プレミアムファイナンス市場：タイプ別、金利別、プロバイダー別、予測、2024年～2032年

世界のプレミアムファイナンス市場は2024年から2032年にかけてCAGR 10％で成長する見込みで、保険料コストの増加が要因となっています。

損害保険協会の最近のデータによると、損害保険会社の保険料は2023-24年度上半期に2022-23年度同期比で14.86％急増しました。

保険料の上昇は、個人や企業が保険料の上昇を管理するための資金調達ソリューションを求めているため、プレミアムファイナンス市場の成長を牽引しています。保険料が上昇する中、多くの顧客は多額の保険料を前払いすることが困難であると感じており、保険料融資オプションへの需要が高まっています。この動向により、保険契約者はコストを長期にわたって分散させることができ、支払い可能な保険料と資金計画を改善することができます。その結果、高騰する保険費用を管理するニーズの高まりが、保険料融資市場の拡大を後押ししています。

プレミアムファイナンス市場全体は、タイプ、金利、プロバイダー、地域によって分類されています。

損害保険分野は2024年から2032年にかけて大幅な成長を遂げると思われます。損害保険、傷害保険、賠償責任保険などの損害保険契約は、プレミアムファイナンスの取り決めを通じて資金調達されるようになってきています。この動向の背景には、保険料コストの上昇と、企業や個人がキャッシュフローを効率的に管理する必要性があります。プレミアムファイナンス会社は、保険契約者が支払いを分散できるようカスタマイズしたファイナンス・ソリューションを提供し、財務上の負担を軽減し、継続的な補償を確保しています。損害保険分野におけるプレミアムファイナンスの採用拡大が、市場拡大に大きく寄与すると思われます。

2032年までには、銀行がプレミアムファイナンス市場で注目すべきシェアを獲得すると思われます。銀行は信頼できる金融機関として、その確立された顧客基盤と幅広い金融専門知識を活用し、顧客にプレミアムファイナンス・サービスを提供しています。競争力のある融資オプションを提供することで、銀行は保険契約者が保険料の支払いを効率的に管理できるよう支援します。プレミアムファイナンス・サービスを銀行の商品ポートフォリオに統合することで、シームレスな財務管理が可能になり、顧客満足度が高まる。さらに、銀行の厳格な規制遵守と強固なリスク管理慣行は、プレミアムファイナンス・ソリューションの信頼性と安全性を確保し、市場の成長を促進しています。

欧州のプレミアムファイナンス市場は、その確立された金融インフラと高い保険普及率により、2024年から2032年にかけて顕著な成長を遂げると思われます。同地域の強固な規制フレームワークと政府の支援政策が、プレミアムファイナンス・ソリューションの採用を促進しています。さらに、欧州には大手保険会社や金融機関が存在するため、技術革新と市場拡大が促進されます。損害保険料管理におけるプレミアムファイナンスの需要の高まりは、欧州の力強い経済環境と相まって、同地域におけるプレミアムファイナンス市場の大幅な成長に寄与するであろう。

目次

第1章 調査手法と調査範囲

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 業界洞察

• エコシステム分析
• ベンダー・マトリックス
• 利益率分析
• テクノロジーとイノベーションの展望
• 特許分析
• 主要ニュースと取り組み
• 規制状況
• 影響要因
  • 促進要因
    • 保険料の高騰による資金調達ソリューションへの需要の高まり
    • 保険契約者のキャッシュフロー管理の改善
    • 技術革新によるサービス効率の向上
    • 保険商品のカスタマイズ化により、専門的な融資ニーズが高まる
    • 市場の適応と成長を促す規制状況の進化
  • 業界の潜在的リスク＆課題
    • 規制の遵守と複雑さ
    • 激しい市場競争と差別化の必要性
• 成長可能性分析
• ポーター分析
• PESTEL分析

