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市場調査レポート
商品コード
1396174
ピアツーピアレンディングの世界市場：市場規模、シェア、成長分析、タイプ別、ビジネスモデル別、最終用途別 - 産業予測、2023年～2030年Global Peer to Peer Lending Market Size, Share, Growth Analysis, By Type(Consumer credit loans, small business loans), By Business model(Traditional and marketplace), By End-use(Business and personal) - Industry Forecast 2023-2030 |
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| ピアツーピアレンディングの世界市場：市場規模、シェア、成長分析、タイプ別、ビジネスモデル別、最終用途別 - 産業予測、2023年～2030年 |
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出版日: 2023年11月25日
発行: SkyQuest
ページ情報: 英文 157 Pages
納期: 3～5営業日
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- 全表示
- 概要
- 目次
世界のピアツーピアレンディング市場規模は、2021年に1,135億5,000万米ドルとなり、2022年の1,470億5,000万米ドルから2030年までには1兆1,630億9,000万米ドルに成長し、予測期間中（2023年～2030年）のCAGRは29.5%で成長する見通しです。
世界のピアツーピアレンディング市場は大幅な成長と変貌を遂げ、従来の貸出のパラダイムを根本的に変えています。ピアツーピアレンディングまたはマーケットプレース・レンディングとして知られるこの手法は、従来の金融仲介業者の必要性を回避し、オンライン・プラットフォームを通じて個人や企業から借り手へ直接融資するものです。この市場の著しい拡大は、技術の進歩、インターネットへのアクセスの向上、迅速で便利なクレジット・アクセスに対する需要の急増、代替投資手段に対する投資家の関心の高まりによって推進されています。北米、欧州、アジア太平洋、その他の地域を拠点に世界に展開する同市場は、確立されたプラットフォームと良好な規制環境を誇っています。消費者ローン、中小企業ローン、学生ローン、不動産ローンなど、多様な融資オプションを提供するP2Pレンディング・プラットフォームは、借り手と貸し手の効率的なマッチングのために高度なアルゴリズムを活用し、合理的なローン組成とリスク管理を実現しています。この代替融資モデルは、借り手に迅速な承認、柔軟な金利、便利な返済条件を提供し、同時に投資家に魅力的なリターンを提供します。こうした利点があるにもかかわらず、市場は規制の不確実性、借り手のデフォルト、プラットフォーム詐欺、サイバーセキュリティの脅威といった課題に直面しています。ブロックチェーンの統合や分散型金融（DeFi）プラットフォームの台頭など、今後予想されるイノベーションは、融資の状況をさらに再編成する構えです。要するに、P2Pレンディング市場は借り手と投資家に大きな機会を提供し、個人と企業による資金調達方法と提供方法を再構築しています。
世界のピアツーピアレンディング市場の規模を推定・検証し、その他の様々な依存サブマーケットの規模を推定するために、トップダウンアプローチとボトムアップアプローチを使用しました。市場規模を推計するために使用した調査手法は以下の詳細を含みます：2次調査を通じて市場の主要プレイヤーを特定し、1次調査と2次調査を通じてそれぞれの地域における市場シェアを決定しました。この全手順には、主要企業の年次報告書および財務報告書の調査、CEO、副社長、取締役、マーケティング担当役員などの業界リーダーからの重要な洞察を得るための広範なインタビューが含まれます。シェアの割合や内訳はすべて二次情報を用いて決定し、一次情報によって検証しました。本調査でカバーする市場に影響を与える可能性のあるすべてのパラメータを考慮し、詳細に調査し、一次調査を通じて検証し、最終的な定量的・定性的データを得るために分析しました。
世界のピアツーピアレンディング市場のセグメント分析
