市場調査レポート
商品コード
1464917
重大疾病保険市場:保険タイプ、保険料体系、保険適用範囲別-世界予測2024-2030年Critical Illness Insurance Market by Policy Type (Group Policies, Individual Policies), Premium Structure (Half Yearly, Monthly, Quarterly), Policy Coverage - Global Forecast 2024-2030 |
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重大疾病保険市場:保険タイプ、保険料体系、保険適用範囲別-世界予測2024-2030年 |
出版日: 2024年04月17日
発行: 360iResearch
ページ情報: 英文 194 Pages
納期: 即日から翌営業日
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重大疾病保険市場規模は2023年に3,669億7,000万米ドルと推計され、2024年には3,987億5,000万米ドルに達し、CAGR 8.93%で2030年には6,680億1,000万米ドルに達すると予測されています。
重大疾病保険は、保険契約者が保険の対象となる明確な重大疾病と診断された場合に一時金を支払うよう設計されています。この保険商品は、治療費、日常生活費、収入減、がん、心臓発作、脳卒中、その他保険契約上重大とみなされる病気からの回復に必要なケアなど、従来の医療保険では通常カバーされない費用をカバーすることで、経済的な保護を提供することを目的としています。重大疾病保険は、重篤な病気による高額医療費のリスクに対する経済的保障を求める個人の間で主に利用されています。重大疾病保険は、社会人、高齢者、遺伝性の健康リスクを持つ人など、幅広いエンドユーザー層を対象としており、その有用性はさまざまな層に及んでいます。重大疾病保険市場の成長には、重大疾病保険とその利点に関する認知度の向上、世界の医療サービスと治療費の拡大、慢性疾患の有病率と老年人口の増加など、いくつかの要因が影響しています。しかし、重大疾病保険の保険料が高額であること、複雑な約款に伴う懸念、新興国での認知度の低さなど、市場には一定の限界があります。その一方で、カスタマイズされた保険商品で過疎市場に進出し、AIなどの先進テクノロジーを取り入れて保険パッケージをパーソナライズし、保険金請求を合理化し、ヘルスケアプロバイダーと協力して保険とヘルスケアのバンドルパッケージを提供することで、重大疾病保険市場に新たな道が開かれます。
主な市場の統計 | |
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基準年[2023] | 3,669億7,000万米ドル |
予測年[2024] | 3,987億5,000万米ドル |
予測年 [2030] | 6,680億1,000万米ドル |
CAGR(%) | 8.93% |
保険タイプ費用対効果の高い保障を求め、重症患者向け団体保険への嗜好が高まる
雇用主やその他の組織は通常、従業員や組合員に団体保険を提供しています。これらの保険は、福利厚生パッケージの一部として重大疾病保障を提供するものであり、多くの場合、個人契約と比較して割安です。団体保険は様々な病気をカバーすることができ、診断時に一時金が支払われます。雇用主を通じて費用対効果の高い保障を求める個人に最適です。グループ保険は、雇用主が交渉した条件により、加入手続きが簡素化され、より幅広い保障オプションが得られる可能性があります。個人保険は、個人が保険会社から直接購入するものです。これらの保険は、個人特有の健康リスクや懸念事項に直接対応し、より個別化された保障を提供します。保険レベルや保険料はカスタマイズされ、契約者は条件を完全にコントロールできます。団体保険で提供される以上のカスタマイズされた保障をお探しの方に適しています。このオプションは、特定の健康上の弱点を持つ個人や、より包括的な補償を希望し、高い保険料を支払っても構わないという人にメリットがあります。団体保険と個人保険を比較した場合、主な違いはコスト、カスタマイズ性、利便性にあります。通常、団体契約は費用対効果が高く、加入が簡素化され、雇用主や組織によって事前に交渉された保障が提供されます。しかし、保障内容の調整や条件指定に関する柔軟性が劣る場合があります。一方、個人保険は高度なカスタマイズが可能であり、契約者は特定のニーズに合わせて補償内容を調整できます。このオプションは、より包括的な補償を提供する一方で、保険の個別化された性質のため、一般的に保険料が高くなります。
保険の適用範囲重大疾病保険による基本補償の利用拡大
