市場調査レポート
商品コード
1468017
金融クラウド市場:タイプ、展開モデル、組織規模、エンドユーザー別-2024-2030年の世界予測Finance Cloud Market by Type (Services, Solution), Deployment Model (Hybrid Cloud, Private Cloud, Public Cloud), Organization Size, End-User - Global Forecast 2024-2030 |
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金融クラウド市場:タイプ、展開モデル、組織規模、エンドユーザー別-2024-2030年の世界予測 |
出版日: 2024年04月17日
発行: 360iResearch
ページ情報: 英文 195 Pages
納期: 即日から翌営業日
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金融クラウド市場規模は2023年に620億6,000万米ドルと推計され、2024年には695億6,000万米ドルに達し、CAGR 13.00%で2030年には1,460億2,000万米ドルに達すると予測されます。
金融クラウドは、銀行業務、資産管理、保険、決済処理、融資など様々な金融サービスを提供するクラウドベースのプラットフォームを指します。これらのプラットフォームは、人工知能(AI)、機械学習(ML)、ビッグデータ分析、ブロックチェーンなどの先進技術を活用し、高いセキュリティとコンプライアンス基準を維持しながら、顧客にシームレスなデジタル体験を提供します。これらのプラットフォームは、高度に統合されモジュール化されて開発された垂直アプリケーションの集合体であり、さまざまな業界セグメントのデータを共有することで、エンドツーエンドのサービスをシームレスに提供します。金融サービスにおける費用対効果に優れた効率的なソリューションへの需要の高まりや、企業全体における顧客関係管理の需要の高まりが、金融クラウドの必要性を高めています。また、金融セクターにおける業務効率化は、容易な統合とより良い分析を実現する金融クラウドソフトウェアサービスの市場拡大を大きく後押ししています。しかし、金融クラウドに関連する不動産コンプライアンスやサイバー脅威に関する規制やその高コストが、金融クラウドの成長を妨げています。企業は、金融クラウドの持続可能な成長を達成するために、ダイナミックな規制要件に適応するスケーラブルなソリューションを開発し、技術革新と研究に取り組んでいます。さらに、中小企業や大企業におけるIPaaSサービスの採用や高度な暗号化が、金融クラウド市場の今後の成長を後押しします。
主な市場の統計 | |
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基準年[2023] | 620億6,000万米ドル |
予測年[2024] | 695億6,000万米ドル |
予測年 [2030] | 1,460億2,000万米ドル |
CAGR(%) | 13.00% |
タイプ資産管理における金融クラウドサービスの利用拡大
金融クラウドサービスには、企業の財務プロセスをより効率的に管理するための様々な機能が含まれます。このセグメントの主なサブカテゴリには、コンサルティングサービス、導入支援、マネージドサービスが含まれます。金融クラウド市場におけるソリューションとは、会計、予算編成・予測、コンプライアンス管理、財務報告ソリューションなど、特定の財務タスクのためのソフトウェア製品を指します。金融クラウドのサービスとソリューションのどちらを選択するかは、主に組織のニーズによって決まります。サービスは、金融クラウド製品の導入や最適化に関する専門的なガイダンスを求める企業にとって理想的ですが、ソリューションは、特定の財務タスクや課題に対応した堅牢なソフトウェアプラットフォームを提供します。
展開モデル:特定のビジネスニーズに合わせた金融クラウド統合ソフトウェアの展開
進化し続けるデジタル環境の中で、企業はそれぞれのビジネスの俊敏性を満たすために、さまざまなクラウド展開モデルを採用しています。ハイブリッドクラウドモデルは、オンプレミスのインフラストラクチャとサードパーティのパブリッククラウドサービスを統合することで、プライベートクラウドとパブリッククラウドの利点を融合します。このアプローチにより、企業は機密データの管理を維持しながら、ワークロードをより柔軟に管理できるようになります。プライベートクラウドの導入モデルは、単一の組織専用に設計され、オンプレミスまたはサードパーティのプロバイダーによって外部でホストされた専用リソースを提供します。パブリッククラウドモデルは、インターネット経由で共有リソースを提供するもので、企業は物理インフラに投資することなく、コンピューティングパワー、ストレージ、その他のサービスにオンデマンドでアクセスできます。ハイブリッド・クラウド・モデルは、プライベート・クラウドとパブリック・クラウドの機能を融合させたもので、パブリック・クラウドの拡張可能なリソースを活用しながら機密データを管理する必要がある企業に最適です。パブリック・クラウド・モデルは、コスト効率に優れ、簡単に利用できる反面、組織によっては要求されるレベルのコントロールやカスタマイズができない場合があります。
組織の規模:顧客の需要に応えるための中小企業における財務管理の活用
