サンプル依頼リスト カート
  • English
デフォルト表紙
市場調査レポート
商品コード
1694020

組み込み型保険- 市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2025年～2030年）

Embedded Insurance - Market Share Analysis, Industry Trends & Statistics, Growth Forecasts (2025 - 2030)

出版日
ページ情報
英文 120 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
適宜更新あり
価格
価格表記: USDを日本円(税抜)に換算
本日の銀行送金レート: 1USD=147.05円
組み込み型保険- 市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2025年～2030年）
出版日: 2025年03月18日
発行: Mordor Intelligence
ページ情報: 英文 120 Pages
納期: 2～3営業日
GIIご利用のメリット
  • 全表示
  • 概要
  • 目次
概要

保険料総額で見た組み込み型保険市場規模は、2025年の2,109億米ドルから2030年には9,505億9,000万米ドルに成長し、予測期間（2025～2030年）のCAGRは35.14％になると予測されます。

Embedded Insurance-Market-IMG1

組み込み型保険市場は、いくつかの要因によって牽引力を増しています。第一に、保険商品を人気のあるプラットフォームや大規模なユーザー基盤を持つ商品に組み込むことで、新たな顧客層にリーチし、保険の適用範囲を拡大する方法を提供しました。このアプローチにより、保険会社は既存の顧客との関係を活用し、必要な時点や関心のある時点で保険ソリューションを提供できるようになりました。組み込み型保険は、顧客にとって関連性が高く、簡単に利用できる保険を提供することで、保険不足や認知不足の問題に対処します。組み込み型保険は、顧客のエンゲージメントとロイヤルティを高める可能性を秘めています。保険会社は、保険を日常的な商品やサービスにシームレスに組み込むことで、パーソナライズされた、文脈に即した商品を提供することができます。市場の参入企業については、伝統的保険会社とインシュアテックの新興企業の両方が、組み込み型保険の機会を模索してきました。伝統的保険会社は、自社の専門知識や既存の顧客基盤を活用しようとし、インシュアテックの新興企業は、革新的な技術ソリューションやプラットフォームプロバイダとの提携によって産業を破壊することを目指しています。

組み込み型保険市場の動向

生命保険料の増加が市場を後押し

生命保険の利用可能性が高まり、価格も手ごろになったことで、組み込み型保険に組み込む魅力的な選択肢となっています。技術の進歩、引受プロセスの改善、保険会社間の競争激化により、生命保険料はより競合が増し、利用しやすくなっているため、生命保険は組み込み型保険ソリューションの有効なコンポーネントとなっています。生命保険プロバイダと提携することで、保険以外のプラットフォームは、そのユーザーエクスペリエンスの中で、生命保険の保障を顧客に直接提供することができます。例えば、フィンテックアプリでは、貯蓄口座の設定やローンの申し込みの際に生命保険を購入することができます。このような統合により、利便性とシームレスなユーザー体験が提供され、従来の保険チャネルへの個による申し込みややり取りを必要とせずに、個人が生命保険に加入しやすくなります。

アジアで拡大する組み込み型保険市場

アジアではデジタル化とeコマースの著しい成長が見られ、多くの人口が様々なサービスにオンラインプラットフォームを採用しています。このデジタル変革により、保険プロバイダはeコマースプラットフォーム、ライドヘイリングアプリ、金融技術企業、その他のデジタルサービスプロバイダと提携し、そのプラットフォーム内でシームレスに保険を提供する機会が生まれています。アジアはスマートフォンの普及率が高く、国民のかなりの割合がモバイル機器を使ってインターネットにアクセスしています。このようなモバイルの普及は、組み込み型保険ソリューションの提供に便利なチャネルを提供し、ユーザーはモバイルアプリやウェブサイトを通じて保険商品やサービスにアクセスできます。多くのアジア諸国では保険未加入者が多く、個人は十分な保険に加入していないです。組み込み型保険は、簡単にアクセスでき、手頃な価格で、特定のニーズに応える保険商品を提供することにより、このギャップに対処する機会を記載しています。

組み込み型保険産業概要

組み込み型保険市場は適度に統合されており、参入企業は少数です。世界の主要企業には、Lemonade、Metromile、Slice、Hippo、Root Insuranceなどがあります。調査期間中、市場参入企業は市場でのプレゼンス拡大に焦点を当てたM&Aや提携にも関与しました。同市場は予測期間中に成長機会が訪れると予想され、競合が激化することが予想されます。中堅・中小企業は、製品革新と技術改善によって新規契約を獲得し、未開拓セグメントに参入することで、市場での存在感を高めています。

