米国の団体レベル障害保険市場規模、シェア、動向分析レポート：補償タイプ別、保険タイプ別、流通チャネル別、エンドユース別、セグメント別予測、2023年～2030年

米国の団体レベル障害保険市場の成長と動向：

Grand View Research, Inc.の最新レポートによると、米国の団体レベル障害保険市場規模は、2023年から2030年にかけてCAGR 5.5%で成長し、2030年には493億1,000万米ドルに達すると予測されています。

市場の成長の背景には、米国におけるヘルスケア費用の高騰があり、その結果、障害を負った場合の収入保護に注目が集まっていることが挙げられます。障害者保険は、医療費などをカバーするセーフティネットとなり得ます。

各社は、効率性、正確性、顧客サービスの向上のために、人工知能（AI）や機械学習（ML）を活用するようになってきています。予測分析、引受、保険金請求処理、不正検知、顧客サービスなどは、AIやMLが適用されている分野です。大量のデータを分析することで、保険会社は保険料を正確に予測・設定することができます。引受や保険金請求の手続きを自動化することで、保険会社の意思決定能力が高まり、給付金交付プロセスが加速され、業務効率と顧客満足度が向上します。

障害保険会社は、お客様のニーズに合わせてカスタマイズ可能な保険を提供しています。顧客は、必要な保障レベル、待機期間の長さ、給付期間を選択することができます。さらに、障害保険会社は、生命保険や退職金制度など、他の特典と保険を統合しています。これにより、顧客はより包括的な給付を受けることができ、それらの給付の管理も簡素化されます。

COVID-19の流行は地域市場に好影響を与え、引受・請求プロセスの変更などいくつかの変化は、流行が終わった後も続くと思われます。COVID-19の流行は、パンデミックやその他の健康危機の悪影響に対処するための、より包括的な保障の必要性を浮き彫りにしました。障害保険会社は、このような事態に備え、より強固な補償を提供する保険を開発しています。

米国の団体レベル障害保険市場レポートハイライト：

• 予測期間中、長期障害保険分野が市場を独占すると予想されます。長期障害保険は、通常数年間、あるいは契約者が定年退職を迎えるまで、長期間にわたって経済的なサポートを提供します。この保険は、生活費を賄うための収入源を提供するため、長期にわたって働くことができない障害を持つ個人にとって特に有益です。
• 2022年の市場は、雇用者供給型障害保険セグメントが支配的でした。高齢化とヘルスケアコストの上昇に伴い、障害保険へのニーズが高まっています。多くの雇用主がこのニーズを認識し、従業員福利厚生の一環として障害保険を提供しています。この動向は予測期間中も続くと予想され、雇用者支給型障害保険セグメントの成長を牽引しています。
• 予測期間中、提携代理店および支店が市場を独占すると予想されます。提携代理店および支店は、他の流通チャネルよりも幅広い種類の障害保険にアクセスすることができます。このため、企業は顧客により包括的な補償オプションを提供することができ、顧客の獲得と維持に重要な要素となり得る。
• 予測期間中、企業向けセグメントが市場を独占すると予想されます。企業向け市場の優位性は、より広範な顧客基盤、熟練労働者の獲得と維持における障害保険の重要性、保険契約の交渉における大企業の大きな交渉力別ものです。

目次

第1章 調査手法と範囲

• 市場セグメンテーションと範囲
• 市場の定義
• 情報調達
• 情報分析
  • 市場の形成とデータの視覚化
  • データの検証と公開
• 調査範囲と前提条件
• データソースのリスト

第2章 エグゼクティブサマリー

• 市場の見通し
• セグメント別の見通し
• 競合情勢のスナップショット

第3章 市場変数、動向、および範囲

• 市場系統の見通し
• 業界のバリューチェーン分析
  • 障害保険会社の見通し
  • 障害再保険会社の見通し
  • 流通チャネルの見通し
  • 障害のあるエンドユーザーの見通し
• 市場力学
  • 市場促進要因の影響分析
    • 障害保険契約別提供される給付金
    • 所得税法のさまざまな条項に基づく税制上の優遇措置
  • 市場課題の影響分析
    • 顧客の認識不足
  • 市場機会の影響分析
    • 保険会社別新しい制度や特典のイントロダクション
• COVID-19ウイルス感染症のパンデミックの影響
• 業界分析ツール
  • ポーターの分析
  • PESTEL分析
• 不確実な経済環境が米国の団体レベル障害保険市場に与える影響

