digital banking experience.

Technological Developments in Banking:

The banking industry is changing as a result of technological advancements like big data analytics, blockchain, artificial intelligence (AI), and machine learning (ML). By incorporating these cutting-edge technology into their products, third-party banking software companies are helping banks enhance customer service and operational effectiveness.

Growing Priority for Cybersecurity:

Banks are placing a higher priority on cybersecurity as a result of the rise in cyber threats and data breaches. Demand is fueled by the fact that third-party banking software frequently has cutting-edge security features that aid in safeguarding private financial information.

Financial Services Expansion:

Scalable and adaptable software solutions are needed to bring financial services to underserved regions, such as remote and rural locations. With the help of third-party banking software, banks can effectively expand their customer base and provide a variety of services.

Customer Experience and Personalisation:

Banks place a high premium on improving the customer experience through tailored banking solutions. With the use of third-party banking software, banks can supply customised goods and services by gaining insights into client behaviour through data analytics and artificial intelligence.

Growing Adoption of Cloud-Based Solutions:

The banking industry's move to cloud computing is propelling the uptake of third-party banking software. Because cloud-based solutions are affordable, flexible, and scalable, banks of all sizes find them appealing.

Partnerships and Collaborations:

There is a growing trend of cooperation between fintech startups and banks. In order to keep up with technology improvements and evolving client expectations, banks are collaborating with outside software vendors to take advantage of their creative solutions.

Globalisation of Banking Operations:

As banks grow internationally, they need advanced software programmes to handle operations across multiple nations, currencies, and regulatory frameworks. Software from third parties offers the resources required to effectively manage these intricacies.

Global Third Party Banking Software Market Restraints

Several factors can act as restraints or challenges for the Third Party Banking Software Market. These may include:

High Implementation and Maintenance Costs:

For small and mid-sized financial institutions in particular, implementing third-party banking software can be costly. Market adoption may be constrained by the high costs of acquiring, modifying, integrating, and sustaining these systems.

Complexity of Integration:

It can take a lot of effort and time to integrate third-party software with current banking systems. Banks are discouraged from using these solutions due to compatibility problems and the requirement for significant customisation, which can raise costs and delay implementation.

Difficulties with Regulation and Compliance:

The banking industry is highly regulated, and different jurisdictions have varied criteria for compliance. It can be difficult to ensure that third-party software solutions abide by all applicable laws, particularly in a worldwide setting, which could restrict their uptake.

Dependency on providers:

Problems with vendor dependency may arise if essential banking software is obtained from outside providers. The banks that use the vendor's software may suffer from any interruption in the vendor's operations, including changes in business strategy or financial instability.

Lack of Customisation and Flexibility:

Some banking software systems provided by third parties might not have the adaptability required to meet the particular needs of various banks. Insufficient customisation choices may restrict the efficacy of these solutions, hence decreasing their appeal to prospective purchasers.

Slow Adoption of New Technologies:

Banks that have legacy systems in place or are hesitant to accept new technologies may find it difficult to integrate third-party banking software. Adoption may be further hampered by internal organisation resistance to change.

Economic Uncertainty:

Bank investments in innovative technology may decline as a result of financial instability or economic downturns. The use of third-party banking software may be adversely affected by financial limitations and cost-cutting initiatives.

Competition from In-House Solutions:

Certain banks would rather create custom software solutions for themselves. Having in-house development teams can lower the need for third-party software since banks may feel that own systems offer more control and customisation options.

Market Saturation:

The intense rivalry amongst third-party software suppliers can cause market saturation in developed markets. It can be difficult to differentiate products and keep prices competitive, which could restrict market expansion.

Global Third-Party Banking Software Market Segmentation Analysis

The Global Third-Party Banking Software Market is Segmented on the basis of Product Type, Application, End User, and Geography.

Third-Party Banking Software Market, By Product Type

• Core Banking Software
• Multi-Channel Banking Software
• BI Software
• Private Wealth Management Software

Based on Product Type, The market is bifurcated into Core Banking Software, Multi-Channel Banking Software, BI Software, and Private Wealth Management Software. The software helps in reducing losses due to human error, maintaining adaptability, improving customer experience, and providing banks with a competitive edge over other financial institutions.

Third-Party Banking Software Market, By Application

• Risk Management
• Information Security
• Business Intelligence
• Training and Consulting Solutions

Based on Application, The market is bifurcated into Risk Management, Information Security, Business Intelligence, Training and Consulting Solutions. All these applications have made the demand for banking software tremendously.

Third-Party Banking Software Market, By End User

• Retail Users
• Corporate Users

Based on End User, The market is bifurcated into Retail Users and Corporate Users. In the forecast period, business users, retail users, and other end-users may be explored in third-party banking software. Retail users accounted for a significant market share of third-party banking software and are thought to follow the overall market in the coming years.

