保険格付けプラットフォーム市場：現状分析と予測（2024年～2032年）

世界の保険格付けプラットフォーム業界は、より優れたデータに基づく保険料設定とリスク評価サービスに対する保険業界のニーズにより成長しています。これらのプラットフォームは、人工知能やビッグデータツールを利用して引受のステップを自動化すると同時に、より良い価格を設定し、顧客により良いサービスを提供します。市場は、自動車保険におけるテレマティクスの利用増加や介護基準、さらには企業のデジタルシステムへの移行によって成長しています。市場の成長は、顧客が不正ツールによる即時の保険契約調整を必要としていることに加え、現在はクラウド機能を必要としていることに起因しています。

保険格付けプラットフォームの市場規模は約8.47%の成長率を示すと予想されます。保険会社は、リスク評価と価格戦略を改善するためにビッグデータ分析を活用するようになっています。また、この業界における研究開発、投資、製品の進歩、提携の増加が保険格付けプラットフォーム市場を牽引しています。例えば、保険業界向けソフトウェアソリューションの世界的プロバイダーであるSapiens International Corporationは、2023年5月に新しいパラメータ管理（PaM）ソリューションを発表しました。Sapiensは、保険を中心とした金融セクターのデジタル化、革新化、俊敏化を目指しています。同社は、あらかじめ統合されたローコード・ソリューションとクラウドファースト・アプローチを備えた保険プラットフォームを提供します。さらにPaMは、IT部門以外のビジネス・ユーザーがデータ関連のビジネス・ロジックを変更できるようにすることで、意思決定の自動化をさらに企業内に拡大し、変更を本番稼動させるための時間のかかるソフトウェア開発ライフサイクル（SDLC）を回避します。

導入形態別では、市場はオンプレミスとクラウドに二分されます。保険会社の事業拡大を支援する一方で、コストを抑え、より多くの業務上の選択肢を可能にするため、保険格付けプラットフォーム業界では、各社がクラウドベースのソリューションを最大の市場部分として利用しています。クラウド・レーティング・プラットフォームはデータを瞬時に処理し、サードパーティ・システムやAIシステムとのマッチングを行うことで、保険会社がより適切なリスク評価を行い、料金プランを更新できるようにします。パンデミック（世界的大流行）の時代にデジタルトランスフォーメーションを推し進めた結果、保険会社はSaaSプラットフォームに移行しました。クラウドシステムは、規制当局の承認やシステムの更新と並んでセキュリティ対策を強化するものであり、近代化しつつある保険会社が格付け実務を刷新するためにこのソリューションに依存している理由を説明しています。

用途別では、市場は自動車、家庭、オートバイ、その他に区分されます。なかでも自動車は、リスクをより正確に評価するための高度なアナリティクスの必要性を高めているため、保険格付けプラットフォーム業界への貢献度は最大です。保険会社は、AIシステムや車両コネクティビティを使って、使用習慣や行動に基づいてオーダーメイドの保険料を提供し、ビジネスの成長を支援することができます。ダイナミックな評価システムの必要性は、自動車販売の増加、保険を強制する規則、電気自動車や自動運転車への移行などから高まっています。保険担当者はデジタルクレームを処理し、不正をより的確に検知できるようになったため、最新の格付けシステムをより効果的に利用できるようになっています。

保険格付けプラットフォームの市場導入に関する理解を深めるため、市場は北米（米国、カナダ、その他）、欧州（ドイツ、英国、フランス、スペイン、イタリア、その他）、アジア太平洋（中国、日本、インド、その他）、その他世界の国々における世界のプレゼンスに基づいて分析されています。このうち北米の保険格付けプラットフォーム市場が成功を収めているのは、現地の保険事業の強さ、急速な技術導入、規制当局による厳格な規則が背景にあります。先進技術を利用してリスク分析を改善し、プライシング・システムを簡素化しながら、顧客により良いサービスを提供する保険会社が増えています。UBI保険が健康保険や車両保険とともに普及したため、保険会社は先進的な格付けプラットフォームをより多く利用しています。保険テクノロジー企業は、市場を拡大するために、台頭するデジタルサポート事業と協力しています。パーソナライズされた保険や即時見積もりに対する現在の顧客ニーズが、保険会社の格付け技術のアップグレードを促しています。