大企業は、その広範な業務と規制要件により、複雑な財務管理ソリューションを求めるようになっています。このような企業は、成長に合わせて容易に拡張できる、カスタマイズ可能な金融クラウドソリューションを好みます。中小企業は、その規模に適した包括的な機能を提供するコスト効率の良い金融クラウドソリューションを必要としています。これらの企業は、カスタマイズオプションよりも、使いやすさと迅速な導入を優先します。大企業が金融クラウドソリューションのカスタマイズ性と拡張性を優先するのに対し、中小企業は手頃な価格と使いやすさを重視します。大企業が250人以上であるのに対し、中小企業は250人未満です。
エンドユーザー:銀行や商業分野での金融クラウドの用途の増加
金融クラウドは、顧客データ、財務諸表、保険、顧客関係を分析するために集中管理された資産管理のために、さまざまな業界で広く使用されています。銀行や投資会社、FinTech企業を含むその他の金融機関では、金融クラウドを活用して、多様なソースからの膨大なデータを分析することで、潜在的に危険な行為や疑わしい行為を検知し、被害が発生する前に対処することで、不正行為の検知に役立てています。
地域別インサイト
米国とカナダは経済が発展しており、技術系企業が集中しているため、金融クラウド市場では南北アメリカが大きなシェアを占めています。両国とも金融サービス部門を強化するため、金融クラウドソリューションに関連する研究開発への投資が増加しています。AIを活用した不正検知システムや投資管理のための高度なデータ分析ツールなど、最近特許を取得した技術がこの地域における金融クラウドの成長を牽引しています。欧州諸国では、一般データ保護規則(GDPR)により、プライバシーの脅威や問題を防ぐための安全なデータ保存・送信ソリューションがますます重視されるようになっています。中東では、近代化された金融インフラに対する需要が高まり、経済が急速に成長しています。中東のさまざまな産業におけるデジタル化の動向に対応して、政府はドバイのスマートシティプロジェクトなどのイニシアチブを立ち上げ、企業における金融クラウドの採用を奨励しています。さらに、ナイジェリアなどアフリカ市場へのフィンテック企業の進出努力は、この地域がこの分野で大きく成長する可能性を示しています。さらに、アジア太平洋地域では、中国がフィンテック投資とイノベーションのブームを目の当たりにしています。中国政府は最近、国家ブロックチェーン・ネットワークを設立するなど、金融業界のデジタル変革を促進する政策を導入しています。日本やインドなどの国々は、規制のサンドボックスを立ち上げたり、インド国家決済公社(NPCI)による統一決済インターフェース(UPI)のような、企業が市場に参入する前に革新的なソリューションをテストできるようにする取り組みを通じてデジタル取引を積極的に推進するなど、金融技術のイノベーションを促進するためのイニシアチブをいくつか確立しています。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは金融クラウド市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を提供します。この綿密な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます:フォアフロント(F)、パスファインダー(P)、ニッチ(N)、バイタル(V)です。
市場シェア分析
市場シェア分析は、金融クラウド市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、企業の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された累積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競合特性に関する貴重な考察が得られます。このような詳細レベルの拡大により、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場で競争優位に立つための効果的な戦略を考案することができます。
1.市場の浸透度:主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を提示しています。
2.市場の開拓度:有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟市場セグメントにおける浸透度を分析しています。
3.市場の多様化:新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合の評価と情報:市場シェア、戦略、製品、認証、規制状況、特許状況、主要企業の製造能力について徹底的な評価を行います。
5.製品開発およびイノベーション:将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供します。
1.金融クラウド市場の市場規模および予測は?
2.金融クラウド市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、分野は何か?
3.金融クラウド市場の技術動向と規制枠組みは?
4.金融クラウド市場における主要ベンダーの市場シェアは?
5.金融クラウド市場への参入に適した形態や戦略的手段は?
[195 Pages Report] The Finance Cloud Market size was estimated at USD 62.06 billion in 2023 and expected to reach USD 69.56 billion in 2024, at a CAGR 13.00% to reach USD 146.02 billion by 2030.