第4章 競合情勢

• イントロダクション
• 企業シェア分析
• 競合のポジショニング・マトリックス
• 戦略展望マトリックス

第5章 市場推計・予測：タイプ別、2021年～2032年

• 主要動向
• 生命保険
• 損害保険

第6章 市場推計・予測：金利別、2021年～2032年

• 主要動向
• 固定金利
• 変動金利

第7章 市場推計・予測：プロバイダー別、2021年～2032年

• 主要動向
• 銀行
• NBFCs
• その他

第8章 市場推計・予測：地域別、2021年～2032年

• 主要動向
• 北米
  • 米国
  • カナダ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • その他欧州
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • ニュージーランド
  • その他アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • その他ラテンアメリカ
• 中東・アフリカ
  • UAE
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • その他中東・アフリカ

第9章 企業プロファイル

• AFCO Credit Corporation
• Agile Premium Finance
• ARI Financial Group
• Byline Bank
• CAFO Acceptance Corporation
• Cananwill Inc.
• Capital for Life
• Capital Premium Financing
• ClassicPlan Premium Finance
• Financial Pacific Leasing
• FIRST Insurance Funding
• Global Premium Finance
• Imperial PFS
• Insurance Finance Company（IFC）
• IPFS Corporation
• JPMorgan Chase & Co.
• Lincoln National Corporation
• Mepco Finance Corporation
• Miller Finance Corporation
• Pathward
• PayLink Direct
• Standard Premium Finance
• The Bancorp
• US Premium Finance
• Valley National Bancorp

Global premium finance market will grow at 10% CAGR from 2024 to 2032, attributed to the increasing insurance costs. According to recent data from the General Insurance Council, premiums for non-life insurance companies surged by 14.86% in the first half of the fiscal year 2023-24 compared to the same period in FY 2022-23.

Rising insurance costs are driving growth in the premium finance market as individuals and businesses seek financing solutions to manage higher premiums. With insurance rates climbing, many customers find it challenging to pay large premiums upfront, increasing the demand for premium financing options. This trend allows policyholders to spread costs over time, improving affordability and financial planning. Consequently, the growing need to manage escalating insurance expenses fuels the expansion of the premium finance market.

The overall premium finance market is categorized based on type, interest rate, provider, and region,

The non-life insurance segment will witness substantial growth over 2024-2032. Non-life insurance policies, including property, casualty, and liability insurance, are increasingly being financed through premium financing arrangements. This trend is driven by the rising costs of premiums and the need for businesses and individuals to manage cash flow effectively. Premium finance companies offer customized financing solutions that enable policyholders to spread out payments, reducing financial strain and ensuring continuous coverage. The growing adoption of premium finance in the non-life insurance sector will significantly contribute to market expansion.

Banks will capture a notable share of the premium finance market by 2032. As trusted financial institutions, banks offer premium finance services to their clients, leveraging their established customer base and extensive financial expertise. By providing competitive financing options, banks help policyholders manage premium payments efficiently. The integration of premium finance services into banks' product portfolios allows for seamless financial management and enhances customer satisfaction. Additionally, banks' stringent regulatory compliance and robust risk management practices ensure the reliability and security of premium finance solutions, fostering market growth.

Europe premium finance market will experience commendable gains from 2024 to 2032 due to its well-established financial infrastructure and high insurance penetration rates. The region's robust regulatory frameworks and supportive government policies promote the adoption of premium finance solutions. Additionally, the presence of leading insurance companies and financial institutions in Europe drives innovation and market expansion. The increasing demand for premium finance in managing non-life insurance premiums, coupled with Europe's strong economic environment, will contribute to the substantial growth of the premium finance market in the region.