Third-Party Banking Software Market, By Geography

• North America
• Europe
• Asia Pacific
• Rest of the world
• On the basis of Regional Analysis, The Global Third-Party Banking Software Market is classified into North America, Europe, Asia Pacific, and the Rest of the world.

Key Players

• The "Global Third-Party Banking Software Market" study report will provide valuable insight with an emphasis on the global market. The major players in the market are
• Accenture Pic, Capgemini Services SAS, Fidelity National Information Services Inc, Fiserv Inc, Infosys Ltd, International Business Machines Corp, Oracle Corp, SAP SE, Tata Consultancy Services Ltd, and Temenos AG.
• The competitive landscape section also includes key development strategies, market share, and market ranking analysis of the above-mentioned players globally.

TABLE OF CONTENTS

1 INTRODUCTION OF GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET

• 1.1 Overview of the Market
• 1.1 Scope of Report
• 1.2 Assumptions

2 EXECUTIVE SUMMARY

3 RESEARCH METHODOLOGY OF VERIFIED MARKET RESEARCH

• 3.1 Data Mining
• 3.2 Validation
• 3.3 Primary Interviews
• 3.4 List of Data Sources

4 GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET OUTLOOK

• 4.1 Overview
• 4.2 Market Dynamics
  • 4.2.1 Drivers
  • 4.2.2 Restraints
  • 4.2.3 Opportunities
• 4.3 Porters Five Force Model
• 4.4 Value Chain Analysis

5 GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET, BY PRODUCT TYPE

• 5.1 Overview
• 5.2 Core Banking Software
• 5.3 Multi-Channel Banking Software
• 5.4 BI Software
• 5.5 Private Wealth Management Software

6 GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET, BY APPLICATION

• 6.1 Overview
• 6.2 Risk Management
• 6.3 Information Security
• 6.4 Business Intelligence
• 6.5 Training and Consulting Solutions

7 GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET, BY END USER

• 7.1 Overview
• 7.2 Retail Users
• 7.3 Corporate Users

8 GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET, BY GEOGRAPHY

• 8.1 Overview
• 8.2 North America
  • 8.2.1 U.S.
  • 8.2.2 Canada
  • 8.2.3 Mexico
• 8.3 Europe
  • 8.3.1 Germany
  • 8.3.2 U.K.
  • 8.3.3 France
  • 8.3.4 Rest of Europe
• 8.4 Asia Pacific
  • 8.4.1 China
  • 8.4.2 Japan
  • 8.4.3 India
  • 8.4.4 Rest of Asia Pacific
• 8.5 Rest of the World
  • 8.5.1 Latin America
  • 8.5.2 Middle East and Africa

9 GLOBAL THIRD-PARTY BANKING SOFTWARE MARKET COMPETITIVE LANDSCAPE

• 9.1 Overview
• 9.2 Company Market Ranking
• 9.3 Key Development Strategies

10 COMPANY PROFILES

• 10.1 Accenture PIC
  • 10.1.1 Overview
  • 10.1.2 Financial Performance
  • 10.1.3 Product Outlook
  • 10.1.4 Key Developments
• 10.2 Capgemini Services SAS
  • 10.2.1 Overview
  • 10.2.2 Financial Performance
  • 10.2.3 Product Outlook
  • 10.2.4 Key Developments
• 10.3 Fidelity National Information Services Inc
  • 10.3.1 Overview
  • 10.3.2 Financial Performance
  • 10.3.3 Product Outlook
  • 10.3.4 Key Developments
• 10.4 Fiserv Inc
  • 10.4.1 Overview
  • 10.4.2 Financial Performance
  • 10.4.3 Product Outlook
  • 10.4.4 Key Developments
• 10.5 Infosys Ltd
  • 10.5.1 Overview
  • 10.5.2 Financial Performance
  • 10.5.3 Product Outlook
  • 10.5.4 Key Developments
• 10.6 International Business Machines Corp
  • 10.6.1 Overview
  • 10.6.2 Financial Performance
  • 10.6.3 Product Outlook
  • 10.6.4 Key Developments
• 10.7 Oracle Corp
  • 10.7.1 Overview
  • 10.7.2 Financial Performance
  • 10.7.3 Product Outlook
  • 10.7.4 Key Developments
• 10.8 SAP SE
  • 10.8.1 Overview
  • 10.8.2 Financial Performance
  • 10.8.3 Product Outlook
  • 10.8.4 Key Developments
• 10.9 Tata Consultancy Services Ltd
  • 10.9.1 Overview
  • 10.9.2 Financial Performance
  • 10.9.3 Product Outlook
  • 10.9.4 Key Developments
• 10.10 Temenos AG
  • 10.10.1 Overview
  • 10.10.2 Financial Performance
  • 10.10.3 Product Outlook
  • 10.10.4 Key Developments

11 Appendix

• 11.1 Related Research