表紙：自動車保険の世界市場規模：シェア、成長分析、保険タイプ別、流通チャネル別-産業予測 2023-2030

市場調査レポート

商品コード

1412348

自動車保険の世界市場規模：シェア、成長分析、保険タイプ別、流通チャネル別-産業予測 2023-2030

Global Car Insurance Market Size, Share, Growth Analysis, By Policy Type(comprehensive insurance, third-party insurance), By Distribution Channel(direct sales, insurance agents/brokers) - Industry Forecast 2023-2030

出版日: 2023年12月05日 | 発行: SkyQuest

| ページ情報: 英文 157 Pages | 納期: 3～5営業日

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概要
目次

概要

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世界の自動車保険市場規模は2021年に7,900億米ドルと評価され、予測期間（2023-2030年）のCAGRは7.38%で、2022年の8,483億米ドルから2030年には1兆4,994億7,000万米ドルに成長する見通しです。

自動車保険市場の主な目的は、潜在的な損失のリスクを保険会社に移転することによって、自動車所有者に経済的な安全性と保証を提供することです。この市場の重要な原動力となっているのは、多くの国で自動車保険の加入が義務付けられていることです。これは、事故の際に第三者を保護するため、自動車所有者が最低限の賠償責任補償に加入することを政府が義務付けているものです。この規制要件によって自動車保険契約の安定した需要が確保される一方で、保険金請求コストの高騰などの抑制要因もあります。事故件数の増加と事故の重大性により、保険会社による保険金支払額が増加し、その結果、保険契約者の保険料が上昇し、市場成長に影響を与えています。さらに、不正行為や詐欺などの課題は保険会社のコスト増につながるため、強固な不正検知システムへの投資が必要となります。このような課題にもかかわらず、特に経済成長と自動車保有台数の増加により、ニーズに合った保険商品や流通チャネルの拡大に対する需要が高まっている新興市場においては、市場拡大の機会がもたらされています。まとめると、世界の自動車保険市場は、規制要件と経済的安全性の必要性に後押しされ、自動車所有者に経済的保護を提供するという目的を果たす一方で、業界情勢には課題と機会が共存しています。

世界の自動車保険市場の規模を推定・検証し、その他依存する様々なサブマーケットの規模を推定するために、トップダウンアプローチとボトムアップアプローチを用いた。市場規模を推計するために使用した調査手法には以下の詳細が含まれます。2次調査を通じて市場の主要企業を特定し、1次調査と2次調査を通じて各地域における市場シェアを決定しました。この全手順には、主要企業の年次報告書および財務報告書の調査、CEO、副社長、取締役、マーケティング担当役員などの業界リーダーからの重要な洞察を得るための広範なインタビューが含まれます。シェアの割合や内訳はすべて二次情報を用いて決定し、一次情報によって検証しました。本調査でカバーする市場に影響を与える可能性のあるすべてのパラメータを考慮し、詳細に調査し、一次調査を通じて検証し、最終的な定量的・定性的データを得るために分析しました。

世界の自動車保険市場のセグメント分析

世界の自動車保険市場は、保険タイプ、流通チャネル、地域に基づいてセグメント化されます。保険タイプ別では、包括保険、第三者保険、衝突保険に区分されます。流通チャネル別では、市場は直接販売、保険代理店／ブローカー、オンラインプラットフォームに区分されます。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋、中東・アフリカ、ラテンアメリカに区分されます。

世界の自動車保険市場の促進要因

世界の自動車保有台数の増加が自動車保険市場を大きく牽引しています。自動車購入の急増は、自動車保険に対する需要の高まりと直結しており、この傾向は特に新興経済圏で顕著です。これらの地域では、所得の増加と都市化によって自動車保有率が上昇しています。同時に、多くの国々で自動車保険法が義務化され、自動車保険市場の強力な起爆剤となっています。政府の義務化により、自動車所有者は最低レベルの保険を維持しなければならないと規定されており、事故発生時の第三者賠償責任に対する経済的保護が提供されています。この規制要件により、自動車保険に対する安定した一定の需要が確保され、市場成長の推進に極めて重要な役割を果たしています。