第4章 米国の団体レベル障害保険市場：補償タイプの推定・動向分析

• カバレッジタイプの変動分析と市場シェア、2022年と2030年
• 保障の種類別
  • 短期就業不能保険
  • 長期就業不能保険

第5章 米国の団体レベル障害保険市場：保険タイプの推定・動向分析

• 保険タイプの変動分析と市場シェア、2022年および2030年
• 保険の種類別
  • 雇用主が支給する障害保険
  • 最高限度額障害保険
  • 事業諸経費障害保険

第6章 米国の団体レベル障害保険市場：流通チャネルの推定・動向分析

• 流通チャネルの変動分析と市場シェア、2022年と2030年
• 流通チャネル別
  • エージェントと支店の連携
  • ブローカー
  • その他

第7章 米国の団体レベル障害保険市場：最終使用推定・動向分析

• 最終用途の変動分析と市場シェア、2022年と2030年
• 最終用途別
  • 政府
  • 企業

第8章 米国の団体レベル障害保険市場-競合情勢

• 主要な市場参入企業
  • The Hartford
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • Unum Group
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • Prudential Financial, Inc.
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • MetLife
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • StanCorp Financial Group, Inc.
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • The Guardian Life Insurance Company of America
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • Reliance Standard
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • AFLAC INCORPORATED
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • Mutual of Omaha Insurance Company
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
  • Principle Financial Services, Inc.
    • 会社概要
    • 財務実績
    • セグメント収益
    • 製品のベンチマーク
    • 戦略的取り組み
• 企業の市場シェア分析、2022年
• 会社の分類
• 企業の市場での位置づけ
• 企業ヒートマップ分析
• 戦略マッピング
  • 合併と買収
  • パートナーシップとコラボレーション
  • 新製品の発売

List of Tables

• Table 1. Tax sections under which group disability insurance is deductible in the U.S.
• Table 2. U.S. group level disability insurance market, by coverage type, 2017 - 2030 (USD Million)
• Table 3. U.S. group level disability insurance market, by insurace type, 2017 - 2030 (USD Million)
• Table 4. U.S. group level disability insurance market, by distribution channel, 2017 - 2030 (USD Million)
• Table 5. U.S. group level disability insurance market, by end-use, 2017 - 2030 (USD Million)
• Table 6. Company Market Share, 2022
• Table 7. Segment revenue (in terms of net premium), 2022
• Table 8. Key Companies undergoing expansions
• Table 9. Key Companies undergoing collaborations
• Table 10. Key Companies launching new products

List of Figures

• Fig. 1. U.S. Group Level Disability Insurance Market Segmentation
• Fig. 2. Information Procurement
• Fig. 3. Data Analysis Models
• Fig. 4. Market Formulation And Validation
• Fig. 5. Data Validating & Publishing
• Fig. 6. Market Snapshot
• Fig. 7. Segment Snapshot
• Fig. 8. Competitive Landscape Snapshot
• Fig. 9. Insurance Market Value, 2022 (USD Billion)
• Fig. 10. U.S. Group Level Disability Insurance Market - Industry Value Chain Analysis
• Fig. 11. U.S. Group Level Disability Insurance Market Dynamics
• Fig. 12. Types of Functional Disabilities in Adults in the U.S. (%)
• Fig. 13. U.S. Group Level Disability Insurance Market: PORTER's Analysis
• Fig. 14. U.S. Group Level Disability Insurance Market: PESTEL Analysis
• Fig. 15. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By Coverage Type: Key Takeaways
• Fig. 16. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By Coverage Type: Market Share, 2022 & 2030
• Fig. 17. Short Term U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 18. Long Term U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 19. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By Insurance Type: Key Takeaways
• Fig. 20. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By Insurance Type: Market Share, 2022 & 2030
• Fig. 21. Employer Supplied U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 22. High Limit U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 23. Business Overhead Expense U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 24. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By Distribution Channel: Key Takeaways
• Fig. 25. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By Distribution Channel: Market Share, 2022 & 2030
• Fig. 26. Tied Agents and Branches U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 27. Brokers U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 28. Others U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 29. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By End-use: Key Takeaways
• Fig. 30. U.S. Group Level Disability Insurance Market, By End-use: Market Share, 2022 & 2030
• Fig. 31. Government U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 32. Enterprise U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecasts, 2017 - 2030 (USD Million)
• Fig. 33. Company Market Share Analysis, 2022
• Fig. 34. Key Company Categorization
• Fig. 35. Company Market Positioning
• Fig. 36. Strategic Framework

U.S. Group Level Disability Insurance Market Growth & Trends:

The U.S. group level disability insurance market size is expected to reach USD 49.31 billion by 2030, growing at a CAGR of 5.5% from 2023 to 2030, according to a new report by Grand View Research, Inc. The market's growth can be attributed to the rising cost of healthcare in the U.S., which has led to an increased focus on protecting one's income in the event of a disability. Disability insurance can provide a safety net to help cover the costs of medical care and other expenses.