世界のピアツーピアレンディング市場は、タイプ、ビジネスモデル、最終用途、地域別に区分されます。タイプ別では、消費者金融ローン、中小企業ローン、学生ローン、不動産ローンに細分化されます。ビジネスモデルに基づくと、市場は従来型とマーケットプレースに区分されます。最終用途に基づき、市場はビジネス向けと個人向けに区分されます。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋、中東・アフリカ、ラテンアメリカに区分されます。
世界のピアツーピアレンディング市場における促進要因
技術の進歩：
世界のピアツーピアレンディング市場の主な促進要因は、テクノロジーの絶え間ない進化です。データ分析、人工知能、ブロックチェーンの進歩により、ピアツーピアレンディング・プラットフォームの効率性と成長性が大幅に向上しています。こうした技術的改善により、ローン申請プロセスが合理化され、信用評価機能が強化され、リスク管理システムが改善され、借り手と貸し手の双方にシームレスなユーザー体験が提供されています。先進技術の統合により、P2Pレンディングのアクセシビリティと魅力は、より幅広い層に拡大しました。
世界のピアツーピアレンディング市場における抑制要因
規制の不確実性：
世界のピアツーピアレンディング市場にとって重要な抑制要因は、規制の不確実性の存在です。伝統的な金融システムに対するP2Pレンディングの破壊的な性質により、世界中の規制当局は、この発展途上の業界を管理するための適切な枠組みの確立に取り組んでいます。多様な規制環境と明確なガイドラインの欠如は、コンプライアンス、ライセンシング、リスク管理の面でP2Pレンディング・プラットフォームに課題を突きつけています。一貫性のない不完全な規制は、借り手と貸し手の双方に不確実性をもたらし、市場の成長を阻害する可能性があります。P2Pレンディング市場の持続的発展のためには、明確でバランスの取れた規制の枠組みを確立することが重要です。
世界のピアツーピアレンディング市場の動向
ブロックチェーン技術の統合：
世界のピアツーピアレンディング市場の主要動向は、ブロックチェーン技術の統合が進んでいることです。分散型で安全な取引システムを提供するブロックチェーンは、ピアツーピアレンディングの透明性、信頼性、効率性を高めます。ブロックチェーンを活用するピアツーピアレンディング・プラットフォームは、不変の融資記録を確立し、融資条件と返済を自動化するスマートコントラクト機能を実装し、本人確認と信用スコアリングの仕組みを強化することができます。この統合は、詐欺防止、データセキュリティ、ローン取引全体の整合性に関する課題に対処する変革的な動向とみなされています。
目次
- エグゼクティブサマリー
- 調査手法
- 親市場の分析
- 主な市場の考察
- 技術分析
- 価格分析
- サプライチェーン分析
- バリューチェーン分析
- 市場のエコシステム
- IP分析
- 貿易分析
- スタートアップ分析
- 原材料の分析
- イノベーションマトリクス
- パイプライン製品の分析
- マクロ経済指標
- 主な投資の分析
- 主な成功要因
- 競合の程度
- 市場力学と見通し
- 市場力学
- 促進要因
- 機会
- 抑制要因
- 課題
- 規制情勢
- ポーターの分析
- 将来の混乱についての特別な考察
- 市場力学
- ピアツーピアレンディングの世界市場：タイプ別
- 市場概要
- 消費者金融
- 中小企業融資
- 学生ローンと不動産ローン
- ピアツーピアレンディングの世界市場：ビジネスモデル別
- 市場概要
- 従来型とマーケットプレース
- ピアツーピアレンディングの世界市場：最終用途別
- 市場概要
- ビジネスとプライベート
- ピアツーピアレンディングの世界市場規模：地域別
- 市場概要
- 北米
- 米国
- カナダ
- 欧州
- ドイツ
- スペイン
- フランス
- 英国
- その他欧州地域
- アジア太平洋地域
- 中国
- インド
- 日本
- 韓国
- その他アジア太平洋地域
- ラテンアメリカ
- ブラジル
- その他ラテンアメリカ地域
- 中東・アフリカ（MEA）
- GCC諸国
- 南アフリカ
- その他中東・アフリカ地域
- 競合情勢
- 上位5社の比較
- 主要企業の市場ポジショニング（2021年）
- 主な市場企業が採用した戦略
- 主要成功戦略
- 市場における最近の活動
- 主要企業の市場シェア（2021年）
- 主要企業プロファイル
- OnDeck
- Prosper Funding LLC.
