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市場調査レポート
商品コード
1503364
フィンテックにおける人工知能(AI)市場の2030年までの予測:コンポーネント別、展開モード別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析Artificial Intelligence (AI) in Fintech Market Forecasts to 2030 - Global Analysis By Component (Solution, Services and Other Component), Deployment Mode, Application, End User and By Geography |
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カスタマイズ可能
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フィンテックにおける人工知能(AI)市場の2030年までの予測:コンポーネント別、展開モード別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析 |
出版日: 2024年06月06日
発行: Stratistics Market Research Consulting
ページ情報: 英文 200+ Pages
納期: 2~3営業日
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Stratistics MRCによると、世界のフィンテックにおける人工知能(AI)市場は2024年に440億米ドルを占め、予測期間中のCAGRは4.9%で成長し、2030年には586億米ドルに達すると予測されています。
人工知能(AI)は、様々な金融サービスの効率性、パーソナライゼーション、セキュリティを強化することで、フィンテック業界に革命をもたらしています。AIを搭載したアルゴリズムは膨大な量のデータを迅速に分析し、より優れたリスク評価、詐欺検出、信用スコアリング・プロセスを可能にします。カスタマーサービスでは、AIを活用したチャットボットやバーチャルアシスタントが24時間365日のサポートを提供し、金融機関のユーザー体験を向上させ、運用コストを削減します。また、AIアルゴリズムは市場データのパターンや動向を特定することで取引戦略を最適化し、投資判断やポートフォリオ管理を強化します。
公認不正検査士協会(ACFE)とアナリティクスのパイオニアであるSASが実施した新しい世論調査によると、不正検知のための人工知能(AI)と機械学習(ML)の使用は昨年国際的に増加しました。
より深い顧客インサイトとパーソナライゼーション
AIは膨大な顧客データを分析し、顧客の金融行動、嗜好、リスクプロファイルを理解することができます。これにより、フィンテック機関は金融商品やサービスをパーソナライズし、ターゲットを絞った提案を行い、顧客満足度を向上させることができます。リスク許容度に合わせた投資アドバイスや、独自の財務状況を考慮したローンの選択肢を受け取ることを想像してみてほしいです。
アルゴリズムによる意思決定のバイアス
AIアルゴリズムは、学習させたデータに存在するバイアスを永続させる可能性があります。これは、差別的な融資慣行、不公正なリスク評価、または金融サービスからの特定の層の排除につながる可能性があります。市場の成長を妨げるAI主導の意思決定におけるバイアスを軽減するには、慎重なデータ選択、バイアス検出技術、継続的なモニタリングが不可欠です。
効率性と収益性の向上
AIは、融資処理、不正検知、顧客サービス照会など、従来は人間の従業員が処理していた面倒な作業を自動化します。これにより業務が効率化され、手作業によるミスが減り、人的資本がより戦略的な取り組みに集中できるようになります。効率性の向上は、Fintech企業のコスト削減と潜在的な利益の増加につながります。これにより、Fintech企業は不正取引をリアルタイムで検出し、財務上の損失を防止し、より多くの情報に基づいた信用力評価を行うことができます。
説明可能性と透明性の欠如
金融機関は、信用スコアリング、投資戦略、不正検知などの重要な意思決定をAIに依存しています。しかし、AIモデル特有の複雑性により、意思決定の背後にある根拠が顧客、規制当局、さらには内部監査人を含む利害関係者に容易に理解・説明できないブラックボックス化したプロセスがしばしば発生します。この不透明性は、いくつかの弊害につながる可能性があります。
COVID-19の影響
COVID-19の発生は、多くの小売業者が問題に直面し続けていることから、市場の成長に影響を与えました。多くの加盟店は、潜在的な成長のために販売時点融資の代替手段を導入しました。加盟店は現在のデータを銀行口座のように引受に利用しています。また、これらの企業は、AIベースのモデルを使用して、取引や商品購入に基づく消費者行動にアクセスしています。
予測期間中、サービス分野が最大となる見込み
マネージド・サービスは、フィンテックにおけるAI対応アプリの管理に役立つため、急成長が見込まれ、予測期間中、サービス分野が最大になると予想されます。フィンテックの新興企業はAIを活用して専門的なサービスを提供しており、同分野の発展を促進すると予想されます。不十分な顧客サービスや誤ったアドバイスは、顧客の損失につながる可能性があります。バーチャルアシスタントやチャットボットは、リアルタイムで消費者の口座にアクセスし、パーソナライズされた提案を行い、貯蓄管理を支援することができます。プロフェッショナル・サービスは、フィンテックが消費者に合わせた24時間365日のサポートを提供するのを支援すると同時に、誤ったアドバイスやエラー、悪い顧客サービスの可能性を減少させると思われます。
予測期間中、リスク管理分野のCAGRが最も高くなると予想されます。
AIアルゴリズムが機密性の高い金融データを扱い、意思決定プロセスを自動化するため、潜在的なリスクを軽減し、規制コンプライアンスを確保するためには、効果的なリスク管理の実践が不可欠です。さらに、金融におけるAI利用をめぐる規制の精査には、データプライバシー法(GDPRなど)や金融規制(バーゼルIIIなど)の遵守が必要であり、透明性の高いAIアルゴリズムと説明責任を果たすリスク管理フレームワークが必要とされ、市場の成長を促しています。
北米は、著名なAIソフトウェアおよびシステムサプライヤー、金融機関によるAIプロジェクトへの複合投資、FintechソリューションへのAI採用が多いことから、予測期間中に最大の市場シェアを占めると予測されます。同地域は今後数年間、この分野で大きな成長が見込まれます。さらに、北米は多くのAIフィンテック企業にとってビジネスの拠点となっており、Sidetradeのような企業は北米事業をカルガリーに置くことを選択し、市場成長を牽引しています。
アジア太平洋地域は、政府の支援策と国内企業の急速な拡大により、フィンテック・ビジネスにおけるAIの進歩のための多くの機会を生み出しているため、予測期間中に最も高いCAGRを維持すると予測されます。さらに、有力企業が事業戦略の一環として同地域の新市場に投資しており、同地域の市場成長に拍車をかけています。
Note: Tables for North America, Europe, APAC, South America, and Middle East & Africa Regions are also represented in the same manner as above.
