インスタント・ペイメントの世界市場レポート2025

インスタント・ペイメント市場規模は、今後数年間で飛躍的な成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は24.1%で、1,999億7,000万米ドルに成長します。予測期間中に予想される成長は、キャッシュレス経済への嗜好の高まり、eコマース・プラットフォームとインスタント・ペイメントの統合の拡大、デジタル決済に対する政府の支援の高まり、APIベースの決済ソリューションの採用拡大、国境を越えた即時取引の需要の高まりによってもたらされます。予測期間における主な動向としては、リアルタイム決済インフラの進歩、不正検知技術の強化、国境を越えた即時決済ソリューションの開発、モバイル決済アプリケーションの革新、API駆動型決済プラットフォームの進展などが挙げられます。

非接触型決済の利用拡大が、今後数年間のインスタント・ペイメント市場の拡大を後押しすると予想されます。非接触型決済は、近距離無線通信（NFC）または無線周波数識別（RFID）技術を使用して、対応端末の近くでカードやデバイスをタップすることで取引を完了できる高速で安全な方法です。物理的な接触や暗証番号の入力を必要としない、迅速で便利な取引を求める消費者の需要により、この決済方法の採用が増加しています。インスタント・ペイメントは、リアルタイムの資金移動を可能にすることで非接触方式を補完し、より迅速でスムーズな取引処理を実現します。インスタント・ペイメントは、デジタル・プラットフォーム上で安全かつ即時の決済を提供することで、ユーザー・エクスペリエンスを向上させます。例えば、2024年7月、英国の金融サービス機関であるUK Financeは、2023年に同国が183億件の非接触決済を記録し、2022年の170億件から7％増加したと報告しました。その結果、非接触型決済の普及がインスタント・ペイメント市場の成長に寄与しています。

インスタント・ペイメント市場の主なプレーヤーは、取引速度の向上、ユーザーの利便性向上、効率的なデジタル金融サービスへの需要の高まりに対応するため、リアルタイム決済などの革新的ソリューションの開発を優先しています。リアルタイム決済は、数秒以内に行われる即時の資金移動であり、即時の確認と決済により、いつでも口座間で資金を移動させることができます。例えば、米国のソフトウェア会社ACIワールドワイドは2023年1月、加盟店や請求者にリアルタイムで安全な決済を提供するソリューション、ACIインスタント・ペイを発表しました。このシステムは、カード手数料なしでオンライン、店舗、モバイルでの即時決済を可能にし、簡単なAPI統合により不正リスクを軽減します。迅速かつ安全でシームレスな決済オプションを提供することで、加盟店のキャッシュフロー改善、運営コストの削減、顧客体験の向上を支援します。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のインスタント・ペイメント：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のインスタント・ペイメント市場：成長率分析
• 世界のインスタント・ペイメント市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のインスタント・ペイメント市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のインスタント・ペイメント：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のインスタント・ペイメント市場支払い方法別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人対企業（P2B）
• 企業間取引（B2B）
• 個人対個人（P2P）
• その他の支払い方法
• 世界のインスタント・ペイメント市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ソリューション
• 決済ゲートウェイ
• 支払い処理
• セキュリティと不正管理
• サービス
• 世界のインスタント・ペイメント市場：技術別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• モバイル決済
• オンライン送金
• 非接触型決済
• 暗号通貨取引
• 世界のインスタント・ペイメント市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• クラウド
• オンプレミス
• 世界のインスタント・ペイメント市場：最終用途産業別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 小売業とeコマース
• 銀行、金融サービス、保険（BFSI）
• 情報技術と通信
• 旅行と観光
• 政府
• ヘルスケア
• エネルギーと公益事業
• その他の最終用途産業
• 世界のインスタント・ペイメント市場：サブセグメンテーション 個人対企業（P2B）、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 店頭決済
• eコマース決済
• 公共料金と請求書の支払い
• 世界のインスタント・ペイメント市場：サブセグメンテーション ビジネス・ツー・ビジネス（B2B）、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• サプライヤーベンダーへの支払い
• 請求書の支払い
• 給与支払い
• 世界のインスタント・ペイメント市場：サブセグメンテーション 個人対個人（P2P）、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 国内送金
• 国際送金
• ウォレット間の送金
• 世界のインスタント・ペイメント市場：サブセグメンテーション その他の支払い方法（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 保険金請求の解決
• 払い戻しと返金
• 社会保障給付金

第7章 地域別・国別分析

• 世界のインスタント・ペイメント市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のインスタント・ペイメント市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• インスタント・ペイメント市場：競合情勢
• インスタント・ペイメント市場：企業プロファイル
  • Visa Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • PayPal Holdings Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Mastercard Incorporated Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Fiserv Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Fidelity National Information Services Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Adyen N.V.
• Nexi S.p.A.
• Worldline SA
• Klarna Bank AB
• Alipay
• Revolut Ltd.
• Stripe Inc.
• ACI Worldwide Inc.
• Swift
• Paytm
• PhonePe Private Limited
• Razorpay Software Private Limited
• Volante Technologies Inc.
• National Payments Corporation of India
• Amazon Pay

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• インスタント・ペイメント市場2029：新たな機会を提供する国
• インスタント・ペイメント市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• インスタント・ペイメント市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録