- Funding Circle
- LendingClub Bank
- LendingTree, LLC.
- RateSetter
- Avant, LLC.
- Social Finance
- Zopa Bank Limited
- auxmoney GmbH
- Funding Societies
- Mintos
- Upstart
- SoFi
- FundingSecure
- Faircent
- Lufax
- Bondora
- Bitbond
- CircleUp
Global Peer to Peer Lending Market size was valued at USD 113.55 billion in 2021 and is poised to grow from USD 147.05 billion in 2022 to USD 1163.09 billion by 2030, growing at a CAGR of 29.5% during the forecast period (2023-2030).
The global peer-to-peer lending market has undergone substantial growth and metamorphosis, fundamentally altering the conventional lending paradigm. Known as P2P lending or marketplace lending, this practice involves direct lending from individuals or businesses to borrowers through online platforms, circumventing the need for traditional financial intermediaries. This market's remarkable expansion is propelled by technological advancements, increased internet accessibility, a surging demand for swift and convenient credit access, and growing investor interest in alternative investment avenues. Operating globally, with a stronghold in North America, Europe, Asia Pacific, and other regions, the market boasts established platforms and favorable regulatory environments. Offering diverse lending options, including consumer loans, small business loans, student loans, and real estate loans, P2P lending platforms leverage advanced algorithms for efficient borrower-lender matching, ensuring streamlined loan origination and risk management. This alternative lending model provides borrowers with rapid approvals, flexible interest rates, and convenient repayment terms, simultaneously offering investors attractive returns. Despite these advantages, the market faces challenges like regulatory uncertainties, borrower defaults, platform fraud, and cybersecurity threats. Anticipated innovations, such as blockchain integration and the rise of decentralized finance (DeFi) platforms, are poised to reshape the lending landscape further. In essence, the P2P lending market presents substantial opportunities for borrowers and investors, reshaping how funding is accessed and provided by individuals and businesses.
Top-down and bottom-up approaches were used to estimate and validate the size of the Global Peer to Peer Lending Market and to estimate the size of various other dependent submarkets. The research methodology used to estimate the market size includes the following details: The key players in the market were identified through secondary research, and their market shares in the respective regions were determined through primary and secondary research. This entire procedure includes the study of the annual and financial reports of the top market players and extensive interviews for key insights from industry leaders such as CEOs, VPs, directors, and marketing executives. All percentage shares split, and breakdowns were determined using secondary sources and verified through Primary sources. All possible parameters that affect the markets covered in this research study have been accounted for, viewed in extensive detail, verified through primary research, and analysed to get the final quantitative and qualitative data.
Global Peer to Peer Lending Market Segmental Analysis
Global Peer to Peer Lending Market is segmented by type, business model, end-use and region. Based on type, the market can be segmented into Consumer credit loans, small business loans, student loans and real estate loans. Based on business model, the market is segmented into Traditional and marketplace. Based on end-use, the market is segmented into Business and personal. Based on region, the market is segmented into North America, Europe, Asia Pacific, Middle East and Africa, and Latin America.
Drivers of the Global Peer to Peer Lending Market
Technological Advancements:
A primary driver for the Global Peer to Peer Lending Market is the continuous evolution of technology. Advancements in data analytics, artificial intelligence, and blockchain have significantly enhanced the efficiency and growth of P2P lending platforms. These technological improvements streamline loan application processes, strengthen credit assessment capabilities, improve risk management systems, and provide seamless user experiences for both borrowers and lenders. The integration of advanced technologies has expanded the accessibility and appeal of P2P lending to a broader audience.