世界の自動車保険市場における抑制要因

自動車保険市場は顕著な課題に直面しており、保険金請求コストの上昇や詐欺行為が大きな懸念材料となっています。修理費、医療費、弁護士費用の増加といった要因によってクレーム費用が高騰し、保険会社によるクレーム支払額が増加します。その結果、保険契約者は保険料の値上げに見舞われる可能性があり、保険料の値ごろ感が損なわれ、自動車保険の加入や更新を思いとどまる人もいます。さらに、虚偽の保険金請求や保険金詐欺を含む詐欺行為も、業界にとって手ごわい障害となっています。こうした欺瞞的行為は保険会社のコストを上昇させ、保険料と全体的な収益性に影響を与えます。この問題に対処するため、保険会社は強固な不正検知システムとプロセスに投資しなければならないです。不正行為の影響は、保険会社に与える金銭的な影響にとどまらず、保険料の上昇や市場環境の悪化によって、真の保険契約者にも悪影響を及ぼします。

世界の自動車保険市場の動向

自動車保険市場の大きな動向は、テレマティクスと利用ベース保険（UBI）の普及です。テレマティクス機器やスマートフォンアプリを活用することで、保険会社は運転行動に関するデータを収集し、パーソナライズされた価格設定を行い、より安全な運転習慣を促すことができます。同時に、保険業界では、パーソナライゼーションと顧客中心のアプローチが重視されるようになっています。保険会社は、顧客一人ひとりのニーズに応えるオーダーメイドの保険ソリューションを提供することに力を注いでいます。これには、柔軟な補償オプションの提供、カスタマイズされた保険契約の作成、付加価値サービスの組み込みなどが含まれ、全体的な顧客体験を向上させ、最終的には顧客満足度の向上を目指しています。

エグゼクティブサマリー
調査手法
親市場の分析
主な市場の考察
- 技術分析
- 価格分析
- サプライチェーン分析
- バリューチェーン分析
- 市場のエコシステム
- IP分析
- 貿易分析
- スタートアップ分析
- 原材料の分析
- イノベーションマトリクス
- パイプライン製品の分析
- マクロ経済指標
- 主な投資の分析
- 主な成功要因
- 競合の程度
市場力学と見通し
- 市場力学
  - 促進要因
  - 機会
  - 抑制要因
  - 課題
- 規制情勢
- ポーターの分析
- 将来の混乱についての特別な考察
自動車保険の世界市場：ポリシーの種類別
- 市場概要
- 総合保険
- サードパーティ保険
- そして衝突保険
自動車保険の世界市場：流通チャネル別
- 市場概要
- 直販
- 保険代理店/ブローカー
- およびオンラインプラットフォーム
自動車保険の世界市場規模：地域別
- 市場概要
- 北米
  - 米国
  - カナダ
- 欧州
  - ドイツ
  - スペイン
  - フランス
  - 英国
  - その他欧州地域
- アジア太平洋
  - 中国
  - インド
  - 日本
  - 韓国
  - その他アジア太平洋地域
- ラテンアメリカ
  - ブラジル
  - その他ラテンアメリカ地域
- 中東・アフリカ（MEA）
  - GCC諸国
  - 南アフリカ
  - その他中東・アフリカ地域
競合情勢
- 上位5社の比較
- 主要企業の市場ポジショニング（2021年）
- 主な市場企業が採用した戦略
- 主要成功戦略
- 市場における最近の活動
- 主要企業の市場シェア（2021年）
主要企業プロファイル
- Allianz（Germany）
- State Farm（US）
- AXA（France）
- Geico（US）
- Progressive（US）
- Zurich Insurance Group（Switzerland）
- Liberty Mutual Insurance Group（US）
- Travelers Companies Inc.（US）
- Berkshire Hathaway Inc.（US）
- Generali Group（Italy）
- Aviva plc（UK）
- Munich Re Group（Germany）
- American International Group（AIG）（US）
- Ping An Insurance Group（China）
- Chubb Limited（Switzerland）
- China Life Insurance Company Limited（China）
- Admiral Group plc（UK）
- Sompo Japan Nipponkoa Insurance Inc.（Japan）
- Mapfre Group（Spain）
- Prudential plc（UK）