Finance cloud refers to cloud-based platforms that offer various financial services such as banking, wealth management, insurance, payment processing, and lending. These platforms leverage advanced technologies such as artificial intelligence (AI), machine learning (ML), big data analytics, and blockchain to deliver seamless digital experiences to customers while maintaining high security and compliance standards. They are highly integrated and modularly developed collections of vertical applications that seamlessly provide end-to-end service by sharing data for various industry segments. Increasing demand for cost-effective and efficient solutions in financial services and growing demand for customer relationship management across enterprises boost the need for finance cloud. Additionally, operational efficiency in the financial sector has significantly driven the market expansion of finance cloud software services for easy integration and better analytics. However, regulations related to property compliances and cyber threats associated with the finance cloud and its high cost hinder its growth. Companies are working toward innovation and research by developing scalable solutions that adapt to dynamic regulatory requirements to achieve sustainable growth in the finance cloud. Moreover, adopting IPaaS services in SMEs and large enterprises and advanced encryption drives the future growth of the finance cloud market.
KEY MARKET STATISTICS | |
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Base Year [2023] | USD 62.06 billion |
Estimated Year [2024] | USD 69.56 billion |
Forecast Year [2030] | USD 146.02 billion |
CAGR (%) | 13.00% |
Type: Increasing utilization of finance cloud services for assets managements
Finance cloud services encompass various functions to assist businesses in managing their financial processes more efficiently. The primary subcategories within this segment include consulting services, implementation support, and managed services. Solutions within the finance cloud market refer to software products for specific financial tasks such as accounting, budgeting & forecasting, compliance management, or financial reporting solutions. The need of an organization primarily dictates the choice between finance cloud services and solutions. While services are ideal for businesses seeking expert guidance on implementing or optimizing finance cloud offerings, solutions provide robust software platforms tailored to address specific financial tasks or challenges.
Deployment Model: Deployments of integrated finance cloud software to meet specific business needs
In an ever-evolving digital landscape, organizations are adopting different cloud deployment models to meet their specific business agility. The hybrid cloud model merges the benefits of private and public clouds by integrating on-premises infrastructure with third-party public cloud services. This approach enables organizations to achieve greater flexibility in managing workloads while maintaining control over sensitive data. A Private cloud deployment model is designed exclusively for a single organization and offers dedicated resources hosted either on-premises or externally by a third-party provider. A public cloud model provides shared resources over the internet, allowing organizations to access computing power, storage, and other services on-demand without investing in physical infrastructure. Hybrid cloud models offer a blend of features from private and public clouds that are ideal for businesses requiring control over sensitive data while leveraging scalable resources from the public cloud. Public cloud models are cost-effective and easily accessible but may not provide the level of control or customization some organizations demand.
Organization Size: Utilization of finance managements in SMEs to cater a clients demand
Large enterprises increasingly demand complex financial management solutions due to their extensive operations and regulatory requirements. These organizations prefer customizable finance cloud solutions that can be easily scaled with growth. Small & medium enterprises require cost-effective finance cloud solutions that offer comprehensive functionality suitable for their size. These businesses prioritize ease of use and quick implementation over customization options. While large enterprises prioritize customization and scalability in finance cloud solutions, small and medium-sized enterprises focus on affordability and usability. Small & medium-sized enterprises (SMEs) employ less than 250 people while large enterprises employ 250 or more people.
End-User: Rising applications of finance cloud in banking and commercial sector
Finance clouds are widely used in different industries for asset management centralized for analyzing client data, financial statements, insurance, and client relationships. Banks and other financial institutions, including investment firms and FinTech companies, leverage the finance cloud for fraud detection by analyzing huge amounts of data from diverse sources, helping them detect potentially dangerous or suspicious activity and address it before it causes damage.
