中小企業保険の市場規模：保険別、企業規模別、モデル別、プロバイダー別、流通チャネル別、予測、2024年～2032年

世界の中小企業保険市場は、大手企業による開発と生産活動の増加により、2024年から2032年にかけてCAGR7%超を記録します。

事業が拡大し、新たな拠点に投資するにつれ、物的損害、設備の故障、賠償責任問題など、さまざまなリスクが増大します。インフラ・プロジェクトや産業活動の急増は、業界特有の課題に対応するオーダーメイドの保険ソリューションの必要性を高めています。

例えば、包括的な従業員福利厚生ソリューションを提供する著名なプロバイダーであるヘルスケアシュアは、2024年7月、中小企業や公認会計士CA事務所の保険適用と医療アクセスを強化するため、西インド地域評議会WIRCと戦略的パートナーシップを締結しました。

大手企業は大規模かつ複雑な事業に投資することでこの需要を促進しており、資産や事業を保護するために強固な保険契約が必要となっています。さらに、中小企業がより多くの生産活動や現場開発に携わるにつれ、進化するリスクを管理するための専門的な補償が必要となります。この動向は、財務上の不確実性を軽減し、事業の成長を支える上で中小企業保険の重要性が高まっていることを浮き彫りにしており、立地や生産開発の増加による市場のダイナミックな変化を反映しています。

生命保険セグメントからの中小企業保険市場の収益は、2024年から2032年にかけて顕著なCAGRを記録するであろう。生命保険は、主要な従業員や事業主に経済的保護を提供し、不測の損失が発生した場合でも会社が安定した状態を維持できるようにします。この保険は、主要な人材の喪失に伴うリスクを管理し、事業の財務的安定を確保するために不可欠です。中小企業が潜在的な混乱を緩和し、事業の安全を確保しようとする中、包括的なリスク管理戦略における生命保険の重要性を反映し、中小企業特有のニーズに合わせた生命保険ソリューションの需要は伸び続けています。

中規模セグメントは2024年から2032年にかけて顕著な成長を記録するであろう。中規模企業が成長するにつれ、物的損害、賠償請求、従業員関連問題など、より広範なリスクに直面するようになります。こうしたリスクから守り、事業の継続性を確保するためには、包括的な保険ソリューションが不可欠です。中堅企業は、賠償責任保険、損害保険、従業員福利厚生など、強固な補償を提供するオーダーメイドの保険パッケージを求めています。財務リスクを軽減し、規制要件を満たすことに重点を置く傾向が強まっていることから、専門的な保険ソリューションに対する需要が高まっており、事業の安定と成長を支える上で重要な役割を果たしています。

欧州の中小企業保険市場は2024年から2032年にかけて顕著なCAGRを示します。欧州の中小企業は、物的損害、賠償請求、サイバー脅威などのリスクから保護する保険ソリューションの重要性を認識しつつあります。規制要件の高まりと経済の不確実性が、企業が資産の保護と事業継続の確保を目指す中で、この需要をさらに押し上げています。さらに、持続可能性と従業員の福利厚生を重視する傾向が、特殊な保険商品への関心を高めています。この動向は、欧州の中小企業の回復力と成長を支える上で、個々のニーズに合わせた保険ソリューションが極めて重要な役割を果たしていることを反映しています。

目次

第1章 調査手法と調査範囲

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 業界洞察

• エコシステム分析
• サプライヤーの状況
  • 中小企業（SMEs）
  • 保険会社
  • 保険ブローカー・代理店
  • テクノロジー・プロバイダー
  • 政府規制当局
• 利益率分析
• テクノロジーとイノベーションの展望
• 特許分析
• 主要ニュース＆イニシアチブ
• 規制状況
• 影響要因
  • 促進要因
    • 企業経営に伴うリスクに対する意識の高まり
    • デジタル時代に適応するためのビジネスモデルの進化
    • 中小企業保険市場におけるテクノロジーの進歩
    • 中小企業が特定の種類の保険に加入するための規制要件
    • 市場競争の激化
  • 業界の潜在的リスク＆課題
    • 中小企業保険市場における価格敏感性
    • 中小企業の認識不足
• 成長可能性分析
• ポーター分析
• PESTEL分析

第4章 競合情勢

• イントロダクション
• 企業シェア分析
• 競合のポジショニング・マトリックス
• 戦略展望マトリックス

第5章 市場推計・予測：保険別、2021年～2032年

• 主要動向
• 健康保険
  • マイクロ
  • 小規模
  • 中規模
• 損害保険
  • マイクロ
  • 小規模
  • 中規模
• 生命保険
  • マイクロ
  • 小規模
  • 中規模
• 労災保険
  • マイクロ
  • 小規模
  • 中規模
• サイバー賠償責任保険
  • マイクロ
  • 小規模
  • 中規模
• その他
  • マイクロ
  • 小規模
  • 中規模