Table of Contents

Chapter 1 Methodology & Scope

• 1.1 Market scope & definition
• 1.2 Base estimates & calculations
• 1.3 Forecast calculation
• 1.4 Data sources
  • 1.4.1 Primary
  • 1.4.2 Secondary
    • 1.4.2.1 Paid sources
    • 1.4.2.2 Public sources

Chapter 2 Executive Summary

• 2.1 Industry 360º synopsis, 2021 - 2032

Chapter 3 Industry Insights

• 3.1 Industry ecosystem analysis
• 3.2 Vendor matrix
• 3.3 Profit margin analysis
• 3.4 Technology & innovation landscape
• 3.5 Patent analysis
• 3.6 Key news and initiatives
• 3.7 Regulatory landscape
• 3.8 Impact forces
  • 3.8.1 Growth drivers
    • 3.8.1.1 Escalating insurance premiums increasing demand for financing solutions
    • 3.8.1.2 Improved cash flow management for policyholders
    • 3.8.1.3 Technological innovations enhancing service efficiency
    • 3.8.1.4 Customization of insurance products driving specialized financing needs
    • 3.8.1.5 Evolving regulatory landscape encouraging market adaptation and growth
  • 3.8.2 Industry pitfalls & challenges
    • 3.8.2.1 Regulatory compliance and complexity
    • 3.8.2.2 Intense market competition and need for differentiation
• 3.9 Growth potential analysis
• 3.10 Porter's analysis
  • 3.10.1 Supplier power
  • 3.10.2 Buyer power
  • 3.10.3 Threat of new entrants
  • 3.10.4 Threat of substitutes
  • 3.10.5 Industry rivalry
• 3.11 PESTEL analysis

Chapter 4 Competitive Landscape, 2023

• 4.1 Introduction
• 4.2 Company market share analysis
• 4.3 Competitive positioning matrix
• 4.4 Strategic outlook matrix

Chapter 5 Market Estimates & Forecast, By Type, 2021 - 2032 (USD billion)

• 5.1 Key trends
• 5.2 Life insurance
• 5.3 Non-life insurance

Chapter 6 Market Estimates & Forecast, By Interest Rate, 2021 - 2032 (USD billion)

• 6.1 Key trends
• 6.2 Fixed interest rate
• 6.3 Floating interest rate

Chapter 7 Market Estimates & Forecast, By Provider, 2021 - 2032 (USD billion)

• 7.1 Key trends
• 7.2 Banks
• 7.3 NBFCs
• 7.4 Others

Chapter 8 Market Estimates & Forecast, By Region, 2021 - 2032 (USD billion)

• 8.1 Key trends
• 8.2 North America
  • 8.2.1 U.S.
  • 8.2.2 Canada
• 8.3 Europe
  • 8.3.1 UK
  • 8.3.2 Germany
  • 8.3.3 France
  • 8.3.4 Italy
  • 8.3.5 Spain
  • 8.3.6 Rest of Europe
• 8.4 Asia Pacific
  • 8.4.1 China
  • 8.4.2 India
  • 8.4.3 Japan
  • 8.4.4 South Korea
  • 8.4.5 ANZ
  • 8.4.6 Rest of Asia Pacific
• 8.5 Latin America
  • 8.5.1 Brazil
  • 8.5.2 Mexico
  • 8.5.3 Rest of Latin America
• 8.6 MEA
  • 8.6.1 UAE
  • 8.6.2 South Africa
  • 8.6.3 Saudi Arabia
  • 8.6.4 Rest of MEA

Chapter 9 Company Profiles

• 9.1 AFCO Credit Corporation
• 9.2 Agile Premium Finance
• 9.3 ARI Financial Group
• 9.4 Byline Bank
• 9.5 CAFO Acceptance Corporation
• 9.6 Cananwill Inc.
• 9.7 Capital for Life
• 9.8 Capital Premium Financing
• 9.9 ClassicPlan Premium Finance
• 9.10 Financial Pacific Leasing
• 9.11 FIRST Insurance Funding
• 9.12 Global Premium Finance
• 9.13 Imperial PFS
• 9.14 Insurance Finance Company (IFC)
• 9.15 IPFS Corporation
• 9.16 JPMorgan Chase & Co.
• 9.17 Lincoln National Corporation
• 9.18 Mepco Finance Corporation
• 9.19 Miller Finance Corporation
• 9.20 Pathward
• 9.21 PayLink Direct
• 9.22 Standard Premium Finance
• 9.23 The Bancorp
• 9.24 US Premium Finance
• 9.25 Valley National Bancorp