According to Stratistics MRC, the Global Artificial Intelligence (AI) in Fintech Market is accounted for $44.0 billion in 2024 and is expected to reach $58.6 billion by 2030 growing at a CAGR of 4.9% during the forecast period. Artificial Intelligence (AI) is revolutionizing the Fintech industry by enhancing efficiency, personalization, and security across various financial services. AI-powered algorithms analyze vast amounts of data swiftly, enabling better risk assessment, fraud detection, and credit scoring processes. In customer service, AI-driven chatbots and virtual assistant's offer 24/7 support, improving user experience and reducing operational costs for financial institutions. AI algorithms also optimize trading strategies by identifying patterns and trends in market data, thereby enhancing investment decisions and portfolio management.
According to a new poll conducted by Certified Fraud Examiners (ACFE) and analytics pioneer SAS, the use of Artificial Intelligence (AI) and Machine Learning (ML) for fraud detection increased internationally last year.
Deeper customer insights and personalization
AI can analyze vast amounts of customer data to understand their financial behavior, preferences, and risk profiles. This enables Fintech institutions to personalize financial products and services, offer targeted recommendations, and improve customer satisfaction. Imagine receiving investment advice tailored to your risk tolerance or loan options that consider your unique financial situation.
Bias in algorithmic decisions
AI algorithms can perpetuate biases present in the data they are trained on. This can lead to discriminatory lending practices, unfair risk assessments, or exclusion of certain demographics from financial services. Careful data selection, bias detection techniques, and ongoing monitoring are essential to mitigate bias in AI-driven decisions hampering the growth of the market.
Enhanced efficiency and profitability
AI automates tedious tasks traditionally handled by human employees, such as loan processing, fraud detection, and customer service inquiries. This streamlines operations, reduces manual errors, and frees up human capital to focus on more strategic initiatives. Improved efficiency translates to cost savings and potentially higher profits for Fintech companies. This empowers Fintech companies to detect fraudulent transactions in real-time, prevent financial losses, and make more informed creditworthiness assessments.
Lack of explainability and transparency
Financial institutions rely on AI for critical decisions such as credit scoring, investment strategies, and fraud detection. However, the inherent complexity of AI models often results in black-box processes where the rationale behind decisions is not easily understandable or explainable to stakeholders, including customers, regulators, and even internal auditors. This opacity can lead to several adverse effects.
Covid-19 Impact
The outbreak of COVID 19 affected the market growth as many retailers continue to face problems. Many merchants implemented point of sale financing alternatives for potential growth. Merchants are using current data like a bank account for underwriting. Still, these players are also using AI-based models to access consumer behavior based on the transaction made or by their product purchase.
The services segment is expected to be the largest during the forecast period
The services is expected to be the largest during the forecast period as the managed service is likely to grow quickly owing to its help in administering AI-enabled apps in fintech. Fintech startups are using AI to provide professional services expected to drive the development of the segment. Poor customer service or incorrect advice might result in customer loss. Virtual assistants and chatbots can access consumers' accounts in real-time, provide personalized recommendations, and aid them in managing their savings. Professional services would assist fintech in providing tailored 24/7 support to their consumers while decreasing the likelihood of incorrect advice, errors, or bad customer service.
The risk management segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period
The risk management segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period as AI algorithms handle sensitive financial data and automate decision-making processes, effective risk management practices are essential to mitigate potential risks and ensure regulatory compliance. Moreover, regulatory scrutiny around AI usage in finance requires adherence to data privacy laws (like GDPR) and financial regulations (like Basel III), necessitating transparent AI algorithms and accountable risk management frameworks which encourage the growth of the market.
North America is projected to hold the largest market share during the forecast period due to prominent AI software and systems suppliers, combined investment by financial institutions into AI projects, and the adoption of most AI in Fintech solutions. The region is expected to experience significant growth in this area in the coming years. Additionally, North America serves as the business hub for many AI Fintech firms, with companies like Sidetrade choosing to locate their North American operations in Calgary which drives the market growth.
Asia Pacific is projected to hold the highest CAGR over the forecast period owing the quick expansion of domestic firms with supportive government measures creates numerous opportunities for the advancement of AI in the fintech business. Furthermore, prominent players invest in the region's new markets as part of their business strategy, adding to regional market growth.
Key players in the market
Some of the key players in Artificial Intelligence (AI) in Fintech market include Active.Ai, Amazon Web Services Inc., Betterment Holdings, ComplyAdvantage.com, Data Minr Inc., IBM Corporation, Intel Corporation, IPsoft Inc., Microsoft Corporation, Narrative Science, Next IT Corporation, Onfido, Pefin Holdings LLC, Ripple Labs Inc., Sift Science Inc., TIBCO Software, Trifacta Software Inc., WealthFront Inc. and Zeitgold
In June 2024, Intel Gaudi Enables a Lower Cost Alternative for AI Compute and GenAI. Community-based software simplifies generative AI (GenAI) development and industry-standard Ethernet networking enables flexible scaling of AI systems.
In February 2024, Indian startup Sarvam AI collaborates with Microsoft to bring its Indic voice large language model (LLM) to Azure. The collaboration aims to enable Sarvam AI to leverage Azure AI and Azure Infrastructure to build and deploy their voice LLM stack