第6章 市場推計・予測：企業規模別、2021年～2032年

• 主要動向
• マイクロ
• 小規模
• 中規模

第7章 市場推計・予測：モデル別、2021年～2032年

• 主要動向
• パッケージ型
• カスタマイズ型
• マイクロインシュランス
• ピアツーピア（P2P）
• その他

第8章 市場推計・予測：プロバイダー別、2021年～2032年

• 主要動向
• 政府機関
• 民間
  • 伝統的保険会社
  • 銀行
  • マネージング・ゼネラル・エージェント（MGA）
  • ブローカーおよび代理店
  • その他

第9章 市場推計・予測：流通チャネル別、2021年～2032年

• 主要動向
• 直接販売
• マイクロファイナンス機関
• デジタルプラットフォーム

第10章 市場推計・予測：地域別、2021年～2032年

• 主要動向
• 北米
  • 米国
  • カナダ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • ロシア
  • スペイン
  • その他欧州
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • 東南アジア
  • その他アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • その他ラテンアメリカ
• 中東・アフリカ
  • UAE
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • その他の中東・アフリカ

第11章 企業プロファイル

• AIG
• Allianz
• AmTrust
• Aviva
• AXA
• Beazley
• Chubb
• CNA
• Fairfax（Odyssey Re, Crum & Forster）
• Hartford
• HDI Global
• Hiscox
• Liberty Mutual
• Nationwide
• QBE
• Sompo
• Tokio Marine
• Travelers
• W.R. Berkley
• Zurich

Global SME Insurance Market will witness over 7% CAGR between 2024 and 2032 due to increased site developments and production activities by leading companies. As businesses expand and invest in new sites, they face a growing array of risks, including property damage, equipment breakdowns, and liability issues. The surge in infrastructure projects and industrial activities heightens the need for tailored insurance solutions that address specific industry challenges.

For instance, in July 2024, Healthysure, a prominent provider of comprehensive employee benefits solutions, entered into a strategic partnership with the Western India Regional Council WIRC to enhance insurance coverage and healthcare access for Small and Medium Enterprises SMEs and Chartered Accountant CA firms.

Leading companies are driving this demand by investing in expansive and complex operations, necessitating robust insurance policies to safeguard their assets and operations. Furthermore, as SMEs engage in more production activities and site developments, they require specialized coverage to manage evolving risks. This trend underscores the growing importance of SME insurance in mitigating financial uncertainties and supporting business growth, reflecting a dynamic shift in the market driven by increased site and production developments.

The overall SME Insurance Industry value is classified based on the insurance, enterprise size, model, providers, distribution channel and region.

The SME insurance market revenue from the life insurance segment will register a commendable CAGR from 2024 to 2032. Life insurance provides financial protection for key employees and business owners, ensuring that the company remains stable in the event of an unforeseen loss. This coverage is essential for managing risks associated with the loss of key personnel and securing the financial well-being of the business. As SMEs seek to mitigate potential disruptions and safeguard their operations, the demand for life insurance solutions tailored to their specific needs continues to grow, reflecting its importance in comprehensive risk management strategies.

The medium segment will record appreciable growth from 2024 to 2032. As medium-sized businesses grow, they face a broader range of risks, including property damage, liability claims, and employee-related issues. Comprehensive insurance solutions are essential for protecting against these risks and ensuring business continuity. Medium enterprises are seeking tailored insurance packages that offer robust coverage, including general liability, property insurance, and employee benefits. The growing focus on mitigating financial risks and meeting regulatory requirements drives the demand for specialized insurance solutions, underscoring their critical role in supporting business stability and growth.

Europe SME insurance market will exhibit a notable CAGR from 2024 to 2032. European SMEs are increasingly recognizing the importance of insurance solutions to protect against risks such as property damage, liability claims, and cyber threats. The rise in regulatory requirements and economic uncertainties further fuels this demand as businesses aim to safeguard their assets and ensure operational continuity. Additionally, the emphasis on sustainability and employee well-being drives interest in specialized insurance products. This trend reflects the crucial role of tailored insurance solutions in supporting the resilience and growth of European SMEs.

Table of Contents

Chapter 1 Methodology & Scope

• 1.1 Research design
  • 1.1.1 Research approach
  • 1.1.2 Data collection methods
• 1.2 Base estimates and calculations
  • 1.2.1 Base year calculation
  • 1.2.2 Key trends for market estimates
• 1.3 Forecast model
• 1.4 Primary research & validation
  • 1.4.1 Primary sources
  • 1.4.2 Data mining sources
• 1.5 Market definitions

