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市場調査レポート
商品コード
1184312
自律型金融の世界市場の規模、シェア、産業動向分析レポート:ソリューション別、エンドユーザー別(銀行、金融機関、ヘルスケア、保険会社、通信、その他)、地域別展望と予測、2022年~2028年Global Autonomous Finance Market Size, Share & Industry Trends Analysis Report By Solution, By End-Use (Banks, Financial Institutions, Healthcare, Insurance Companies, Telecom, and Others), By Regional Outlook and Forecast, 2022 - 2028 |
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自律型金融の世界市場の規模、シェア、産業動向分析レポート:ソリューション別、エンドユーザー別(銀行、金融機関、ヘルスケア、保険会社、通信、その他)、地域別展望と予測、2022年~2028年 |
出版日: 2022年12月30日
発行: KBV Research
ページ情報: 英文 196 Pages
納期: 即納可能
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世界の自律型金融市場規模は、2028年までに333億米ドルに達し、予測期間中にCAGR13.6%の市場成長率で上昇すると予測されています。
人工知能(AI)、クラウドコンピューティング、ロボティックプロセスオートメーション(RPA)は、デジタルプロセスを構築し、デジタルおよび自律型金融サービスを受けながら消費者の体験を向上させるために使用される技術です。早期採用者は、自律型金融フィンテック組織の技術力のおかげで、競争力を獲得できると予測されます。債権回収・回収プラットフォームのreceve GmbHによると、BFSIセクターの財務専門家の89.0%が、自律的な財務業務を早期に取り入れる企業は、他の企業に対して大きな競争力を獲得できると感じています。
現在、会計、ローン申請処理、資産管理、流動性管理など、いくつかの財務機能が自律的な財務を利用しています。企業が団結して顧客体験と技術力を強化することで、自律型金融業界は拡大すると予想されています。さらに、パンデミックは、デジタルおよびオムニチャネルのバンキング・サービスに対する消費者の期待の変化を促しました。遠隔地から金融サービスにアクセスする能力は、この変革の主な原動力となりました。その結果、市場の成長は、デジタル化の加速と消費者の要求の変化に対応する企業の必要性によって推進されると予想されます。
COVID-19の影響分析
COVID-19の流行は、世界中のほぼすべてのセクターに影響を与えています。パンデミックの初期段階では、世界中の多くの生産・研究施設が操業停止を余儀なくされました。パンデミックの急速な拡大を抑えるため、州や国の政府は封鎖措置を取り、社会的距離のルールを遵守させた。また、パンデミック直後の金融危機により、製薬会社などの事業立ち上げが大幅に遅れました。その結果、さまざまな中小企業の収益が大幅に減少しました。COVID-19により、金融サービス産業(FSI)は大きな変化を遂げました。自動化が重要なトレンドとして浮上し、あらゆる年代の顧客が企業とのデジタルなやりとりを好むようになったため、パンデミックの間、デジタルプラットフォームの人気が大幅に高まりました。
市場成長要因
BFSI業界における人工知能(AI)活用の増加要因
銀行、金融サービス、保険(BFSI)における人工知能(AI)の利用が拡大し、予測期間を通じて世界の自律型金融市場の大幅な増加をもたらすと予想されます。また、顧客満足度の向上と顧客維持に重点を置く業界の高まりも、上昇に寄与すると思われます。銀行、保険会社、金融機関などのエンドユーザーは、保険、請求書の支払い、定期券の更新などの日常的な金融業務を迅速化するために、自社製品に自動化を組み込むようになりました。このような機械学習やAIベースのソリューションは、高度なアルゴリズムにより、ユーザーの行動を理解し、正確な金融アドバイスを提供することができます。
金融アプリの活用がヒューマンエラーの低減につながる
現在、金融サービス用のアプリケーションは、ユーザーの特定の金融要件に合わせてカスタマイズされています。ユーザーの年齢、目標、預金残高、リスク許容度などに応じて、独自にファイナンシャルプランを作成し、実行するのです。金融サービスアプリケーションの主な目的は、人為的なミスや非効率性を減らすことです。また、請求書支払いの自動化やポートフォリオの管理などのタスクを高度なアルゴリズムに任せることで、投資配分を改善することもできます。銀行・金融サービス・保険(BFSI)業界では、自律型金融ソリューションの成長性が高まっているため、数多くのベンチャーキャピタルが投資に注力しています。
市場抑制要因
発展途上地域における高度な通信技術の欠如
スマートファイナンス技術の成功は、技術革新と運用の効率性に左右されます。アジア太平洋、中東・アフリカ、ラテンアメリカのいくつかの国では、通信・ネットワークインフラなどの必須テクノロジーの不足が障害となっており、低予算や識字率の低さなど、さまざまな事情からスマートプロジェクトを迅速に実施することができません。中国のように5Gの実験が完了した国もありますが、4Gの技術はまだ成熟しておらず、採用すらされていない国もあります。
ソリューションの展望
自律型金融市場は、ソリューションに基づき、資産管理、自動支払い、デジタルアイデンティティ管理システム、流動性管理、ローン申請処理、その他に区分されます。資産管理セグメントは、2021年の間に市場で重要な収益シェアを生み出しました。自律的な資産管理では、アルゴリズムが使用され、資産やポートフォリオを自動的に管理します。カテゴリーの発展の主な原動力は、取引の最適な実行率を探し出しながら、人間の意思決定スキルを模倣する自律型資産管理の能力です。
最終用途の展望