Regional Insights
The Americas represent a significant share of the finance cloud market in the United States and Canada owing to their strong economy and high concentration of technological companies. Both nations have observed increased investments in research and development associated with finance cloud solutions to enhance their financial services sectors. Recently patented technologies, including AI-driven fraud detection systems and advanced data analytics tools for investment management, drive the growth of the finance cloud in the region. In European countries, the General Data Protection Regulation (GDPR) increasingly emphasizes secure data storage and transmission solutions to prevent privacy threats and issues. The Middle East has witnessed rapidly growing economies due to heightened demand for modernized financial infrastructure. In response to digitization trends across various industries in the Middle East, governments have launched initiatives such as Dubai's Smart City project to incentivize finance cloud adoption among businesses. Additionally, expansion efforts by fintech companies into African markets such as Nigeria showcase the region's potential for substantial growth in this sector. Furthermore, in the Asia-Pacific, China has witnessed a boom in fintech investments and innovations as the government is introducing policies to facilitate digital transformation within its financial industry, such as the recent establishment of a national blockchain network. Countries such as Japan and India have established several initiatives to boost innovation in finance technologies, including the launch of a regulatory sandbox and actively promoting digital transactions through initiatives such as Unified Payments Interface (UPI) by the National Payments Corporation of India (NPCI) that allows companies to test their innovative solutions before entering the market.
FPNV Positioning Matrix
The FPNV Positioning Matrix is pivotal in evaluating the Finance Cloud Market. It offers a comprehensive assessment of vendors, examining key metrics related to Business Strategy and Product Satisfaction. This in-depth analysis empowers users to make well-informed decisions aligned with their requirements. Based on the evaluation, the vendors are then categorized into four distinct quadrants representing varying levels of success: Forefront (F), Pathfinder (P), Niche (N), or Vital (V).
Market Share Analysis
The Market Share Analysis is a comprehensive tool that provides an insightful and in-depth examination of the current state of vendors in the Finance Cloud Market. By meticulously comparing and analyzing vendor contributions in terms of overall revenue, customer base, and other key metrics, we can offer companies a greater understanding of their performance and the challenges they face when competing for market share. Additionally, this analysis provides valuable insights into the competitive nature of the sector, including factors such as accumulation, fragmentation dominance, and amalgamation traits observed over the base year period studied. With this expanded level of detail, vendors can make more informed decisions and devise effective strategies to gain a competitive edge in the market.
Key Company Profiles
The report delves into recent significant developments in the Finance Cloud Market, highlighting leading vendors and their innovative profiles. These include Accenture PLC, Acumatica, Inc., Advanced Computer Software Group Limited, Aico Group Oy, Alibaba Cloud International by Alibaba Group Holding Limited, Alphabet Inc., Amazon Web Services, Inc., Anaplan, Inc., Appinventiv, Aryaka Networks, Inc., BlackLine, Inc., Board International SA, Capgemini SE, Cerillion Technologies Limited, Cisco Systems, Inc., Cloudera, Inc., DXC Technology Company, FloQast, Inc., Fluence Technologies, Guidewire Software, Inc., Hewlett Packard Enterprise Company, Huawei Technologies Co., Ltd., insightsoftware, Integration Appliance Inc., Intel Corporation, International Business Machines Corporation, IRIS Business Services Limited, JustPerform, Inc., Microsoft Corporation, NEC Corporation, Nutanix, Inc., OneStream Software LLC, Oracle Corporation, Planful Inc., Prophix Software Inc., Redwood Software Nederland B.V., Sage Group PLC, Salesforce, Inc., SAP SE, Snowflake Inc., Tata Communications Limited, Temenos Headquarters SA, Tencent Cloud by Tencent Holdings Limited, Trintech Inc., Unit4 Group Holding B.V., Vena Solutions Inc., VMware, Inc., Wipro Limited, Workday, Inc., and Workiva Inc..
Market Segmentation & Coverage
1. Market Penetration: It presents comprehensive information on the market provided by key players.
2. Market Development: It delves deep into lucrative emerging markets and analyzes the penetration across mature market segments.
3. Market Diversification: It provides detailed information on new product launches, untapped geographic regions, recent developments, and investments.
4. Competitive Assessment & Intelligence: It conducts an exhaustive assessment of market shares, strategies, products, certifications, regulatory approvals, patent landscape, and manufacturing capabilities of the leading players.
5. Product Development & Innovation: It offers intelligent insights on future technologies, R&D activities, and breakthrough product developments.
1. What is the market size and forecast of the Finance Cloud Market?
2. Which products, segments, applications, and areas should one consider investing in over the forecast period in the Finance Cloud Market?
3. What are the technology trends and regulatory frameworks in the Finance Cloud Market?
4. What is the market share of the leading vendors in the Finance Cloud Market?
5. Which modes and strategic moves are suitable for entering the Finance Cloud Market?