その他の特典

  • エクセル形式の市場予測（ME）シート
  • 3ヶ月間のアナリストサポート

目次

第1章 イントロダクション

  • 調査の前提条件と市場定義
  • 調査範囲

第2章 調査手法

  • 調査の枠組み
  • 二次調査
  • 一次調査
  • データの三角測量と洞察の生成

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 市場力学と洞察

  • 市場概要
  • 市場の促進要因
  • 市場抑制要因
  • 組み込み型保険市場を形成する各種規制動向に関する洞察
  • 技術が組み込み型保険市場に与える影響に関する洞察（インシュアテック、APIなど）
  • 産業の魅力-ポーターのファイブフォース分析
    • 新規参入業者の脅威
    • 買い手/消費者の交渉力
    • 供給企業の交渉力
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
  • 使用事例（保険会社と小売業者、eコマース、技術プロバイダとの主要パートナーシップ）
  • バリューチェーン分析
  • COVID-19が市場に与える影響

第5章 市場セグメンテーション

  • 保険ライン別
    • エレクトロニクス
    • 家具
    • スポーツ用品
    • 旅行保険
    • その他
  • チャネル別
    • オンライン
    • オフライン
  • 地域別
    • 北米
      • 米国
      • カナダ
    • 欧州
      • 英国
      • フランス
      • イタリア
      • スペイン
      • その他の欧州
    • アジア太平洋
      • 中国
      • インド
      • 日本
      • その他のアジア太平洋
    • ラテンアメリカ
      • メキシコ
      • ブラジル
      • その他のラテンアメリカ
    • 中東・アフリカ
      • アラブ首長国連邦
      • サウジアラビア
      • 南アフリカ
      • その他の中東・アフリカ

第6章 競合情勢

  • 市場集中概要
  • 企業プロファイル
    • Cover Genius
    • Penn.Io
    • Lemonade
    • FetchaQuote
    • Fletch
    • Bubble
    • Companjon
    • Rein
    • Mulberri
    • Qover
    • Bolttech
    • Igloo
    • Assurant
    • Bsurance
    • Extend*

第7章 市場機会と今後の動向

第8章 免責事項と出版社について

目次
Product Code: 50001908

The Embedded Insurance Market size in terms of gross written premiums value is expected to grow from USD 210.90 billion in 2025 to USD 950.59 billion by 2030, at a CAGR of 35.14% during the forecast period (2025-2030).

Embedded Insurance - Market - IMG1

The embedded insurance market is gaining traction due to several factors. First, it has offered a way to reach new customer segments and expand insurance coverage by embedding insurance products into popular platforms or products with large user bases. This approach has allowed insurers to tap into existing customer relationships and offer insurance solutions at the point of need or interest. Embedded insurance addresses the issue of underinsurance or lack of awareness by providing coverage that is relevant and easily accessible to customers. Embedded insurance had the potential to enhance customer engagement and loyalty. Insurers could create personalized and contextually relevant offerings by integrating insurance seamlessly into everyday products or services. Regarding market players, both traditional insurance companies and insurtech startups have been exploring embedded insurance opportunities. Traditional insurers sought to leverage their expertise and existing customer base, while insurtech startups aimed to disrupt the industry with innovative technology solutions and partnerships with platform providers.

Embedded Insurance Market Trends

Increasing Life Insurance Premiums is Fuelling the Market

The increasing availability and affordability of life insurance policies have made them attractive options for inclusion in embedded insurance offerings. As life insurance premiums have become more competitive and accessible due to technological advancements, improved underwriting processes, and increased competition among insurers, they have become a viable component of embedded insurance solutions. By partnering with life insurance providers, non-insurance platforms provide customers with life insurance coverage directly within their user experiences. For example, a fintech app may allow users to buy life insurance while setting up a savings account or applying for a loan. This integration provides convenience and a seamless user experience, making it easier for individuals to obtain life insurance coverage without needing separate applications or interactions with traditional insurance channels.