自律型金融市場は、最終用途に基づき、銀行、金融機関、ヘルスケア、保険会社、通信、その他に分類されます。通信分野は、予測期間中に有望な成長率を記録しています。通信業界のネットワークは、ソフトウェア定義の広域ネットワークやネットワーク機能仮想化などの新技術をサポートするために、より複雑になってきています。
地域別展望
地域別に、自律型金融市場は北米、欧州、アジア太平洋、LAMEAに分けられます。2021年、北米は自律型金融の市場をリードし、より高い収益シェアを獲得しました。斬新な技術、特に自律型バンキングの早期導入を支援する環境は、北米地域に特有のものです。また、各国政府は、効果的なガバナンスとデジタル化された持続可能な金融インフラを育成することを強く重視しています。その結果、アメリカの企業はデジタル能力の向上に一丸となって取り組んでいます。
List of Figures
The Global Autonomous Finance Market size is expected to reach $33.3 billion by 2028, rising at a market growth of 13.6% CAGR during the forecast period.
Self-learning software agents that optimize front-, middle-, and back-office operations control most of the procedures and activities in an autonomous financial function. In addition to being fully automated, an autonomous finance department may give enhanced real-time and predictive insights, simple compliance, and more flexibility in financial planning. But to implement this transition, CFOs require a robust technology roadmap and a new way of thinking. It depends on self-learning software agents.
Autonomous finance executives gravitate more and more toward autonomous financial solutions because they can automate and improve corporate workflows, operations, and procedures. The expansion of autonomous financial operations may be ascribed to numerous advantages offered to firms, including cost-effectiveness, real-time data analytics & reporting, a decrease in system downtime, and scalability in operations without adding more employees.
Artificial intelligence (AI), cloud computing, and robotic process automation (RPA) are technologies used to construct digital processes and improve the consumer experience while receiving digital and autonomous financial services. Early adopters are predicted to get a competitive edge thanks to autonomous finance fintech organizations' technical capabilities. 89.0% of finance professionals in the BFSI sector feel that businesses who embrace autonomous financial operations early would gain a significant competitive edge over their counterparts, according to receeve GmbH, a debt recovery, and collection platform.
Several financial functions, including accounting, loan application processing, asset management, and liquidity management, now use autonomous finance. As businesses unite to enhance customer experience and technological capabilities, the autonomous finance industry is anticipated to expand. Additionally, the pandemic hastened to shift consumer expectations for digital and omnichannel banking services. The capacity to access financial services remotely was the main driver of this transformation. As a result, market growth is anticipated to be propelled by the acceleration of digitalization and the need for companies to adapt to changing consumer requirements.
