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市場調査レポート
商品コード
1964077

金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場- 世界の産業規模、シェア、動向、機会、予測：提供形態、展開方法、アイデンティティタイプ、組織規模、地域別＆競合、2021年～2031年

Digital Identity in BFSI Market - Global Industry Size, Share, Trends, Opportunity, and Forecast, Segmented, By Offering, By Deployment, By Identity Type, By Organization Size, By Region & Competition, 2021-2031F

出版日
ページ情報
英文 180 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場- 世界の産業規模、シェア、動向、機会、予測：提供形態、展開方法、アイデンティティタイプ、組織規模、地域別＆競合、2021年～2031年
出版日: 2026年01月19日
発行: TechSci Research
ページ情報: 英文 180 Pages
納期: 2～3営業日
GIIご利用のメリット

  • 概要

世界のBFSI市場におけるデジタルID市場は、2025年の380億2,000万米ドルから2031年までに935億5,000万米ドルへ拡大し、CAGR16.19％を記録すると予測されております。

この分野におけるデジタルIDとは、安全な金融取引のために個人や組織を認証するために必要な資格情報および検証フレームワークを指します。本市場は、金融詐欺対策、顧客確認（KYC）および資金洗浄防止（AML）規制の厳格な遵守、シームレスな顧客オンボーディングの実現といった業務上の必要性によって根本的に支えられています。これらの促進要因は一時的な動向ではなく構造的な要件であり、アイデンティティ定義セキュリティ連合（IDSA）が2024年に指摘した「組織の90％が少なくとも1件のアイデンティティ関連インシデントを経験している」という事実が、強固な保証メカニズムの緊急性を強調しています。

市場概要
予測期間 2027-2031
市場規模：2025年 380億2,000万米ドル
市場規模：2031年 935億5,000万米ドル
CAGR：2026年～2031年 16.19％
最も成長が速いセグメント オンプレミス
最大の市場 北米

市場成長の大きな障壁となっているのが、AIを活用した合成身元詐欺の急増です。犯罪者は人工知能を用いて現実的な複合身元情報を作成し、従来の検証管理を回避します。この高度な脅威ベクトルは、金融機関に頻繁かつ高額なセキュリティインフラのアップグレードを強いることで、事業拡大を阻んでいます。さらに、厳格な詐欺検知基準の維持とユーザー利便性の確保という微妙なバランスを複雑化し、市場拡大に大きな障害をもたらしています。

市場促進要因

身分盗難や金融詐欺の頻度が増加していることが、BFSI（銀行・金融・保険）セクターにおける先進的なデジタルIDソリューション導入の主な促進要因となっております。金融機関は、巨額の金銭的損失を防止し、高度な詐欺によって損なわれた消費者信頼を回復するため、強固な本人確認フレームワークの導入を迫られています。この対応の緊急性は、2025年3月発行の連邦取引委員会『消費者監視ネットワークデータブック』が、2024年に消費者が詐欺により125億米ドル以上を失ったと報告したことで浮き彫りとなっています。さらに複合的な身分証明による脅威が状況を複雑化させています。2025年7月発表のAu10tix社『2024-2025年主要詐欺動向レポート』によれば、合成身分詐欺が45％増加しており、犯罪者が実在データと偽造データを組み合わせて検知を回避する手法が明らかになりました。

第二の主要な要因は、AIと生体認証技術の統合です。これはデジタルファーストの銀行モデルにおけるユーザー認証の在り方を再構築しています。金融機関は異常検知に人工知能を活用し、シームレスなアクセス実現のために生体認証を導入する一方で、生成AIの悪用に対処しています。詐欺師がディープフェイクを用いて生体認証を回避する事例が増加しており、この敵対的な状況が防御能力への急速な投資を促進しています。2025年6月に発表されたSumsubの「2025年第1四半期身分詐欺動向レポート」によれば、ディープフェイク詐欺は1,100％急増しており、生成AIが顔認証を突破するためにますます活用されていることを示しています。これにより、生体認証防御層の継続的な革新が求められています。

市場の課題

AI駆動型合成身分詐欺の急速な拡散は、BFSI（銀行・金融・保険）セクターにおけるデジタルID市場拡大の主要な障壁となっています。犯罪者は人工知能を活用し、標準的な検証手段を効果的に回避する説得力のある複合身分を構築します。この進化する脅威により、金融機関は新規サービスや市場拡大への投資よりも、セキュリティインフラの更新に頻繁に資本を振り向けることを余儀なくされています。結果として、これらのAI生成プロファイルに対抗するための継続的なコストが、より広範なデジタルIDフレームワーク導入に充てられる予算を枯渇させています。

