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市場調査レポート
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1445671

フィンテック向けブロックチェーン： 市場シェア分析、業界動向と統計、成長予測（2024～2029年）

Fintech Blockchain - Market Share Analysis, Industry Trends & Statistics, Growth Forecasts (2024 - 2029)
出版日: | 発行: Mordor Intelligence | ページ情報: 英文 120 Pages | 納期: 2～3営業日

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価格表記: USDを日本円(税抜)に換算
本日の銀行送金レート: 1USD=156.76円
フィンテック向けブロックチェーン： 市場シェア分析、業界動向と統計、成長予測（2024～2029年）
出版日: 2024年02月15日
発行: Mordor Intelligence
ページ情報: 英文 120 Pages
納期: 2～3営業日
ご注意事項 :
本レポートは最新情報反映のため適宜更新し、内容構成変更を行う場合があります。ご検討の際はお問い合わせください。
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概要

フィンテック向けブロックチェーン市場規模は、2024年に46億6,000万米ドルと推定され、2029年までに318億4,000万米ドルに達すると予測されており、予測期間（2024年から2029年）中に46.92％のCAGRで成長します。

ブロックチェーン関連のフィンテック業界は、仮想通貨やICOの時価総額の上昇、分散型台帳技術への需要の増加、金融機関での先進的なブロックチェーンソリューションの採用など、さまざまな要因により成長を遂げています。デジタルバンキングテクノロジーや顧客サービス向け自動チャットボットの需要が高まっているため、金融業界のデジタルトランスフォーメーションもフィンテック向けブロックチェーンの成長に貢献しています。

主なハイライト

  • 支払のための暗号通貨とデジタルトークンの採用により、市場はさらに活性化すると予想されます。多くのフィンテック組織も、業務手続きを簡素化し、不正行為を減らし、顧客に提供するサービスの品質を向上させるために、ブロックチェーンテクノロジーの採用を開始しています。リップルやその他のブロックチェーンベースのプラットフォームへの関心が高まっており、将来的にはさらに受け入れられると予想されます。
  • ステーブルコインも、流動性、コスト削減、安定性を高めるため人気が高まっており、将来のDeFiプロトコルの魅力的な例となります。 DeFiとブロックチェーン技術は、今後2年間でさまざまな業界にわたるイノベーションを促進すると予想されています。
  • COVID-19のパンデミックは世界中の多くの業界に悪影響を及ぼし、ブロックチェーン関連のフィンテック業界も例外ではありません。ロックダウンとサプライチェーンの混乱により、業界関係者はフィンテック・ブロックチェーン業界の復活を予測することが困難になった。しかし、危機によってもたらされた体系的な変化は、この分野に大きな影響を与えることが予想されます。課題にもかかわらず、フィンテック向けブロックチェーン市場は今後数年間成長し続けると予想されています。

フィンテック向けブロックチェーン市場動向

保険分野でのブロックチェーンの使用増加が市場を牽引すると予想される

  • ブロックチェーンテクノロジーは、業務を変革し、コスト削減、顧客体験の向上、効率性の向上、透明性の向上などのさまざまなメリットを提供することで、保険業界に革命をもたらしています。これは、この変革を受け入れる準備ができているフィンテック企業と保険会社の両方にとって、大きなチャンスを意味します。
  • ブロックチェーンの主な利点の1つは、取引に関する透明性と信頼性の高い情報を提供できることであり、保険金請求の信頼性を検証する際に重要なデータの理想的なリポジトリとなります。これにより、プロセスに対する信頼が生まれ、保険会社は補償される保険金の割合について正確な決定を下すことができます。
  • 2022年5月、英国に本拠を置く新興企業スーパースクリプトと、ロンドンに本拠を置く保険市場ブローカーであるロイズが、仮想通貨ビジネス向けに「デイライト」と呼ばれる特化した保険商品を発売しました。このサービスには、ランサムウェア攻撃や意図しない著作権侵害などのさまざまなリスクから保護する、技術賠償責任とサイバー保険が含まれています。
  • さらに、モノのインターネット（IoT）テクノロジーの台頭により、相互接続されたデバイスによって生成されるデータの量は飛躍的に増加しています。そのためには、大量のデータを効率的に管理できるテクノロジーが必要です。ブロックチェーンを使用すると、保険会社は、処理や保存に高価なデータセンターに依存するのではなく、デバイスがピアツーピアで通信して相互に管理できるようにすることで、これらの複雑なネットワークを安全に管理できるようになります。このアプローチは費用対効果がはるかに高く、将来の市場の成長を促進すると予想されます。