市場を牽引する主要企業には、Vertafore（Roper Technologies）、Applied Systems（HELLMAN &FRIEDMAN LLC）、Insurance Technologies Corporation（Zywave）、HawkSoft、Sapiens International、Buckhill d.d.、Majesco（Thoma Bravo）、OneShield、Duck Creek Technologies（Vista Equity Partners）、Earnixなどがあります。

当レポートは、世界の保険格付けプラットフォーム市場について調査し、市場の概要とともに、導入形態別、用途別、地域別の動向、および市場に参入する企業のプロファイルなどを提供しています。

目次

第1章 市場イントロダクション

第2章 調査手法または仮定

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 市場力学

• 促進要因
• 機会
• 抑制要因
• 動向
• PESTEL分析
• 需要側分析
• 供給側分析

第5章 価格分析

• 地域価格分析
• 価格に影響を与える要因

第6章 世界の保険格付けプラットフォーム市場の収益（100万米ドル）、2022年～2032年の予測

第7章 導入形態別の市場分析

• オンプレミス
• クラウド

第8章 用途別の市場分析

• 自動車
• 家
• オートバイ
• その他

第9章 地域別の市場分析

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • その他
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • その他
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • その他
• その他の諸国

第10章 バリューチェーン分析

第11章 競合情勢

• 競合ダッシュボード
• 競合の市場ポジショニング分析
• ポーターファイブフォース分析

第12章 企業プロファイル

• Vertafore, Inc.
• Applied Systems, Inc. (HELLMAN & FRIEDMAN LLC)
• Insurance Technologies Corporation (Zywave)
• HawkSoft, Inc.
• Sapiens International
• Buckhill d.d.
• Majesco (Thoma Bravo)
• OneShield
• Duck Creek Technologies (Vista Equity Partners)
• Earnix

第13章 頭字語と仮定

第14章 付録

The worldwide insurance rating platform industry is growing due to the insurance sector's need for better data-based premium creation and risk evaluation services. These platforms use artificial intelligence and big data tools to automate underwriting steps while making better prices and serving customers better. The market is growing due to increasing usage of telematics in vehicle policies, and the standards of care, plus businesses moving into digital systems. Market growth results from customers needing immediate policy adjustments with fraud tools, plus cloud features currently.

The insurance rating platform market is set to show a growth rate of about 8.47%. Insurers increasingly leverage big data analytics to refine risk assessment and pricing strategies. Also, increasing R&D, investment, product advancements, and collaborations in this industry drive the Insurance Rating Platform market. For instance, in May 2023, Sapiens International Corporation, a global provider of software solutions for the insurance industry, launched its new Parameter Management (PaM) solution. Sapiens aims to empower the financial sector, focusing on insurance, to transform and become digital, innovative, and agile. The company provides an insurance platform with pre-integrated, low-code solutions and a cloud-first approach. In addition, PaM extends decision automation further into the enterprise by enabling business users outside of the IT department to make changes in data-related business logic, avoiding a time-consuming software development lifecycle (SDLC) to put changes into production.

Based on deployment mode, the market is bifurcated into on-premises and cloud. Companies use cloud-based solutions in the insurance rating platform industry as their biggest market portion because it helps insurers expand their business while keeping costs down and allowing more operational choices. Cloud rating platforms process data instantly to match with third-party systems and AI systems that help insurers make better risk evaluations and update their pricing plans. The push for digital transformation during the pandemic times has led insurers to transition to SaaS platforms because these solutions make their operations quicker while adding value to customer service. Cloud systems boost security measures alongside regulatory approval and system updates, which explains why modernizing insurers depend on this solution to renew their rating practices.

Based on the application, the market is segmented into automobile, home, motorcycle, and other. Among these, the automobile category is the largest contributor to the insurance rating platform industry because it boosts the need for advanced analytics to evaluate risks more precisely. Insurance companies can offer custom-made premiums based on usage habits and behavior using AI systems and vehicle connectivity to help their business grow. The need for dynamic rating systems grows from growing vehicle sales, plus rules that force insurance, plus the movement to electric and self-driving cars. Insurance workers can now handle digital claims and detect fraud better, which allows them to use modern rating systems more effectively.