COVID-19 Impact Analysis
The COVID-19 pandemic has affected practically all sectors worldwide. During the early phases of the pandemic, many production and research facilities throughout the world were compelled to cease operations. To slow the pandemic's rapid spread, state and national governments instituted lockdown measures and made sure social distance rules were followed. The commercial launch of pharmaceutical and other businesses was also significantly delayed due to the financial crisis that immediately followed the pandemic. As a consequence, the revenue of various small and medium-sized enterprises significantly decreased. Due to COVID-19, the Financial Services Industry (FSI) saw substantial changes. The popularity of digital platforms substantially increased during the pandemic as automation emerged as a crucial trend, and customers of all ages preferred digital interactions with enterprises.
Market Growth Factor
Factors Increasing Artificial Intelligence (AI) Use in the BFSI Industry
Artificial intelligence (AI) in banking, financial services, and insurance (BFSI) is expected to grow, leading to a significant increase in the global autonomous finance market throughout the projection period. The industry's growing emphasis on enhancing customer satisfaction and retention will also contribute to the rise. End Users, such as Banks, Insurance Companies, and Financial Institutions, have started integrating automation into their products to speed up routine financial operations like insurance, bill payment, and subscription renewal. Such machine learning and AI-based solutions can understand user behavior and provide accurate financial advice thanks to advanced algorithms
Utilizing Financial Apps More Will Help Reduce Human Error
Applications for financial services nowadays are customized to a user's specific financial requirements. These applications independently create and carry out financial plans depending on the user's age, goals, bank balances, risk tolerance, and other traits. A financial service application's primary goal is to reduce the likelihood of human errors and inefficiencies. It also improves investment allocation by entrusting sophisticated algorithms with tasks like automating bill payments and managing portfolios. Numerous venture capital organizations are concentrating on investing in autonomous financial solutions because of the enhanced growth potential of these products in the Banking, Financial Services, and Insurance (BFSI) industry.
Market Restraining Factor
Lack of Advanced Communication Technologies in Developing Regions
The success of smart finance technologies is dependent on technological innovation and operational effectiveness. Several countries in the Asia Pacific, the Middle East, Africa, and Latin America are impeded by a lack of essential technology, such as telecom and networking infrastructure, and are unable to quickly implement smart projects due to a variety of circumstances, such as a low budget and a low literacy rate. Several countries have yet to mature or even adopt 4G technology, even though countries like China have completed 5G experiments.
Solution Outlook
Based on the solution, the autonomous finance market is segmented into Asset Management, Auto Payments, Digital Identity Management Systems, Liquidity Management, Loan Application Processing, and Others. The asset management segment generated the significant revenue share in the market during 2021. Algorithms are used in autonomous asset management to manage assets and portfolios automatically. The main driver of category development is autonomous asset management's capacity to mimic human decision-making skills while locating the optimal execution rates for deals.
End-Use Outlook
Based on end-use, the autonomous finance market is divided into banks, financial institutions, healthcare, insurance companies, telecommunications, and others. The telecom segment is registering the promising growth rate during the forecast period. The telecom industry's networks have become more complicated to support emerging technologies like software-defined wide-area networks and network function virtualization.
Regional Outlook
Based on region, the Autonomous Finance Market is divided into North America, Europe, Asia Pacific, and LAMEA. In 2021, North America led the market for autonomous finance and generated a higher revenue share. The environment that supports the early adoption of novel technologies, particularly autonomous banking, is unique to the North American area. In addition, governments strongly emphasize fostering effective governance and a digitized, sustainable financial infrastructure. As a result, American businesses are working together to improve digital capabilities.
The market research report covers the analysis of key stake holders of the market. Key companies profiled in the report include Oracle Corporation, NICE Ltd., HighRadius Corporation, Signzy Technologies Private Limited, Roots Automation, Inc., ReGov Technologies Sdn Bhd, Fennech Financial Ltd, Auditoria.AI, VIC.AI and ViralGains, Inc.
Market Segments covered in the Report:
By Solution
By End-Use
By Geography
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