Restraints in the Global Peer to Peer Lending Market
Regulatory Uncertainties:
A significant restraint for the Global Peer to Peer Lending Market is the presence of regulatory uncertainties. The disruptive nature of P2P lending to traditional financial systems has prompted regulators worldwide to grapple with establishing appropriate frameworks for governing this evolving industry. Varied regulatory environments and a lack of clear guidelines pose challenges for P2P lending platforms in terms of compliance, licensing, and risk management. Inconsistent and incomplete regulations may create uncertainty for both borrowers and lenders, potentially impeding market growth. The establishment of clear and balanced regulatory frameworks is crucial for the sustainable development of the P2P lending market.
Market Trends of the Global Peer to Peer Lending Market
Integration of Blockchain Technology:
A key trend in the global peer-to-peer lending market is the increasing integration of blockchain technology. Blockchain, offering decentralized and secure transactional systems, enhances transparency, trust, and efficiency in P2P lending. P2P lending platforms leveraging blockchain can establish immutable loan records, implement smart contract functionality for automated loan terms and repayments, and enhance identity verification and credit scoring mechanisms. This integration is viewed as a transformative trend addressing challenges related to fraud prevention, data security, and the overall integrity of loan transactions.
Table of Contents
- Executive Summary
- Market Overview
- Wheel of Fortune
- Research Methodology
- Information Procurement
- Secondary & Primary Data Sources
- Market Size Estimation
- Market Assumptions & Limitations
- Parent Market Analysis
- Market Overview
- Market Size
- Market Dynamics
- Drivers
- Opportunities
- Restraints
- Challenges
- Key Market Insights
- Technology Analysis
- Pricing Analysis
- Supply Chain Analysis
- Value Chain Analysis
- Ecosystem of the Market
- IP Analysis
- Trade Analysis
- Startup Analysis
- Raw Material Analysis
- Innovation Matrix
- Pipeline Product Analysis
- Macroeconomic Indicators
- Top Investment Analysis
- Key Success Factor
- Degree of Competition
- Market Dynamics & Outlook
- Market Dynamics
- Drivers
- Opportunities
- Restraints
- Challenges
- Regulatory Landscape
- Porters Analysis
- Competitive rivalry
- Threat of Substitute Products
- Bargaining Power of Buyers
- Threat of New Entrants
- Bargaining Power of Suppliers
- Skyquest Special Insights on Future Disruptions
- Political Impact
- Economic Impact
- Social Impact
- Technical Impact
- Environmental Impact
- Legal Impact
- Market Dynamics
- Global Peer to Peer Lending Market by Type
- Market Overview
- Consumer credit loans
- small business loans
- student loans and real estate loans
- Global Peer to Peer Lending Market by Business model
- Market Overview
- Traditional and marketplace
- Global Peer to Peer Lending Market by End-use
- Market Overview
- Business and personal
- Global Peer to Peer Lending Market Size by Region
- Market Overview
- North America
- USA
- Canada
- Europe
- Germany
- Spain
- France
- UK
- Rest of Europe
- Asia Pacific
- China
- India
- Japan
- South Korea
- Rest of Asia-Pacific
- Latin America
- Brazil
- Rest of Latin America
- Middle East & Africa (MEA)
- GCC Countries
- South Africa
- Rest of MEA
- Competitive Landscape
- Top 5 Player Comparison
- Market Positioning of Key Players, 2021
- Strategies Adopted by Key Market Players
- Top Winning Strategies
- By Development
- By Company
- By Year
- Recent Activities in the Market
- Key Companies Market Share (%), 2021
- Key Company Profiles
- OnDeck (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Prosper Funding LLC. (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Funding Circle (UK)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- LendingClub Bank (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- LendingTree, LLC. (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- RateSetter (UK)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Avant, LLC. (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Social Finance (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Zopa Bank Limited (UK)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- auxmoney GmbH (Germany)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Funding Societies (Singapore)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Mintos (Latvia)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Upstart (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- SoFi (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- FundingSecure (UK)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Faircent (India)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Lufax (China)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Bondora (Estonia)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- Bitbond (Germany)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- CircleUp (US)
- Company Overview
- Business Segment Overview
- Financial Updates
- Key Developments
- OnDeck (US)