For a better understanding of the market adoption of the insurance rating platform, the market is analyzed based on its worldwide presence in countries such as North America (U.S., Canada, and the Rest of North America), Europe (Germany, U.K., France, Spain, Italy, Rest of Europe), Asia-Pacific (China, Japan, India, Rest of Asia-Pacific), Rest of World. Among these, the North American insurance rating platform market succeeds because of the local insurance business's strength, rapid tech adoption, and strict rules from regulators. A growing number of insurers use advanced technology to better analyze risks and simplify their pricing system while providing better services to customers. Insurance companies use advanced rating platforms more because UBI insurance takes off with health and vehicle insurance policies. Insurance technology companies work together with rising digital support businesses to expand the market. Current customer needs for personalized policies and instant quotes encourage insurers to upgrade their rating technology.

Some major players running in the market include Vertafore, Inc. (Roper Technologies); Applied Systems, Inc. (HELLMAN & FRIEDMAN LLC); Insurance Technologies Corporation (Zywave); HawkSoft, Inc.; Sapiens International; Buckhill d.d.; Majesco (Thoma Bravo); OneShield; Duck Creek Technologies (Vista Equity Partners); Earnix

TABLE OF CONTENTS

1.Market Introduction

• 1.1. Market Definitions
• 1.2. Main Objective
• 1.3. Stakeholders
• 1.4. Limitation

2.Research Methodology or Assumption

• 2.1. Research Process of the Global Insurance Rating Platform Market
• 2.2. Research Methodology of the Global Insurance Rating Platform Market
• 2.3. Respondent Profile

3.Executive Summary

• 3.1. Industry Synopsis
• 3.2. Segmental Outlook
  • 3.2.1. Market Growth Intensity
• 3.3. Regional Outlook

4.Market Dynamics

• 4.1. Drivers
• 4.2. Opportunity
• 4.3. Restraints
• 4.4. Trends
• 4.5. PESTEL Analysis
• 4.6. Demand Side Analysis
• 4.7. Supply Side Analysis
  • 4.7.1. Merger & Acquisition
  • 4.7.2. Collaboration & Investment and Scenario
  • 4.7.3. Industry Insights: Leading Startups and Their Unique Strategies

5.Pricing Analysis

• 5.1. Regional Pricing Analysis
• 5.2. Price Influencing Factors

6.Global Insurance Rating Platform Market Revenue (USD Mn), 2022-2032F

7.Market Insights By Deployment Mode

• 7.1. On-Premises
• 7.2. Cloud

8.Market Insights By Application

• 8.1. Automobile
• 8.2. Home
• 8.3. Motorcycle
• 8.4. Other

9.Market Insights By Region

• 9.1. North America
  • 9.1.1. U.S.
  • 9.1.2. Canada
  • 9.1.3. Rest of North America
• 9.2. Europe
  • 9.2.1. Germany
  • 9.2.2. U.K.
  • 9.2.3. France
  • 9.2.4. Italy
  • 9.2.5. Spain
  • 9.2.6. Rest of Europe
• 9.3. Asia-Pacific
  • 9.3.1. China
  • 9.3.2. Japan
  • 9.3.3. India
  • 9.3.4. Rest of Asia-Pacific
• 9.4. Rest of World

10.Value Chain Analysis

• 10.1. Marginal Analysis
• 10.2. List of Market Participants

11.Competitive Landscape

• 11.1. Competition Dashboard
• 11.2. Competitor Market Positioning Analysis
• 11.3. Porter Five Forces Analysis

12.Company Profiled

• 12.1. Vertafore, Inc. (Roper Technologies)
  • 12.1.1. Company Overview
  • 12.1.2. Key Financials
  • 12.1.3. SWOT Analysis
  • 12.1.4. Product Portfolio
  • 12.1.5. Recent Developments
• 12.2. Applied Systems, Inc. (HELLMAN & FRIEDMAN LLC)
• 12.3. Insurance Technologies Corporation (Zywave)
• 12.4. HawkSoft, Inc.
• 12.5. Sapiens International
• 12.6. Buckhill d.d.
• 12.7. Majesco (Thoma Bravo)
• 12.8. OneShield
• 12.9. Duck Creek Technologies (Vista Equity Partners)
• 12.10. Earnix

13.Acronyms & Assumption

14.Annexure