北米は大幅な成長を遂げ、市場を牽引する

  • 世界の国境を越えた支払いは伝統的に厳しい規制と高いコストの対象となってきました。しかし、ブロックチェーンなどの分散型台帳テクノロジーの出現により、これらのコストの一部が削減され、追跡可能性が向上しました。フィンテックベンダーはオンライン金融サービスを提供するための新しいプラットフォームを急速に開発しており、世界の金融テクノロジー企業は米国、メキシコ、カナダの国境を越えて地元の携帯電話事業者、送金事業者、銀行と提携しています。
  • 最近のCOVID-19の発生により、銀行部門におけるデジタル変革の需要が加速しました。人々がオンラインサービスの利用や銀行訪問の制限を余儀なくされる中、多くの銀行会社がフィンテックベンダーと協力して、差別化された競争力のあるサービスを提供しました。将来的には、デジタル顧客体験が競争上の優位性をもたらす主要な分野になると予想され、市場を牽引する可能性があります。
  • フィンテックベンダーが提供するブロックチェーンテクノロジーの最も重要な利点の1つは、金融業界における詐欺やサイバー攻撃の削減です。ブロックチェーンは、フィンテック企業が分散型ネットワークを通じて安全で改ざんされていない情報を共有または転送できるようにすることで、データ侵害やその他の不正行為を抑制するのに役立ちます。この追加されたセキュリティと透明性は、金融機関とその顧客の間の信頼を構築するのに役立つ可能性があります。

フィンテック向けブロックチェーン業界の概要

フィンテック向けブロックチェーン市場は競争が激しく、Amazon Web Services、AlphaPoint Corporation、Bitfury Group Limited、Oracle Corporation、Digital Asset Holdingsなどの有力なプレーヤーが存在します。これらの企業は、市場シェアと収益性を高めるための戦略的協力イニシアチブを通じて顧客ベースを世界的に拡大することに注力しています。しかし、中堅以下の企業も、新製品のイノベーションや新規契約の獲得を通じて存在感を示しています。

2023年 1月、サービスとしてのバンキングプラットフォームであるStrigaは、ネオバンク、DeFi、Web3アプリ向けの暗号通貨オンランプ APIおよびオフランプ APIという新製品を発売しました。このプラットフォームの目的は、ビットコインの保有または出金のプロセスを簡素化し、より多くの顧客が仮想通貨の購入と取引を容易にすることです。新しく導入された暗号通貨から法定通貨へのAPI、または法定通貨から暗号通貨へのAPIは、あらゆるフィンテック製品や暗号通貨製品に統合できます。

2022年 1月、オープンソースの分散型保険プロトコルおよびエコシステムであるEtheriscは、ブロックチェーンを利用した保険アプリケーションを開始しました。このアプリケーションは自律的に保険契約を発行し、旅行の遅延やキャンセルに対する支払いを実行でき、支払いはブロックチェーン支払いプログラムGnosis Chain（旧xDai Chain）を通じて処理されます。保険申請の最初の支払いオプションは、米国ドルに裏付けされたUSDコインです。

その他の特典

  • エクセル形式の市場予測（ME）シート
  • 3か月のアナリストサポート

目次

第1章 イントロダクション

  • 調査の前提条件と市場の定義
  • 調査範囲

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 調査手法

第4章 市場力学

  • 市場概要
  • 市場促進要因
    • 革新的で高度なインテリジェントプログラマブルブロックチェーンプラットフォームの研究開発活動の活発化
    • 決済、スマートコントラクトなどのバンキング部門のアプリケーションへのブロックチェーン技術の採用が増加
    • 総所有コストの削減
  • 市場の課題
    • 不確実な規制基準と枠組み
  • 市場機会
  • 業界の魅力- ポーターのファイブフォース分析
    • 供給企業の交渉力
    • 消費者の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替製品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係の激しさ
  • COVID-19の影響

第5章 市場セグメンテーション

  • プロバイダー別
    • ミドルウェアプロバイダー
    • アプリケーション・ソリューションプロバイダー
    • インフラ・プロトコルプロバイダー
  • 用途別
    • 支払、清算、決済
    • 為替・送金
    • スマートコントラクト
    • ID管理
    • コンプライアンス管理/KYC
    • その他の用途
  • 組織規模別
    • 大企業
    • 中小企業
  • 業種別
    • バンキング
    • 非バンキング金融サービス
    • 保険
  • 地域別
    • 北米
      • 米国
      • カナダ
    • 欧州
      • ドイツ
      • 英国
      • フランス
      • その他欧州
    • アジア太平洋
      • 中国
      • インド
      • 日本
      • その他アジア太平洋
    • 中東とアフリカ

第6章 競合情勢

  • ベンダーの市場シェア
  • 合併と買収
  • 企業プロファイル
    • AlphaPoint Corporation
    • Bitfury Group Limited
    • Oracle Corporation
    • Amazon Web Services, Inc.
    • Digital Asset Holdings LLC
    • Cambridge Blockchain, LLC
    • Circle Internet Financial Limited
    • Coinbase, Inc.
    • Accenture Plc
    • Earthport Plc
    • Factom, Inc.
    • GuardTime AS
    • IBM Corporation
    • Microsoft Corporation
    • RecordesKeeper
    • Ripple Lab Inc.