重大疾病保険の基本的な保障には、通常、あらかじめ定義された重大な病気に対する保障が含まれています。がん、心筋梗塞、脳卒中などが多く、これらの病気と診断された場合に一時金が支払われます。この保障は、保険料が高くなる可能性のある包括的なプランを必要とせず、最も一般的な重大疾病に対するセーフティネットを求める個人に適しています。予算が限られている人や、家族に広範な健康問題の既往歴がほとんどない人に適しています。基本的な保障は、主に生命を脅かす最も一般的な3つの病気に対応しています。がんでは、一部の皮膚がんを除く様々な種類の悪性腫瘍の治療と関連費用をカバーし、心臓発作では、心臓発作と診断された後に一時金が支払われ、医療費や必要な生活習慣の調整を支援します。脳卒中では、リハビリ費用を含む脳卒中に起因する費用をカバーします。包括的な保障は、基本的な保障にとどまらず、より広範な疾病をカバーするもので、希少疾病を含むこともあります。多くの場合、早期発病や再発の保障など、その他の特典も含まれます。家族歴や個人的な健康上の懸念からリスクが高い人に最適です。包括的な保障は、より広範な病気や症状に対する保障があるため、安心感を求める人にも好まれます。包括的な保障は、基本的な保障にとどまらず、腎不全のように、一般的ではないが同様に重篤で、透析や腎移植が必要な慢性腎不全や末期腎不全など、重大な医療介入を必要とする病態をカバーし、大やけどでは、手術や長期リハビリテーションなど、重度のやけどに伴う治療費を保障し、臓器移植では、被保険者が心臓、肺、肝臓、膵臓、腎臓などの臓器移植を必要とする場合に一時金を支払う。
地域別インサイト
南北アメリカ、特に米国とカナダは、医療費の増加と重大疾病保険に対する意識の高まりにより、重大疾病保険の極めて重要な市場となっています。米国市場は、生活習慣病の罹患率が高いことと、保険業界が堅調であることが特徴であり、重大疾病保険の導入を促進しています。ラテンアメリカは追い上げを見せており、ブラジルやメキシコなどは経済状況の改善と保険の普及により成長を示しています。南北アメリカの規制環境は、商品の提供や市場開拓に大きな影響を与えます。欧州の重大疾病保険市場は先進国であり、英国、ドイツ、フランスでは高い普及率を示しています。重大疾病保険に対する高い認知度、強固なヘルスケアインフラ、政府の支援政策が市場を牽引しています。中東・アフリカの重大疾病保険市場はまだ始まったばかりだが、経済開拓、外国人人口の増加、ヘルスケア支出の増加により、大きな成長が見込まれています。しかし、認知度の低さ、保険に対する文化的障壁、医療インフラの未整備といった課題に直面している地域もあります。APACでは、中国の重大疾病保険市場が、政府の支援と中間層の増加によって急速に拡大しています。デジタル・ヘルス・サービスを含む製品提供のイノベーションに強い注目が集まっています。高齢化が進む日本では、重大疾病保険に対する需要が高まっており、日本の消費者は透明性の高い条件と終身補償の商品を優先しています。インドの重大疾病保険分野は、医療費の上昇と意識の高まりにより成長しています。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニングマトリックスは重大疾病保険市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略や製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を提供します。この綿密な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます:フォアフロント(F)、パスファインダー(P)、ニッチ(N)、バイタル(V)です。
市場シェア分析
市場シェア分析は、重大疾病保険市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、企業の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された累積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競合特性に関する貴重な考察が得られます。このような詳細レベルの拡大により、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場で競争優位に立つための効果的な戦略を考案することができます。
1.市場の浸透度:主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を提示しています。
2.市場の開拓度:有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟市場セグメントにおける浸透度を分析しています。
3.市場の多様化:新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合の評価と情報:市場シェア、戦略、製品、認証、規制状況、特許状況、主要企業の製造能力について徹底的な評価を行います。
5.製品開発およびイノベーション:将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供します。
1.重大疾病保険市場の市場規模および予測は?
2.重大疾病保険市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、分野は何か?
3.重大疾病保険市場の技術動向と規制枠組みは?
4.重大疾病保険市場における主要ベンダーの市場シェアは?
5.重大疾病保険市場への参入に適した形態や戦略的手段は?
[194 Pages Report] The Critical Illness Insurance Market size was estimated at USD 366.97 billion in 2023 and expected to reach USD 398.75 billion in 2024, at a CAGR 8.93% to reach USD 668.01 billion by 2030.
