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市場調査レポート
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1551344

ビジネスクレジットカードの世界市場規模調査：タイプ別、用途別、地域別予測、2022年～2032年

Global Business Credit Cards Market Size study, by Type (Open-Loop Card, Closed-Loop Card), by Application (Small Business Credit Cards, Corporate Credit Cards) and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 285 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
価格
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本日の銀行送金レート: 1USD=144.87円
ビジネスクレジットカードの世界市場規模調査：タイプ別、用途別、地域別予測、2022年～2032年
出版日: 2024年09月09日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 285 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

世界のビジネスクレジットカード市場は、2023年に約335億米ドルとなり、予測期間2024年から2032年にかけてCAGR7％で成長すると予測されています。

ビジネスクレジットカードは、ビジネス支出を合理化するために設計された不可欠な金融商品として機能し、企業に会社の支出を管理・追跡する利便性を提供します。これらのカードは、商品やサービスの購入に利用できる与信枠へのアクセスを提供することで、キャッシュフローの効果的な管理と、個人と事業の財務の分離を支援します。さらに、ビジネスクレジットカードには、特典、キャッシュバック、旅行特典、高度な経費管理機能など、さまざまな特典が付帯していることが多いです。その用途は、在庫の購入、旅費の負担、運営コストの管理など多岐にわたりますが、同時に事業上の信用履歴の確立や税務上の詳細な財務記録の提供にも役立ちます。

同市場の主要な促進力は、世界展開に伴う事業支出の増加です。企業は効率的な経費管理ソリューションとしてビジネスクレジットカードへの依存度を高めており、詳細なレポーティングや支出管理などの機能を活用して財務運営を最適化しています。さらに、デジタル変革の進行とオンライン取引の普及により、クレジットカードへの依存度がさらに高まっています。eコマースの隆盛が続く中、ビジネスクレジットカードは企業にとって不可欠なツールとなり、支払いの合理化を促進し、業務コストの削減に役立つ特典やキャッシュバックオプションを提供しています。また、市場の成長をさらに後押ししているのが、クレジットカード発行会社が提供する充実した特典やインセンティブ・プログラムであり、クレジットカード発行会社は、ビジネス顧客を誘致するために魅力的な特典を導入するようになっています。これらのプログラムには通常、旅行特典、購入時のキャッシュバック、ビジネスに不可欠なサービスの割引などが含まれており、ビジネスクレジットカードは利用価値を最大化したい企業にとって魅力的な選択肢となっています。

しかし、この市場に課題がないわけではありません。規制遵守とセキュリティへの懸念は、ビジネスクレジットカード業界に大きなハードルを突きつけています。さまざまな地域にまたがる複雑な規制状況をナビゲートすることは、クレジットカードの利用を複雑にし、データ漏洩や不正行為は依然として重大な懸念事項です。このため、機密性の高い金融情報を保護するためのサイバーセキュリティ対策への継続的な投資が必要となっています。ビジネスクレジットカード市場は、特に成長著しい中小企業（SMEs）セクターに大きなビジネスチャンスをもたらしています。世界中で急拡大している中小企業は、キャッシュフローや運営経費を管理するために柔軟な金融ソリューションを求めることが多く、ビジネスクレジットカードは非常に魅力的な選択肢となっています。さらに、非接触型決済の開発、モバイルとの統合、セキュリティ機能の強化など、カード技術における継続的なイノベーションは、ユーザーエクスペリエンスの向上とセキュリティの強化により、市場の普及をさらに促進すると予想されます。

地域別では、大手金融機関が存在し、クレジットカードのインフラが確立されている北米が大きな市場シェアを占めています。同地域のデジタル化とオンライン取引への強い関心も、ビジネスクレジットカードの優位性に寄与しています。一方、アジア太平洋地域は、中小企業セクターの急拡大とデジタル決済ソリューションの採用増加により、予測期間中に大幅な成長が見込まれています。

目次

第1章 世界のビジネスクレジットカード市場のエグゼクティブサマリー

  • 世界のビジネスクレジットカード市場規模・予測（2022年～2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
    • タイプ別
    • 用途別
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界のビジネスクレジットカード市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場定義
  • 調査前提条件
    • 包含事項・除外事項
    • 制限事項
    • 供給サイドの分析
      • 入手可能性
      • インフラ
      • 規制環境
      • 市場競争
      • 経済性（消費者の視点）
    • 需要サイド分析
      • 規制の枠組み
      • 技術の進歩
      • 環境への配慮
      • 消費者の意識と受容
  • 推定手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 世界のビジネスクレジットカード市場力学

  • 市場促進要因
    • 事業支出の増加
    • デジタルトランスフォーメーションとオンライン取引
    • リワードとインセンティブ・プログラムの強化
  • 市場の課題
    • 規制遵守とセキュリティへの懸念
    • 予算の制約
  • 市場機会
    • 中小企業セクターの成長
    • カード技術の革新
    • 新興市場での拡大