Chapter 2 Executive Summary

• 2.1 Industry 360° synopsis, 2021 - 2032

Chapter 3 Industry Insights

• 3.1 Industry ecosystem analysis
• 3.2 Supplier landscape
  • 3.2.1 Small and medium enterprises (SMEs)
  • 3.2.2 Insurance companies
  • 3.2.3 Insurance brokers & agents
  • 3.2.4 Technology providers
  • 3.2.5 Government regulators
• 3.3 Profit margin analysis
• 3.4 Technology & innovation landscape
• 3.5 Patent analysis
• 3.6 Key news & initiatives
• 3.7 Regulatory landscape
• 3.8 Impact forces
  • 3.8.1 Growth drivers
    • 3.8.1.1 Increasing awareness of risks associated with running a business
    • 3.8.1.2 Evolving business models to adapt to the digital age
    • 3.8.1.3 Advancements in technology in the SME insurance market
    • 3.8.1.4 Regulatory requirements for SMEs to carry certain types of insurance
    • 3.8.1.5 Increased competition in the market
  • 3.8.2 Industry pitfalls & challenges
    • 3.8.2.1 Price sensitivity in the SME insurance market
    • 3.8.2.2 Lack of awareness among SMEs
• 3.9 Growth potential analysis
• 3.10 Porter's analysis
• 3.11 PESTEL analysis

Chapter 4 Competitive Landscape, 2023

• 4.1 Introduction
• 4.2 Company market share analysis
• 4.3 Competitive positioning matrix
• 4.4 Strategic outlook matrix

Chapter 5 Market Estimates & Forecast, By Insurance, 2021 - 2032 ($Bn)

• 5.1 Key trends
• 5.2 Health insurance
  • 5.2.1 Micro
  • 5.2.2 Small
  • 5.2.3 Medium
• 5.3 Property insurance
  • 5.3.1 Micro
  • 5.3.2 Small
  • 5.3.3 Medium
• 5.4 Life insurance
  • 5.4.1 Micro
  • 5.4.2 Small
  • 5.4.3 Medium
• 5.5 Worker's compensation
  • 5.5.1 Micro
  • 5.5.2 Small
  • 5.5.3 Medium
• 5.6 Cyber liability insurance
  • 5.6.1 Micro
  • 5.6.2 Small
  • 5.6.3 Medium
• 5.7 Others
  • 5.7.1 Micro
  • 5.7.2 Small
  • 5.7.3 Medium

Chapter 6 Market Estimates & Forecast, By Enterprise Size, 2021 - 2032 ($Bn)

• 6.1 Key trends
• 6.2 Micro
• 6.3 Small
• 6.4 Medium

Chapter 7 Market Estimates & Forecast, By Model, 2021 - 2032 ($Bn)

• 7.1 Key trends
• 7.2 Packaged
• 7.3 Customized
• 7.4 Micro-insurance
• 7.5 Peer-to-Peer (P2P)
• 7.6 Others

Chapter 8 Market Estimates & Forecast, By Providers, 2021 - 2032 ($Bn)

• 8.1 Key trends
• 8.2 Government
• 8.3 Private
  • 8.3.1 Traditional insurance companies
  • 8.3.2 Banks
  • 8.3.3 Managing general agents (MGAs)
  • 8.3.4 Brokers and agencies
  • 8.3.5 Others

Chapter 9 Market Estimates & Forecast, By Distribution Channel, 2021 - 2032 ($Bn)

• 9.1 Key trends
• 9.2 Direct sales
• 9.3 Microfinance institutions
• 9.4 Digital platform

Chapter 10 Market Estimates & Forecast, By Region, 2021 - 2032 ($Bn)

• 10.1 Key trends
• 10.2 North America
  • 10.2.1 U.S.
  • 10.2.2 Canada
• 10.3 Europe
  • 10.3.1 UK
  • 10.3.2 Germany
  • 10.3.3 France
  • 10.3.4 Italy
  • 10.3.5 Russia
  • 10.3.6 Spain
  • 10.3.7 Rest of Europe
• 10.4 Asia Pacific
  • 10.4.1 China
  • 10.4.2 Japan
  • 10.4.3 India
  • 10.4.4 South Korea
  • 10.4.5 Australia
  • 10.4.6 Southeast Asia
  • 10.4.7 Rest of Asia Pacific
• 10.5 Latin America
  • 10.5.1 Brazil
  • 10.5.2 Mexico
  • 10.5.3 Argentina
  • 10.5.4 Rest of Latin America
• 10.6 MEA
  • 10.6.1 UAE
  • 10.6.2 South Africa
  • 10.6.3 Saudi Arabia
  • 10.6.4 Rest of MEA

Chapter 11 Company Profiles

• 11.1 AIG
• 11.2 Allianz
• 11.3 AmTrust
• 11.4 Aviva
• 11.5 AXA
• 11.6 Beazley
• 11.7 Chubb
• 11.8 CNA
• 11.9 Fairfax (Odyssey Re, Crum & Forster)
• 11.10 Hartford
• 11.11 HDI Global
• 11.12 Hiscox
• 11.13 Liberty Mutual
• 11.14 Nationwide
• 11.15 QBE
• 11.16 Sompo
• 11.17 Tokio Marine
• 11.18 Travelers
• 11.19 W.R. Berkley
• 11.20 Zurich