Critical illness insurance is designed to offer policyholders a lump-sum payment if they are diagnosed with a distinct critical illness covered by the policy. This insurance product is intended to offer financial protection by covering costs not typically catered for by traditional health insurance, including treatment expenses, day-to-day bills, loss of income, and the care necessary during recovery from serious diseases such as cancer, heart attack, stroke, and other conditions deemed as critical by the policy. Critical illness insurance finds its application predominantly among individuals seeking financial security against the risk of high medical costs due to serious illnesses. It caters to a broad end-user base, including working professionals, elderly populations, and those with hereditary health risks, making its utility extensive across various demographics. Several factors influence the growth of the critical illness insurance market, including rising awareness about critical illness insurance and its benefits, expanding costs of healthcare services and treatments globally, and the growing prevalence of chronic illnesses and the increasing geriatric population. However, the market faces certain limitations, such as the high cost of premiums of critical illness insurance, concerns associated with complex terms and conditions, and limited awareness in emerging economies. On the other hand, expanding into underpenetrated markets with customized insurance products, incorporating advanced technologies, including AI, to personalize insurance packages and streamline claims processing, and collaborating with healthcare providers to offer bundled insurance and healthcare packages opens new avenues for the critical illness insurance market.
KEY MARKET STATISTICS | |
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Base Year [2023] | USD 366.97 billion |
Estimated Year [2024] | USD 398.75 billion |
Forecast Year [2030] | USD 668.01 billion |
CAGR (%) | 8.93% |
Policy Type: Increasing preference for group policies in critical illness for cost-effective coverage
Employers or other organizations typically provide group policies to their employees or members. These policies offer critical illness coverage as part of a benefits package, often at a reduced cost compared to individual policies. Group policies can cover a range of illnesses, providing a lump sum payment upon diagnosis. It is ideal for individuals seeking cost-effective coverage through their employer. Group policies cater to those preferring simplified enrollment processes and potentially broader coverage options due to negotiated terms by the employer. Individual policies are bought by individuals directly from the provider. These policies offer more personalized coverage, directly catering to the individual's specific health risks or concerns. Coverage levels and premiums are tailored, and the policyholder has complete control over the terms. It is suitable for those looking for customized coverage beyond what is offered in group policies. This option benefits individuals with specific health vulnerabilities or those who desire more comprehensive coverage and are willing to pay a higher premium. When comparing group and individual policies, the primary differences lie in cost, customization, and convenience. Group policies are typically more cost-effective, benefit from simplified enrollment, and offer coverage pre-negotiated by an employer or organization. However, they may offer less flexibility regarding coverage adjustments or condition specifications. On the other hand, individual policies provide a high degree of customization, allowing policyholders to tailor their coverage to specific needs. While this option offers more comprehensive coverage, it generally comes at a higher premium due to the personalized nature of the policy.
Policy Coverage: Growing usage of critical illness insurance for basic coverage
Basic coverage in critical illness insurance typically includes protection against a predefined list of critical illnesses. These often encompass cancer, heart attack, and stroke, offering a lump sum amount upon diagnosis of these conditions. This coverage is preferable for individuals seeking a safety net against the most common critical illnesses without the need for a comprehensive plan that may come with a higher premium. It is suitable for those with limited budgets or minimal familial history of broader health issues. Basic coverage primarily addresses the three most common and life-threatening illnesses; in cancer, it covers treatments and associated costs for various types of malignant tumors, excluding some skin cancers; in heart attack, it provides a lump sum payment post-diagnosis of a heart attack, aiding in medical expenses and any lifestyle adjustments needed; and in strokes, it offers coverage for expenses arising from a stroke, including rehabilitation costs. Comprehensive coverage extends beyond the basics, covering a wider array of illnesses, sometimes including rare diseases. It often includes additional benefits such as early-stage illnesses and recurrent conditions coverage. It is ideal for those with a higher risk profile due to family history or personal health concerns. Comprehensive coverage is also preferred by individuals seeking peace of mind, knowing they have protection against a broader spectrum of illnesses and conditions. Comprehensive coverage extends beyond the Basic, covering less common but equally severe conditions that require significant medical intervention, such as kidney failure, to cover chronic or end-stage kidney failure needing dialysis or a kidney transplant; in major burns, it provides coverage for treatment costs associated with severe burn injuries, including surgeries and long-term rehabilitation; and in organ transplant, it offers a lump sum payment if the insured requires an organ transplant, including heart, lung, liver, pancreas, or kidney.