この運用上の負担の深刻さは、技術悪用に関する業界予測にも反映されています。2024年、公認不正検査士協会（ACFE）の報告によれば、不正防止専門家の83％が、犯行者による人工知能の利用増加を予測しています。この動向は、ユーザー体験を妨げがちな高度に複雑な検証層の導入を促進します。組織が厳格な不正検知と摩擦のないオンボーディングのバランスに苦慮する中、新たなデジタルIDソリューションの採用ペースは鈍化し、市場の全体的な成長を直接的に阻害しています。

市場動向

相互運用可能で再利用可能なデジタルIDウォレットの登場は、金融セクターにおける顧客オンボーディングとライフサイクル管理を根本的に変革しています。金融機関は、ユーザーが一度本人確認を行い、複数のサービスで再利用可能なモバイルベースの認証情報を採用する傾向が強まっており、口座開設や規制チェック時の摩擦を大幅に軽減しています。物理的属性とデジタル属性をユーザー管理型のモバイルリポジトリに統合することで、検証可能かつ改ざん防止機能を備えた認証情報を確保し、コンプライアンスを強化します。2024年3月発表のHID Global『2024年セキュリティ業界動向レポート』によれば、約80％の組織が今後5年以内にモバイルIDの導入を計画しており、スマートフォン中心の認証モデルへの決定的な移行を示しています。

同時に、FIDO2規格に基づくパスワードレス認証への移行により、従来の認証情報ベースのセキュリティは時代遅れになりつつあります。銀行や保険会社は、フィッシングやクレデンシャルスタッフィングといった脆弱性を排除すると同時にログインプロセスを加速させるため、暗号パスキーの積極的な採用を進めています。このアーキテクチャでは、セキュリティの基盤をユーザーの端末に移し、ローカル生体認証やハードウェアトークンを活用して、機密データを送信することなくセッションを認証します。この手法の運用効率は極めて高く、2025年10月のFIDOアライアンス『パスキー指数』報告書によれば、パスキーを採用する組織のサインイン成功率は93％に達し、従来手法と比較して技術的な信頼性が優れていることが実証されています。

よくあるご質問

  • 世界のBFSI市場におけるデジタルID市場の市場規模はどのように予測されていますか？
  • デジタルID市場の成長を支える要因は何ですか？
  • デジタルID市場の最大の市場はどこですか？
  • デジタルID市場の最も成長が速いセグメントは何ですか？
  • デジタルID市場の課題は何ですか？
  • デジタルID市場における主要企業はどこですか？
  • デジタルID市場の促進要因は何ですか？
  • AIと生体認証技術の統合はどのようにデジタルID市場に影響を与えていますか？
  • 相互運用可能なデジタルIDウォレットの登場は市場にどのような影響を与えていますか？
  • FIDO2規格に基づくパスワードレス認証の移行はどのような影響を与えていますか？

目次

第1章 概要

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 顧客の声

第5章 世界の金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場展望

  • 市場規模・予測
    • 金額別
  • 市場シェア・予測
    • 提供形態別（ソリューション、サービス）
    • 導入形態別（クラウド／オンプレミス）
    • 認証方式別（生体認証、非生体認証）
    • 組織規模別（大企業、中小企業）
    • 地域別
    • 企業別（2025）
  • 市場マップ

第6章 北米の金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 北米：国別分析
    • 米国
    • カナダ
    • メキシコ

第7章 欧州の金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 欧州：国別分析
    • ドイツ
    • フランス
    • 英国
    • イタリア
    • スペイン

第8章 アジア太平洋地域の金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • アジア太平洋地域：国別分析
    • 中国
    • インド
    • 日本
    • 韓国
    • オーストラリア

第9章 中東・アフリカの金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 中東・アフリカ：国別分析
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • 南アフリカ

第10章 南米の金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場展望

  • 市場規模・予測
  • 市場シェア・予測
  • 南米：国別分析
    • ブラジル
    • コロンビア
    • アルゼンチン

第11章 市場力学

  • 促進要因
  • 課題

第12章 市場動向と発展

  • 合併と買収
  • 製品上市
  • 最近の動向

第13章 世界の金融・保険・銀行業におけるデジタルアイデンティティ市場：SWOT分析

第14章 ポーターのファイブフォース分析

  • 業界内の競合
  • 新規参入の可能性
  • サプライヤーの力
  • 顧客の力
  • 代替品の脅威

第15章 競合情勢

  • Thales Group
  • IDEMIA Group
  • HID Global Corporation
  • Jumio Corporation
  • Entrust Corporation
  • Cisco Systems, Inc.
  • VeriFone, Inc.
  • Microsoft Corporation
  • IBM Corporation
  • Okta, Inc

第16章 戦略的提言

第17章 調査会社について・免責事項