第7章 市場の将来展望

目次
Product Code: 71461

The Fintech Blockchain Market size is estimated at USD 4.66 billion in 2024, and is expected to reach USD 31.84 billion by 2029, growing at a CAGR of 46.92% during the forecast period (2024-2029).

Fintech Blockchain - Market

The blockchain-related fintech industry has been experiencing growth due to various factors, such as the rising market cap of cryptocurrencies and ICOs, increasing demand for distributed ledger technology, and adoption of advanced blockchain solutions in financial institutions. The digital transformation of the financial industry is also contributing to the growth of the fintech blockchain, as digital banking technologies and automated chatbots for customer service are experiencing rising demand.

Key Highlights

  • The adoption of cryptocurrencies and digital tokens for making payments is expected to boost the market further. Many fintech organizations have also started adopting blockchain technology to make their business procedures easier, reduce fraudulent activity, and enhance the quality of service provided to their customers. Ripple and other blockchain-based platforms are gaining interest, which is anticipated to lead to greater acceptance in the future.
  • Stablecoins are also gaining popularity as they increase liquidity, cost savings, and stability, and they are a fascinating example of DeFi protocols in the future. DeFi and blockchain technology are expected to foster innovation across a range of industries in the next two years.
  • The COVID-19 pandemic negatively impacted many industries globally, and the blockchain-related fintech industry is no exception. Lockdowns and supply chain disruptions made it difficult for industry participants to predict the resurgence of the fintech blockchain industry. However, systemic changes brought on by the crisis are anticipated to have a significant impact on this sector. Despite the challenges, the fintech blockchain market is expected to continue growing in the coming years.

Fintech Blockchain Market Trends

Increasing Use of Blockchain in the Insurance Sector is expected to Drive the Market

  • Blockchain technology is revolutionizing the insurance industry by transforming operations and providing a range of benefits, such as cost reduction, enhanced customer experiences, increased efficiency, greater transparency, and more. This represents a significant opportunity for both fintech companies and insurance providers that are ready to embrace this transformation.
  • One of the key advantages of blockchain is its ability to provide transparent and trustworthy information about transactions, making it an ideal repository for data that is crucial in verifying the authenticity of insurance claims. This instills trust in the process and enables insurance providers to make accurate decisions about the percentage of the claim that can be covered.
  • In May 2022, a UK-based startup called Superscript and Lloyd's, a London-based insurance market broker launched a specialized insurance product called "Daylight" for crypto businesses. This offering includes technology liability and cyber insurance, protecting against various risks such as ransomware attacks and unintentional copyright infringement.
  • Furthermore, with the rise of Internet of Things (IoT) technology, the amount of data generated by interconnected devices is increasing exponentially. This requires a technology that can efficiently manage large volumes of data. Blockchain enables insurance providers to manage these complex networks securely by allowing devices to communicate and manage each other peer-to-peer rather than relying on expensive data centers for processing and storage. This approach is much more cost-effective and is expected to drive the market's growth in the future.

North America Will Experience Significant Growth and Drive the Market

  • Global cross-border payments have traditionally been subject to tight regulations and high costs. However, the emergence of distributed ledger technology, such as blockchain, has helped to reduce some of these costs and improve traceability. Fintech vendors are rapidly developing new platforms for the provision of online financial services, and global financial technology companies are partnering with local cellular operators, money transfer operators, and banks across the borders of the United States, Mexico, and Canada.
  • The recent COVID-19 outbreak accelerated the demand for digital transformation in the banking sector. As people were forced to use online services and limit their bank visits, many banking companies collaborated with fintech vendors to offer differentiated and competitive services. In the future, digital customer experience is expected to be the primary area of competitive advantage and is likely to drive the market.
  • One of the most significant benefits of blockchain technology offered by fintech vendors is the reduction of fraud and cyber-attacks in the financial world. Blockchain helps to curb data breaches and other fraudulent activities by enabling fintech businesses to share or transfer safe and unaltered information through a decentralized network. This added security and transparency could help to build trust between financial institutions and their customers.

Fintech Blockchain Industry Overview

The fintech blockchain market is highly competitive, with dominant players such as Amazon Web Services, AlphaPoint Corporation, Bitfury Group Limited, Oracle Corporation, and Digital Asset Holdings. These players are focusing on expanding their customer base globally through strategic collaborative initiatives to increase their market share and profitability. However, mid-size to smaller companies are also making their presence known through new product innovations and securing new contracts.