Regional Insights
The Americas, particularly the United States and Canada, are pivotal markets for critical illness insurance owing to the increasing healthcare costs and a growing awareness of critical illness insurance. The U.S. market is characterized by a high prevalence of lifestyle diseases and a robust insurance industry, facilitating the adoption of critical illness policies. Latin America is catching up, with countries such as Brazil and Mexico witnessing growth due to improving economic conditions and insurance penetration. Regulatory environments across the Americas significantly influence product offerings and market development. Europe's critical illness insurance market is developed, with high penetration rates in the UK, Germany, and France. The market is driven by a high level of awareness about critical illness insurance, a strong healthcare infrastructure, and supportive government policies. The critical illness insurance market in the Middle East and Africa is nascent but is expected to grow significantly due to economic development, an increasing expatriate population, and rising healthcare expenditure. However, the market faces challenges such as low awareness levels, cultural barriers to insurance, and underdeveloped healthcare infrastructure in certain parts. In APAC, China's critical illness insurance market is expanding rapidly, driven by governmental support and a growing middle class. There's a strong focus on innovation in product offerings, including digital health services. Japan's aging population has increased demand for critical illness insurance, and Japanese consumers prioritize products with transparent terms and lifetime coverage. India's critical illness insurance sector is growing due to rising healthcare costs and increased awareness.
FPNV Positioning Matrix
The FPNV Positioning Matrix is pivotal in evaluating the Critical Illness Insurance Market. It offers a comprehensive assessment of vendors, examining key metrics related to Business Strategy and Product Satisfaction. This in-depth analysis empowers users to make well-informed decisions aligned with their requirements. Based on the evaluation, the vendors are then categorized into four distinct quadrants representing varying levels of success: Forefront (F), Pathfinder (P), Niche (N), or Vital (V).
Market Share Analysis
The Market Share Analysis is a comprehensive tool that provides an insightful and in-depth examination of the current state of vendors in the Critical Illness Insurance Market. By meticulously comparing and analyzing vendor contributions in terms of overall revenue, customer base, and other key metrics, we can offer companies a greater understanding of their performance and the challenges they face when competing for market share. Additionally, this analysis provides valuable insights into the competitive nature of the sector, including factors such as accumulation, fragmentation dominance, and amalgamation traits observed over the base year period studied. With this expanded level of detail, vendors can make more informed decisions and devise effective strategies to gain a competitive edge in the market.
Key Company Profiles
The report delves into recent significant developments in the Critical Illness Insurance Market, highlighting leading vendors and their innovative profiles. These include Aegon Life Insurance Company Limited, Aflac Group, AIA Group Limited, American International Group, AmMetLife Insurance Berhad, Aviva Group, AWP Health & Life S.A, Bharti AXA Life Insurance Company Limited, China Life Insurance (Overseas) Company Limited, China Pacific Life Insurance (H.K.) Company Limited, Chubb Group of Insurance Companies, Future Generali India Insurance Company Limited, HDFC ERGO General Insurance Company Limited, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Legal & General Group PLC, Liberty General Insurance Limited, Manulife Financial, Max Life Insurance Company Limited, MetLife, Inc., New York Life Insurance Company, Niva Bupa Health Insurance Company Limited, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd., Plum Benefits Insurance Brokers Pvt Ltd., Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Prudential Financial, Inc., Royal London Group, Sun Life Inc., The Cigna Group Corporation, The Hospitals Contribution Fund of Australia Ltd., The Manufacturers Life Insurance Company, Tokio Marine Insurance Group, UnitedHealth Group, and Zurich Group.
Market Segmentation & Coverage
1. Market Penetration: It presents comprehensive information on the market provided by key players.
2. Market Development: It delves deep into lucrative emerging markets and analyzes the penetration across mature market segments.
3. Market Diversification: It provides detailed information on new product launches, untapped geographic regions, recent developments, and investments.
4. Competitive Assessment & Intelligence: It conducts an exhaustive assessment of market shares, strategies, products, certifications, regulatory approvals, patent landscape, and manufacturing capabilities of the leading players.
5. Product Development & Innovation: It offers intelligent insights on future technologies, R&D activities, and breakthrough product developments.
1. What is the market size and forecast of the Critical Illness Insurance Market?
2. Which products, segments, applications, and areas should one consider investing in over the forecast period in the Critical Illness Insurance Market?
3. What are the technology trends and regulatory frameworks in the Critical Illness Insurance Market?
4. What is the market share of the leading vendors in the Critical Illness Insurance Market?
5. Which modes and strategic moves are suitable for entering the Critical Illness Insurance Market?