第4章 世界のビジネスクレジットカード市場の産業分析

  • ポーターのファイブフォースモデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
    • ポーターのファイブフォースの影響分析
  • PESTEL分析
    • 政治
    • 経済
    • 社会
    • 技術
    • 環境
    • 法律
  • 主要な投資機会
  • 主要な成功戦略
  • 破壊的動向
  • 業界専門家の視点
  • アナリストの結論・提言

第5章 世界のビジネスクレジットカード市場規模・予測：タイプ別（2022年～2032年）

  • セグメントダッシュボード
  • 世界のビジネスクレジットカード市場：タイプ別収益動向分析、2022年・2032年
    • オープンループカード
    • クローズドループカード

第6章 世界のビジネスクレジットカード市場規模・予測：用途別（2022年～2032年）

  • セグメントダッシュボード
  • 世界のビジネスクレジットカード市場：用途別収益動向分析、2022年・2032年
    • 中小企業向けクレジットカード
    • 法人向けクレジットカード

第7章 世界のビジネスクレジットカード市場規模・予測：地域別（2022年～2032年）

  • 北米のビジネスクレジットカード市場
    • 米国
      • タイプの内訳市場規模・予測、2022年～2032年
      • 用途の内訳市場規模・予測、2022年～2032年
    • カナダのビジネスクレジットカード市場
  • 欧州のビジネスクレジットカード市場
    • 英国のビジネスクレジットカード市場
    • ドイツのビジネスクレジットカード市場
    • フランスのビジネスクレジットカード市場
    • スペインのビジネスクレジットカード市場
    • イタリアのビジネスクレジットカード市場
    • その他欧州のビジネスクレジットカード市場
  • アジア太平洋のビジネスクレジットカード市場
    • 中国のビジネスクレジットカード市場
    • インドのビジネスクレジットカード市場
    • 日本のビジネスクレジットカード市場
    • オーストラリアのビジネスクレジットカード市場
    • 韓国のビジネスクレジットカード市場
    • その他アジア太平洋のビジネスクレジットカード市場
  • ラテンアメリカのビジネスクレジットカード市場
    • ブラジルのビジネスクレジットカード市場
    • メキシコのビジネスクレジットカード市場
    • その他ラテンアメリカのビジネスクレジットカード市場
  • 中東・アフリカのビジネスクレジットカード市場
    • サウジアラビアのビジネスクレジットカード市場
    • 南アフリカのビジネスクレジットカード市場
    • その他中東・アフリカのビジネスクレジットカード市場

第8章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Capital One Financial Corporation
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • Bank of America Corporation
    • The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
    • Citigroup Inc.
    • The PNC Financial Services Group, Inc.
    • American Express Banking Corp
    • Wells Fargo & Company
    • U.S. Bancorp
    • Chase Corporation
    • Barclays Bank Plc

第9章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

The global business credit cards market was valued at approximately USD 33.5 billion in 2023 and is anticipated to grow at a compound annual growth rate (CAGR) of 7% over the forecast period 2024-2032. Business credit cards serve as essential financial instruments designed to streamline business expenditures, offering businesses the convenience of managing and tracking company spending. These cards provide access to a line of credit that can be used to purchase goods and services, thereby assisting in the effective management of cash flow and the separation of personal and business finances. Moreover, business credit cards often come equipped with a range of benefits, including rewards, cash back, travel perks, and advanced expense management features. Their applications span across purchasing inventory, covering travel expenses, and managing operational costs, while also aiding in the establishment of a business credit history and the provision of detailed financial records for tax purposes.

The market is primarily driven by the increasing business expenditures associated with global expansion. Companies are increasingly relying on business credit cards for efficient expense management solutions, leveraging features like detailed reporting and spending controls to optimize financial operations. Additionally, the ongoing digital transformation and the proliferation of online transactions have further heightened the reliance on credit cards. As e-commerce continues to thrive, business credit cards have become indispensable tools for companies, facilitating streamlined payments and offering rewards and cashback options that help reduce operational costs. Also, further driving market growth are the enhanced rewards and incentive programs being offered by credit card issuers, who are increasingly introducing attractive benefits to lure business clients. These programs typically include travel benefits, cashback on purchases, and discounts on essential business services, making business credit cards an appealing choice for companies looking to maximize their spending value.

However, the market is not without its challenges. Regulatory compliance and security concerns pose significant hurdles for the business credit card industry. Navigating the complex regulatory landscapes across different regions can complicate credit card usage, while data breaches and fraud remain critical concerns. This necessitates continuous investment in cybersecurity measures to safeguard sensitive financial information. The business credit card market presents substantial opportunities, particularly in the growing small and medium-sized enterprises (SMEs) sector. SMEs, which are expanding rapidly across the globe, often seek flexible financial solutions to manage their cash flow and operational expenses, making business credit cards a highly attractive option. Additionally, ongoing innovations in card technology-such as the development of contactless payments, mobile integration, and enhanced security features-are expected to further drive market adoption by improving user experience and bolstering security.

Regionally, North America holds a significant market share, driven by the presence of major financial institutions and a well-established credit card infrastructure. The region's strong focus on digitalization and online transactions also contributes to the dominance of business credit cards. Meanwhile, the Asia-Pacific region is anticipated to experience substantial growth during the forecast period, fueled by the rapid expansion of the SME sector and increasing adoption of digital payment solutions.