In January 2023, Striga, a banking-as-a-service platform, launched a new product - crypto on-ramp and off-ramp APIs for neo banks, DeFi, and Web3 apps. The platform's objective is to simplify the process of holding or withdrawing Bitcoin and make it easier for more customers to purchase and trade cryptocurrency. The newly introduced crypto-to-fiat or fiat-to-crypto APIs can be integrated into any fintech or cryptocurrency product.

In January 2022, Etherisc, an open-source, decentralized insurance protocol and ecosystem launched a blockchain-backed insurance application. The application can autonomously issue policies and execute payouts for travel delays and cancellations, and payments are processed through the blockchain payments program Gnosis Chain (formerly xDai Chain). The initial payment option for the insurance application is the U.S. dollar-backed USD Coin.

Additional Benefits:

  • The market estimate (ME) sheet in Excel format
  • 3 months of analyst support

TABLE OF CONTENTS

1 INTRODUCTION

  • 1.1 Study Assumptions and Market Definition
  • 1.2 Scope of the Study

2 EXECUTIVE SUMMARY

3 RESEARCH METHODOLOGY

4 MARKET DYNAMICS

  • 4.1 Market Overview
  • 4.2 Market Drivers
    • 4.2.1 Rising R&D Activities for Transformative and Highly Intelligent Programmable Blockchain Platform
    • 4.2.2 Increasing Adoption of Blockchain Technology for Applications in Banking Sector Such As Payments, Smart Contracts, Etc.
    • 4.2.3 Reduced Total Cost of Ownership
  • 4.3 Market Challenges
    • 4.3.1 Uncertain Regulatory Standards and Frameworks
  • 4.4 Market Opportunities
  • 4.5 Industry Attractiveness - Porter's Five Forces Analysis
    • 4.5.1 Bargaining Power of Suppliers
    • 4.5.2 Bargaining Power of Consumers
    • 4.5.3 Threat of New Entrants
    • 4.5.4 Threat of Substitute Products
    • 4.5.5 Intensity of Competitive Rivalry
  • 4.6 Impact of COVID-19

5 MARKET SEGMENTATION

  • 5.1 By Provider
    • 5.1.1 Middleware Providers
    • 5.1.2 Application and Solution Providers
    • 5.1.3 Infrastructure and Protocol Providers
  • 5.2 By Application
    • 5.2.1 Payments, Clearing, and Settlement
    • 5.2.2 Exchanges and Remittance
    • 5.2.3 Smart Contract
    • 5.2.4 Identity Management
    • 5.2.5 Compliance Management/ KYC
    • 5.2.6 Other Applications
  • 5.3 By Organization Size
    • 5.3.1 Large Enterprises
    • 5.3.2 Small and Medium-Sized Enterprises
  • 5.4 By Verticals
    • 5.4.1 Banking
    • 5.4.2 Non-Banking Financial Services
    • 5.4.3 Insurance
  • 5.5 By Geography
    • 5.5.1 North America
      • 5.5.1.1 United States
      • 5.5.1.2 Canada
    • 5.5.2 Europe
      • 5.5.2.1 Germany
      • 5.5.2.2 United Kingdom
      • 5.5.2.3 France
      • 5.5.2.4 Rest of Europe
    • 5.5.3 Asia-Pacific
      • 5.5.3.1 China
      • 5.5.3.2 India
      • 5.5.3.3 Japan
      • 5.5.3.4 Rest of Asia-Pacific
    • 5.5.4 Middle East and Africa

6 COMPETITIVE LANDSCAPE

  • 6.1 Vendor Market Share
  • 6.2 Mergers & Acquisitions
  • 6.3 Company Profiles*
    • 6.3.1 AlphaPoint Corporation
    • 6.3.2 Bitfury Group Limited
    • 6.3.3 Oracle Corporation
    • 6.3.4 Amazon Web Services, Inc.
    • 6.3.5 Digital Asset Holdings LLC
    • 6.3.6 Cambridge Blockchain, LLC
    • 6.3.7 Circle Internet Financial Limited
    • 6.3.8 Coinbase, Inc.
    • 6.3.9 Accenture Plc
    • 6.3.10 Earthport Plc
    • 6.3.11 Factom, Inc.
    • 6.3.12 GuardTime AS
    • 6.3.13 IBM Corporation
    • 6.3.14 Microsoft Corporation
    • 6.3.15 RecordesKeeper
    • 6.3.16 Ripple Lab Inc.

7 FUTURE OUTLOOK OF THE MARKET