Embedded Insurance Market is Increasing in Asia

Asia has witnessed significant growth in digitalization and e-commerce, with a large population adopting online platforms for various services. This digital transformation has created opportunities for insurance providers to partner with e-commerce platforms, ride-hailing apps, financial technology companies, and other digital service providers to offer insurance coverage seamlessly within their platforms. Asia has a high smartphone adoption rate, with a sizable proportion of the populace using mobile devices to access the internet. This widespread mobile usage provides a convenient channel for delivering embedded insurance solutions, allowing users to access insurance products and services through mobile apps and websites. Many Asian countries have a significant underinsured population, where individuals lack adequate insurance coverage. Embedded insurance presents an opportunity to address this gap by offering insurance products that are easily accessible, affordable, and cater to specific needs.

Embedded Insurance Industry Overview

The embedded insurance market is moderately consolidated, with few players. Some major global players include Lemonade, Metromile, Slice, Hippo, and Root Insurance. In the study period, market players were also involved in mergers and acquisitions, and partnerships focused on expanding their presence in the market. The market is anticipated to present growth opportunities over the forecast period, which will ratchet up competition. Nonetheless, mid-size to smaller businesses are expanding their market presence by landing new contracts and breaking into untapped sectors thanks to product innovation and technology improvement.

Additional Benefits:

  • The market estimate (ME) sheet in Excel format
  • 3 months of analyst support

TABLE OF CONTENTS

1 INTRODUCTION

  • 1.1 Study Assumptions and Market Definition
  • 1.2 Scope of the Study

2 RESEARCH METHODOLOGY

  • 2.1 Research Framework
  • 2.2 Secondary Research
  • 2.3 Primary Research
  • 2.4 Data Triangulation & Insight Generation

3 EXECUTIVE SUMMARY

4 MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

  • 4.1 Market Overview
  • 4.2 Market Drivers
  • 4.3 Market Restraints
  • 4.4 Insights on Various Regulatory Trends Shaping the Embedded Insurance Market
  • 4.5 Insights on the Impact of Technology on the Embedded Insurance Market (Insurtech, APIs, etc.)
  • 4.6 Industry Attractiveness - Porter's Five Forces Analysis
    • 4.6.1 Threat of New Entrants
    • 4.6.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers
    • 4.6.3 Bargaining Power of Suppliers
    • 4.6.4 Threat of Substitutes
    • 4.6.5 Intensity of Competitive Rivalry
  • 4.7 Use Cases (Key Partnerships Between Insurance Companies And Retailers, E-Commerce, Technology Providers)
  • 4.8 Value Chain Analysis
  • 4.9 Impact of COVID-19 on the Market

5 MARKET SEGMENTATION

  • 5.1 By Insurance Line
    • 5.1.1 Electronics
    • 5.1.2 Furniture
    • 5.1.3 Sports Equipment
    • 5.1.4 Travel Insurance
    • 5.1.5 Others
  • 5.2 By Channel
    • 5.2.1 Online
    • 5.2.2 Offline
  • 5.3 By Geography
    • 5.3.1 North America
      • 5.3.1.1 United States
      • 5.3.1.2 Canada
    • 5.3.2 Europe
      • 5.3.2.1 United Kingdom
      • 5.3.2.2 France
      • 5.3.2.3 Italy
      • 5.3.2.4 Spain
      • 5.3.2.5 Rest of Europe
    • 5.3.3 Asia Pacific
      • 5.3.3.1 China
      • 5.3.3.2 India
      • 5.3.3.3 Japan
      • 5.3.3.4 Rest of Asia Pacific
    • 5.3.4 Latin America
      • 5.3.4.1 Mexico
      • 5.3.4.2 Brazil
      • 5.3.4.3 Rest of Latin America
    • 5.3.5 Middle East & Africa
      • 5.3.5.1 United Arab Emirates
      • 5.3.5.2 Saudi Arabia
      • 5.3.5.3 South Africa
      • 5.3.5.4 Rest of Middle East & Africa

6 COMPETITIVE LANDSCAPE

  • 6.1 Market Concentration Overview
  • 6.2 Company Profiles
    • 6.2.1 Cover Genius
    • 6.2.2 Penn.Io
    • 6.2.3 Lemonade
    • 6.2.4 FetchaQuote
    • 6.2.5 Fletch
    • 6.2.6 Bubble
    • 6.2.7 Companjon
    • 6.2.8 Rein
    • 6.2.9 Mulberri
    • 6.2.10 Qover
    • 6.2.11 Bolttech
    • 6.2.12 Igloo
    • 6.2.13 Assurant
    • 6.2.14 Bsurance
    • 6.2.15 Extend*

7 MARKET OPPORTUNTIES AND FUTURE TRENDS

8 DISCLAIMER AND ABOUT US