Major market player included in this report are:

  • Capital One Financial Corporation
  • Bank of America Corporation
  • The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
  • Citigroup Inc.
  • The PNC Financial Services Group, Inc.
  • American Express Banking Corp
  • Wells Fargo & Company
  • U.S. Bancorp
  • Chase Corporation
  • Barclays Bank Plc

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Type:

  • Open-Loop Card
  • Closed-Loop Card

By Application:

  • Small Business Credit Cards
  • Corporate Credit Cards

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • RoLA
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • RoMEA

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year - 2022
  • Base year - 2023
  • Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
  • Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
  • Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
  • Competitive landscape with information on major players in the market.
  • Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
  • Analysis of competitive structure of the market.
  • Demand side and supply side analysis of the market.

Table of Contents

Chapter 1. Global Business Credit Cards Market Executive Summary

  • 1.1. Global Business Credit Cards Market Size & Forecast (2022-2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Type
    • 1.3.2. By Application
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Business Credit Cards Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply Side Analysis
      • 2.3.3.1. Availability
      • 2.3.3.2. Infrastructure
      • 2.3.3.3. Regulatory Environment
      • 2.3.3.4. Market Competition
      • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
    • 2.3.4. Demand Side Analysis
      • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
      • 2.3.4.2. Technological Advancements
      • 2.3.4.3. Environmental Considerations
      • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Business Credit Cards Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Increased Business Expenditures
    • 3.1.2. Digital Transformation and Online Transactions
    • 3.1.3. Enhanced Rewards and Incentive Programs
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. Regulatory Compliance and Security Concerns
    • 3.2.2. Budget Constraints
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Growing SME Sector
    • 3.3.2. Innovation in Card Technology
    • 3.3.3. Expansion in Emerging Markets

Chapter 4. Global Business Credit Cards Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
    • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economical
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top Investment Opportunities
  • 4.4. Top Winning Strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Industry Expert Perspective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Business Credit Cards Market Size & Forecasts by Type (2022-2032)

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Business Credit Cards Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Million)
    • 5.2.1. Open-Loop Card
    • 5.2.2. Closed-Loop Card

Chapter 6. Global Business Credit Cards Market Size & Forecasts by Application (2022-2032)

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Business Credit Cards Market: Application Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Million)
    • 6.2.1. Small Business Credit Cards
    • 6.2.2. Corporate Credit Cards

Chapter 7. Global Business Credit Cards Market Size & Forecasts by Region (2022-2032)

  • 7.1. North America Business Credit Cards Market
    • 7.1.1. U.S. Business Credit Cards Market
      • 7.1.1.1. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 7.1.1.2. Application breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 7.1.2. Canada Business Credit Cards Market
  • 7.2. Europe Business Credit Cards Market
    • 7.2.1. UK Business Credit Cards Market
    • 7.2.2. Germany Business Credit Cards Market
    • 7.2.3. France Business Credit Cards Market
    • 7.2.4. Spain Business Credit Cards Market
    • 7.2.5. Italy Business Credit Cards Market
    • 7.2.6. Rest of Europe Business Credit Cards Market
  • 7.3. Asia-Pacific Business Credit Cards Market
    • 7.3.1. China Business Credit Cards Market
    • 7.3.2. India Business Credit Cards Market
    • 7.3.3. Japan Business Credit Cards Market
    • 7.3.4. Australia Business Credit Cards Market
    • 7.3.5. South Korea Business Credit Cards Market
    • 7.3.6. Rest of Asia Pacific Business Credit Cards Market
  • 7.4. Latin America Business Credit Cards Market
    • 7.4.1. Brazil Business Credit Cards Market
    • 7.4.2. Mexico Business Credit Cards Market
    • 7.4.3. Rest of Latin America Business Credit Cards Market
  • 7.5. Middle East & Africa Business Credit Cards Market
    • 7.5.1. Saudi Arabia Business Credit Cards Market
    • 7.5.2. South Africa Business Credit Cards Market
    • 7.5.3. Rest of Middle East & Africa Business Credit Cards Market

Chapter 8. Competitive Intelligence

  • 8.1. Key Company SWOT Analysis
  • 8.2. Top Market Strategies
  • 8.3. Company Profiles
    • 8.3.1. Capital One Financial Corporation
      • 8.3.1.1. Key Information
      • 8.3.1.2. Overview
      • 8.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 8.3.1.4. Product Summary
      • 8.3.1.5. Market Strategies
    • 8.3.2. Bank of America Corporation
    • 8.3.3. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
    • 8.3.4. Citigroup Inc.
    • 8.3.5. The PNC Financial Services Group, Inc.
    • 8.3.6. American Express Banking Corp
    • 8.3.7. Wells Fargo & Company
    • 8.3.8. U.S. Bancorp
    • 8.3.9. Chase Corporation
    • 8.3.10. Barclays Bank Plc

Chapter 9. Research Process

  • 9.1. Research Process
    • 9.1.1. Data Mining
    • 9.1.2. Analysis
    • 9.1.3. Market Estimation
    • 9.1.4. Validation
    • 9.1.5. Publishing
  • 9.2. Research Attributes