The companies are increasingly turning to Artificial Intelligence (AI) and Machine Learning (ML) to improve efficiency, accuracy, and customer service. Predictive analytics, underwriting, claims processing, fraud detection, and customer service are some areas where AI and ML are being applied. By analyzing large amounts of data, insurers can predict and set policy premium accurately. Automating the underwriting and claims processing procedures enhances insurers' decision-making abilities and accelerates the benefits delivery process, resulting in improved operational efficiency and customer satisfaction.

Disability insurance providers are offering more customizable policies to meet the specific needs of customers. Customers can choose the coverage level they need, the length of the waiting period, and the benefit period. Additionally, disability insurance providers are integrating their policies with other benefits, such as life insurance and retirement plans. This provides customers with a more comprehensive package of benefits and simplifies the administration of those benefits.

The COVID-19 pandemic had a positive impact on the regional market, and several changes such as changes in the underwriting and claim process, are likely to persist after the end of the pandemic. The COVID-19 pandemic has highlighted the need for more comprehensive coverage for dealing with the negative effects of the pandemic and other health crises. Disability insurance providers are developing policies offering more robust coverage for these occurrences.

U.S. Group Level Disability Insurance Market Report Highlights:

• The long term disability insurance segment is expected to dominate the market over the forecast period. Long term disability insurance provides financial support for an extended period of time, usually spanning several years or until the policyholder reaches retirement age. This coverage is particularly beneficial for individuals with disabilities that prevent them from working for prolonged periods, as it offers a source of income to help defray their living expenses.

• The employer supplied disability insurance segment dominated the market in 2022. With an aging population and rising healthcare costs, there is a growing need for disability insurance. Many employers are recognizing this need and are providing disability insurance as part of their employee benefits package. This trend is expected to continue over the forecast period, driving growth in the employer supplied disability insurance segment.

• The tied agents and branches segment is expected to dominate the market over the forecast period. The tied agents and branches segment can access a broader range of disability insurance policies than other distribution channels. This allows companies to offer customers more comprehensive coverage options, which can be a key factor in attracting and retaining customers.

• The enterprise segment is expected to dominate the market over the forecast period. The dominance of the enterprise segment market is due to the more extensive customer base, the importance of disability insurance in attracting and retaining skilled workers, and the greater bargaining power of large organizations when negotiating insurance policies.

Table of Contents

Chapter 1. Methodology and Scope

• 1.1. Market Segmentation & Scope
• 1.2. Market Definitions
• 1.3. Information Procurement
• 1.4. Information Analysis
  • 1.4.1. Market Formulation & Data Visualization
  • 1.4.2. Data Validation & Publishing
• 1.5. Research Scope and Assumptions
• 1.6. List of Data Sources

Chapter 2. Executive Summary

• 2.1. Market Outlook
• 2.2. Segmental Outlook
• 2.3. Competitive Landscape Snapshot

Chapter 3. Market Variables, Trends, and Scope

• 3.1. Market Lineage Outlook
• 3.2. Industry Value Chain Analysis
  • 3.2.1. Disability insurance providers outlook
  • 3.2.2. Disability reinsurers outlook
  • 3.2.3. Distribution channel outlook
  • 3.2.4. Disability end-users outlook
• 3.3. Market Dynamics
  • 3.3.1. Market Driver Impact Analysis
    • 3.3.1.1. Benefits offered by disability insurance policies
    • 3.3.1.2. Tax benefits under different sections of the income tax act
  • 3.3.2. Market Challenge Impact Analysis
    • 3.3.2.1. Lack of awareness among customers
  • 3.3.3. Market Opportunity Impact Analysis
    • 3.3.3.1. Introduction of new schemes and offers by insurance companies
• 3.4. Impact of COVID-19 Pandemic
• 3.5. Industry Analysis Tools
  • 3.5.1. Porter's Analysis
  • 3.5.2. PESTEL Analysis
• 3.6. Impact of Uncertain Economic Environment on the U.S. Group Level Disability Insurance Market