Product Code: SQMIG40P2001

Global Car Insurance Market size was valued at USD 790 Billion in 2021 and is poised to grow from USD 848.30 Billion in 2022 to USD 1499.47 Billion by 2030, at a CAGR of 7.38% during the forecast period (2023-2030).

The primary aim of the car insurance market is to provide financial security and assurance to vehicle owners by transferring the risk of potential losses to insurance companies. A crucial driving force in this market is the mandatory auto insurance requirement in many countries, mandated by governments to ensure that car owners carry minimum liability coverage, protecting third parties in accidents. While this regulatory requirement ensures a consistent demand for car insurance policies, there are restraining factors such as the escalating cost of claims. The increasing number and severity of accidents lead to higher claim payouts by insurance companies, resulting in elevated premiums for policyholders and impacting market growth. Additionally, challenges like fraudulent activities and scams contribute to higher costs for insurers, necessitating investments in robust fraud detection systems. Despite these challenges, the market presents opportunities for expansion, particularly in emerging markets where economic growth and rising vehicle ownership create a demand for tailored insurance products and expanded distribution channels. In summary, the global car insurance market serves the purpose of providing financial protection to vehicle owners, driven by regulatory requirements and the need for financial security, while challenges and opportunities coexist in the industry landscape.

Top-down and bottom-up approaches were used to estimate and validate the size of the Global Car Insurance Market and to estimate the size of various other dependent submarkets. The research methodology used to estimate the market size includes the following details: The key players in the market were identified through secondary research, and their market shares in the respective regions were determined through primary and secondary research. This entire procedure includes the study of the annual and financial reports of the top market players and extensive interviews for key insights from industry leaders such as CEOs, VPs, directors, and marketing executives. All percentage shares split, and breakdowns were determined using secondary sources and verified through Primary sources. All possible parameters that affect the markets covered in this research study have been accounted for, viewed in extensive detail, verified through primary research, and analyzed to get the final quantitative and qualitative data.

Global Car Insurance Market Segmental Analysis

The global car insurance market is segmented on the basis of policy type, distribution channel and region. By policy type, the market is segmented into comprehensive insurance, third-party insurance, and collision insurance. By distribution channel, the market is segmented into direct sales, insurance agents/brokers, and online platforms. By region, the market is segmented into North America, Europe, Asia Pacific, Middle East and Africa, and Latin America.

Drivers of the Global Car Insurance Market

The ongoing worldwide increase in vehicle ownership has significantly fueled the car insurance market. The surge in car purchases directly correlates with a heightened demand for car insurance policies, a trend particularly pronounced in emerging economies. These regions experience a rise in vehicle ownership rates due to increasing incomes and urbanization. Simultaneously, the enforcement of mandatory auto insurance laws in numerous countries serves as a robust catalyst for the car insurance market. Government mandates stipulate that vehicle owners must maintain a minimum level of insurance coverage, providing financial protection for third-party liabilities in the event of accidents. This regulatory requirement ensures a steady and constant demand for car insurance policies, playing a pivotal role in propelling market growth.

Restraints in the Global Car Insurance Market

The car insurance market faces notable challenges, with rising claim costs and fraudulent activities being significant concerns. The escalating cost of claims, driven by factors like increased repair expenses, medical costs, and legal fees, contributes to higher claim payouts by insurance companies. Consequently, policyholders may experience heightened premiums, potentially impacting affordability and dissuading some from obtaining or renewing car insurance policies. Additionally, fraudulent activities, encompassing false claims and insurance scams, present a formidable obstacle for the industry. These deceptive practices elevate costs for insurers, affecting premiums and overall profitability. To address this issue, insurers must invest in robust fraud detection systems and processes. The repercussions of fraudulent activities extend beyond the financial impact on insurance companies, adversely affecting genuine policyholders by elevating premiums and creating a less favorable market environment.

Market Trends of the Global Car Insurance Market

A significant trend in the car insurance market is the widespread adoption of Telematics and Usage-Based Insurance (UBI). Utilizing telematics devices and smartphone apps, insurers can gather data on driving behavior, facilitating personalized pricing and encouraging safer driving habits. Concurrently, there is a growing emphasis on personalization and customer-centric approaches within the industry. Insurers are dedicating efforts to offer tailored insurance solutions that cater to individual customer needs. This involves providing flexible coverage options, crafting customized policies, and incorporating value-added services to enhance the overall customer experience, ultimately aiming to improve customer satisfaction levels.

Executive Summary
- Market Overview
- Wheel of Fortune
Research Methodology
- Information Procurement
- Secondary & Primary Data Sources
- Market Size Estimation
- Market Assumptions & Limitations
Parent Market Analysis
- Market Overview
- Market Size
- Market Dynamics
  - Drivers
  - Opportunities
  - Restraints
  - Challenges
Key Market Insights
- Technology Analysis
- Pricing Analysis
- Supply Chain Analysis
- Value Chain Analysis
- Ecosystem of the Market
- IP Analysis
- Trade Analysis
- Startup Analysis
- Raw Material Analysis
- Innovation Matrix
- Pipeline Product Analysis
- Macroeconomic Indicators
- Top Investment Analysis
- Key Success Factor
- Degree of Competition
Market Dynamics & Outlook
- Market Dynamics
  - Drivers
  - Opportunities
  - Restraints
  - Challenges
- Regulatory Landscape
- Porters Analysis
  - Competitive rivalry
  - Threat of Substitute Products
  - Bargaining Power of Buyers
  - Threat of New Entrants
  - Bargaining Power of Suppliers
- Skyquest Special Insights on Future Disruptions
  - Political Impact
  - Economic Impact
  - Social Impact
  - Technical Impact
  - Environmental Impact
  - Legal Impact
Global Car Insurance Market by Policy Type
- Market Overview
- comprehensive insurance
- third-party insurance
- and collision insurance
Global Car Insurance Market by Distribution Channel
- Market Overview
- direct sales
- insurance agents/brokers
- and online platforms
Global Car Insurance Market Size by Region
- Market Overview
- North America
  - USA
  - Canada
- Europe
  - Germany
  - Spain
  - France
  - UK
  - Rest of Europe
- Asia Pacific
  - China
  - India
  - Japan
  - South Korea
  - Rest of Asia-Pacific
- Latin America
  - Brazil
  - Rest of Latin America
- Middle East & Africa (MEA)
  - GCC Countries
  - South Africa
  - Rest of MEA
Competitive Landscape
- Top 5 Player Comparison
- Market Positioning of Key Players, 2021
- Strategies Adopted by Key Market Players
- Top Winning Strategies
  - By Development
  - By Company
  - By Year
- Recent Activities in the Market
- Key Companies Market Share (%), 2021
Key Company Profiles
- Allianz (Germany)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- State Farm (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- AXA (France)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Geico (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Progressive (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Zurich Insurance Group (Switzerland)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Liberty Mutual Insurance Group (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Travelers Companies Inc. (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Berkshire Hathaway Inc. (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Generali Group (Italy)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Aviva plc (UK)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Munich Re Group (Germany)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- American International Group (AIG) (US)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Ping An Insurance Group (China)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Chubb Limited (Switzerland)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- China Life Insurance Company Limited (China)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Admiral Group plc (UK)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Sompo Japan Nipponkoa Insurance Inc. (Japan)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Mapfre Group (Spain)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments
- Prudential plc (UK)
  - Company Overview
  - Business Segment Overview
  - Financial Updates
  - Key Developments