Chapter 4. U.S. Group Level Disability Insurance Market: Coverage Type Estimates & Trend Analysis

• 4.1. Coverage Type Movement Analysis & Market Share, 2022 & 2030
• 4.2. U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecast, By Coverage Type
  • 4.2.1. Short term disability insurance
  • 4.2.2. Long term disability insurance

Chapter 5. U.S. Group Level Disability Insurance Market: Insurance Type Estimates & Trend Analysis

• 5.1. Insurance Type Movement Analysis & Market Share, 2022 & 2030
• 5.2. U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecast, By Insurance Type
  • 5.2.1. Employer Supplied disability insurance
  • 5.2.2. High Limit Disability Insurance
  • 5.2.3. Business overhead expense disability insurance

Chapter 6. U.S. Group Level Disability Insurance Market: Distribution Channel Estimates & Trend Analysis

• 6.1. Distribution Channel Movement Analysis & Market Share, 2022 & 2030
• 6.2. U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecast, By Distribution Channel
  • 6.2.1. Tied agents and branches
  • 6.2.2. Brokers
  • 6.2.3. Others

Chapter 7. U.S. Group Level Disability Insurance Market: End-use Estimates & Trend Analysis

• 7.1. End-use Movement Analysis & Market Share, 2022 & 2030
• 7.2. U.S. Group Level Disability Insurance Market Estimates & Forecast, By End-use
  • 7.2.1. Government
  • 7.2.2. Enterprise

Chapter 8. U.S. Group Level Disability Insurance Market - Competitive Landscape

• 8.1. Key Market Participants
  • 8.1.1. The Hartford
    • 8.1.1.1. Company overview
    • 8.1.1.2. Financial performance
    • 8.1.1.3. Segment revenue
    • 8.1.1.4. Product Benchmarking
    • 8.1.1.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.2. Unum Group
    • 8.1.2.1. Company overview
    • 8.1.2.2. Financial performance
    • 8.1.2.3. Segment revenue
    • 8.1.2.4. Product Benchmarking
    • 8.1.2.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.3. Prudential Financial, Inc.
    • 8.1.3.1. Company overview
    • 8.1.3.2. Financial performance
    • 8.1.3.3. Segment revenue
    • 8.1.3.4. Product Benchmarking
    • 8.1.3.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.4. MetLife
    • 8.1.4.1. Company overview
    • 8.1.4.2. Financial performance
    • 8.1.4.3. Segment revenue
    • 8.1.4.4. Product Benchmarking
    • 8.1.4.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.5. StanCorp Financial Group, Inc.
    • 8.1.5.1. Company overview
    • 8.1.5.2. Financial performance
    • 8.1.5.3. Segment revenue
    • 8.1.5.4. Product Benchmarking
    • 8.1.5.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.6. The Guardian Life Insurance Company of America
    • 8.1.6.1. Company overview
    • 8.1.6.2. Financial performance
    • 8.1.6.3. Segment revenue
    • 8.1.6.4. Product Benchmarking
    • 8.1.6.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.7. Reliance Standard
    • 8.1.7.1. Company overview
    • 8.1.7.2. Financial performance
    • 8.1.7.3. Segment revenue
    • 8.1.7.4. Product Benchmarking
    • 8.1.7.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.8. AFLAC INCORPORATED
    • 8.1.8.1. Company overview
    • 8.1.8.2. Financial performance
    • 8.1.8.3. Segment revenue
    • 8.1.8.4. Product Benchmarking
    • 8.1.8.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.9. Mutual of Omaha Insurance Company
    • 8.1.9.1. Company overview
    • 8.1.9.2. Financial performance
    • 8.1.9.3. Segment revenue
    • 8.1.9.4. Product Benchmarking
    • 8.1.9.5. Strategic Initiatives
  • 8.1.10. Principle Financial Services, Inc.
    • 8.1.10.1. Company overview
    • 8.1.10.2. Financial performance
    • 8.1.10.3. Segment revenue
    • 8.1.10.4. Product Benchmarking
    • 8.1.10.5. Strategic Initiatives
• 8.2. Company Market Share Analysis, 2022
• 8.3. Company Categorization
• 8.4. Company Market Positioning
• 8.5. Company Heat Map Analysis
• 8.6. Strategy Mapping
  • 8.6.1. Merger & Acquisition
  • 8.6.2. Partnership & Collaborations
  • 8.6.3. New Product Launches